يغوص تقريرنا الأسبوعي لتحليلات مشتقات العملات المشفرة في الأحداث الكلية، والوضع الحالي للعملات المشفرة والإشارات التجارية من حجم التداول الفوري، وكذلك العقود الآجلة والخيارات والعقود الدائمة.

جلبت نهاية العام لانتهاء صلاحية الخيارات في ديسمبر انخفاضًا غير متوقع حيث انخفضت التقلبات المحققة إلى أدنى مستوياتها خلال الشهر. ظلت الفائدة المفتوحة للمبادلات الدائمة مستقرة، مما يشير إلى أن هذه الأسواق لم تُستخدم بشكل كبير للتحوط ضد الخيارات المنتهية، مما ساهم على الأرجح في التقلبات الهادئة. 

بينما لم يُعاد استثمار معظم الفائدة المفتوحة المنتهية في البيتكوين (BTC) والإيثريوم (ETH)، ظل التوازن بين العقود ذات الحق والالتزام بالشراء متسقًا. ومن الجدير بالذكر أن خيارات الإيثريوم تسعر مستويات أعلى من التقلبات الضمنية مقارنة بالبيتكوين، خاصة للانتهاء الأقصر، مما يؤدي إلى هيكل زمني مسطح للإيثريوم، بينما يوفر البيتكوين تعرضًا أرخص للخيارات.

في الأسواق الدائمة، قادت التقلبات المنخفضة والتحركات الفورية الطفيفة إلى أن تعكس معدلات التمويل لمعظم التوكنات الشعور العام للسوق طوال موسم العطلات. من الجانب الخاص بالخيارات، يكون الهيكل الزمني للبيتكوين أقل بشكل ملحوظ وأكثر انحدارًا من نظيره في الإيثريوم، مع انخفاض التقلبات المحققة الآن إلى ما دون مستويات التقلبات الضمنية، مما يبرز تغيرًا مثيرًا في ديناميات السوق.

يرجى الاطلاع على أبرز النقاط في التقرير.

استمرار الفائدة المفتوحة الثابتة وسط انتهاء صلاحية الخيارات لنهاية العام

على الرغم من أن الفائدة المفتوحة لكل من العقود الدائمة لبيتكوين وإيثر لم تعد إلى مستوياتها المرتفعة في أوائل ديسمبر 2024، إلا أنها ظلت قوية طوال حدث انتهاء صلاحية الخيارات الرئيسي لنهاية العام. 

يشير هذا إلى أن هذه الأسواق لم تُستخدم بشكل كبير للتحوط من دلتا

 بدلاً من ذلك، انخفضت أحجام التداول بشكل ملحوظ خلال موسم العطلات الشتوية، متزامنةً مع انهيار في التقلب المحقق إلى أدنى مستوياته في ديسمبر 2024.

الحفاظ على انحدار منحنى خيارات بيتكوين أثناء توازي الشراء والبيع

لم يتسبب انتهاء صلاحية خيارات نهاية العام في ديسمبر في الارتفاع المتوقع في التقلب؛ بل على العكس، انخفضت التقلبات المحققة إلى الطرف الأدنى من نطاقاتها الأخيرة. يظل هيكل الفترات الزمنية للتقلبات الضمنية حاداً مقارنةً بسلوكها الأخير وإيثير، مع تقلب ضمني للأمد الأطول حوالي 57٪، وتداول خيارات الأسبوع الواحد بسعر مراكز متوسطة أقل بنحو خمس نقاط. لم يتم بعد تدوير الكثير من الفائدة المفتوحة المنتهية الصلاحية إلى مراكز جديدة، مما يحافظ على توازن محايد بين الخيارات البيعية والشرائية. وبالتالي، فإن تموضع سوق الخيارات لعملة BTC يعتبر نسبيًا محايدًا، ويفتقر إلى النفوذ الذي كان يمتلكه في بداية ديسمبر 2024.

انتهاء صلاحية كبير لخيارات ETH لا يسبب تقلبات

الارتفاع المتأخر في تقلبات الأسعار المحققة في ديسمبر لم يحمل إلى العام الجديد، حيث يظهر سعر ETH الفوري تقلبًا أقل من تقلب الأسعار الضمني قصير الأجل. ومن المثير للاهتمام أن هيكل مدرج التقلبات الضمني قد شهد انحدارًا وتسطيحًا جديدًا خلال الأسبوع الماضي، مقارنة بملف BTC الذي أصبح أكثر حدة قليلاً. هذا يشير إلى أن سوق خيارات ETH يتوقع تقلبًا أكبر في تحركات الأسعار الفورية على المدى القصير. 

على الرغم من انتهاء صلاحية كبير للفائدة المفتوحة لعقود الخيارات في نهاية ديسمبر 2024، والتي لم تؤدِ إلى تدوير في استحقاقات لاحقة، إلا أن خيارات الشراء تواصل الهيمنة على السوق وزادت في بداية 2025.

