Explora cómo Enzyme (MLN) potencia la creación y gestión de fondos descentralizados y tokenizados, revolucionando la inversión DeFi para todos los usuarios.

 (DeFi) existen desde 2015, cuando nació la 

  Durante la última década, DeFi ha sido una fuerza impulsora importante en la industria de las criptomonedas. Como suele suceder, las cosas que funcionaron perfectamente en los primeros años de la revolución DeFi ya no satisfacen adecuadamente las necesidades de los usuarios actuales.

Para seguir siendo competitivos y relevantes, los protocolos DeFi deben adaptarse a la naturaleza cambiante del sector. Las nuevas funciones que se están convirtiendo rápidamente en imprescindibles incluyen funcionalidad entre cadenas, modularidad arquitectónica, 

 (IA) y, lo que es más importante, empoderamiento de los usuarios. Este último punto es probablemente el más importante: las soluciones DeFi actuales deben admitir la gestión de protocolos descentralizada y permitir a sus usuarios finales ser la verdadera fuerza impulsora detrás de las actividades de generación de valor de las plataformas.

Enzyme Finance, anteriormente conocido como Melon Protocol, es una plataforma DeFi que permite a los usuarios crear y administrar fondos tokenizados y estrategias en las que otros usuarios pueden invertir. Enzyme tiene como objetivo empoderar a los usuarios de DeFi al permitir que cualquiera se convierta en administrador de inversiones o inversor de criptomonedas, o ambos. Los gestores de fondos enzimáticos generan valor para sí mismos, otros usuarios y el protocolo, mientras que los inversores de fondos apoyan la actividad de generación de valor con sus contribuciones de liquidez.

 (MLN) es un protocolo DeFi basado en Ethereum que permite a los usuarios crear productos de inversión tokenizados on-chain. 

Otros usuarios de la plataforma pueden invertir en estos fondos para obtener rendimientos. Estos productos tokenizados, creados como bóvedas, siguen varias estrategias de trading establecidas por el creador de bóvedas. Además, los creadores pueden asignar traders delegados a sus bóvedas que pueden optimizar las estrategias seguidas por la bóveda. Como tal, Enzyme actúa como una solución descentralizada sin custodia que satisface las necesidades de gestores de fondos cripto, traders e inversores ordinarios calificados que desean ver crecer sus inversiones.

El protocolo de Enzyme empodera a los diversos grupos de usuarios de DeFi y rompe las barreras de entrada a la gestión de inversiones, el trading activo y la inversión. En el mundo de la gestión de activos tradicional, crear y lanzar un producto de fondos de inversión es un procedimiento extremadamente costoso y lento. Podrían pasar meses, si no años, hasta que las entidades institucionales aspirantes aprueben sus vehículos de fondos, y los requisitos financieros para un producto de gestión de activos exitoso a menudo son asombrosamente altos, a veces se agotan en millones de dólares.

A diferencia de los onerosos requisitos de los fondos tradicionales, lanzar tu producto de fondos tokenizado en Enzyme Finance puede tardar entre minutos y unas pocas horas como máximo. Tampoco hay requisitos de capital significativos para un almacén, y los creadores de fondos pueden asignar una variedad de tarifas y reglas para unirse a su vehículo de inversión. Por lo tanto, es posible que los inversores deban cumplir ciertos requisitos, dependiendo de la configuración definida por el creador de la bóveda.

Enzyme Finance se encuentra entre los protocolos DeFi más antiguos del mercado. El proyecto fue conceptualizado y fundado inicialmente en 2017 con el nombre de Protocolo Melon por el matemático Rito Tinkler y el ex vicepresidente de Goldman Sachs, Mona El Isa, que también actuó como CEO de Melonport, la empresa privada que ahora está extinguida detrás del proyecto Protocolo Melon.

En 2019, Melon se lanzó en la Mainnet de Ethereum

 Al año siguiente, Melon cambió de marca a Enzyme. A lo largo de los años, la plataforma se sometió a múltiples actualizaciones de versión, lo que culminó en la última versión, Enzyme v5. La última versión del protocolo ha implementado (o aspira a implementar en 2025) varias innovaciones y mejoras, incluidas más opciones de productos entre cadenas, mejor modularidad arquitectónica, tarifas de protocolo simplificadas, 

, depósitos de múltiples activos y más.

Enzyme Finance utiliza un conjunto de contratos inteligentes de Ethereum 

 como capa de infraestructura para respaldar la creación de bóvedas, depósitos, ejecución de estrategias de trading, transferencias entre cadenas y otras funciones clave necesarias para la gestión e inversión de fondos tokenizados.

Los creadores de Vault cuentan con herramientas fáciles de usar para lanzar sus fondos de gestión de activos tokenizados y ejecutar operaciones de fondos, sin necesidad de habilidades de programación. Estas herramientas ayudan a los creadores a automatizar estrategias para hacer lo siguiente:

Los creadores también pueden asignar el rol de trader delegado a los usuarios que estén listos para ayudar a optimizar el rendimiento del almacén utilizando sus propias estrategias.

