بيانات المخاطر للعملات الرقمية: تخصيص النهج الخاص بك في الاستثمار

عندما يتعلق الأمر بالاستثمار، لا يوجد نصيحة "مقاس واحد يناسب الجميع" ستعمل مع كل مستثمر. يمكن للظروف الفردية الخاصة بك أن تؤثر بشكل كبير على استراتيجيات الاستثمار التي تنجح بالنسبة لك. هل ترغب في الحصول على نصائح مخصصة بناءً على ملف المخاطر الشخصي الخاص بك في العملات الرقمية؟ سيشرح هذا الدليل مستويات مختلفة من تحمل المخاطر حتى تتمكن من العثور على ملف المخاطر الخاص بك والحصول على استراتيجيات استثمار مخصصة.

الخلاصات الرئيسية:

• ملف المخاطر للعملات الرقمية هو مقياس لمقدار المخاطر التي يرغب الشخص في تعريض نفسه لها أثناء عملية الاستثمار.

• هناك أنواع مختلفة من ملفات المخاطر للعملات الرقمية للمستثمرين المحافظين والمستثمرين المعتدلين والمستثمرين الجريئين.

ما هو ملف المخاطر؟

ملف تعريف المخاطر هو قياس لمقدار المخاطر التي يكون الشخص مستعدًا لتحملها أثناء عملية الاستثمار. بعض المستثمرين يحبون التحمل المخاطر في الإستثمارات عالية الخطورة، بينما يفضل آخرون اللعب بأمان.

أنواع ملفات تعريف المخاطر في العملات الرقمية

قبل أن تتمكن من البدء في تخطيط استراتيجيات الاستثمار المخصصة لك، من الضروري أن تعرف ملف تعريف المخاطر الخاص بك في العملات الرقمية. على الرغم من أنه يمكن أن يكون هناك الكثير من التنوع في مقدار المخاطر التي سيأخذها المستثمر، إلا أن معظم الناس يندرجون في واحدة من الفئات الثلاثة التالية.

المستثمرون المحافظون

المستثمرون المحافظون غير مرتاحين لفكرة فقدان المال. ليس فقط أنهم يميلون لتجنب الاستثمارات في العملات الرقمية التي قد تفقد الكثير من القيمة، ولكن أيضًا الاستثمارات المتقلبة. المستثمر الذي يملك هذا النوع من ملفات تعريف المخاطر في العملات الرقمية يركز عادة على الاستثمارات المستقرة ذات النمو التدريجي. الجانب السلبي لهذا الملف التعريفي للمخاطر في العملات الرقمية هو أن الملتزمين به سيستغرقون وقتًا أطول لرؤية نمو في المحفظة، لذا من غير المحتمل حدوث زيادات كبيرة ومفاجئة في قيمة المحفظة. عمومًا، يكون لدى المستثمرين المحافظين سيولة أقل نظرًا لأنه قد يستغرق وقتًا طويلًا حتى تحقق محافظهم عوائد.

المستثمرون المعتدلون

يميل المستثمرون المعتدلون إلى الرغبة في الحصول على أفضل ما في العالمين. هم على استعداد لتحمل بعض المخاطر والتعامل مع تقلبات السوق لأنهم يريدون نموًا أسرع في المحفظة مقارنة بالمستثمرين المحافظين. يُعتبر هذا الملف التعريفي للمخاطر في العملات الرقمية الخيار الأكثر شعبية بين المستثمرين، حيث يميل نحو نظرة متوازنة قد تحقق أرباحًا مذهلة مع استخدام إدارة المخاطر للحد من إمكانية حدوث خسائر كبيرة في أصول العملات الرقمية.