مستوى متقدم

تقرير تحليلات مشتقات العملات المشفرة من بايبت وإكس بلوك شولز (2 يناير 2025): خيارات البيتكوين تستمر في رؤية التوازن بين العقود ذات الحق والالتزام بالشراء، مع توقع انخفاض تقلبات السوق على المدى القصير

اكتشف FLock، منصة لامركزية تحدث ثورة في طريقة تطوير وتدريب ونشر نماذج الذكاء الاصطناعي.

يعتبر الذكاء الاصطناعي (AI) في وضع يؤهله لتحويل العديد من الصناعات، لكن تطويره غالبًا ما يثير تساؤلات حول الخصوصية والتحكم والشمولية. 

 هو منصة لامركزية فريدة تعمل على ديمقراطية تدريب الذكاء الاصطناعي، وضبطه الدقيق وتنفيذ الاستدلال. من خلال بنيته التحتية المدعومة بتقنية البلوكشين، يضمن FLock الشفافية والأمان واتخاذ القرارات المعتمد على المجتمع، مما يمهد الطريق لنماذج الذكاء الاصطناعي التي تتماشى مع القيم المجتمعية الراسخة. 

في هذه المقالة، سنستكشف كيف يلام ركز FLock تدريب الذكاء الاصطناعي، وميزاته الرئيسية وأثره المحتمل على المطورين والمجتمعات والمستخدمين.

 تحدث ثورة في طريقة تطوير وتدريب ونشر نماذج الذكاء الاصطناعي. من خلال استخدام تقنية البلوك تشين ونهج جديد يسمى 

، تعالج FLock المشاكل الأساسية في تطوير الذكاء الاصطناعي مثل التحكم المركزي، وغياب الشفافية، ومشاكل الخصوصية.

تتمثل المهمة الأساسية لـ FLock في ديمقراطية الذكاء الاصطناعي من خلال تمكين المجتمعات من المشاركة مباشرة في إنشاء وتطوير نماذج الذكاء الاصطناعي. من خلال التعلم الفيدرالي، تقوم FLock بتدريب نماذج الذكاء الاصطناعي عبر العديد من الأجهزة أو الخوادم اللامركزية. تضمن هذه الطريقة بقاء البيانات محلية، مما يلغي الحاجة لتبادل البيانات الخام مع إتاحة تدريب نماذج قوية. من خلال لامركزية عملية التدريب، لا تحمي FLock الخصوصية الفردية فحسب، بل تعزز أيضًا نظامًا بيئيًا أكثر شمولاً يتعاون فيه أصحاب المصلحة المتنوعون.

ما يميز FLock هو تكاملها مع 

. يضمن هذا أن جميع المساهمات - سواء كانت بيانات أو قوة حوسبة أو تعليقات - يتم تسجيلها بشفافية ومكافأتها بشكل عادل. دفتر الأستاذ الغير القابل للتغيير لتقنيات البلوكشين يعزز الثقة بين المشاركين ويحمي العملية من التلاعب. بالإضافة إلى ذلك، تحفز آليات الحوافز على السلسلة في المنصة المشاركة من مجموعة واسعة من المساهمين، مما يضمن توزيع المكافآت بشكل عادل.

في النهاية، يمكن لـ FLock تمكين المجتمعات من تطوير نماذج ذكاء اصطناعي مخصصة تلبي احتياجاتهم المحددة. من خلال لامركزية العملية وإعطاء الأولوية للشفافية والتعاون، تكسر FLock احتكار الشركات الكبيرة، مما يخلق نظامًا بيئيًا للذكاء الاصطناعي يتماشى مع الأخلاقيات العامة والقيم الاجتماعية.

، خريج جامعة أكسفورد ذو خلفية قوية في الذكاء الاصطناعي وتكنولوجيا البلوكشين. عمل صن، الذي يشغل منصب الرئيس التنفيذي لـ FLock، في مسار مهني مثير للإعجاب، حيث عمل كمدير للذكاء الاصطناعي في البنك الملكي الكندي وكباحث زميل في الذكاء الاصطناعي في إمبريال كوليدج لندن. رؤيته لـ FLock تنبع من فهم عميق لكل من التحديات التقنية والأخلاقية لتطوير الذكاء الاصطناعي.

يشمل الفريق المؤسس أيضًا خريجين آخرين من جامعة أكسفورد، ويفتخر بأكثر من عقد من الخبرة المشتركة في أبحاث الذكاء الاصطناعي وصناعة العملات المشفرة. يجلب هذا الفريق مزيجًا جماعيًا من التفوق الأكاديمي والخبرة العملية التي تضع FLock في موقع القيادة لحركة الذكاء الاصطناعي اللامركزية.

لقد نجحت FLock في جمع 11 مليون دولار في التمويل عبر جولتين، مما يعكس ثقة قوية من المستثمرين في رؤيتها. في مايو 2024، حصلت FLock على جولة تمويل أولية بقيمة 6 ملايين دولار بقيادة مشتركة من Lightspeed Faction وTagus Capital، مع دعم إضافي من Digital Currency Group (DCG)، Volt Capital، OKX Ventures وInception Capital.