Otro grupo de usuarios clave son los depositantes, que invierten sus fondos en los depósitos para obtener rendimientos.

La plataforma también da la bienvenida a los constructores: desarrolladores que pueden contribuir con sus propias soluciones de terceros para mejorar el ecosistema de Enzimas. Las contribuciones típicas de los constructores incluyen la funcionalidad de unir las estrategias de bóveda enzimática con vehículos financieros fuera de la plataforma (y a menudo, fuera de la cadena). Los constructores también ayudan a desarrollar productos especializados para funciones adicionales en Enzyme, como una aplicación para atraer liquidez temprana, usuarios e inversores para proyectos en una etapa previa al lanzamiento.

Enzyme.Blue es una solución especializada para entidades institucionales. Actúa como una plataforma todo en uno para la gestión de activos tokenizados, el trading, el análisis y la valoración. Aunque cualquiera puede utilizar el protocolo principal de Enzyme, Enzyme.Blue proporciona todas las herramientas necesarias para la gestión compleja de fondos que aborda las necesidades de los usuarios empresariales más sofisticados.

Con Enzyme.Blue, los administradores de activos digitales institucionales pueden acceder a más de 30 protocolos DeFi para funciones como 

Enzyme.Onyx es otra solución de nivel empresarial y empaquetada ofrecida por Enzyme Finance. Onyx, que se lanzará en el verano de 2025, ofrece a los gestores de activos institucionales una capa de tokenización de billetera avanzada. Billeteras vinculadas a Enzyme.Onyx se puede utilizar para recopilar depósitos sin problemas de múltiples participantes y asignar los fondos a una variedad prácticamente ilimitada de protocolos y estrategias.

Onyx se concibe como una solución de tokenización y gestión de activos con más opciones en términos de activos y cadenas de bloques accesibles que Blue. Según el sitio web del proyecto, Onyx contará con compatibilidad de red con cualquier cadena de bloques, mientras que Enzyme.Blue es compatible con Ethereum, Base, Arbitrum (ARB) y Polygon (POL). A diferencia de Blue, Onyx contará con la máxima accesibilidad entre cadenas. El número de criptomonedas admitidas por Onyx será “ilimitado”, mientras que Blue ofrece compatibilidad con más de 200 criptoactivos.

Enzyme.Myso es una plataforma segura para crear, administrar y hacer trading con estrategias de opciones on-chain. Para los traders de opciones, Myso proporciona un amplio conjunto de funciones personalizables. También cuenta con un amplio soporte de tokens, una profunda liquidez y liquidación on-chain sin custodia.

Enzyme.Myso puede ser un producto ideal para estrategias basadas en opciones para una amplia variedad de 

  Un usuario típico de Myso podría ser una empresa de gestión de activos digitales, una ballena cripto o una 

¿Qué es el token cripto enzimático (MLN)?

MLN es la criptomoneda nativa de Enzyme Finance. Como activo ERC-20 en Ethereum, el token MLN tiene una serie de funciones clave dentro del protocolo. Para empezar, los usuarios pagan tarifas en Enzyme con MLN para utilizar los servicios ofrecidos por la plataforma, incluido el lanzamiento de bóvedas e invertir en ellas. El MLN que se recopila de las tarifas del protocolo se quema automáticamente 

 para mantener la escasez de suministro del activo.

La red Enzyme también se ha comprometido a acuñar 300,600 MLN cada año para financiar el desarrollo de su ecosistema. A continuación, el Consejo de Enzimas DAO puede asignar estos fondos de MLN como subvenciones a iniciativas prometedoras. Cualquier MLN no utilizado de estas asignaciones anuales se quema a finales de año.

Además, en el futuro, el token está previsto para utilizarse también para la gobernanza, por lo que los titulares de tokens MLN tendrán derecho a votar sobre la dirección/cambios en el protocolo.

MLN tiene una oferta total y en circulación de 3,001,195, sin límite de oferta especificado.

 en la Zona de Innovación de Bybit como contrato perpetuo basado en USDT. El contrato te permite hacer trading con un apalancamiento de hasta 50x.

Predicción de precios de las enzimas (MLN)

A 29 de abril de 2025, el token MLN cotizaba a 9,51 USD, un 96,3 % por debajo de su ATH de 258,26 USD el 4 de enero de 2018 y un 430,5 % por encima de su ATL de 1,79 USD el 13 de marzo de 2020.

Las previsiones de precios a largo plazo para MLN son principalmente alcistas. DigitalCoinPrice 

 de 32,15 USD en 2027 y 48,73 USD en 2030, respectivamente, mientras quePricePrediction 

 a 24,64 USD en 2027 y 77,84 USD en 2030.

Enzyme Finance ayuda a los gestores de fondos a descentralizar la gestión de activos tradicional y aplicar diversas estrategias de inversión. Su tecnología es una de las soluciones líderes para que las entidades institucionales lancen fondos de inversión propios y completamente personalizables en el área de la gestión de activos on-chain. Para los usuarios individuales, el protocolo también puede ser una gran fuente de inversiones rentables, gracias a la variedad de estrategias de bóveda que ofrece.

