6 de enero de 2025: Nuestras análisis semanal de las finanzas institucionales explora los últimos desarrollos del mercado, el rendimiento del mercado, las noticias del sector, los ETF, las tendencias, los próximos acontecimientos y los lanzamientos de tokens para ayudarte en tu trading de cripto.

¡Disfruta de nuestro boletín semanal sobre el mercado!

Atractivos semanales: Mercados con cinco días de pérdida 

Los inversores están aprovechando ahora la oportunidad de comprar la caída de las acciones de EE. UU. después de un descenso de cinco días que eliminó más de 1 billón de USD en valor de mercado. Wall Street ha roto su racha de pérdidas más larga desde abril, con el Nasdaq-100 repuntando un 1,7% y el S&P 500 subiendo un 1,3% el viernes 3 de enero. Estas ganancias compensaron ligeramente las ventas masivas de la semana, que continuaron en el nuevo año después de un duro diciembre.

A pesar de las preocupaciones sobre la ralentización del crecimiento de los beneficios entre gigantes tecnológicos como el Magnificent Seven, los comerciantes siguen siendo optimistas, especialmente con respecto al líder de IA NVIDIA Corporation. El mercado cree que, mientras los inversores minoristas sigan invirtiendo en IA, se espera que persista el auge asociado del mercado bursátil. 

Las acciones alcanzaron sus máximos de sesión por la tarde después de que Mike Johnson fuera reelegido como orador de la Cámara de Representantes de los EE. UU., lo que indica un posible apoyo para una agenda favorable para los negocios. Mientras tanto, los rendimientos de los bonos aumentaron, con el 4,6 % de los bonos a 10 años tras los comentarios del presidente de la Fed de Richmond, Tom Barkin, sobre el mantenimiento de los tipos restrictivos. El sector manufacturero estadounidense mostró un crecimiento modesto, con nuevos pedidos en su nivel más alto desde principios del año pasado, mientras que los inversores evaluaron la solidez económica frente a la posibilidad de recortes más lentos de los tipos de interés.

Lo más destacado de Crypto semanal: próxima primavera para el agente de IA

Muchos inversores anticipan con entusiasmo una temporada alternativa, un periodo en el que las altcoins suelen aumentar su valor. Sin embargo, la dinámica actual del mercado sugiere que es posible que no veamos un repunte generalizado del altcoin. El gran número de tokens, combinado con la liquidez limitada, ha dado lugar a lo que se conoce como dispersión de altcoin, lo que hace que sea crucial seleccionar los sectores y tokens adecuados.

En la actualidad, el enfoque se centra en 

, que están prosperando incluso a medida que el mercado en general disminuye. Este sector incipiente está experimentando rápidos avances, y sus tokens asociados se enfrentan a menos presión de desbloqueos de capital de riesgo. Muchos de sus principales protocolos carecen de listados de intercambio centralizados, lo que indica que más compradores pueden entrar en el mercado.

Los inversores que perdieron oportunidades anteriores, como el verano de DeFi de 2020 y la operación Alt Layer 1, ahora tienen otra oportunidad. En lugar de dirigirse a agentes individuales de IA, la mejor estrategia de riesgo/remuneración consiste en invertir en yacimientos de infraestructura, que sirven como herramientas fundamentales para el sector.

El principal agente de IA es Virtuals Protocol, una plataforma para lanzar agentes de IA tokenizados en la red base. Al comprar tokens como Luna by Virtuals (LUNA) y VaderAI (VADER), los usuarios obtienen derechos de gobernanza sobre agentes específicos, lo que les permite influir en el desarrollo y compartir los beneficios. 

Recientemente, los ingresos diarios por comisiones de protocolo cayeron significativamente a mediados de diciembre de 2024, ya que la actividad se ralentizó por las vacaciones. Sin embargo, las especulaciones sobre los tokens asociados a los agentes aumentaron a medida que se acercaba el nuevo año. Actualmente, Virtuals Protocol genera más de 1 millón de dólares en tarifas diarias, aunque esto es un 50 % menos que las cifras de principios de diciembre. A pesar de estos desafíos, el valor del token VIRTUAL se ha más que duplicado, alcanzando una capitalización de mercado de 4600 millones de USD.