لاحقًا، في ديسمبر 2024، أعلنت FLock عن جولة تمويل ناجحة بقيمة 3 ملايين دولار بقيادة DCG وانضم إليها أسماء بارزة مثل Animoca Brands، Fenbushi Capital، GnosisVC وGSR. يتم توجيه هذه الاستثمارات لتعزيز منصة الاختبار والتعلم الفردي المتحد، مما يسرِّع من مهمة FLock في تمكين تطوير الذكاء الاصطناعي الآمن والمتعاون.

مع هذا التمويل وأكثر من 1500 عقدة تساهم من منصات مثل Numerai وKaggle، تتسارع FLock في توسيع تأثيرها على تدريب الذكاء الاصطناعي اللامركزي.

الميزات الرئيسية لـ FLock

يُحدث FLock AI ثورة في تطوير الذكاء الاصطناعي من خلال إطار عمله للتدريب اللامركزي. تسمح هذه الطريقة للمشاركين بالمساهمة في تدريب النماذج الذكية دون مشاركة بياناتهم الشخصية أبدًا. بدلاً من ذلك، يتم تدريب النماذج محليًا عبر الأجهزة باستخدام التعلم الفردي المتحد، مما يضمن بقاء البيانات مع أصحابها بينما لا تزال تعزز دقة النموذج بشكل عام. 

تم تصميم نظام مكافآت FLock لتحفيز المشاركة الفعالة. يتم تعويض المساهمين الذين يقدمون البيانات أو القوة الحاسوبية و/أو الملاحظات برموز FLOCK، مما يضمن توزيعاً عادلاً للمكافآت. 

يعزز FLock مجتمعه من خلال إطار حوكمة قوي. يتم توجيه القرارات المتعلقة بتطوير نماذج الذكاء الاصطناعي ونشرها والاعتبارات الأخلاقية من قبل المجتمع، مما يضمن التوافق مع القيم المجتمعية الراسخة. من خلال آليات التصويت القائمة على البلوكشين، يمكن للمساهمين التأثير على اتجاه مشاريع الذكاء الاصطناعي، مما يعزز الشفافية والمساءلة العامة. 

تطوير الذكاء الاصطناعي المعياري

يسمح الهيكل المعياري لـ FLock للمساهمين بالمشاركة في جوانب محددة من تطوير نماذج الذكاء الاصطناعي. سواء كان ذلك عن طريق توفير البيانات الخام أو القدرة الحاسوبية أو حتى تحسين الخوارزميات، تتيح المنصة عملية تطوير تعاونية وقابلة للتوسع. 

في صميم فلسفة FLock هي التزامها بالخصوصية والأمان. بواسطة تقنية البلوكشين، تضمن المنصة أن لا يسيطر أي كيان واحد على عملية تطوير الذكاء الاصطناعي. تبقى البيانات محلية ومحمية بتدابير تشفيرية، في حين أن عدم قابلية تغيير البلوكشين تضمن الشفافية في كل معاملة وتحديث نموذج. 

 بطبقة بلوكشين وطبقة ذكاء اصطناعي.

تدعم طبقة البلوكشين آليات التحفيز والأمان لدى FLock.

تُسهِّل طبقة الذكاء الاصطناعي عملية تدريب النماذج، وتطويرها ونشرها، من خلال الاستفادة من النهجين المركزي والفيدرالي.

دعونا نلقي نظرة على العرض والطلب على رمز FLOCK.

يتبنى FLock نموذج نسبة 1:2 بين الفريق/المستثمرين (33.3%) والمجتمع (66.7%)، مع التركيز على نمو المجتمع وتوسيع النظام البيئي. يتم تخصيص معظم الرموز لتحفيز مشاركة المستخدمين ونجاح النظام البيئي على المدى الطويل.

التوقعات المستقبلية لـ FLock

يهدف FLock لتحسين مستقبل تطوير الذكاء الاصطناعي عبر لامركزية عملية التدريب وضمان الشفافية والخصوصية والشمولية. من خلال استخدام تكنولوجيا البلوكشين والتعلم اللامركزي، يمكّن FLock المجتمعات من المشاركة في إنشاء الذكاء الاصطناعي دون التنازل عن الخصوصية. نظام المكافآت المبتكر والإدارة المعتمدة على المجتمع يعززان نظامًا بيئيًا عادلًا وتعاونيًا. 

مع الدعم القوي والشبكة المتنامية من المساهمين، يضع FLock نفسه كقائد في مجال الذكاء الاصطناعي اللامركزي، موفرًا بديلاً أكثر أخلاقية وأمانًا لنماذج تطوير الذكاء الاصطناعي التقليدية. بما أنه يواصل التوسع، فإن FLock يستعد لتحويل كيفية بناء نماذج الذكاء الاصطناعي ونشرها.

