Los agentes de IA revolucionan el cifrado automatizando las transacciones, creando arte y simplificando las tareas de cadena de bloques.

Los agentes de IA están transformando la tecnología de cadena de bloques, agilizando las tareas y simplificando las interacciones dentro de las plataformas descentralizadas. Estos programas autónomos están diseñados para ejecutar tareas complejas, como gestionar billeteras criptográficas, operar en 

 A diferencia de los bots tradicionales, los agentes de IA pueden aprender, adaptarse y realizar procesos de varios pasos con una intervención humana mínima.

Este artículo explora el concepto de agentes de IA en criptomonedas y sus casos de uso, innovaciones clave y los desafíos a los que se enfrentan.

Los agentes de IA de Crypto son programas de software autónomos diseñados para ejecutar tareas complejas en redes de cadena de bloques con una mínima entrada humana. Con inteligencia artificial, estos agentes analizan datos, toman decisiones y realizan acciones como negociar, gestionar carteras, crear arte e incluso publicar en plataformas de redes sociales como X. A diferencia de los bots tradicionales, los agentes de IA aprenden y se adaptan continuamente, ofreciendo soluciones más inteligentes y eficientes.

Este sector tecnológico se está expandiendo rápidamente, a medida que las innovaciones en IA y la integración de cadena de bloques remodelan el ecosistema criptográfico. Por ejemplo, 

, es un agente de IA que proporciona inteligencia de mercado criptográfica en X. Realiza un seguimiento de más de 400 KOL para comprender las narrativas de tendencias en tiempo real y automatiza el proceso de interpretación de datos.

 realizan un seguimiento en tiempo real de las métricas de rendimiento de los agentes de IA, como Truth Terminal (detrás de la 

) y Zerebro, destacando su creciente papel en el mercado.

Los agentes de IA están remodelando el ecosistema criptográfico con su capacidad de automatizar, analizar e innovar. Así es como están teniendo un impacto.

Los agentes de IA optimizan el cultivo de rendimiento, la asignación de liquidez y las estrategias de préstamo. Por ejemplo, un agente puede supervisar 50 

 simultáneamente, reasignando fondos para maximizar las rentabilidades, todo ello minimizando la intervención manual.

Negociación en cadena e inversión en empresas conjuntas

agentes de IA sobresalen en el comercio al identificar 

  También analizan la tokenómica y las tendencias del mercado para recomendar proyectos criptográficos prometedores. Por ejemplo, el 

, creado por Vader Research, tiene como objetivo 

 mediante el comercio de monedas de agentes de IA.

Los agentes de IA pueden generar arte digital único y NFT dinámicas que evolucionan con la interacción del usuario. Por ejemplo, Zerebro se marca como un “ai artista esquizo” y ha lanzado dos álbumes de música en Spotify junto con varias 

Los agentes de IA también pueden actuar como influencers de las redes sociales, creando contenido e incluso interactuando con los fans. Por ejemplo, 

, un agente lanzado en Virtuals Protocol, es un ídolo virtual de TikTok con transmisión en directo las 24 horas del día, los 7 días de la semana y más de 500 000 seguidores.

Evolución de los agentes de IA en Crypto

El viaje de los agentes de IA en criptomonedas ha evolucionado de herramientas básicas de automatización a sistemas inteligentes capaces de transformar plataformas descentralizadas.

Estos avances muestran cómo los agentes de IA han evolucionado de herramientas estáticas a sistemas dinámicos, remodelando las posibilidades en los mercados criptográficos.

El auge de los agentes de IA en criptomonedas ha dado lugar a proyectos innovadores, cada uno de los cuales muestra aplicaciones únicas e impactos en el mercado.

Goatseus Maximus (GOAT), una criptomoneda impulsada por el meme, ganó fuerza con la ayuda de 

 diseñado para generar un zumbido viral alrededor del token. La campaña convirtió a GOAT en un fenómeno cultural, ya que acumuló una capitalización de mercado de más de 860 millones de USD en las dos semanas siguientes a su lanzamiento.

Las estrategias de marketing impulsadas por IA de Truth Terminal, incluido el análisis de tendencias y la optimización del compromiso, destacan el impacto de su agente de IA en las inversiones especulativas.

 se centra en crear soluciones respaldadas por IA para la gestión de carteras. Con una capitalización de mercado actual de 72 millones de dólares, Zerebro ofrece herramientas para el análisis en cadena y la evaluación de riesgos. Su capacidad de adaptarse en función de la entrada del usuario lo distingue entre los agentes de IA que se dirigen a la eficiencia DeFi.

AIXBT se especializa en analíticas de cadena de bloques y automatización de operaciones. Con un aumento del precio del 306 % durante la última semana y una capitalización de mercado de 178 millones de USD, demuestra cómo los agentes de IA pueden interrumpir los modelos de comercio tradicionales. El atractivo de AIXBT reside en su capacidad para procesar grandes conjuntos de datos e identificar oportunidades rentables en tiempo real.