Otras oportunidades destacadas incluyen Zerebro, que está cambiando a un marco completo para agentes de IA; ARC, con su marco basado en óxido; y 

 (GRIFFAIN), una herramienta de búsqueda en cadena en lenguaje natural. Estos proyectos están bien posicionados para el crecimiento futuro en el panorama cambiante de la tecnología de IA.

Sintoniza los conocimientos institucionales de esta semana 

 mientras profundizamos en los principales tokens de agentes de IA y los movimientos del mercado de la semana pasada.

Avanzado

Perspectivas institucionales semanales: Se acerca la primavera de Market Snaps Five-Day Loss Streak; AI Agent

Nuestro informe semanal de análisis de derivados criptográficos profundiza en eventos macroeconómicos, el estado actual de las señales criptográficas y de negociación del volumen de negociación al contado, y futuros, opciones y contratos perpetuos.

La expiración de las opciones de final de año de diciembre provocó una caída inesperada, ya que la volatilidad realizada cayó a los niveles más bajos del mes. El interés abierto perpetuo de los swaps se mantuvo estable, lo que indica que estos mercados no se utilizaron en gran medida para cubrir opciones vencidas, lo que probablemente contribuya a la volatilidad moderada. 

Aunque la mayoría de los intereses abiertos vencidos en Bitcoin (BTC) y Ethereum (ETH) no se han reinvertido, el saldo de llamadas y opciones de venta sigue siendo constante. Cabe destacar que las opciones de ETH están teniendo en cuenta una mayor volatilidad implícita en comparación con BTC, especialmente para vencimientos más cortos, lo que conduce a una estructura plana a plazo para ETH, mientras que BTC ofrece una exposición a opciones más barata.

En los mercados perpetuos, la baja volatilidad y los mínimos movimientos al contado han llevado a los tipos de financiación para casi todos los tokens a reflejar la confianza más amplia del mercado durante la temporada navideña. En cuanto a las opciones, la estructura de términos de BTC es notablemente más baja y pronunciada que la de ETH, y la volatilidad realizada ahora está por debajo de los niveles de volatilidad implícitos, lo que destaca un cambio intrigante en la dinámica del mercado.

Consulte los aspectos destacados del informe.

Interés abierto sólido en medio de la caducidad de las opciones de final de año

Aunque el interés abierto para los swaps perpetuos de BTC y ETH no ha vuelto a los máximos de principios de diciembre de 2024, se mantuvo sólido durante el significativo evento de vencimiento de opciones de final de año. Esto sugiere que estos mercados no se utilizaron en gran medida para 

 de los contratos de opciones que vencen, lo que probablemente contribuya a la falta de volatilidad observada durante este periodo. En su lugar, los volúmenes de negociación han caído notablemente durante la temporada de vacaciones de invierno, coincidiendo con un colapso de la volatilidad realizada hasta los niveles más bajos de diciembre de 2024.

La curva de opción BTC permanece en reposo durante la paridad de llamada-salida

El vencimiento de las opciones de final de año de diciembre no desencadenó el aumento anticipado de la volatilidad; en su lugar, la volatilidad se ha desplomado hasta el extremo inferior de su rango reciente. La estructura del plazo de volatilidad implícita sigue siendo pronunciada en comparación con su comportamiento reciente y el de la ETH, con una volatilidad implícita a más largo plazo de alrededor del 57 %, y opciones de 1 semana a precio monetario que cotizan alrededor de cinco puntos por debajo. Gran parte del interés abierto vencido aún no se ha convertido en nuevas posiciones, manteniendo un equilibrio neutral entre las opciones put y call. En consecuencia, el posicionamiento en el mercado de opciones de BTC es relativamente neutral y carece del apalancamiento que tenía a principios de diciembre de 2024.

La gran caducidad de la opción ETH no provoca volatilidad

El repunte de la volatilidad realizada a finales de diciembre no se aplicó al año nuevo, y el precio al contado de la ETH muestra actualmente una volatilidad inferior a la volatilidad implícita a corto plazo. Curiosamente, la estructura del término de volatilidad implícita se ha visto pronunciada y reaplanada durante la última semana, en contraste con el perfil ligeramente más pronunciado de BTC. Esto sugiere que el mercado de opciones de ETH prevé una mayor volatilidad a corto plazo en los movimientos de los precios al contado. 