يمكن الآن لمستخدمي Bybit 

 — وكسب جزء من .جائزة بحوض بقيمة 10 مليون FLOCK لمزيد من التفاصيل، قم بزيارة 

المستوى المتوسط

FLock AI: التدريب على الذكاء الاصطناعي اللامركزي

في هذا الدليل التعليمي، سنستكشف كيف يمكنك إكمال سلسلة من المهام في Network3 لبرنامج Bybit Web3 Airdrop Arcade.

المهمة الأولى: سجّل للحصول على حساب Network3 وقم بربط محفظة Bybit الخاصة بك 

: انتقل إلى صفحة الحملة وانقر على 

التسجيل للحصول على حساب Network3 

المهمة. انقر على المهمة، وسيطلب منك Galxe إعادة توجيهك إلى صفحة التسجيل في Network3.

 ليتم توجيهك إلى صفحة تسجيل 

: قم بالتسجيل للحصول على حساب في شبكة 3 باستخدام عنوان بريدك الإلكتروني. يمكنك الإشارة إلى 

: بمجرد تسجيل الدخول، انقر على 

المهمة الثانية: قم بتنزيل تطبيق Network3 وتشغيل عقدة لمدة ساعة واحدة

 واختر نظام التشغيل الخاص بك لتنزيل تطبيق Network3.

 أو زر التشغيل، اعتمادًا على نظام التشغيل الذي تستخدمه. لتسهيل الرجوع، استخدمنا macOS و iOS كمثالين أدناه.

: استمر في تشغيل العقدة حتى يصل المؤقت إلى 

مبتدئ

كيفية إكمال مهام Network3 لبرنامج Bybit Web3 Airdrop Arcade

أطلقت Bybit تحدي التصميم الإبداعي للمنتجات لطلاب الجامعات حول العالم، مقدمة جائزة بقيمة 50,000 دولار أمريكي (USDT).

أفضل أداء يومي — ريبل (XRP)

انخفض مؤشر S&P 500 بنسبة 0.22% يوم الخميس، وهو التراجع الخامس له على التوالي، حيث يترقب المستثمرون تحديثات اقتصادية يوم الجمعة. منصة Coindesk Indices، وهي مؤشر يقيس أداء سوق العملات الرقمية بشكل عام، ارتفعت بنسبة 2.03%، مع ارتفاع بيتكوين وإيثيريوم بنسبة 2.79% و2.70% على التوالي خلال 24 ساعة الماضية.

أفضل أداء اليوم هو XRP، حيث ارتفع بنسبة 1.9% بعد زيادة في السعر مدفوعة بزيادة الاهتمام المفتوح والمعنويات الإيجابية في السوق.

ريبل (XRP)، التي تم إطلاقها في أغسطس 2012، هي شركة تكنولوجيا البلوكتشين تركز على تحسين المدفوعات الدولية باستخدام عملتها الرقمية، XRP. ارتفع سعر XRP بسبب زيادة الاهتمام المفتوح، وتحويل كبير لـ XRP، والمعنويات السوقية المرتبطة بتنصيب ترامب. يتم دعم الزخم الصاعد بتصفية قصيرة عالية، مع مستويات مقاومة رئيسية لمراقبة حركة السعر المستقبلية.

اطلع على أحدث الأسعار والمخططات والبيانات لـ

 لطلاب الجامعات حول العالم، مع تقديم جائزة إجمالية بقيمة 50,000 دولار أمريكي/USDT. يمكن للمشاركين تصميم بضائع حصرية لـ Bybit، مع فتح باب التقديم حتى 15 يناير 2025. سيتم الإعلان عن الفائزين في 1 فبراير 2025، ضمن أربع فئات للجائزة.

تدفقات صندوق البيتكوين الفوري المتداول في البورصة (ETF)

أمس، سجلت صناديق التداول الفوري لبيتكوين تدفقاً إجمالياً بقيمة 84.8 مليون دولار، بدفع من 107.9 مليون دولار من الصناديق غير GBTC، والتي قابلتها جزئياً تدفقات خارجة بقيمة 23.1 مليون دولار من GBTC.

تحقق من أحدث الأسعار، المخططات، والبيانات الخاصة بعقود 

، بحيث تقدم إيردروب للمشاركين الذين يكملون المهام مثل التبديل والجسر باستخدام محفظة مانجو. يتم تحديد مكافآت الإيردروب بناءً على النقاط المكتسبة من خلال المهام. انضم عبر محفظة مانجو واتبع الخطوات على لوحة التحكم في الشبكة الاختبارية.

Bybit تطلق تحدي تصميم بقيمة 50,000 دولار لطلاب الجامعات حول العالم

Bybit Learn

Investing

استفد من حصاد الخسائر الضريبية تشفير خلال سوق الكحوليات هذا لتعويض أرباح رأس المال من الاستثمارات الأخرى وتقليل إجمالي التزامك الضريبي.

في الأشهر الأخيرة، وضع الاحتياطي الفيدرالي سياسات أكثر صرامة مع متزايد أسعار الفاذدة المبلغ كبير في محاولة للحد من التضخم المرتفع. وكما هو الحال مع الجميع الأسواق المالية تقريبًا، فقد تضرر سوق تشفير بسبب ارتفاع أسعار الفاذدة وكذلك الظروف الاقتصادية المتدهورة.