 (LUNA) combina IA generativa con NFT, ofreciendo una plataforma para crear arte digital inteligente. A pesar de las recientes fluctuaciones del mercado, LUNA mantiene una capitalización de mercado de 62 millones de dólares, lo que muestra la creciente demanda de soluciones creativas integradas en IA.

Estos agentes subrayan la versatilidad de la IA en criptomonedas, impulsando la innovación en el comercio, DeFi y el arte digital.

Los agentes de IA ofrecen un potencial transformador, pero presentan desafíos notables:

Mientras persistan estos riesgos, abordarlos mediante una mejor formación, soluciones de escalado y normativas más claras será fundamental para la adopción generalizada de agentes de IA.

Conclusión: El futuro de los agentes de IA en Crypto

Los agentes de IA están transformando el ecosistema criptográfico automatizando las tareas, mejorando la toma de decisiones y simplificando las operaciones de cadena de bloques. Sus aplicaciones, desde la optimización de las estrategias DeFi hasta la creación de NFT dinámicas, subrayan su creciente importancia dentro del Internet descentralizado de la cadena de bloques de la web3.

Aunque siguen existiendo desafíos en cuanto a escalabilidad y precisión, la integración de la IA y la cadena de bloques se está acelerando. A medida que la tecnología evoluciona, los agentes de IA van a desempeñar un papel fundamental en la conformación de sistemas descentralizados y en la conducción de la autonomía financiera.

Intermedio

¿Qué son los agentes de IA en Crypto?

A medida que Bybit celebra su sexto aniversario, la bolsa ha consolidado su posición como actor líder en el mercado de criptomonedas.

A medida que Bybit celebra su sexto aniversario, la bolsa ha consolidado su posición como actor líder en el mercado de criptomonedas. Con un crecimiento significativo tanto en su base de usuarios como en la variedad de productos comerciales, Bybit no solo está ampliando sus ofertas, sino también mejorando su influencia en el mercado. Este artículo destaca los mensajes clave del informe adjunto, centrándose en el crecimiento de los usuarios, el comercio al contado, los futuros perpetuos y el comercio de opciones.

Desde su creación en 2018, la base de usuarios de Bybit ha experimentado un crecimiento explosivo, superando a 60 millones de usuarios en el Q3 de 2024. Este notable aumento, desde los 20 millones de usuarios a finales de 2023, subraya tanto el atractivo de la plataforma como el creciente interés global en el comercio de criptomonedas.

Varios factores han contribuido al crecimiento de este usuario. En primer lugar, la continua innovación de Bybit y su introducción de nuevos productos comerciales han atraído a una amplia gama de comerciantes. Además, la interfaz fácil de usar de la plataforma y los sólidos recursos educativos la han hecho accesible para los recién llegados en el espacio criptográfico.

Además, la creciente popularidad de la criptomoneda, así como las condiciones favorables del mercado, como la anticipación en torno a los ETF de Bitcoin Spot, han atraído a más usuarios a la plataforma. El informe indica que la afluencia de nuevos usuarios ha llevado a un aumento de la actividad, lo que ha impulsado aún más la demanda de varios pares comerciales.

El comercio al contado en Bybit ha experimentado una expansión significativa, con volúmenes diarios superiores a 10 000 millones de USD para 2024. Este crecimiento es particularmente notable dadas las turbulentas condiciones del mercado que se han caracterizado en los últimos años. El informe destaca que los volúmenes de comercio al contado crecieron de forma constante, especialmente durante las fases alcistas del mercado, impulsadas por el mayor interés en las altcoins junto con Bitcoin.

El número de pares de comercio al contado disponibles se ha duplicado con creces entre 2022 y 2024, teniendo en cuenta las diversas preferencias de los comerciantes. El aumento de la disponibilidad de pares al contado no solo ha atraído a más usuarios, sino que también ha contribuido a un entorno comercial sólido en el que los comerciantes pueden aprovechar varias oportunidades de mercado.

Como es lógico, el informe señala la relación entre los movimientos de precios de Bitcoin y los volúmenes de negociación al contado. A medida que el bitcoin se recupera, se produce un repunte sustancial en la actividad comercial tanto para el bitcoin como para las altcoins, lo que indica un efecto de rotación de capital que es común en los mercados de criptomonedas.

Los futuros perpetuos siguen siendo uno de los instrumentos de negociación más populares de Bybit, superando constantemente los volúmenes de negociación al contado. Durante el repunte de marzo de 2024, el volumen de negociación perpetuo alcanzó casi los 70 000 millones de USD, lo que destaca la preferencia de los comerciantes por las opciones de negociación apalancadas que proporcionan estos contratos.

El atractivo de los futuros perpetuos reside en su flexibilidad, lo que permite a los comerciantes adoptar posiciones largas y cortas a la vez que utilizan 

 para amplificar las ganancias potenciales. Esto hace que los futuros perpetuos sean una opción atractiva para los comerciantes que buscan optimizar su eficiencia de capital.

A pesar del crecimiento constante del comercio al contado, los futuros perpetuos han mantenido una posición dominante en el mercado. El informe indica que, aunque los volúmenes de comercio al contado han aumentado, siguen rezagados respecto a los futuros perpetuos, lo que refleja una fuerte preferencia entre los comerciantes por estos productos derivados.