Además, los productos centrados en la empresa de la plataforma mejoran la experiencia del usuario al proporcionar un entorno de gestión de activos unificado con un amplio conjunto de herramientas para gestionar las estrategias más complejas. 

Gracias a Enzyme, la gestión de la cartera de criptomonedas nunca ha sido tan fácil, tanto para los gestores de fondos como para los inversores.

Intermedio

Enzima (MLN): La columna vertebral de las finanzas de tokenización

En este artículo, exploraremos la red social descentralizada de Zora, el lanzamiento del token ZORA y cómo los usuarios de Bybit pueden hacer trading con ZORA en Bybit.

Actualmente, el panorama de las redes sociales es defectuoso. Sus desafíos para los creadores van desde políticas de monetización opacas hasta plataformas que toman una gran parte de las ganancias de los creadores. Zora, un protocolo descentralizado de redes sociales, tiene como objetivo cambiar fundamentalmente este paradigma, dando a los creadores control sobre su contenido e introduciendo nuevas técnicas de monetización a través de la tokenización. 

En este artículo, exploraremos la red social descentralizada de Zora, sus funciones clave y el token ZORA, y aprenderemos cómo los usuarios de Bybit pueden participar en el evento de lanzamiento de Zora.

Zora es un nuevo protocolo de redes sociales descentralizado con un enfoque único de la monetización de contenidos. Permite a los creadores tokenizar cada publicación (texto, imagen o vídeo) al permitir que cada publicación se acuña como un 

 (denominado una “moneda de contenido”). Zora se basa en la 

 El 17 de abril de 2025, la cuenta oficial de Base X 

 el contenido “La base es para todos” acuñado en Zora. Después de esa publicación, la actividad del usuario en la plataforma aumentó.

Zora fue cofundada por Jacob Horne y Dee Goens. Horne, un antiguo gerente de productos en Coinbase, es reconocido por su apoyo a la infraestructura NFT de código abierto

, y Goens aporta su experiencia en el desarrollo comunitario.

El proyecto ha completado con éxito varias rondas de financiación. En 2020, Zora obtuvo 2 millones de dólares en financiación de semillas con la participación de empresas como Kindred Ventures y Coinbase Ventures. A esto le siguió un aumento de 10 millones de dólares en 2021. El crecimiento del proyecto continuó con una ronda de la Serie B el 5 de mayo de 2022, que se espera que recaude 50 millones de dólares a una valoración de 600 millones de dólares.

Zora lanzó su mercado de NFT basado en Ethereum, conocido como “Auction House”, en enero de 2021. Se diseñó como una plataforma descentralizada y sin permisos para permitir a los creadores acuñar, enumerar y subastar sus NFT. Una innovación clave introducida por Auction House fue el concepto del 

 para mejorar la liquidez de NFT. Con el tiempo, Zora se expandió más allá de Auction House y Ethereum, transformándose en una plataforma de redes sociales descentralizada integral. Utiliza el mismo estándar ERC-20z para crear una moneda negociable a partir de cada parte del contenido publicado.

Cada una de estas monedas tiene un suministro total de 1000 millones de unidades, con 10 millones asignados automáticamente al creador de cada moneda. Estos tokens se pueden operar al instante en 

 (DEX) como Uniswap a través de la red base, lo que proporciona liquidez y permite a los creadores monetizar su trabajo. Además, los creadores ganan una tarifa del 0.5% por cada transacción que implique sus tokens, ofreciendo una nueva vía para la monetización de contenidos.

Programa de desbloqueo de tokens y tokens de ZORA

Zora anunció el lanzamiento de la moneda comunitaria ZORA, junto con sus detalles de airdrop y tokenomics, el 21 de abril de 2025. La moneda se puso en marcha en la base dos días después (23 de abril). 

La oferta total de ZORA es de 10 mil millones, con asignación inicial de la siguiente manera:

Según los documentos oficiales del proyecto, el token ZORA se lanzó “solo por diversión”. Los titulares de tokens ZORA no tienen derechos de gobernanza ni una participación en el protocolo Zora.

Los tokens se desbloquearán linealmente de la siguiente manera:

 el 23 de abril de 2025. Los usuarios pueden hacer staking con ZORA, MNT o USDT para ganar una parte de un fondo de premios sustancial de 100,000,000 tokens ZORA.

El evento dura hasta la 1PM UTC del 30 de abril de 2025. Los requisitos de staking son los siguientes:

Si estás interesado en el token ZORA, ¡no pierdas esta oportunidad! Visita la 

 (FDV) de ZORA era de 187 millones de dólares. ZORA ganó un 11,3% durante la semana pasada, con un volumen de trading en 24 horas de 42,6 millones de dólares.