A pesar del significativo vencimiento de las opciones de interés abierto a finales de diciembre de 2024, que no condujo a una renovación a vencimientos posteriores, las opciones de compra siguen dominando el mercado y han aumentado a principios de 2025.

Informe de análisis de derivados criptográficos de Bybit X Block Scholes (2 de enero de 2025): Las opciones de BTC continúan viendo paridad entre llamada y venta, con menor volatilidad a corto plazo prevista

Sumérgete en FLock, una plataforma descentralizada que revoluciona la forma en que se desarrollan, capacitan e implementan los modelos de IA.

La inteligencia artificial (IA) está preparada para transformar innumerables industrias, pero su desarrollo a menudo plantea preguntas sobre privacidad, control e inclusión. 

 es una plataforma descentralizada única que democratiza el entrenamiento, el ajuste y la inferencia de IA. Con su infraestructura impulsada por cadena de bloques, FLock garantiza la transparencia, la seguridad y la toma de decisiones impulsada por la comunidad, allanando el camino para modelos de IA que se alineen con los valores sociales establecidos.

En este artículo, exploraremos cómo FLock descentraliza el entrenamiento de IA, sus características clave y su posible impacto en desarrolladores, comunidades y usuarios.

 que revoluciona la forma en que se desarrollan, capacitan e implementan los modelos de IA.

  Al aprovechar la tecnología de cadena de bloques y un enfoque novedoso llamado 

, FLock aborda problemas críticos en el desarrollo de IA, como el control centralizado, la falta de transparencia y las preocupaciones de privacidad.

En esencia, la misión de FLock es democratizar la IA permitiendo a las comunidades participar directamente en la creación y el refinamiento de modelos de IA. A través del aprendizaje federado, FLock entrena modelos de IA en múltiples dispositivos o servidores descentralizados. Este método garantiza que los datos sigan siendo locales, lo que elimina la necesidad de intercambio de datos sin procesar y, al mismo tiempo, permite una sólida formación de modelos. Al descentralizar el proceso de formación, FLock no solo protege la privacidad individual, sino que también fomenta un ecosistema más inclusivo en el que los diversos contribuyentes pueden colaborar.

Lo que distingue a FLock es su integración de 

. Esto garantiza que todas las contribuciones, ya sean datos, potencia de computación o comentarios, se registren de forma transparente y se recompensen de forma justa. El libro mayor inmutable de Blockchain Tech mejora la confianza entre los participantes y protege el proceso contra la manipulación. Además, los mecanismos de incentivos en cadena de la plataforma fomentan la participación de una amplia gama de colaboradores, garantizando que las recompensas se distribuyan de forma equitativa.

En última instancia, FLock permite a las comunidades desarrollar modelos de IA personalizados adaptados a sus necesidades específicas. Al descentralizar el proceso y priorizar la transparencia y la colaboración, FLock rompe el monopolio de grandes corporaciones, creando un ecosistema de IA que se alinea con la ética pública y los valores sociales.

, un antiguo alumno de Oxford con un sólido historial en IA y tecnología de cadena de bloques. Sun, que trabaja como director ejecutivo de FLock, tiene una impresionante trayectoria profesional, ha trabajado como director de IA para el Royal Bank of Canada y como becario de investigación de IA en el Imperial College London. Su visión para FLock surge de una profunda comprensión de los desafíos técnicos y éticos del desarrollo de IA.

El equipo fundador también incluye a otros antiguos alumnos de Oxford, con más de una década de experiencia combinada en investigación de IA y en el sector de las criptomonedas. Este equipo aporta una combinación colectiva de excelencia académica y experiencia práctica que posiciona a FLock para liderar el movimiento de IA descentralizado.

FLock ha recaudado con éxito 11 millones de dólares en financiación en dos rondas, lo que refleja una fuerte confianza de los inversores en su visión. En mayo de 2024, FLock aseguró una ronda de semillas de 6 millones de USD dirigida por Lightspeed Faction y Tagus Capital, con respaldo adicional de Digital Currency Group (DCG), Volt Capital, OKX Ventures e Inception Capital.