La mejora continua de Bybit de sus ofertas de futuros perpetuos, incluida una gama más amplia de pares comerciales, ha consolidado aún más su liderazgo en este segmento. Se espera que la trayectoria de crecimiento de los futuros perpetuos continúe, especialmente si las condiciones del mercado siguen siendo favorables.

, aunque es más pequeño que su segmento de futuros perpetuos, está experimentando un crecimiento notable.

  Desde su lanzamiento en 2022, el mercado de opciones se ha expandido, lo que refleja un número cada vez mayor de comerciantes dispuestos a interactuar con instrumentos comerciales más sofisticados.

El informe revela que las opciones de Bitcoin dominan el interés abierto dentro del mercado de opciones de Bybit, con una creciente preferencia por las opciones de compra sobre las opciones de venta. Esta tendencia indica el optimismo de los comerciantes sobre los movimientos futuros de los precios del bitcoin, especialmente después de los recientes repuntes de los precios.

Las opciones de Solana, introducidas más recientemente, también están ganando terreno, mostrando el panorama cambiante de los derivados de criptomonedas. El informe destaca una clara trayectoria ascendente en interés abierto para las opciones de Solana, impulsada por la creciente demanda de exposición a criptomonedas emergentes.

A medida que los comerciantes se familiarizan con el comercio de opciones, se espera que el mercado madure, proporcionando más oportunidades para estrategias de comercio innovadoras y 

El sexto aniversario de Bybit marca un hito significativo en su viaje como un intercambio de criptomonedas líder. Con una base de usuarios en rápido crecimiento, una sólida actividad comercial al contado, volúmenes de futuros perpetuos dominantes y un mercado de opciones en crecimiento, Bybit está bien posicionado para el éxito continuo.

Estos desarrollos no solo reflejan el compromiso de Bybit de mejorar sus ofertas, sino que también destacan las tendencias más amplias dentro del mercado de criptomonedas. A medida que los comerciantes buscan instrumentos comerciales diversos y sofisticados, la adaptabilidad e innovación de Bybit probablemente desempeñará un papel crucial en la conformación de su futuro.

Avanzado

6.o aniversario de Bybit: Un viaje de crecimiento y logros hacia convertirse en el intercambio de criptomonedas n.o 2

Bybit Cloud Wallet ofrece una forma perfecta de administrar criptomonedas sin tener que manejar claves privadas. Obtén más información sobre cómo funciona en este artículo.

Bybit Cloud Wallet hace que la gestión criptográfica sea perfecta para todos al ofrecer una plataforma fácil de usar para almacenar y administrar criptomonedas sin la molestia de manejar 

 no solo mejora la seguridad, sino que también simplifica las interacciones con los servicios de Bybit Web3. En este artículo, exploraremos cómo funciona Bybit Cloud Wallet y sus beneficios y riesgos, y proporcionaremos una guía paso a paso para usar la cartera.

Bybit Cloud Wallet es una cartera digital de custodia integrada con la plataforma Bybit, que permite a los usuarios almacenar y administrar criptomonedas sin manejar claves privadas directamente. Ofrece mayor seguridad y accesibilidad para las interacciones de web3.

Bybit Cloud Wallet es una cartera de custodia, lo que significa que Bybit gestiona las claves privadas en nombre de sus usuarios. Este diseño simplifica la experiencia al eliminar la carga de almacenar de forma segura frases de semillas o claves privadas. Se integra con las cuentas de Bybit para agilizar la gestión de criptomonedas y proporcionar una gestión segura para las claves privadas.

Los usuarios pueden acceder a su cartera iniciando sesión en su cuenta y completando la configuración de Cloud Wallet. Se genera una dirección de cartera única y las claves privadas asociadas se almacenan de forma segura en los servidores en la nube de Bybit. Una vez configurada la cartera, los usuarios pueden almacenar, administrar y realizar transacciones de forma segura en una variedad de activos digitales. 

Al iniciar transacciones, como enviar o recibir criptomonedas, se crea una solicitud y se transmite de forma segura a los servidores de Bybit. El proveedor verifica la solicitud utilizando las claves privadas almacenadas, asegurándose de que ha sido autorizada por el propietario legítimo.

Depositar fondos en Bybit Cloud Wallet es sencillo y los usuarios pueden transferir criptomonedas desde otras carteras dentro de la plataforma Bybit Web3 con facilidad. Los retiros siguen un proceso igualmente simple, por el cual los usuarios especifican la cantidad y la dirección de destino mientras seleccionan sus tarifas de gas preferidas.

La cartera utiliza protocolos de seguridad estándar para proteger las cuentas de usuario y los fondos del acceso no autorizado. Aunque la naturaleza de custodia de la cartera la hace fácil de usar, también requiere confianza en las prácticas de seguridad de Bybit.

Bybit Cloud Wallet se integra con varios servicios Bybit Web3, lo que permite a los usuarios intercambiar, 

 (DApps) directamente a través de la interfaz de la cartera.