وفي الآونة الأخيرة، انخفض إجمالي الحد الأقصى لسوق العملات المشفرة 

، وهو ما يمثل الوقت الأولى التي يحدث فيها ذلك منذ يناير 2021. العملات مثل 

 هي بأقل أسعار لها منذ ديسمبر 2020. الآن بعد أن أصبحنا في منطقة 

، حان الوقت لاستخدام استراتيجية مثل حصاد خسائر الضرائب تشفير.

ما هو تحصيل خسارة ضريبة العملات تشفير؟

يعد حصاد الخسائر الضريبية للعملات تشفير استراتيجية استثمار شائعة تنطوي على بيع الأصول بخسارة لتعويض مكاسب رأس المال بفعالية من الاستثمارات الأخرى. الأشخاص الذين يستخدمون هذه 

 قادرون على تقليل إجمالي التزامهم الضريبي.

عندما تقوم بحصاد خسائر ضريبية تشفير، يمكنك تقليل المبلغ الضرائب المستحقة عليك عن طريق بيع الأصول السعر أقل مما دفعته مقابلها، مما قد يكون مفيدًا إذا كان لديك أي مكاسب رأسمالية للعام. ضع في اعتبارك أنه يمكن فرض ضرائب على الأرباح المحققة. يتيح لك بيع الأصول بالخسارة تراكم خسائر رأسمالية، والتي ستعوض أرباحك الرأسمالية مباشرة.

من الشائع بالنسبة تشفير المشفرة استخدام هذه الاستراتيجية الضريبية في نهاية سنة ضريبية معينة أو عندما ينخفض السوق الأوسع المبلغ إذا كنت تستخدم الأداة أو البرنامج المناسب، فيمكنك خفض الضرائب الخاصة بك من خلال حصاد الخسائر الضريبية تشفير.

هل خصم ضريبة العملات تشفير قانوني؟

إذا كنت قلقًا بشأن احتمالية أن يكون تحصيل الخسائر الضريبية تشفير غير قانوني، فإن الحقيقة هي أن هذه الاستراتيجية قانونية تمامًا ولا تعتبر تهربًا ضريبيًا. ومع ذلك، ستحتاج إلى الالتزام 

 المحددة إذا كنت ترغب في استخدام حصاد خسائر الضرائب تشفير بشكل صحيح لتقليل ضرائب الدخل لهذا العام. يمكن أن تختلف هذه القواعد من البلد إلى البلد

هل هناك حد لحصاد الخسائر الضريبية للعملات تشفير؟

عند النظر في قوانين الضرائب في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة وكندا وأستراليا، هناك حدود مختلفة لخسارة رأس المال تنطبق في كل من هذه البلدان.

حد خسارة رأس المال الأمريكي 

لا تضع الولايات المتحدة حدًا المبلغ الخسائر الرأسمالية التي يمكن استخدامها لتعويض أرباح رأس المال بفعالية. ومن ناحية أخرى، تنطبق بعض القواعد الخاصة إذا كان إجمالي الخسائر الرأسمالية التي تتراكم عليك أعلى من أرباحك الرأسمالية. في هذه الحالة، سيُسمح لك باستخدام 3,000 دولار فقط من خسائر رأس المال لتعويض أرباح رأس المال. يمكن ترحيل أي خسائر متبقية إلى السنوات الضريبية المستقبلية.

حد خسارة رأس المال في المملكة المتحدة 

في المملكة المتحدة، يكون مخصص ضريبة الأرباح الرأسمالية الذي يصل إلى 12,300 جنيه إسترليني متاحًا لكل فرد. إذا كان المبلغ الأرباح الرأسمالية التي تربحها أعلى من المبلغ المخصص الضريبي، فيمكنك استخدام خسائرك الرأسمالية لتقليل أرباحك الرأسمالية حتى تصبح أقل من المخصص. في الوقت الحالي، لا يوجد حد المبلغ الخسائر الرأسمالية التي يمكنك استخدامها لحصاد خسائر ضريبة تشفير.

حد خسارة رأس المال الأسترالي 

يمكن استخدام الخسائر الرأسمالية لتعويض أرباحك الرأسمالية إذا كنت تعيش في أستراليا. لا يوجد حد لهذا الخيار. ومع ذلك، يجب استهلاك خسائرك الرأسمالية قبل أن تتمكن من ترحيلها إلى السنوات الضريبية المستقبلية. ما يعنيه هذا هو أنك غير قادر على ترحيل الخسائر الرأسمالية إذا ظلت الأرباح الرأسمالية قائمة.

حد خسارة رأس المال الكندي

قواعد خسارة رأس المال القواعد في كندا فريدة إلى حد ما من حيث أنه من الممكن فقط تعويض نصف إجمالي خسائر رأس المال الخاصة بك. ومع ذلك، لا يوجد حد أقصى المبلغ الذي يمكن تعويضه مقابل الأرباح الرأسمالية. إذا تجاوزت خسائرك أرباحك للسنة المالية، فيمكن ترحيل هذه الخسائر إلى أجل غير مسمى.