Bybit ha incluido recientemente el token ZORA en Bybit Spot 

Para hacer trading con ZORA en Bybit Spot, inicia sesión o crea una cuenta de Bybit 

 (UTA) con transferencias cripto o depósitos fiduciarios. A continuación, dirígete a la 

  Además, los usuarios de Bybit también pueden hacer trading con el 

 con un apalancamiento de hasta 25x con Bybit Futures.

Zora (ZORA): Red social on-chain centrada en los creadores

Bybit Lens es una herramienta de inteligencia comercial impulsada por IA que consolida datos en tiempo real, sentimiento del mercado y señales de trading en una interfaz optimizada.

En las criptomonedas, el tiempo lo es todo, además de saber dónde mirar. Cuando los mercados se mueven rápidamente y las narrativas cambian aún más rápido, profundizar en los gráficos, los hilos de Telegram y los plazos de X pueden parecer abrumadores. Además, cada segundo que dediques a buscar datos podría significar una oportunidad perdida. Ahí es donde entra en juego Bybit Lens. Más que una simple herramienta de investigación, Lens es tu asistente en tiempo real, todo en uno y basado en IA. Lens pone al alcance de tu mano información sobre el mercado, datos de proyectos y estrategias personalizadas para que puedas pasar de la búsqueda de tendencias a la ejecución de trading en un solo flujo.

 es una herramienta de inteligencia comercial impulsada por IA que consolida datos en tiempo real, sentimiento del mercado y señales de trading en una interfaz optimizada.

Desarrollado como parte del paquete TradeGPT, Lens es más que un panel de control: es tu analista de criptomonedas personal quien nunca duerme. Respaldado por fuentes de datos de alta calidad y creado para una claridad procesable, Lens ayuda a los traders a reducir el ruido y realizar llamadas mejores y más rápidas.

Detrás de escena, Bybit Lens se basa en una sólida combinación de flujos de datos y sistemas inteligentes. En primer lugar, aprovecha SoSoValue, un proveedor líder de métricas on-chain, lo que te brinda visibilidad de la actividad de la cartera, los flujos de tokens y la tracción del proyecto en las plataformas de 

 y DeFi. A continuación, incorpora información exclusiva del propio exchange centralizado de Bybit, desde movimientos de libro de órdenes hasta intereses abiertos y sentimientos de usuario que simplemente no puedes encontrar en ningún otro lugar.

Sin embargo, Lens no se limita a los datos sólidos. También rastrea informes que mueven el mercado de instituciones, así como el zumbido en tiempo real en las redes sociales de traders, KOL y cripto Twitter. Estas múltiples capas de datos se destilan a continuación a través de modelos basados en IA que identifican tendencias, extraen señales relevantes y generan un resumen claro de lo que está sucediendo y lo que puedes hacer al respecto.

La experiencia es intencionadamente sencilla. Aterrizarás en una interfaz limpia que muestra los activos más populares del día a través 

. A partir de ahí, haz clic en cualquier proyecto y te reuniremos con un análisis completo: antecedentes básicos, rendimiento de trading reciente, sentimiento de la comunidad y los medios de comunicación, además de una descripción general de la estrategia generada por IA. 

Es como tener un analista de investigación en tu bolsillo, menos la jerga.

Donde la mayoría de las herramientas se detienen en los datos, Lens va un paso más allá, ofreciendo ideas de trading sugeridas basadas en tu comportamiento, preferencias y lo que está de moda en el mercado. 

¿Qué diferencia a Lens de cualquier otra herramienta de mercado? No es solo la tecnología, es la forma en que todo se une en un solo lugar, diseñado para traders reales.

Con Lens, ya no hay que cambiar entre 10 pestañas para averiguar lo que está moviéndose. En su lugar, obtienes una única interfaz donde convergen las tendencias del mercado, el zumbido de la comunidad, las estrategias de trading y la ejecución. La plataforma no solo hace ruido superficial, sino que lo condensa en claridad. Incluso si eres nuevo en el trading, Lens desglosa las cosas de una manera que te parece intuitiva, no intimidante.

Otra ventaja clave es la naturaleza personalizada de sus conocimientos. Lens analiza tu comportamiento de trading y tus preferencias de cartera, y luego ofrece estrategias respaldadas por IA que se alinean con tu estilo. Es como tener una herramienta que no solo comprende el mercado, sino que también te comprende a ti.

Y como forma parte del ecosistema de Bybit, el salto de la información a la ejecución es sencillo. ¿Ves algo que te gusta? Con un solo clic, estarás en la página de trading de Bybit, sin necesidad de copiar/pegar ni cambiar. Esta experiencia fluida es especialmente poderosa durante los mercados en rápido movimiento cuando los segundos importan.

Ahora que comprendes completamente cómo funciona Bybit Lens, veamos cómo puedes empezar a usarlo. Necesitarás tener una cuenta de Bybit para poder continuar. Si aún no tienes uno, puedes consultar nuestra 

: Inicia sesión en tu cuenta de Bybit y pasa el cursor sobre la 

 junto con la información de antecedentes del proyecto y los datos de trading recientes. También podrás ver el sentimiento actual del mercado, las últimas noticias y publicaciones en redes sociales sobre el proyecto, así como las tendencias del mercado.