Bybit Cloud Wallet ofrece una gama de beneficios para los usuarios que buscan una forma eficiente y segura de administrar sus activos de criptomonedas.

Aunque Bybit Cloud Wallet ofrece numerosas ventajas, los usuarios también deben ser conscientes de varios riesgos inherentes asociados a su uso.

: Vaya a la página de inicio de Bybit e inicie sesión en su cuenta de Bybit. A continuación, haga clic en la 

en la esquina superior izquierda de la página.

. Esto generará una dirección de billetera única asociada con su cuenta.

Ahora que ha creado su Bybit Cloud Wallet, le mostramos cómo puede depositar tokens y empezar a interactuar con DApps. Hay dos formas en las que puede depositar tokens en su Bybit Cloud Wallet: transfiriendo desde su cuenta de fondos Bybit y transfiriendo desde su billetera externa.

: Asegúrese de que ya tiene fondos en su Cuenta de fondos de Bybit antes de continuar con los siguientes pasos.

: Desplace el cursor sobre el icono de su perfil en la esquina superior derecha de la página de inicio de Bybit y haga clic en 

 (Web3) y su dirección de Bybit Wallet (Web3) se rellenará automáticamente. Seleccione su tipo de cadena preferido 

e introduzca la cantidad que desea retirar en su Bybit Wallet (Web3).

: Una vez que haya comprobado y verificado todos los detalles, haga clic en 

¡Enhorabuena! ¡Ha transferido correctamente activos de su cuenta Bybit a su Bybit Cloud Wallet!

Usemos MetaMask y la cadena BNB como ejemplo. 

: Vaya a su billetera MetaMask. A continuación, haga clic en el 

Red principal de cadena inteligente de Binance.

. Haga clic en el icono de copia para copiar su dirección de Bybit Wallet.

: En su billetera MetaMask, haga clic en 

y pegue su dirección de Bybit Cloud Wallet en el cuadro de entrada. 

: Asegúrese de elegir BSC. De lo contrario, es posible que su USDT y BNB no se transfieran correctamente.

¡Enhorabuena! Ha transferido correctamente activos de su cartera externa a su Bybit Cloud Wallet.

 junto al token que desea retirar y transfiera sus fondos a su Cuenta de fondos de Bybit.

, introduzca la cantidad que desea retirar, elija sus cargos por gasolina y haga clic en 

: Confirme los detalles, solicite el código de verificación y envíe su solicitud de retirada.

 junto al token que desea retirar y transfiera sus fondos a su billetera externa.

: Ingrese la dirección de la billetera receptora y el monto, y elija sus cargos por gasolina. Haga clic en 

: Revise los detalles, envíe el código de verificación y confirme su retirada.

: Para ver su historial de transferencias, desplace el cursor sobre la 

en la esquina superior derecha de la página Bybit Web3 y haga clic en 

: Puede comprobar su historial de depósitos y retiros en las 

¿Quién es el más adecuado para usar Bybit Cloud Wallet?

Bybit Cloud Wallet combina facilidad de uso con sólidas medidas de seguridad, lo que la convierte en una opción adecuada para los usuarios que prefieren no administrar sus propias claves privadas, sin dejar de ser capaces de realizar transacciones de criptomonedas.

Las personas que son nuevas en criptomonedas encontrarán atractiva Bybit Cloud Wallet debido a su interfaz fácil de usar y naturaleza de custodia, lo que elimina la necesidad de administrar claves privadas. Esta accesibilidad permite a los usuarios interactuar con activos digitales sin necesidad de amplios conocimientos técnicos.

 también apreciarán la integración de la cartera con varias DApps y plataformas, lo que permite una interacción fácil dentro del ecosistema de cadena de bloques.

La decisión de utilizar Bybit Cloud Wallet depende de sus necesidades y preferencias específicas. Si valora la seguridad, la comodidad y la capacidad de administrar múltiples criptomonedas dentro de una única plataforma, Bybit Cloud Wallet es una opción sólida. Sin embargo, si prefiere tener el control total sobre sus llaves y activos privados, una 

 podría ser una mejor opción. Tenga en cuenta sus prioridades y el nivel de control que desea sobre sus activos digitales al tomar su decisión.

Bybit Cloud Wallet ofrece una forma segura y cómoda de administrar activos de criptomonedas sin la complejidad de manejar claves privadas. Su perfecta integración con los servicios de Bybit Web3 lo hace ideal tanto para principiantes como para usuarios experimentados, lo que permite interacciones fáciles con DApps y plataformas DeFi. Aunque Bybit Cloud Wallet ofrece una seguridad sólida y facilidad de uso, los riesgos de utilizar una cartera de custodia siguen siendo una consideración para aquellos que buscan un control total sobre sus activos.

Principiante

Cartera en la nube Bybit: Gestión de criptomonedas perfecta para todos

USUAL presenta USD0, una moneda estable respaldada por letras del Tesoro de EE. UU., que ofrece transparencia, seguridad e intercambio de ingresos a través de su token de gobierno, USUAL.