Más tarde, en diciembre de 2024, FLock anunció una exitosa ronda de financiación de 3 millones de dólares liderada por DCG y unida por nombres destacados como Animoca Brands, Fenbushi Capital, GnosisVC y GSR. Estas inversiones se están canalizando para mejorar la red de pruebas de la plataforma y el cliente de aprendizaje federado, acelerando la misión de FLock de permitir el desarrollo de IA seguro y colaborativo.

Con esta financiación y más de 1500 nodos que contribuyen desde plataformas como Numerai y Kaggle, FLock está escalando rápidamente su impacto en el entrenamiento de IA descentralizado.

FLock AI revoluciona el desarrollo de IA a través de su marco de entrenamiento descentralizado. Este enfoque permite a los participantes contribuir a la formación sobre modelos de IA sin compartir nunca sus datos personales. En su lugar, los modelos se entrenan localmente en todos los dispositivos mediante aprendizaje federado, lo que garantiza que los datos permanezcan con sus propietarios mientras se mejora la precisión del modelo en general. 

El sistema de recompensas de FLock está diseñado para incentivar la participación activa. Los colaboradores que proporcionan datos, poder computacional y/o comentarios se compensan con tokens de BLOQUEO, lo que garantiza una distribución justa de las recompensas. 

FLock empodera a su comunidad a través de un marco de gobierno sólido. Las decisiones sobre el desarrollo del modelo de IA, la implementación y las consideraciones éticas las toma la comunidad, lo que garantiza la alineación con los valores sociales establecidos. A través de mecanismos de votación basados en la cadena de bloques, los colaboradores pueden influir en la dirección de los proyectos de IA, fomentando la transparencia y la responsabilidad pública. 

La arquitectura modular de FLock permite a los colaboradores participar en aspectos específicos del desarrollo de modelos de IA. Tanto si proporciona datos sin procesar como potencia computacional o incluso algoritmos de refinado, la plataforma permite un proceso de desarrollo colaborativo y escalable. 

El núcleo de la filosofía de FLock es su compromiso con la privacidad y la seguridad. Al aprovechar la tecnología de cadena de bloques, la plataforma garantiza que ninguna entidad controla el proceso de desarrollo de IA. Los datos siguen siendo locales y protegidos por medidas criptográficas, mientras que la inmutabilidad de la cadena de bloques garantiza la transparencia en cada transacción y actualización del modelo. 

 comienza con una cadena de bloques y una capa de IA.

La capa de cadena de bloques respalda los mecanismos de incentivación y seguridad de FLock.

La capa de IA facilita la formación, el refinamiento y la implementación de modelos, aprovechando los enfoques centralizados y federados.

Utilidad de tokens y tokenómica de FLOCK

Echemos un vistazo a la oferta y la demanda del token de RELOJ.

FLock adopta un modelo de proporción 1:2 entre el equipo/los inversores (33,3 %) y la comunidad (66,7 %), priorizando el crecimiento impulsado por la comunidad y la expansión del ecosistema. La mayoría de los tokens se asignan para incentivar la participación del usuario y el éxito del ecosistema a largo plazo.

FLock tiene como objetivo mejorar el futuro del desarrollo de IA descentralizando el proceso de formación y garantizando la transparencia, la privacidad y la inclusión. Al aprovechar la cadena de bloques y el aprendizaje federado, FLock permite a las comunidades contribuir a la creación de IA sin comprometer la privacidad. Su innovador sistema de recompensas y su gobernanza impulsada por la comunidad fomentan un ecosistema justo y colaborativo. 

Con un respaldo significativo y una red creciente de colaboradores, FLock se posiciona como líder en IA descentralizada, ofreciendo una alternativa más ética y segura a los modelos de desarrollo de IA tradicionales. A medida que continúa escalando, FLock está listo para transformar la forma en que se construyen e implementan los modelos de IA.

 y ganar una participación en un grupo de premios de 10 millones de FLOCK. Para obtener más información, visite 

Intermedio

IA FLock: Formación en IA descentralizada

En este tutorial, exploraremos cómo puede completar una serie de tareas en Network3 para Bybit Web3 Airdrop Arcade.

Tarea 1: Regístrese para obtener una cuenta de Network3 y conecte su billetera Bybit 

: Vaya a la página de la campaña y haga clic en la 

 Haga clic en la tarea y Galxe le pedirá que lo redirija a la página de registro de Network3.