المستثمرون الجريئون

المستثمرون الجريئون لا يمانعون المشاركة في استثمارات العملات الرقمية الخطرة — طالما أنها تأتي بإمكانية الحصول على مكافآت كبيرة. يميلون إلى الاستمتاع بسيولة أكبر، وأحيانًا يحصلون على أرباح أعلى من الاستثمار. من الصور النمطية الشائعة لممارسي هذا النوع من ملفات المخاطر للعملات الرقمية هو الشخص الذي يميل إلى اعتبار سوق العملات الرقمية شكلاً من أشكال المقامرة. ومع ذلك، فإن الواقع هو أنهم غالبًا ما يكونون مستثمرين ذو دراية بالسوق الذين يراقبون عن كثب اتجاهات السوق وينجذبون إلى العوائد المحتملة للاستثمارات عالية المخاطر.

لسوء الحظ، يمكن أن تؤدي هذه المقاربة الأكثر خطورة إلى خسائر أكبر عندما لا تسير الأمور كما هو متوقع.

العوامل لتحديد ملف المخاطر للعملات المشفرة الخاص بك

غالبًا ما يتأثر ملف المخاطر للعملات المشفرة الخاص بك بشخصيتك العامة. الأشخاص الحذرون غالبًا ما ينتهون بملفات مخاطر محافظة للعملات المشفرة، في حين يميل الأشخاص المغامرون نحو ملف المخاطر العدواني للعملات المشفرة. ومع ذلك، فإن ملف المخاطر للعملات المشفرة لا يتعلق فقط بموقفك العام تجاه الحياة؛ بشكل أكثر تحديدًا، يتعلق بالتركيز على موقفك تجاه الاستثمار. وبالتالي، تلعب العديد من العوامل المالية دورًا في تحديد نوع المستثمر الذي أنت عليه. إليك بعض العوامل التي يجب مراعاتها عند تحديد ملف المخاطرة الصحيح للعملات المشفرة الذي يناسب احتياجاتك.

العمر

العمر هو أحد أكبر العوامل التي يجب مراعاتها عند اختيار ملف المخاطر للعملات المشفرة الخاص بك. يمكن للشباب أن يكونوا أكثر عدوانية في استثماراتهم، لأن لديهم المزيد من الوقت لتصحيح السوق لنفسه. في المقابل، يحتاج الأشخاص الأكبر سناً إلى أن يكونوا أكثر تحفظًا والحفاظ على قيمة محافظهم — لأنهم سيحتاجون إلى تصفية استثماراتهم للاستخدام في التقاعد عاجلاً. لتحديد مدى عدوانيتك في الاستثمار، فكر في موقفك الحالي في الحياة ومدة الوقت الذي ستستغرقه قبل أن تخطط للتقاعد.

نمط الحياة

الطريقة التي تكسب بها المال وتدخره وتنفقه لها تأثير كبير على ملف المخاطر الخاص بك في العملات الرقمية. أولئك الذين يحتاجون للأموال الجاهزة غالباً ما يفضلون استراتيجيات عدوانية، لأن هذه يمكن أن تحقق ربحًا سريعًا في فترة زمنية قصيرة. ومع ذلك، يمكن أن يصبح وجود ملف مخاطر عدواني للعملات الرقمية مشكلة إذا كنت تعيش نمط حياة مكلفًا دون احتياطيات نقدية عميقة. عندما لا تمتلك الكثير من المال لتخسره، فإن اتخاذ قرارات محفوفة بالمخاطر هو أمر غير حكيم. قد تؤدي بعض التحركات الخاطئة إلى تقليل قيمة جميع أصولك الرقمية وتركك في حالة فقر. 

إذا كان نمط حياتك لا يسمح لك بادخار الكثير، فيجب عليك اختيار ملف مخاطر أكثر تحفظًا. اختيار ملف مخاطر معتدل أو عدواني للعملات الرقمية هو فكرة ذكية فقط إذا كان لديك نوع من نمط الحياة الذي يمكن أن يدعم التغيرات غير المتوقعة في قيم العملات الرقمية.