Hace más de una década, a mediados de 2014, las primeras 

 llegaron a la etapa del mercado criptográfico. Estas criptomonedas se diseñaron para proporcionar estabilidad en el mundo típicamente volátil de las criptomonedas, y para servir como puente entre los ecosistemas de finanzas tradicionales (TradFi) y 

 (DeFi). En el núcleo de su funcionalidad se encuentra un mecanismo que mantiene un punto de referencia cercano a algunos activos tradicionalmente valorados, ya sea el dólar estadounidense, el euro o 

Las monedas estables han demostrado ser tremendamente populares, con el activo líder en este nicho, 

 (USDT), que atrae habitualmente volúmenes de negociación más altos que cualquier otra criptomoneda, incluido el poderoso Bitcoin. La segunda moneda estable más popular del mercado, 

 (USDC), también disfruta de volúmenes de negociación diarios multimillonarios y se encuentra entre las 10 principales criptomonedas por capitalización de mercado.

A pesar de su popularidad, muchas de las principales monedas estables, incluido el par dominante de USDT y USDC, tienen mecanismos de gestión colateral opacos, carecen de transparencia, no distribuyen ingresos a la comunidad de usuarios en general y están altamente centralizados en términos de control.

Usual (USUAL) es una solución DeFi lanzada en la 

 (ETH) que tiene como objetivo abordar estas deficiencias de monedas estables tradicionales ofreciendo una moneda estable respaldada por 

 (RWA) y redistribuyendo los ingresos del protocolo entre sus usuarios.

  La moneda estable principal de la plataforma, USD0, está respaldada por garantías invertidas principalmente en letras del Tesoro de EE. UU. a corto plazo; mantiene una estrecha fijación al greenback a través de estas inversiones seguras; tiene un sistema de verificación de reserva totalmente transparente; y abre oportunidades de rendimiento adicionales en una variedad de protocolos DeFi externos a través de un 

¿Qué es el protocolo de criptomonedas habitual?

 (USUAL) es una plataforma DeFi basada en Ethereum que ofrece una moneda estable transparente reforzada por USD y respaldada por RWA, USD0, y distribuye los ingresos por protocolo entre su comunidad de usuarios. 

USD0 está respaldado por garantías invertidas en RWA, principalmente en letras del Tesoro de EE. UU. a corto plazo. La naturaleza a corto plazo, altamente líquida y segura de estos activos emitidos por el gobierno garantiza que no es probable que los USD0 se pongan en peligro al dólar estadounidense.

Usual se ha asociado con Hashnote, un proveedor regulado con sede en Florida de productos de fondos digitales y tokenizados, para facilitar una inversión segura en letras del Tesoro de EE. UU. y productos asociados.

El USD0 de Usual es un producto de moneda estable único, distinto de los activos dominantes en este nicho, 

 y USDC. Aunque estas criptomonedas también mantienen reservas fiduciarias para respaldar su valor, están controladas por entidades corporativas centralizadas y sus reservas en USD están expuestas al sistema bancario tradicional, con niveles de riesgo poco conocidos asociados a ellas.

USD0 también es distinto de las denominadas 

, cuyos valores no están respaldados por activos fiduciarios, y que dependen en gran medida de la actividad de los protocolos subyacentes para mantener sus clavijas. En muchos casos, estas monedas algorítmicas pierden sus clavijas y estabilidad cuando las actividades de préstamo subyacentes en sus protocolos son manipuladas por 

 o están sujetas a carreras impulsadas por el pánico. El ejemplo más famoso fue el de choque de TerraUSD (UST) en 2022

La plataforma de Usual también ofrece una versión líquida de USD0, USD0++, que se puede utilizar en todo el ecosistema DeFi para obtener rendimientos adicionales. Se ha asociado con varios protocolos Ethereum DeFi para expandir el universo de plataformas donde se puede utilizar USD0++, incluyendo 

Usual también tiene otra característica distintiva: el protocolo tiene como objetivo distribuir ingresos futuros entre sus usuarios, específicamente entre los titulares de su próximo token de gobierno USUAL

La plataforma fue desarrollada por Usual Labs, con sede en Francia, un conjunto de desarrollo de cadena de bloques cofundado por Adli Takkal Bataille, Hugo Sallé de Chou y el antiguo miembro del parlamento francés Pierre Person. Habitual lanzó la moneda estable USD0 a mediados de 2024. A finales de noviembre de 2024, la plataforma introdujo el token de gobernanza USUAL, que se lanzará a mediados de diciembre de 2024.

La introducción de la moneda estable USD0 es un evento que podría cambiar el paradigma para el mercado criptográfico. Este activo innovador adopta muchas de las ventajas de las monedas estables con respaldo fiduciario, pero también resuelve muchos problemas asociados. Usual Labs se ha fijado varios objetivos con la llegada de USD0 y su mecanismo de trabajo único.