: Regístrese para obtener una cuenta de Network3 utilizando su dirección de correo electrónico. Puede indicar un 

: Una vez que haya iniciado sesión, haga clic en 

Tarea 2: Descargue la aplicación Network3 y ejecute un nodo durante una hora

 y elija su sistema operativo para descargar la aplicación Network3.

 o encendido, dependiendo del sistema operativo que esté utilizando.

  Para facilitar la referencia, hemos utilizado macOS e iOS como ejemplos a continuación.

: Siga ejecutando el nodo hasta que el temporizador llegue 

Principiante

Cómo completar las tareas de Network3 para Bybit Web3 Airdrop Arcade

Bybit Learn

Inversiones

Aproveche la recolección de pérdidas impositivas criptográficas durante este mercado bajista para compensar las ganancias de capital de otras inversiones y reducir su responsabilidad impositiva total.

En los últimos meses, la Reserva Federal ha creado políticas más estrictas al tiempo que ha aumentado los tipos de interés en una cantidad considerable en un intento de frenar la alta inflación. Como sucede con casi todos los mercados financieros, el mercado criptográfico se ha visto afectado por el aumento de los tipos de interés y el empeoramiento de las condiciones económicas.

Recientemente, la capitalización de mercado total de las criptomonedas 

, lo que marca la primera vez que esto se produce desde enero de 2021. Monedas como 

 están a sus precios más bajos desde diciembre de 2020. Ahora que estamos en territorio de 

, es hora de utilizar una estrategia como la recolección de pérdidas fiscales criptográficas.

¿Qué es la Cosecha de pérdidas fiscales de criptomonedas?

La recolección de pérdidas impositivas criptográficas es una estrategia de inversión popular que implica vender activos con pérdidas para compensar efectivamente las ganancias de capital de otras inversiones. Las personas que utilizan esta 

 pueden reducir su responsabilidad fiscal total.

Cuando realiza la recolección de pérdidas impositivas criptográficas, puede reducir la cantidad de impuestos que adeuda vendiendo activos a un precio menor que el que pagó por ellos, lo que puede ser útil si tiene alguna ganancia de capital para el año. Tenga en cuenta que las ganancias realizadas pueden estar sujetas a impuestos. La venta de activos con pérdidas le permite acumular pérdidas de capital, lo que compensará directamente sus ganancias de capital.

Es común que los inversores en criptomonedas utilicen esta estrategia fiscal hacia el final de un año fiscal determinado o cuando el mercado en general ha caído en una cantidad considerable. Si utiliza la herramienta o el software adecuados, puede reducir sus impuestos con la recolección de pérdidas impositivas criptográficas.

¿Es legal la recolección de pérdidas fiscales de criptomonedas?

Si te preocupa la posibilidad de que la recolección de pérdidas fiscales de criptomonedas sea ilegal, la verdad es que esta estrategia es completamente legal y no se considera evasión fiscal. Sin embargo, deberá cumplir con 

 si desea utilizar correctamente la recolección de criptopérdidas impositivas para reducir sus impuestos sobre ingresos para el año. Estas normas pueden variar de un país a otro.

¿Existe un límite para la recolección de pérdidas impositivas de criptomonedas?

Cuando se analizan las leyes fiscales en los EE. UU., el Reino Unido, Canadá y Australia, existen diferentes límites de pérdida de capital que se aplican en cada uno de estos países.

Límite de pérdida de capital de EE. UU. 

Los EE. UU. no establecen un límite en el importe de las pérdidas de capital que se pueden utilizar para compensar eficazmente las ganancias de capital. Por otro lado, se aplican algunas reglas especiales si las pérdidas de capital totales que acumula son superiores a sus ganancias de capital. En esta situación, solo se le permitirá utilizar $3,000 de pérdidas de capital para compensar las ganancias de capital. Cualquier pérdida restante puede trasladarse a futuros ejercicios fiscales.

Límite de pérdida de capital del Reino Unido 

En el Reino Unido, hay disponible una asignación de impuesto sobre las ganancias de capital que asciende a 12 300 £ para cada persona. Si el monto de las ganancias de capital que obtiene es superior al monto de la asignación impositiva, puede utilizar sus pérdidas de capital para reducir sus ganancias de capital hasta que estén por debajo de la asignación. En este momento, no hay un límite en la cantidad de pérdidas de capital que puede utilizar para la recolección de pérdidas impositivas criptográficas.