الأهداف المالية

للعثور على ملف المخاطر الخاص بك في العملات الرقمية، تحتاج إلى سؤال نفسك ما الذي تأمل في الحصول عليه من الاستثمار في العملات الرقمية. هل تسعى للاستفادة من الاتجاهات السوقية وتحقيق أرباح مذهلة؟ في هذه الحالة، قد يكون الملف الاستثماري العدواني مناسبًا لك. وفي الوقت نفسه، إذا كنت تبحث فقط عن طريقة للحفاظ على الأموال من التضخم من أجل التقاعد، فمن الأفضل لك أن تختار ملف مخاطر محافظ للعملات الرقمية. إذا كنت تخطط للادخار لشراء كبير في المستقبل القريب، فإن ملف مخاطر معتدل للعملات الرقمية يمكن أن يكون مناسبًا لك. 

قبل أن تختار ملف مخاطر العملات الرقمية الخاص بك، حاول التفكير في متى ستحتاج إلى المال لشراء سيارة، أو سكن، أو تعليم، أو رعاية أطفال أو نفقات أخرى.

كيف يؤثر ملف مخاطر العملات الرقمية الخاص بك على نهج استثمارك؟

الاختلافات في الشهية للمخاطر لها تأثير كبير على نهج المستثمرين في الاستثمار. استراتيجية الاستثمار التي تعمل بشكل جيد للمستثمر المحافظ لن تعمل بشكل جيد للمستثمر الجريء، والعكس صحيح. يقدم لك ملف مخاطر العملات الرقمية الخاص بك أفكارًا قيمة حول تفاصيل مثل:

• كم من المال تستثمره

• سواء اخترت عملات الميم، العملات المستقرة أو أنواع أخرى من العملات الرقمية

• مدى تنويع محفظتك الاستثمارية

• متى تختار سحب أصولك الرقمية

• سواء كنت تستثمر في اتجاهات السوق

• ما هي هيكلية التوازن التي تستخدمها لمحفظتك الاستثمارية

• ما هي أنواع منصات تبادل العملات الرقمية والمحافظ التي تستخدمها

أنواع نهج الاستثمار لملفات المخاطر المختلفة للعملات الرقمية

بمجرد معرفة ملف المخاطر الخاص بك، يصبح الاستثمار في سوق العملات الرقمية أسهل بكثير. بدلاً من اختيار طرق تعمل ضدك، يمكنك اختيار استراتيجية استثمار في العملات الرقمية تناسب أهدافك المالية ونظرتك للحياة. فيما يلي بعض استراتيجيات الاستثمار المصممة لكل مستوى من مستويات تحمل المخاطر.

ملف مخاطر العملات الرقمية المحافظ

إذا كان لديك ملف تعريف مخاطرة محافظ، فأنت بحاجة إلى اختيار أهداف استثمارية ذات تقلبات سوقية منخفضة وموثوقية عالية. تعتمد هذه الاستراتيجية الاستثمارية على البحث عن العناصر ذات النمو البطئ ولكن المستمر والتي لا يُتوقع أن تنهار في أي وقت قريب. إليكم بعض أنواع استراتيجيات الاستثمار التي قد ترغب في النظر فيها:

• تكديس العملات المشفرة: أحد الخيارات الأكثر موثوقية في مساحة العملات المشفرة هو التكديس. من خلال برامج مثل Bybit Savings, يمكنك شراء وتكديس الرموز بسرعة للحصول على فوائد عليها بمرور الوقت. يمكن أن يمنحك هذا معدل APR مدهش يصل إلى 100٪ ـ وعندما تختار رمزًا موثوقًا مثل USDT، فلا يكاد يكون هناك فرصة لفقدان الأموال.

• تعدين السيولة: تعدين السيولة ينطوي على إقراض الرموز الخاصة بك لتوفير السيولة إلى صانع سوق آلي. يقدم مكاسب تدريجية على شكل فائدة، كما تحتفظ أيضًا بكامل القيمة الجوهرية للرموز.