Un objetivo clave es cambiar la forma en que se comparten los beneficios de las operaciones de moneda estable descentralizadas. Los ingresos habituales deben compartirse con la comunidad de usuarios, es decir, los titulares del token USUAL. Todos los ingresos generados por las operaciones de la plataforma fluyen a su tesorería. Los titulares USUALES están a cargo de estos ingresos, lo que los hace elegibles para decidir sobre la distribución real. En esencia, ser propietario de USUAL le da derecho a una parte del 100 % de los ingresos generados por la plataforma.

Esto contrasta claramente con la forma en que operan otras monedas estables con respaldo fiduciario, en particular USDT y USDC. Todos los ingresos generados a partir de estas monedas estables son apropiados por sus respectivas empresas fundadoras: Tether Limited para USDT y Circle Internet Financial Limited para USDC. Aunque los riesgos de las operaciones de estos activos se externalizan y comparten con los titulares de las monedas estables, los ingresos son internalizados y recogidos por Tether y Circle.

Otro objetivo del proyecto Usual es aportar transparencia a la gestión de la garantía que respalda la moneda estable USD0. Como protocolo descentralizado, Usual proporciona la transparencia de la asignación de fondos colaterales. De nuevo, esto contrasta con la naturaleza opaca de la forma en que se gestiona la garantía en USD para algunas monedas estables. El USDT de Tether ha 

 en la comunidad de inversores criptográficos, ya que la empresa nunca ha realizado una auditoría a gran escala para sus vastas reservas en dólares.

Otro objetivo de Usual es proporcionar una moneda estable que esté completamente segura de la exposición al sistema bancario tradicional fraccionario basado en reservas. Algunos inversores en criptomonedas han desviado el sistema de reserva fraccionaria, por lo que solo una pequeña proporción de los pasivos de los clientes son en realidad mantenidos en un momento dado por los bancos. Proyectos como USDT y USDC dependen en gran medida del sistema bancario tradicional, que respalda sus reservas en dólares estadounidenses. Estos bancos dependen naturalmente de reservas fraccionarias que, al menos en opinión de los inversores más reacios al riesgo, los exponen a 

Por el contrario, USD0 está respaldado por letras del Tesoro de EE. UU. a corto plazo, una clase de activos que está totalmente respaldada por el compromiso del gobierno de EE. UU. Estos se consideran entre los activos más seguros del mundo de las finanzas, ya que el gobierno de EE. UU. nunca ha incumplido sus obligaciones de pago. A diferencia de los depósitos en USD en bancos, la garantía basada en letras del Tesoro de USD0 no está expuesta a los riesgos del sistema de reserva fraccionaria. Como tal, la garantía de la moneda se basa en un activo respaldado por el gobierno, proporcionando un nivel de seguridad que la mayoría de las monedas estables basadas en fiduciarios del mercado probablemente no igualen.

Normalmente utiliza un modelo de tres tokens para impulsar sus operaciones y servicios. Está la moneda estable USD0 con respaldo fiduciario, la cual está protegida por el colateral de la letra del Tesoro. El segundo activo es el USD0++ LST, un derivado de USD0 emitido al adquirir este último. Y está el token de gobierno USUAL que otorga a los titulares el derecho a participar en la toma de decisiones sobre las reglas del protocolo y la dirección futura.

El protocolo Usual ofrece dos maneras de acuñar la moneda estable USD0:

Acuñación directa utilizando activos del mundo real

: esto se hace normalmente invirtiendo en el fondo USYC y usándolo como colateral, luego depositándolo en el motor de la menta para acuñar USD0. USYC es una representación en cadena del Fondo Short Duration Yield (SDYF) proporcionado por Hashnote, un proveedor regulado de productos de fondos tokenizados. USYC/SDYF se basa principalmente en letras del Tesoro de EE. UU. con vencimiento a corto plazo.

:También puede acuñar USD0 indirectamente en una relación 1:1 suministrando la moneda estable del USDC como garantía.

También es posible canjear la moneda estable de dos maneras: directamente a través del protocolo o a través del mercado secundario. Cuando utilice el canje directo, simplemente retire su garantía de RWA utilizando la interfaz del protocolo. Como alternativa, puede vender USD0 para USDC o USDT a través de una plataforma de mercado secundaria, como 

 (CRV), un popular protocolo DeFi que se especializa en activos de moneda estable.

USD0++ es una representación de LST de USD0. Cuando usted apuesta USD0 en la plataforma, se le emite USD0++, que es totalmente componible y se puede utilizar en varios protocolos vinculados al Ethereum para obtener un rendimiento adicional. Puede bloquear USD0 para que se emita USD0++ durante cuatro años. Sin embargo, también puede desvincularse en cualquier momento.

Las recompensas por acumular dinero al bloquear USD0 para obtener USD0++ se pagan en fichas USUALES. El modelo habitual recompensa los compromisos de participación a largo plazo, ya que se anima a los usuarios a participar durante al menos seis meses; este es el período mínimo de participación requerido para calificar para lo que el protocolo llama la 

 (BIG). BIG se refiere básicamente a un rendimiento garantizado de las acciones nativas de los RWA subyacentes en el protocolo Usual. Cuando finaliza el periodo, el participante puede elegir cobrar el rendimiento en USUAL o en USD0.