كيف يعمل حصاد خسارة ضريبة العملات تشفير؟

تعتبر العملات المشفرة أصلًا رأسماليًا، مما يعني أنها تعمل مثل الأسهم أو العقارات. لا يمكن تحقيق أرباح أو خسائر العملات تشفير إلا بعد تداول عملة أو بيعها أو إنفاقها. لنفترض أنك تمتلك حاليًا عملة مشفرة فقدت 50% من قيمتها منذ شرائها. لا يتم تحقيق ذلك كخسارة تشفير حتى تداول أو بيع حيازاتك.

يُعد حصاد الخسائر الضريبية بالعملات تشفير استراتيجية مفيدة يمكن أن تساعدك في تعويض أرباحك الرأسمالية وتقليل المبلغ الضرائب المستحقة عليك على إقرارك الضريبي السنوي. ضع في اعتبارك أن الحصاد لا يزال ممكنًا حتى إذا لم يكن لديك أي مكاسب رأسمالية لهذا العام. يمكن أن يساعدك الحصول على خسائر إضافية أيضًا على تقليل دخلك الخاضع للضريبة، أو من المحتمل أن يعوض المكاسب التي جنيتها من الأسهم أو أنواع الأصول الأخرى.

على سبيل المثال، لنفترض أن لديك أرباحًا رأسمالية بقيمة 8,000 دولار هذا العام، مع المبلغ معين من ETH بقيمة حاليًا أقل من المبلغ الذي دفعته في الأصل. في حال قررت الاحتفاظ المبلغ ETH الذي لديك حاليًا، فستتم تكليفك بدفع ضرائب على 8,000 دولار من أرباحك الرأسمالية.

ومع ذلك، يمكنك اختيار استخدام استراتيجية حصاد الخسائر الضريبية تشفير لحصاد خسائر ETH التي تكبدتها. باستخدام هذه الاستراتيجية، بيع حيازاتك الحالي من ETH، مما سيسمح لك بالحصول على 3,000 دولار كخسائر رأسمالية. وعلى هذا النحو، ستهبط أرباحك الرأسمالية إلى 5,000 دولار، مما يقلل بشكل كبير من المبلغ الضرائب المستحقة عليك.

فوائد ومخاطر تحصيل الخسائر الضريبية بالعملات تشفير 

كما هو الحال مع أي استراتيجية ضريبية، هناك فوائد ومخاطر محتملة يجب أن تكون على دراية بها قبل إجراء حصاد خسائر ضريبية تشفير.

فوائد تحصيل خسائر ضريبة العملات تشفير 

تتمثل الفائدة الرئيسية لاستراتيجية حصاد خسائر ضرائب تشفير في أنك ستتمكن من خفض ضرائب أرباح رأس المال الخاصة بك. ومع ذلك، تتوفر مزايا إضافية، حسب البلد. 

على سبيل المثال، من الممكن لك تعويض بعض خسائر رأس المال مقابل دخلك، مما قد يضعك في فئة ضريبية أقل. من خلال الإسقاط إلى شريحة ضريبية أقل، سيتم تخفيض الضرائب التي تدين بها المبلغ

ومع ذلك، ضع في اعتبارك أن حصاد الخسائر الضريبية تشفير لا يسمح بالضرورة بتجنب دفع ضرائب الأرباح الرأسمالية إلى أجل غير مسمى. الغرض من هذه الاستراتيجية هو تأجيل هذه الضرائب. من خلال تأجيل ضرائب أرباح رأس المال الخاصة بك، سيكون لديك المزيد من الأموال كل عام لاستخدامها لأغراض الاستثمار تشفير.

مخاطر تحصيل خسارة الضريبة تشفير 

على الرغم من أن هذه الاستراتيجية الضريبية يمكن أن تكون مفيدة للغاية، إلا أن هناك أيضًا العديد من المخاطر المحتملة. طالما أنك تلتزم 

 الضرورية، فلن تتلقى الاستلام زيارة من مسؤولي الضرائب.

ومع ذلك، فإن إجراء العديد من عمليات الشراء والمبيعات تشفير يعني أن الرسوم معاملتك ستتراكم. اعتمادًا على منصة الذي تستخدمه، يمكن أن تصل هذه الرسوم إلى 4% لكل معاملة. إذا كنت ترغب في التأكد من أنك توفر المال بالفعل، فمن الضروري أن تأخذ هذه الرسوم في الاعتبار عند حساب مقدار تحصيل خسارة ضريبة تشفير الذي سيؤدي إلى تقليل فاتورتك الضريبية.

كما تم مناقشته سابقًا، لا يلغي حصاد خسائر ضريبة تشفير مكاسبك الرأسمالية. سيظل مطلوبًا منك دفع الضرائب على هذه المكاسب في التاريخ. عندما بيع أصول العملات المشفرة التي اشتريتها مرة أخرى في نهاية المطاف، ستحتاج إلى دفع الضرائب على أرباحك الرأسمالية.

