Know Your Customer (KYC)

¿Qué significa Know Your Customer (KYC)?

Conoce a tu cliente (KYC) significa que una organización u organismo gubernamental solicita una prueba de identidad antes de permitir que una persona o empresa realice transacciones con ellos. Es un proceso mediante el cual las organizaciones recopilan y verifican las identidades de sus clientes, y pueden ayudar a detectar posibles actividades delictivas.

El proceso suele requerir que un usuario proporcione un documento oficial aprobado por el gobierno para confirmar su identidad. Algunos ejemplos incluyen licencias de conducir, pasaportes y tarjetas de identidad. Para confirmar que la persona con la que está haciendo negocios es quien afirma ser, las normativas exigen a las instituciones financieras que recopilen datos de los clientes.

¿Por qué es necesario KYC?

Las leyes y normativas de Know Your Customer (KYC) son necesarias para ayudar a los bancos, los exchanges y otras instituciones financieras a cumplir con sus obligaciones legales para evitar el blanqueo de dinero, el fraude y otras actividades delictivas.