Si tienes un token o proyecto específico sobre el que te gustaría saber más, simplemente escribe su nombre en el campo de búsqueda en la parte superior de la página. 

: ¿Quieres aprovechar las tendencias actuales y dar un paso? Haz clic en 

Si alguna vez has deseado una forma más inteligente y rápida de tomar decisiones de trading, Bybit Lens lo es. No importa si estás navegando por la publicidad del mercado, no estás seguro de qué moneda operar a continuación o simplemente intentas mantenerte un paso por delante, Lens te ofrece las herramientas y los conocimientos que necesitas sin la sobrecarga. Más que una plataforma de investigación, es un motor de toma de decisiones. Con Lens, no solo te mantienes al día con el mercado, sino que lo estás superando.

Bybit Lens no es solo otro panel de análisis. Es tu copiloto estratégico en criptomonedas, una plataforma impulsada por IA que transforma el ruido en claridad, las ideas en acciones y la vacilación en trades seguros. Con todo lo que necesitas para analizar, decidir y ejecutar en un solo lugar, es hora de hacer trading de forma más inteligente con Bybit Lens.

Principiante

Lente Bybit: Tu portal con un solo clic para obtener información sobre criptomonedas y hacer trading

EIP-9698 de Ethereum propone aumentar el límite de gas de 36 millones a 3600 millones de unidades en cuatro años, lo que podría aumentar las transacciones por segundo (TPS) a 2000.

Rendimiento superior diario: protocolo virtual (VIRTUAL)

El lunes, el S&P 500 aumentó un 0,06 %, y los inversores ahora esperan más ganancias clave y datos económicos esta semana. El oro sigue siendo fuerte a largo plazo, pero parece haber comprado en exceso a corto plazo. Los traders están pendientes de un retroceso de unos 3200 USD antes de comprar. Los índices de Coindesk, que rastrean el mercado cripto en general, subieron un 0,51 %, con un aumento del Bitcoin del 0,39 % y un descenso del Ether del 0,28 %, en las últimas 24 horas. Haz trading en estos mercados y mucho más con un apalancamiento de hasta 500x en Bybit MT5 utilizando este 

El mejor rendimiento de hoy es VIRTUAL, que aumentó un 35,5 % tras el reembolso completo del protocolo virtual a los usuarios afectados por un intento de explotación.

Virtuals Protocol (VIRTUAL), lanzado en octubre de 2024, basado en la base, permite a los usuarios crear agentes de IA que interactúan en espacios 3D. Cuenta con agentes IP como Luna y agentes funcionales como G.A.M.E., con su token nativo VIRTUAL que impulsa la economía de la plataforma. 

, incluidos aquellos que enviaron VIRTUAL directamente a la billetera. Sin embargo, tres billeteras siguen bajo revisión para transferencias directas. El protocolo virtual condenó a P.L.A.Y Game AI por intentar explotar el lanzamiento, lo que provocó el fallo permanente del lanzamiento de P.L.A.Y Game AI. Se está implementando un plan de compensación para los usuarios afectados, y el protocolo aseguró a la comunidad que nunca pedirá fondos fuera de los canales oficiales.

Echa un vistazo a los últimos precios, gráficos y datos de 

EIP-9698 de Ethereum propone aumentar el límite de gas de 36 millones a 3600 millones de unidades en cuatro años, lo que podría aumentar las transacciones por segundo (TPS) a 2000. Este aumento gradual y predecible mejoraría la escalabilidad sin un tenedor duro, a partir del 1 de junio. Ethereum tiene como objetivo mejorar el rendimiento y seguir siendo competitivo con cadenas de bloques más rápidas y con tarifas más bajas. Si se aprueba, la propuesta automatizaría el crecimiento del límite de gas, optimizando la eficiencia de la red y los avances del hardware.

Ayer, los ETF spot de BTC vieron salidas netas totales de 379,7 millones de USD, con 42,7 millones de USD de GBTC y 337,0 millones de USD de otros ETF.

Ika, la primera red MPC de menos de un segundo de Sui, ofrece un 

. Los usuarios pueden unirse publicando sobre Ika en X (gratis, a través de GiveRep) o bloqueando tokens SUI a través de Spring Sui y completando tareas a través de la aplicación Ink Sack para ganar más recompensas. Bloquear iSUI gana "gotas de tinta", lo que aumenta el tamaño del airdrop. Ika está respaldada por fondos de más de 21 millones de USD y la Fundación Sui. Guía completa: 

La propuesta de Ethereum de aumentar el límite de gas podría aumentar las transacciones a 2000 TPS para 2029

Herramientas

Cripto

Descubra las diferencias entre el comercio de divisas y el de criptomonedas, explorando la liquidez, la descentralización y la regulación para ayudarle a decidir qué mercado se adapta a sus objetivos de inversión.