في حالة شراء تشفير السعر أقل بكثير بسبب الانخفاض الأخير، قد تكون أرباحك الرأسمالية في النهاية أكبر بكثير مما هو متوقع. اعتمادًا على حجم هذه المكاسب، قد يقومون إلغاء مدخراتك الضريبية الأصلية بفعالية من هذه الاستراتيجية.

من أجل الاستفادة الكاملة من استراتيجية حصاد خسارة ضرائب تشفير، ستحتاج إلى الالتزام بقاعدة بيع غسل تشفير، والتي يمكن أن تختلف من البلد إلى البلد تنص هذه القاعدة على أنه عندما ينتهي دافع الضريبة إلى حصاد الخسائر على ورقة مالية أو مخزون ولكنه يقرر شراء نفس الأصل في غضون 30 يومًا من البيع، لن تسمح دائرة الإيرادات الداخلية بخصم هذه الخسائر.

تم وضع هذه القاعدة بشكل مباشر لمنع دافعي الضرائب من بيع الأصول فقط للحصول على المزايا الضريبية للقيام بذلك. لنفترض أن لديك المبلغ كبيرًا من الأرباح الرأسمالية لهذا العام. إذا كان الأمر كذلك، فيمكنك النظر إلى حيازاتك والعثور على أن لديك أيضًا المبلغ كبيرة من الخسائر غير المحققة.

في هذا الموقف، يمكن بيع هذه العملات المشفرة للحصول على خسارة محققة. يمكنك بعد ذلك شراء الجميع هذه العملات مرة أخرى السعر المخفض قبل زيادة قيمة تشفير. من خلال الاستفادة من بيع الأموال المغسولة، فإن الخسائر الرأسمالية التي اكتسبتها ليست في الواقع خسائر، لأنك استثمرت عائداتك من البيع في نفس الأصل بالضبط. ستكون هذه الخسائر خسائر مصطنعة، ولكن لا يزال من الممكن استخدامها لخفض فاتورتك الضريبية.

تدرك مكاتب الضرائب مدى سهولة استغلال حصاد خسائر الضرائب تشفير، ولهذا السبب قام العديد من المكاتب بتطبيق القواعد. يمكن أن تمنع هذه القواعد المستثمر من الاستفادة من بيع الغسيل. 

كيفية تشفير تحصيل الخسارة الضريبية

لنفترض أنك اشتريت 15,000 دولار من البيتكوين في وقت سابق من العام. وبعد ثمانية أشهر، قد تبلغ قيمة حيازاتك 8,000 دولار فقط - بفضل سوق الكحوليات، مما يعني أن لديك القدرة على استخدام حصاد خسائر ضريبة تشفير على 7,000 دولار في الخسائر غير المحققة. سيتم اعتبار السعر الذي اشتريت البيتكوين به على أساس التكلفة. يُعرف السعر الحالي بالقيمة 

 يُعرف أي فرق بين هذين السعرين باسم 

الخسائر القابلة للحصاد.

إذا كنت ترغب في تحصيل خسائرك، فستحتاج إلى بيع البيتكوين قبل انتهاء السنة الضريبية الحالي. في الولايات المتحدة، تنتهي السنة الضريبية في 31 ديسمبر. في أستراليا، ينتهي العام الضريبي في 30 يونيو. تشمل بعض الأدوات العديدة التي يمكن أن تجعل من السهل عليك الاستفادة من حصاد خسائر الضرائب تشفير Koinly وZenLedger وTaxbit وTokenTax وCoinTracker.

، قم بإنشاء حساب مجاني، وبعد ذلك يمكنك مزامنة محافظ تشفير الخاصة بك مع المنصة. بمجرد إضافة محافظك وأي بورصات تستخدمها، سيتم حساب مكاسبك الرأسمالية قصيرة الأجل وطويلة الأجل. وينطبق الشيء نفسه على دخل تشفير وخسائر رأس المال والنفقات. سيتم عرض الجميع هذه التفاصيل على صفحة التقرير الضريبي.

يمكنك أيضًا استخدام أداة Koinly لتتبع أي خسائر ومكاسب غير محققة لديك مع حيازاتك تشفير. ستنفذ Koinly طريقة أساس التكلفة المحددة التي تنطبق على موقعك. إذا كنت تعيش في المملكة المتحدة، فإن Koinly تستخدم تقنية تجميع الأسهم. 

ضع في اعتبارك أنه يمكنك تغيير الطريقة التي تستخدمها الأداة من خلال الانتقال إلى 

. بمجرد أن يحين الوقت لتقديم الضرائب الخاصة بك، ستتمكن من تنزيل تقريرك الضريبي من صفحة التقرير الضريبي. بالنسبة لدافعي الضرائب الأمريكيين، سيتضمن هذا التقرير النموذج 8949 والجدول د.