Límite de pérdida de capital de Australia 

Las pérdidas de capital se pueden utilizar para compensar sus ganancias de capital si vive en Australia. No hay límite para esta opción. Sin embargo, sus pérdidas de capital deben agotarse antes de que pueda trasladarlas a futuros años fiscales. Lo que esto significa es que usted no puede llevar adelante las pérdidas de capital si las ganancias de capital aún permanecen.

Límite de pérdida de capital de Canadá

Las reglas de pérdida de capital para Canadá son algo únicas en cuanto a que solo es posible compensar la mitad de sus pérdidas de capital totales. Sin embargo, no existe un importe máximo que pueda compensarse con las ganancias de capital. Si sus pérdidas exceden sus ganancias para un año fiscal, estas pérdidas pueden trasladarse indefinidamente.

¿Cómo funciona la recolección de pérdidas impositivas de criptomonedas?

Las criptomonedas se consideran un activo de capital, lo que significa que funcionan como acciones o bienes inmuebles. Las ganancias o pérdidas de criptomonedas solo pueden realizarse después de que la moneda se negocie, venda o gaste. Supongamos que actualmente tiene una criptomoneda que ha perdido el 50 % de su valor desde que la compró. Esto no se materializa como una pérdida criptográfica hasta que usted comercia o vende sus posiciones.

La recolección de pérdidas impositivas criptográficas es una estrategia útil que puede ayudarle a compensar sus ganancias de capital y reducir el monto de impuestos que adeuda en su declaración de impuestos anual. Tenga en cuenta que la cosecha sigue siendo posible incluso si no tiene ninguna ganancia de capital para el año. La cosecha de pérdidas adicionales también puede ayudarle a reducir sus ingresos imponibles o posiblemente compensar las ganancias que ha acumulado de acciones u otros tipos de activos.

Por ejemplo, supongamos que usted tiene $8,000 en ganancias de capital este año, con una cierta cantidad de ETH que actualmente está valorada en $3,000 menos que la cantidad que pagó originalmente por ella. En caso de que decida retener la cantidad de ETH que tiene actualmente, se le asignará la tarea de pagar impuestos sobre $8,000 de sus ganancias de capital.

Sin embargo, puede elegir utilizar la estrategia de recolección de pérdidas impositivas criptográficas para cosechar las pérdidas de ETH que ha acumulado. Con esta estrategia, vendería sus posiciones actuales de ETH, lo que le permitirá obtener 3000 USD en pérdidas de capital. Como tal, sus ganancias de capital caerían a $5,000, lo que debería reducir significativamente la cantidad de impuestos que adeuda.

Beneficios y riesgos de la recolección de pérdidas impositivas de criptomonedas

Al igual que con cualquier estrategia fiscal, existen beneficios y riesgos potenciales que debe conocer antes de realizar la recolección de pérdidas fiscales criptográficas.

Beneficios de la Cosecha de Pérdidas Fiscales de Cripto

El principal beneficio de la estrategia de recolección de pérdidas impositivas criptográficas es que podrá reducir sus impuestos sobre ganancias de capital. Sin embargo, hay beneficios adicionales disponibles, dependiendo de su país. 

Por ejemplo, es posible que usted compense algunas de sus pérdidas de capital con sus ingresos, lo que puede colocarle en un rango impositivo más bajo. Al bajar a un rango de impuestos más bajo, los impuestos que adeuda se reducirían en una cantidad considerable.

Sin embargo, tenga en cuenta que la recolección de pérdidas impositivas criptográficas no necesariamente le permite evitar pagar impuestos sobre ganancias de capital indefinidamente. El propósito de esta estrategia es diferir estos impuestos. Al diferir los impuestos sobre las ganancias de capital, tendrá más dinero cada año para usar con fines de inversión criptográfica.

Riesgos de la recolección de pérdidas impositivas de criptomonedas

Aunque esta estrategia fiscal puede ser muy beneficiosa, también existen varios riesgos potenciales. Siempre que cumpla con las 

 necesarias, no recibirá una visita de funcionarios impositivos.