Los rendimientos comienzan a acumularse desde el primer día de la acción. Aunque los usuarios pueden desapostar en cualquier momento, aquellos que lo hagan antes del período mínimo de seis meses perderán las recompensas acumuladas.

USUAL es el token criptográfico de gobierno del protocolo habitual. Se presentó el 19 de noviembre de 2024 y actualmente solo está en modo de precomercialización. Se espera que el lanzamiento público de USUAL tenga lugar en un futuro próximo. Como USUAL es un token que prioriza la comunidad, el 90 % de los tokens se distribuyen a la comunidad con solo el 10 % asignado a personas con información privilegiada (equipo e inversores).

Usual introduce sus ingresos en la tesorería de su protocolo, que está controlada por la comunidad de titulares de USUAL. Como tal, los titulares de USUAL poseen el 100 % de la plataforma, una desviación significativa del sistema utilizado por muchos otros emisores de monedas estables, por lo que una entidad corporativa obtiene la totalidad o la mayoría de los beneficios. 

Además, Usual está diseñado de manera que su protocolo incentivará a los primeros en adoptarlo y a los titulares a largo plazo. A medida que aumenta la TVL de USD0, Usual generará más ingresos. La tasa de emisión de USUAL también es desinflacionaria, reduciéndose gradualmente a medida que la TVL de USD0 aumenta y mejorando la escasez del token, lo que conducirá posteriormente a un aumento de su valor.

En las etapas iniciales de la presencia en el mercado de la plataforma, Usual Labs es en gran medida responsable de la toma de decisiones de gobernanza. Sin embargo, esta función la asumirán los titulares USUAL, probablemente en forma de una organización autónoma 

Aunque se denomina token de gobernanza, USUAL tiene funcionalidades adicionales más allá de respaldar los procesos de gobernanza del protocolo. También se utiliza para distribuir los rendimientos de las acciones (como se discutió en la sección anterior sobre USD0++). Las recompensas de las campañas de puntos de fidelidad del protocolo también se eliminan en USUAL. 

Además, USUAL puede participar en derechos y recompensas de gobernanza adicionales. Las partes interesadas USUAL recibirán fichas 

, de las cuales pueden obtener una parte de las emisiones USUALES y el 50 % de las tarifas generadas por las personas que desmantelan sus activos Usuales (USUAL o USD0++).

El suministro de token máximo y total de USUAL se especifica en 4 mil millones. El suministro circulante inicial durante los primeros días de la negociación previa al mercado del token es de cerca de 500 millones a 2 de diciembre de 2024.

El protocolo habitual ejecutó un programa de recompensas basado en puntos desde julio hasta la última semana de noviembre de 2024. Llamada campaña 

, permite a los primeros usuarios acumular puntos actuando como proveedores de liquidez antes de la fase de lanzamiento público completa del protocolo. Los puntos Pills acumulados determinarán la elegibilidad de los usuarios para una caída de aire USUAL, programada para mediados de diciembre.

La airdrop asignará el 8,5 % del suministro del token a los usuarios elegibles: cuantos más puntos Pills haya ganado, más tokens USUALES recibirá.

Durante la fase de negociación previa a la comercialización del token, Bybit es una de las plataformas raras que le permite acceder a él. A partir del 2 de diciembre de 2024, 

 en la plataforma de negociación de perpetuidad previa al mercado de Bybit como contrato de 

 le permite invertir en una variedad de criptomonedas próximas a través de contratos de futuros perpetuos basados en USDT antes de que estos activos se coticen en los principales mercados al contado o derivados. Con esta plataforma, puede acceder a una gama de prometedores nuevos activos criptográficos antes de que estén disponibles públicamente. Existen dos límites principales aplicados por el Premercado perpetuo: el tamaño del puesto no puede superar los 250 000 USD y el apalancamiento se permite hasta 5 veces.

Las monedas estables son uno de los tipos de activos más antiguos del sector de las criptomonedas, mientras que los RWA son una tendencia mucho más reciente que está creciendo cada vez más popular entre los inversores. El proyecto Usual ha decidido unir estas dos áreas, proporcionando una moneda estable respaldada por RWA y en USD: USD0. El concepto de utilizar una RWA para el colateral de moneda estable puede no ser totalmente único. Sin embargo, el uso de un activo altamente seguro como los Bonos del Tesoro de EE. UU. con vencimiento a corto plazo es algo que realmente distingue el protocolo habitual.

Distribuir los ingresos entre la comunidad de titulares de tokens de gobernanza también es una innovación refrescante en un nicho dominado por proveedores que internalizan en gran medida los ingresos del protocolo. En la actualidad, el mercado de monedas estables está fuertemente dominado por USDT y USDC, y 

 (FDUSD) también ha registrado recientemente impresionantes volúmenes diarios de negociación multimillonarios. Estos tres emisores de monedas estables carecen de un mecanismo para compartir los ingresos con sus usuarios. Un importante proveedor de monedas estables que utiliza una forma democratizada de compartir los ingresos del protocolo con la comunidad de usuarios es un área desierta, una que la plataforma Usual está dispuesta a reclamar.