 أداة شائعة أخرى تساعد المستثمرين على الاستفادة من استراتيجية حصاد الخسائر الضريبية تشفير. يسمح للمستخدمين بتحديد مقدار خسارة رأس المال غير المحققة التي لديهم مع كل عملة يحملونها. يمكنك استخدام هذه التفاصيل لتحديد ما إذا كنت ترغب في تحقيق هذه الخسارة. يمكن مكتمل هذه العملية في ثلاث خطوات سهلة. 

أولاً، قم بتشغيل الأداة، التي يمكنك القيام بها عن طريق تحديد منطقة تحصيل الخسائر الضريبية على لوحة معلومات ZenLedger.

بعد ذلك، اقرأ النتائج في تقرير الحصاد (عبر جدول بيانات Google). تعرض كل علامة تبويب في جدول البيانات هذا خسائرك الرأسمالية ومكاسبك باستخدام طريقة المحاسبة المفضلة لديك.

تتضمن الخطوة الثالثة في هذه العملية تحديد إجراء الذي ترغب في اتخاذه بعد عرض التقرير. على سبيل المثال، يمكنك اختيار عرض هذه البيانات على أخصائي الضرائب الحالي لاستكشاف الجميع عقود الخيارات يمكنك أيضًا البدء ببيع حيازاتك الحالي تشفير. ضع في اعتبارك أن ZenLedger لا يخبرك بالمحفظة أو منصة الذي تستخدمه عند بيع الأصول

 على المستثمرين استخدام استراتيجية حصاد الخسائر الضريبية تشفير باستخدام 

، والتي تسمح لك بتحديد متى تنخفض قيمة الأصل إلى أقل من السعر يمكنك أيضًا تعيين طريقة المحاسبة المفضلة لديك. عندما تستخدم أداة محسّن الضرائب، يمكنك عرض مكاسبك الرأسمالية قصيرة الأجل وطويلة الأجل، وفهم عقود الخيارات تحصيل الخسائر الضريبية التي لديك، ومشاهدة الجميع خسائرك ومكاسبك غير المحققة.

 للمستخدمين استيراد بيانات تشفير الخاصة بهم إلى البرنامج، وبعد ذلك يمكن المستخدم الوصول إلى لوحة معلومات لجمع خسائر الضرائب تشفير. توفر لك لوحة المعلومات هذه طريقة لتحديد الخسائر غير المحققة. ستقوم TokenTax بتحليل السجل معاملاتك لتحديد حيازاتك الحالي. عند استخدام هذه الأداة، سيتم استيراد بياناتك بحلول نهاية السنة الضريبية الحالي، لذلك من السهل تصدير هذه البيانات إلى نموذج 8949 إذا كنت تعيش في الولايات المتحدة.

 نسبيًا على المستخدمين إجراء حصاد الخسائر الضريبية تشفير. يمكنك مزامنة ملفك التعريفي مع لوحة معلومات CoinTracker لعرض حيازاتك في لمحة سريعة. يتيح لك ذلك تحديد حيازات تشفير الحالي التي يمكن حصادها بسهولة مقابل الخسارة. يمكنك بعد ذلك بيع الخسائر غير المحققة لعملة مستقرة أو تشفير أو عملة نقدية وإعادة شراء نفس الأصل بنفس المبلغ. بمجرد الانتهاء، يمكنك إعادة الأصول إلى محفظتك.

هل تُحاول ضريبة العملات تشفير التي تُحصّل مبلغًا كبيرًا؟

على الرغم من أنه لا ينبغي استغلال حصاد خسائر الضرائب تشفير باستمرار، إلا أن أفضل الوقت لاستخدام هذه الاستراتيجية الضريبية هو عندما تكون ظروف السوق في حالة تراجع. تُعد هذه الاستراتيجية طريقة فعالة لاستخدام خسائرك غير المحققة للتأكد من أن أرباحك الرأسمالية لا تخضع للضريبة على الفور. عندما يكون السوق ضعيفًا، يمكن أن تساعدك هذه الاستراتيجية في الحفاظ على الأصول

نظرًا لأن مبيعات تشفير في الولايات المتحدة لا تخضع لإرشادات بيع العملات المشفرة، فليس هناك العديد من المشكلات في تنفيذ هذه الاستراتيجية. عندما تنوي تطبيق هذا النهج، تأكد من استخدام بعض الأدوات المذكورة سابقًا لمساعدتك على تجنب ارتكاب أخطاء مكلفة.

يعد حصاد الخسائر الضريبية للعملات تشفير استراتيجية ضريبية مفيدة للغاية تسمح لك بتأجيل ضرائب أرباح رأس المال إلى التاريخ إذا كنت تريد التأكد من أنك تمر عبر سوق الكحوليات تشفير دون فقدان الكثير من الأصول، فلا يوجد سبب يمنعك من الاستفادة من الاستراتيجيات الضريبية التي تحت تصرفك.

تحصيل خسائر ضريبة العملات تشفير: البقاء عبر سوق الكحوليات