Sin embargo, realizar numerosas compras y ventas de criptomonedas significa que los cargos por transacción se acumularán. Dependiendo del cambio que esté utilizando, estos cargos pueden ser de hasta el 4% por cada transacción. Si desea asegurarse de que realmente está ahorrando dinero, es esencial que tenga en cuenta estos cargos al calcular cuánta recolección de pérdidas impositivas criptográficas reducirá su factura impositiva.

Como se ha mencionado anteriormente, la recolección de pérdidas impositivas criptográficas no elimina sus ganancias de capital. Seguirá teniendo que pagar impuestos sobre estas ganancias en una fecha posterior. Cuando finalmente vendas activos criptográficos que compraste, tendrás que pagar impuestos sobre tus ganancias de capital.

En el caso de que compre criptomonedas a un precio mucho más bajo debido a la reciente caída, sus ganancias de capital pueden ser con el tiempo mucho mayores de lo previsto. Dependiendo de lo grandes que sean estas ganancias, pueden cancelar efectivamente sus ahorros impositivos originales de esta estrategia.

Regla de venta de lavado de criptomonedas

Para aprovechar al máximo la estrategia de recolección de pérdidas fiscales criptográficas, deberá cumplir con una regla de venta de lavado criptográfico, que puede variar de un país a otro. Esta regla establece que cuando un contribuyente termina cosechando pérdidas sobre un valor o acción, pero decide comprar el mismo activo dentro de los 30 días posteriores a la venta, el IRS no permitirá que se deduzcan estas pérdidas.

Esta norma se implementó directamente para disuadir a los contribuyentes de vender activos únicamente para obtener los beneficios fiscales de hacerlo. Supongamos que tiene una gran cantidad de ganancias de capital para el año. Si es así, puede examinar sus posiciones y descubrir que también tiene una gran cantidad de pérdidas no realizadas.

En esta situación, estas criptomonedas podrían venderse para obtener una pérdida realizada. Entonces podría volver a comprar todas estas monedas al precio reducido antes de que la criptomoneda aumente de valor. Al aprovechar una venta de lavado, las pérdidas de capital que ha ganado no son realmente pérdidas, ya que ha invertido sus ingresos de la venta en el mismo activo. Estas pérdidas serían pérdidas artificiales, pero podrían seguir utilizándose para reducir su factura de impuestos.

Las oficinas fiscales entienden lo fácil que es explotar la recolección de pérdidas fiscales criptográficas, por lo que muchos han implementado reglas de venta de lavado. Estas normas pueden impedir que un inversor aproveche una venta de lavado. 

Cómo recaudar las pérdidas impositivas de criptomonedas

Supongamos que a principios de año compró $15,000 de Bitcoin. Ocho meses más tarde, sus posiciones pueden tener un valor de solo 8000 USD, gracias al mercado bajista, lo que significa que tiene la capacidad de utilizar la recolección de pérdidas fiscales criptográficas sobre 7000 USD en pérdidas no realizadas. El precio al que compró Bitcoin se consideraría la base de costo. El precio actual se conoce como valor 

. Cualquier diferencia entre estos dos precios se conoce como 

Si desea cosechar sus pérdidas, deberá vender su Bitcoin antes de que finalice el año fiscal actual. En EE. UU., el año fiscal finaliza el 31 de diciembre. En Australia, el año fiscal finaliza el 30 de junio. Algunas de las muchas herramientas que pueden facilitarle la aprovechamiento de la recolección de pérdidas impositivas criptográficas incluyen Koinly, ZenLedger, Taxbit, TokenTax y CoinTracker.

, crea una cuenta gratuita, después de la cual puedes sincronizar tus billeteras criptográficas con la plataforma. Una vez que se hayan agregado sus carteras y los intercambios que utilice, se calcularán sus ganancias de capital a corto y largo plazo. Lo mismo ocurre con sus ingresos criptográficos, pérdidas de capital y gastos. Todos estos detalles se mostrarán en la página del informe de impuestos.

También puede utilizar la herramienta Koinly para realizar un seguimiento de las pérdidas y ganancias no realizadas que tenga con sus posiciones en criptomonedas. Koinly implementará el método de base de costes específico que se aplica a su ubicación. Si vives en el Reino Unido, Koinly utiliza la técnica Compartir en común. 