EN_2409-T35020_Learn_Read_to_Earn_728x90.png

Las operaciones Forex son extremadamente populares entre los inversores institucionales y minoristas, gracias a su sustancial liquidez, flexibilidad y potencial saludable de rentabilidad. En los últimos años, 

ha surgido como un mercado de alto riesgo/alta rentabilidad, en el que los comerciantes pueden comenzar con un capital modesto y seguir obteniendo beneficios significativos.

Tanto los entornos comerciales, forex como los criptográficos, funcionan de acuerdo con formatos menos centralizados y regulados que el 

. Esto significa que no son emitidos por una autoridad central, como un gobierno, por lo que ninguna entidad tiene control sobre el mercado. Sin embargo, la naturaleza de su respectiva descentralización es muy diferente, y el mercado de divisas, que forma parte del ecosistema financiero tradicional, está relativamente más regulado que la criptomoneda.

En los últimos años, el nivel de regulación para el comercio de criptomonedas ha aumentado, lo que hace que esta clase de activos sea más atractiva para los inversores que prefieren permanecer dentro del ámbito de un entorno regulado. Con la creciente regulación de las criptomonedas y el entorno ligeramente regulado de Forex (al menos en comparación con el del mercado bursátil), las diferencias entre estos dos mercados populares están ahora más atenuadas que nunca.

Estos acontecimientos están haciendo que muchos inversores sientan curiosidad por saber cuál de estos dos mercados, forex o cripto, puede ofrecer mejores rentabilidades y adaptarse a sus objetivos de inversión. En este artículo, nuestro objetivo es responder a estas preguntas fundamentales.

El mercado de divisas (cambios de divisas) es el mercado financiero más líquido del mundo

, lo que permite el comercio en pares de monedas fiduciarias nacionales, como el dólar estadounidense (USD), el euro (EUR), el dólar canadiense (CAD), el dólar de Singapur (SGD), la corona sueca (SEK), el yen japonés (JPY) y muchos más.

 Todas las operaciones y posiciones en el mercado de divisas se expresan en pares de divisas (p. ej., USD/EUR), con el primer marcador denominado moneda base y el segundo denominado moneda cotizada. Un precio de par Forex indica cuánto de la moneda de cotización debe pagar para comprar una unidad de la moneda base. Por ejemplo, una cotización de USD/EUR 0,9 significa que para comprar un dólar estadounidense, tendría que pagar 90 euros.

El mercado de divisas presenta la mayor liquidez de todos los mercados financieros, con volúmenes de negociación diarios superiores a 7 billones de USD. A diferencia del mercado bursátil, que opera dentro de entornos centralizados y estrictamente regulados de las bolsas de valores, Forex es un mercado internacional descentralizado en el que las operaciones se realizan en un formato OTC entre participantes del mercado, como corredores, bancos centrales, bancos comerciales, agencias de cambio de divisas y otras entidades financieras. Los comerciantes minoristas suelen utilizar los servicios de corretaje de divisas para participar en el mercado. Aunque se aplica un cierto nivel de regulación a los mercados de divisas, es menos estricto y detallado que el marco normativo que rige el mercado bursátil.

La mayor parte del comercio de divisas se produce en cuatro mercados de divisas principales: Sídney, Tokio, Londres y Nueva York. Cada mercado opera de lunes a viernes, aproximadamente durante el horario laboral local. Sus horas de trabajo están diseñadas para que cuando se cierre el comercio en una ubicación, comience en el siguiente mercado importante, lo que garantiza que el mercado internacional de divisas en general permanezca disponible las 24 horas del día, de lunes a viernes. El mercado no opera en ninguna de sus ubicaciones los sábados y domingos.

Hay siete pares de divisas principales (o “principales”) en el mercado de divisas:

Los cuatro primeros son los pares principales tradicionales, mientras que los tres últimos se denominan a menudo pares de materias primas, ya que representan economías cuyas divisas nacionales son sensibles a las fluctuaciones en los precios de las materias primas. 

Más del 80 % de todo el comercio de divisas se concentra en estos siete pares principales.

El comercio de criptomonedas implica la compra y venta de criptomonedas a través 

 (DEX). Alrededor del 85 al 90 % del comercio de criptomonedas se produce en los CEX. El mercado criptográfico está descentralizado y cuenta con una regulación aún menor que el mercado de divisas. Sin embargo, los organismos reguladores de todo el mundo han aumentado su supervisión de las criptomonedas y el comercio de criptomonedas en los últimos años.

Los mercados criptográficos se caracterizan por una alta volatilidad, que presenta oportunidades de rentabilidad mejoradas y mayores riesgos. La criptomoneda de mayor capitalización del mundo,

 (BTC), posee más de la mitad (alrededor del 54 %) de toda la capitalización del mercado de criptomonedas a 22 de octubre de 2024. También es el segundo activo criptográfico más negociado [detrás de la 

 (USDT)] por volumen de negociación diario.