Con todos estos méritos del protocolo Usual, el próximo token USUAL es un activo prometedor y potencialmente gratificante. Los inversionistas interesados en monedas estables basadas en garantías TradFi altamente seguras podrían querer examinar más de cerca estas novedades en el bloque: la moneda estable de USD0 y el token de gobierno USUAL.

Usual (USUAL): Un nuevo modelo de propiedad de moneda estable garantizada

Crypto Insights

Sintoniza los conocimientos institucionales de esta semana mientras examinamos la decisión de la Fed de septiembre y World Liberty Financial de Trump.

: Nuestros conocimientos institucionales semanales exploran los últimos desarrollos del mercado, el rendimiento del mercado, las noticias del sector, los flujos de fondos cotizados (ETF), los temas de tendencia, los próximos eventos y los desbloqueos de tokens, para ayudarte a potenciar tu trading de criptomonedas.

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Resumen macro: El mercado anima a los usuarios a conseguir un recorte de 50 bps

Los traders de Wall Street se sienten vindicados después del anuncio del presidente de la Fed, Jerome Powell, de un recorte de la tasa de interés de medio punto, lo que ha llevado a un sentimiento alcista en los mercados. Con la adopción de una postura más acomodaticia por parte de la Reserva Federal, las acciones estadounidenses han alcanzado máximos históricos, respaldadas por un mercado laboral sólido. Sin embargo, las preocupaciones sobre las valoraciones están surgiendo como un desafío significativo. Las valoraciones actuales del mercado son notablemente altas, lo que aumenta el riesgo de corrección si las condiciones económicas cambian de forma desfavorable.

A pesar del repunte, los analistas advierten de que cualquier decepción importante de las principales empresas tecnológicas o un aumento inesperado de la inflación podría afectar negativamente a las valoraciones. El S&P 500 ha mostrado fuertes rendimientos este año, pero muchas métricas de valoración de acciones, como el indicador Buffett, están cerca de niveles récord. Esto plantea preguntas sobre la sostenibilidad, ya que el crecimiento de los beneficios debe justificar estas altas valoraciones.

Además, aunque los traders de bonos prevén recortes de tipos de interés más agresivos de lo que la Fed ha indicado, los datos económicos no respaldan firmemente dichas medidas. En general, a pesar del impulso alcista del mercado, muchos estrategas expresan precaución, lo que sugiere que el potencial de una recesión sigue siendo significativo, junto con una sensación general de miedo de los inversores.

Aspectos semanales sobre criptomonedas: Trump presenta World Liberty Financial 

Hace unos meses, el gobierno de EE. UU. se centró en proyectos de criptomonedas y ahora el ex presidente Trump va a lanzar uno. El 16 de septiembre de 2024 presentó World Liberty Financial (WLFI) durante una sesión de X Spaces de dos horas.

Los hijos de Trump, Donald Jr., Eric y Barron, están a la vanguardia, con operaciones técnicas dirigidas por los cofundadores de Dough Finance, Zachary Folkman y Chase Herro. Entre los asesores más destacados se incluyen Sandy Peng de Scroll y Luke Pearson de Polychain.

Los detalles del proyecto siguen siendo imprecisos, pero parece que WLFI tiene como objetivo crear una interfaz DeFi fácil de usar, colaborando con Aave para prestar servicios y posiblemente introduciendo una stablecoin asociada al dólar. El token WLFI solo estará disponible para inversores acreditados, con un 63 % de la oferta asignada para la venta pública.

Surge el escepticismo en cuanto a por qué Trump está persiguiendo esta aventura en medio de su campaña. La administración de Biden ha sido crítica con respecto a las criptomonedas, y algunos consideran que esto es un apalancamiento en efectivo, especialmente porque se rumorea que el proyecto está vinculado a la recientemente pirateada Dough Finance.

Aunque la iniciativa podría atraer un nuevo interés en las criptomonedas, el equipo debe aclarar su propósito. Por ahora, hay información limitada disponible, pero las actualizaciones se pueden seguir a través de sus cuentas X y Telegram.

Flujos totales de ETF spot de Bitcoin.Fuente: CoinGlass, a 20 de septiembre de 2024

Las fuertes entradas en los ETF spot de Bitcoin el viernes coincidieron con un notable aumento en el precio del Bitcoin, que ha subido por encima de los 64 000 USD. Este repunte sigue la inesperada decisión de la Reserva Federal de reducir los tipos de interés en 50 puntos básicos el miércoles pasado, una medida que ha enviado ondulaciones a los mercados financieros.

La combinación del recorte de tipos de la Fed y el sentimiento positivo en torno a los ETF spot de Bitcoin ha creado una tormenta perfecta para la criptomoneda más grande del mundo. Los inversores a menudo ven los tipos de interés más bajos como una oportunidad para buscar rendimientos más altos en activos de mayor riesgo como el Bitcoin, lo que conduce a una mayor demanda.

Perspectivas institucionales semanales: los tipos reducen el Bitcoin a 64 000 USD; Trump presenta World Liberty Financial

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