ملف مخاطر معتدل للعملات المشفرة

إذا كان لديك ملف مخاطر معتدل للعملات المشفرة، فقد تكون منفتحًا على القيام ببعض الاستثمارات في سوق العملات المشفرة التي قد تؤدي إلى خسارة. ومع ذلك، ستود عادة تحقيق توازن بين هذه المخاطر وبعض الاستثمارات الأكثر استقرارًا أيضًا. تشمل الخيارات الشعبية لأولئك الذين لديهم تسامح معتدل مع المخاطر:

• استثمار الرموز الزرقاء: العملات الزرقاء هي رموز رقمية ذات سمعة ممتازة من حيث السيولة وتقلبات السوق المنخفضة. يمكن أن تكون الخيارات مثل إيثريوم وبيتكوين مثالية للمستثمرين الذين يقلقون بشأن خسارة العملات المشفرة لقيمتها بمرور الوقت.

• الصناديق المتداولة في البورصة: صناديق الاستثمار المتداولة في العملات المشفرة (ETFs) هي طريقة شائعة لإضافة العملات المشفرة إلى المحفظة دون تحمل مخاطر امتلاك العملات المشفرة بالفعل. تحتوي صناديق الاستثمار المتداولة على مجموعة من العقود المختلفة المصممة لمتابعة الطلب في السوق على العملات المشفرة المشهورة مثل البيتكوين.

• استثمارات ويب 3: هناك مجموعة متنوعة من المشاريع المصممة للعمل مع تكنولوجيا العملات المشفرة، والتي يمكن أن تكون مثالية للمستثمرين الذين لديهم ملفات مخاطرة معتدلة في العملات المشفرة. من خلال شراء العملات المشفرة للمشاريع الجديدة عبر منصة إطلاق Bybit، يمكنك الاستثمار في التكنولوجيا التي قد تنتهي بصنع برامج قيمة أو وسائل تواصل اجتماعي شائعة. فقط تذكر أنه من الضروري إجراء بحثك والاستثمار فقط في المشاريع الواعدة التي يصنعها مطورون موثوقون. 

ملف مخاطرة عدواني في العملة المشفرة

أولئك الذين لديهم شهية مخاطرة عدوانية في العملات المشفرة لديهم العديد من التحركات المحتملة في مجال العملات المشفرة. إذا كنت تبحث عن أرباح كبيرة، ولا تمانع في المخاطرة ببعض الخسائر الكبيرة أيضًا، جرب هذه الأهداف الاستثمارية:

• الخيارات: تستخدم هذه الاستراتيجية التجارية عقود الخيارات التي تعطيك الحق في شراء أو بيع العملات المشفرة عند أسعار معينة في المستقبل. الخيارات يمكن أن تسمح لك بالاستفادة من تحركات السوق، لذا يمكنها أن تؤدي إلى أرباح كبيرة. ومع ذلك، قد تأتي بعض أنواع العقود مع إمكانية خسارة شبه غير محدودة، اعتمادًا على كيفية تطور بعض الاتجاهات السوقية.

• عملات الميم: قد تتذبذب قيمة هذه العملات المشفرة بشكل كبير بناءً على الضجة عبر الإنترنت ومنشورات وسائل التواصل الاجتماعي. هناك قصص لأشخاص يشترون مثل هذه الأصول المشفرة ببنسات ويصبحون مليونيرات. تذكر، مع ذلك، أن تحركات عملات الميم يمكن أن تكون عشوائية للغاية.

• التداول اليومي: في التداول اليومي تحاول شراء وبيع العملات الرقمية في نفس اليوم، بحيث تستفيد من التقلبات الصغيرة في الطلب السوق. تتطلب هذه استراتيجية الاستثمار في العملات الرقمية الكثير من الوقت والبحث، لكنها يمكن أن تؤتي ثمارًا للمتداولين المتحمسين.

الخلاصة

على الرغم من أن ملف المخاطر الخاص بك في العملات الرقمية لا يتعين عليه تحديد جميع أفعالك، فإنه يمكن أن يكون دليلًا مفيدًا. بمجرد أن تقرر مستوى الخطورة الذي ترتاح معه، يمكنك الحصول على نظرة ثاقبة قيمة حول أفضل أنواع استراتيجيات الاستثمار لموقفك الخاص، مما سيساعدك على اتخاذ خيارات ذكية وتحقيق أهدافك المالية.

#Bybit #TheCryptoArk