  Otras criptomonedas populares de alta capitalización y negociadas activamente incluyen 

Similitudes entre el comercio de divisas y criptomonedas

Tanto los mercados de divisas como de criptomonedas están abiertos las 24 horas del día, lo que permite un comercio flexible en todas las zonas horarias geográficas. Sin embargo, una distinción es que Forex opera solo de lunes a viernes, mientras que los mercados criptográficos están disponibles las 24 horas del día, los 7 días de la semana.

Se sabe que ambos mercados presentan de forma prominente 

  Sin embargo, los ratios de apalancamiento típicos son más altos en divisas. Las relaciones de apalancamiento habituales que ofrecen los intercambios de criptomonedas populares varían entre 5 y 100 veces. El apalancamiento superior a 100 veces también puede estar disponible, pero es menos común. Por el contrario, los apalancamientos en forex suelen estar entre 20x y 400x, y algunos corredores ofrecen ratios de hasta 5000x.

Tanto el cambio de divisas como el criptográfico son populares entre los inversores que no temen el riesgo. Aquellos que tienden a 

 pueden encontrar amplias oportunidades en ambos mercados. Al mismo tiempo, sin contar los riesgos amplificados por los altos apalancamientos de divisas, las criptomonedas presentan un mayor grado de volatilidad de precios que los pares de divisas. Si le gusta el comercio especulativo activo, la volatilidad de los precios de las criptomonedas y los apalancamientos pronunciados de Forex pueden satisfacer sus necesidades. Sin embargo, los pares de divisas son una opción notablemente menos volátil en ausencia de uso de apalancamiento.

A diferencia del mercado bursátil, tanto el comercio de divisas como el de criptomonedas se llevan a cabo en entornos comerciales descentralizados. La gran mayoría del comercio de divisas se produce a través de mercados OTC descentralizados, mientras que las criptomonedas en sí mismas son conocidas por estar basadas en el principio de descentralización que sustenta el funcionamiento de las redes de cadena de bloques, plataformas donde se emiten y circulan monedas y tokens criptográficos.

Diferencias entre las operaciones de divisas y criptomonedas

Hay una diferencia fundamental en la naturaleza de los activos negociados en estos dos mercados. Las operaciones Forex implican divisas fiduciarias emitidas por gobiernos y garantizadas por ellos. El comercio de criptomonedas implica monedas digitales cuya emisión, operaciones y valor están garantizados a través de la funcionalidad de redes de cadena de bloques o aplicaciones descentralizadas basadas en cadena de bloques 

 En un sentido práctico, la viabilidad del comercio criptográfico también depende en gran medida de la salud operativa y las reservas mantenidas por las principales bolsas criptográficas.

Aunque se sabe que Forex está menos regulado que el mercado de valores, los corredores de Forex y otras entidades que participan en el mercado de Forex aún necesitan cumplir con una variedad de requisitos de calificación. Por ejemplo, en EE. UU., los corredores deben registrarse en la Comisión de Comercio de Futuros de Mercancías (Commodity Futures Trading Commission, CFTC) y cumplir otros requisitos.

Por el contrario, el mercado de criptomonedas está notablemente menos regulado. Sin embargo, esto está cambiando, con la creciente atención regulatoria dirigida a ella por parte de autoridades como la Comisión de Bolsa y Valores (Securities and Exchange Commission, SEC) de EE. UU. y otros organismos reguladores de todo el mundo. En los EE. UU., la SEC ha declarado que algunas criptomonedas son 

, lo que podría llevarlos al mismo marco normativo que las acciones: productos financieros considerablemente más regulados que el cambio de divisas.

Los volúmenes de negociación de Forex son muy superiores a los del mercado criptográfico. A finales de 2024, Forex tenía volúmenes diarios típicos por encima de los 7 billones de dólares, mientras que la facturación diaria del mercado criptográfico es de unos 110 000 millones de dólares. La menor liquidez del mercado de criptomonedas es una de las 

Forex también es un mercado mucho más maduro en comparación con las criptomonedas. Los primeros casos de negociación de divisas fiduciarias se remontan a muchos siglos atrás, y la negociación de divisas moderna y activa comenzó a principios de la década de 1970 cuando el dólar estadounidense y otras divisas nacionales importantes pasaron a un formato de tipo de cambio flotante. Por el contrario, las primeras plataformas de comercio de criptomonedas —Bitcoinmarket.com y Mt.Gox— se lanzaron solo en 2010, lo que convierte el comercio de criptomonedas en un mercado relativamente joven con solo 14 años de antigüedad.

Ventajas y desventajas del comercio de divisas

Las principales ventajas del comercio de divisas sobre el comercio de criptomonedas incluyen una mayor estabilidad en los movimientos de precios, una liquidez mucho mayor, protecciones regulatorias algo más estrictas y un mercado más establecido que permite a los comerciantes aplicar estrategias y enfoques probados.