Tenga en cuenta que puede cambiar el método que utiliza la herramienta navegando a 

. Una vez que llegue el momento de presentar sus impuestos, podrá descargar su informe de impuestos desde la página de informe de impuestos. Para los contribuyentes de EE. UU., este informe incluirá el Formulario 8949 y el Anexo D.

 es otra herramienta popular que ayuda a los inversores a aprovechar la estrategia de recolección de pérdidas fiscales criptográficas. Permite a los usuarios identificar cuánta pérdida de capital no realizada tienen con cada token que tienen. Puede utilizar estos detalles para determinar si desea darse cuenta de esta pérdida. Este proceso se puede completar en tres sencillos pasos. 

Primero, inicie la herramienta, que puede hacer seleccionando el área de recolección de pérdidas impositivas en su tablero de ZenLedger.

A continuación, lea los resultados en el informe de cosecha (a través de una hoja de cálculo de Google). Cada pestaña de esta hoja de cálculo muestra sus pérdidas y ganancias de capital con su método de contabilidad preferido.

El tercer paso de este proceso implica decidir qué acción le gustaría tomar después de ver el informe. Por ejemplo, podría optar por mostrar estos datos a su actual profesional fiscal para explorar todas sus opciones. También podría comenzar vendiendo sus posiciones actuales en criptomonedas. Tenga en cuenta que ZenLedger no le dice qué billetera o intercambio utilizar al vender sus activos.

 facilita a los inversores el uso de la estrategia de recolección de pérdidas fiscales criptográficas con su 

, que te permite identificar cuándo el valor de un activo cae por debajo del precio de compra. También puede establecer su método de contabilidad preferido. Cuando utiliza la herramienta Tax Optimizer, puede ver sus ganancias de capital a corto y largo plazo, comprender qué opciones de recolección de pérdidas impositivas tiene y ver todas sus pérdidas y ganancias no realizadas.

 permite a los usuarios importar sus datos criptográficos en el programa, después de lo cual el usuario tiene acceso a un panel para la recolección de pérdidas impositivas criptográficas. Este panel le proporciona una forma de identificar las pérdidas no realizadas. TokenTax analizará su historial de transacciones para identificar cuáles son sus posiciones actuales. Cuando utilice esta herramienta, sus datos se importarán al finalizar el año fiscal actual, por lo que es fácil exportar estos datos al Formulario 8949 si vive en los EE. UU.

 hace que sea relativamente sencillo para los usuarios realizar la recolección de pérdidas impositivas criptográficas. Puede sincronizar su perfil con el panel de CoinTracker para ver sus posiciones de un vistazo. Esto le permite identificar fácilmente las posiciones criptográficas actuales que se pueden cosechar para una pérdida. A continuación, puede vender pérdidas no realizadas para una moneda estable, criptomoneda o moneda fiduciaria, y volver a comprar el mismo activo por el mismo importe. Una vez que haya terminado, puede devolver los activos a su billetera.

¿Vale la pena probar la recogida de pérdidas fiscales de criptomonedas?

Si bien la recolección de las pérdidas impositivas criptográficas no debe aprovecharse constantemente, el mejor momento para usar esta estrategia impositiva es cuando las condiciones del mercado están en una recesión. Esta estrategia es una forma eficaz de utilizar sus pérdidas no realizadas para asegurarse de que sus ganancias de capital no se graven inmediatamente. Cuando el mercado es deficiente, esta estrategia puede ayudarle a mantener sus activos.

Dado que las ventas de criptomonedas en EE. UU. no están sujetas a las directrices de venta de lavado, no hay muchos problemas con la implementación de esta estrategia. Cuando tenga la intención de aplicar este enfoque, asegúrese de utilizar algunas de las herramientas mencionadas anteriormente para evitar cometer errores costosos.

La recolección de pérdidas impositivas criptográficas es una estrategia impositiva altamente beneficiosa que le permite diferir los impuestos sobre las ganancias de capital a una fecha posterior. Si desea asegurarse de atravesar el mercado de criptoblancos sin perder demasiados de sus activos, no hay razón por la que no deba aprovechar las estrategias impositivas a su disposición.

Cosecha de pérdidas fiscales cripto: sobrevivir al mercado bajista

Obtenga su dosis diaria de información sobre criptomonedas y trading

Obtenga su dosis diaria de información sobre criptomonedas y trading