Al mismo tiempo, Forex tiene desventajas y riesgos específicos asociados a ella. Estos incluyen apalancamientos pronunciados, que pueden ser un campo minero para comerciantes sin experiencia o aquellos que podrían sobreestimar su experiencia; menos días de negociación en comparación con los mercados criptográficos, que pueden no satisfacer las necesidades de los guerreros de fin de semana; y menor variedad en términos de productos/activos en oferta, ya que la mayor parte del comercio de divisas se concentra en los siete pares principales. El resto del volumen de negociación de divisas es atribuible a pares menores (aquellos que implican la operación entre EUR, GBP, CHF y JPY, por ejemplo, EUR/JPY o GBP/EUR) y pares exóticos (aquellos que implican USD, EUR, GBP, CHF o JPY por un lado y una moneda de menor volumen, normalmente de una economía en desarrollo o más pequeña, por el otro).

Ventajas y desventajas del comercio de criptomonedas

Las ventajas clave del comercio de criptomonedas incluyen mayores rentabilidades potenciales debido a la alta volatilidad, un mercado abierto las 27 horas del día, los 4 días de la semana, barreras de entrada relativamente bajas y una amplia variedad de activos.

Sin embargo, la misma elevada volatilidad que podría generar rentabilidades asombrosas también aumenta el riesgo general en el comercio de criptomonedas. Otras desventajas de las criptomonedas incluyen un mercado menos maduro, lo que hace que las estrategias comerciales establecidas sean más inciertas en términos de su efectividad, niveles más bajos de liquidez, incertidumbre regulatoria y el potencial de 

Forex frente a criptomonedas: ¿Cuál se va a comercializar?

Forex puede ser adecuado para comerciantes que deseen utilizar un mercado establecido con una liquidez sustancial. También podría proporcionar un entorno de negociación más estable que el de las criptomonedas, especialmente si tiene cuidado con los generosos apalancamientos que se ofrecen.

Muchos comerciantes también prefieren combinar el comercio de divisas con otras clases de activos para diversificar sus carteras. Para estos usuarios, Bybit ofrece la 

: una cuenta unificada de clase mixta de activos que puede financiar con la moneda estable de USDT y luego utilizar para negociar índices de divisas, materias primas y principales mercados bursátiles en el formato de contratos por diferencia (CFD).

Hasta el 8 de noviembre de 2024, los nuevos usuarios de Bybit MT5 también podrán participar en la 

  Según las reglas de la misión, los nuevos usuarios deben depositar y intercambiar solo 100 USDT para tener la oportunidad de ganar más de 1000 USDT en premios.

Las criptomonedas se adaptan a los comerciantes que prefieren estrategias de alto riesgo/alta rentabilidad para maximizar sus beneficios en un entorno volátil. Debido a su naturaleza descentralizada y su baja regulación, el mercado criptográfico también tiene barreras de entrada bajas, lo que lo hace adecuado para aquellos que comienzan con capital limitado. La diversidad de activos negociados también es amplia, con alrededor de 15 000 criptomonedas en existencia a octubre de 2024 y cientos de las principales ofrecidas en los principales CEX.

Por ejemplo, a finales de octubre de 2024, hay más de 600 pares criptográficos disponibles en Bybit, definitivamente una variedad más rica que las siete principales de Forex; alrededor de 20 menores y menos de 100 exóticos. Bybit también le ofrece una amplia gama de opciones para negociar activos criptográficos a través del 

¿Cuál es mejor para los principiantes: Crypto o Forex?

Aunque depende de debatir qué mercado es más adecuado para los principiantes, algunos factores apuntan en la dirección de la criptomoneda. En primer lugar, aunque los mercados criptográficos son más volátiles, los mercados de divisas presentan apalancamientos significativamente más altos, lo que puede crear un escenario mucho más arriesgado para un comerciante sin experiencia. El mercado criptográfico también tiene barreras de entrada más bajas, con requisitos de depósito inicial mínimo generalmente más bajos y la capacidad de registrar una cuenta directamente con plataformas de negociación (como los CEX) sin un corredor. La configuración inicial más sencilla también es adecuada para principiantes.

Tanto el comercio de divisas como el de criptomonedas vienen con sus propios beneficios únicos. En última instancia, la elección entre los dos dependerá de su 

, su familiaridad con cada mercado, su estilo de negociación, su experiencia comercial general, su predisposición al apalancamiento y sus objetivos de inversión a largo plazo.

  Sin embargo, tenga en cuenta que los mejores operadores generalmente diversifican sus carteras y se esfuerzan por utilizar una variedad de clases de activos. Por lo tanto, puede que no sea una cuestión de cuál de estos dos mercados es mejor, sino más bien cómo mezclar y combinar sus inversiones, incluidas las divisas y las criptomonedas.

Trading cripto vs. trading fórex: ¿cuál deberías elegir?

Compete for 2,500 USDT USDT Every Week

Trading cripto vs. trading fórex: ¿cuál deberías elegir?

Obtenga su dosis diaria de información sobre criptomonedas y trading

Compete for 2,500 USDT USDT Every Week

Obtenga su dosis diaria de información sobre criptomonedas y trading