ما هي العملات الرقمية المتميزة، وهل تعد خيارات آمنة في السوق الهابطة؟
عرض المزيد
استخلص فحوى محتوى المقال بسرعة، مستشعرًا معنويات السوق في غضون 30 ثانية فقط!
ليس هناك شيء جديد: كلما بدأت الأسعار في الاتجاه نحو الانخفاض في الأسواق المالية، يسعى المستثمرون فوراً إلى اللجوء إلى الأصول الآمنة ذات القيمة الأساسية الصلبة. بعبارة أخرى، يبحثون عن العملات الزرقاء.
يمكن قول الشيء نفسه عن سوق العملات المشفرة. العملات المشفرة الكبيرة، مثل البيتكوين و إيثريوم، موجودة منذ فترة أطول، ولها سمعة جيدة، وهي أكثر استقرارًا من العملات المشفرة الأخرى والعملات المعتمدة على تقنية البلوكشين، مما يجعلها خيارًا شائعًا للمستثمرين خلال أسواق العملات المشفرة الهابطة.
في هذا الدليل، سنخوض في العملات الكبيرة ونوضح ما هي، وكيف تعمل، وكيف تختلف عن الأسهم الكبيرة، والأهم من ذلك، كيفية الاستثمار فيها للحد من المخاطر مع الاستمتاع بالأرباح على المدى الطويل.
النقاط الرئيسية:
تشارك الأسهم الكبيرة والعملات المشفرة الكبيرة التشابهات فيما يتعلق بخصائصها الفريدة في الأداء السوقي والسمعة والسيولة والقيمة السوقية واللامركزية وغير ذلك.
يتوجه المتداولون إلى عملات كبيرة من الدرجة الأولى مثل BTC و ETH باحثين عن الاستقرار للحد من مخاطر الخسارة الكبيرة خلال الفترات الهابطة.
يمكن تصنيف العملات المشفرة الكبيرة إلى BTC، والعملات البديلة الكبيرة والعملات المستقرة.
ما هي العملات المشفرة الكبيرة؟
العملات الرقمية ذات الشريحة الزرقاء هي عملات مشفرة تمتلك مكانة مؤسسية وسمعة قوية وسيولة أعلى وتقلبات أقل وقيم سوقية كبيرة.
المصطلح الشريحة الزرقاء له أصول في لعبة البوكر. في أمريكا في القرن التاسع عشر، كانت لعبة البوكر تسيطر على المشهد الحدودي، حيث كانت رقائق البوكر الحمراء والبيضاء والزرقاء تتبادل الأيدي بانتظام. كانت رقائق الزرقاء دائمًا تحتفظ بأعلى قيمة.
ويعتقد أن المصطلح قد استخدم لأول مرة لوصف الأسهم في عشرينيات القرن العشرين. وفقًا للتقارير، فقد قام موظف في داو جونز بصياغة المصطلح بعد ملاحظة تداول بعض الأسهم أعلى بكثير من غيرها.
على مدار القرن، أصبح مصطلح "الشريحة الزرقاء" يشير إلى أكثر من مجرد سهم مرتفع السعر. اليوم، يشير إلى الأسهم التي تصدرها شركات مستقرة ماليًا وذات سمعة قوية لتحملها عواصف الاقتصاد واجتياز اختبار الزمن.
عندما يتعلق الأمر بالعملات الرقمية، تبقى تعريفات "الشريحة الزرقاء" مماثلة. لقد أثبتت عملات شريحة زرقاء مثل البيتكوين والإيثريوم نفسها كمؤسسات في مجال التشفير/البلوكشين.
البيتكوين هو العملة الرقمية الأصلية وبدون شك الأكثر استقرارًا. بينما لا تزالتتسم بالتقلب في بعض الأوقات، إلا أنها نجحت في زيادة قيمتها باستمرار منذ إنشائها في عام 2009.
لقد نمت إيثيريوم بشكل مذهل في كل من الشهرة والقيمة. كروادفي مجال التمويل اللامركزي (DeFi) وكمنصة رئيسية للالرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs)، فإن وضعها كعملة من الدرجة الأولى لا يواجه أي خطر في الزوال في أي وقت قريب.
نظرًا لظهورها النسبي مؤخراً، فإن عملات الدرجة الأولى المشفرة مثل بيتكوين وإيثيريوم لم تخضع بالضبط لاختبار الزمن مثل نظيراتها من الأسهم. ومع ذلك، فقد نجحت فيتحمل الركود والأسواق الهبوطية، وتُعتبر على نطاق واسع مستقرة مالياً.
العملات المشفرة من الدرجة الأولى مقابل الأسهم من الدرجة الأولى
الأسهم الممتازة في التمويل التقليدي هي عادة جزء من مؤشرات مرموقة، مثل مؤشر داو جونز الصناعي، S&P 500 وناسداك في الولايات المتحدة. في المملكة المتحدة، تسمي الأسهم الممتازة مؤشر FTSE UK موطنها. مع أنه لا يوجد معيار محدد فيما يتعلق بالقيمة السوقية، فإن المعيار المقبول بشكل عام للأسهم الممتازة هو قيمة سوقية تبلغ 5 مليارات دولار.
الأسهم الممتازة هي قادة في الأسواق والصناعات والقطاعات. بعض الأمثلة على الشركات التي تتمتع بمكانة الأسهم الممتازة تشمل أمازون، جوجل، وول مارت، ديزني، كوكا كولا®، جنرال إلكتريك وIBM. كل هذه الشركات تتميز بسيولة عالية، واحترام عالٍ، وموثوقية عالية، والأهم من ذلك، استقرار عالي. هذا يجعلها استثمارات آمنة، خاصة في الأسواق الهابطة.
في معظم الأحيان، ينطبق نفس الأمر على العملات المشفرة الممتازة. أكثر من 20,000 عملة مشفرة مختلفة تم سكها، ويبدو أن المزيد يضاف كل يوم. ومع ذلك، عدد قليل جدًا منها اكتسب سمعة قوية أو وصل إلى قيمة سوقية تستحق مكانة الأسهم الممتازة.
على الرغم من كونها جديدة نسبيًا وعدم وجودها لفترة طويلة مثل بعض الأسهم الممتازة، إلا أن بيتكوين وإيثريوم تميزتا كرائدين في تقنية البلوك تشين وأصول رقمية ممتازه يمكن الاعتماد عليها في أي حالة سوق تقريبًا.
ما الذي يجعل العملة الرقمية ممتازة؟
مثل نظرائها من الرموز غير القابلة للاستبدال الممتازة، هناك عدة عوامل تميز العملات الرقمية الممتازة عن آلاف الخيارات العملات البديلة المتاحة الآن للمتداولين والمستثمرين الذين لديهم انحراف أقل للمخاطر. بعض هذه العوامل مدرجة أدناه.
تشغيل طويل الأمد
أولاً وقبل كل شيء، العملات الرقمية الممتازة ليست بالضبط اللاعبين الجدد في الساحة. في الواقع، العكس تمامًا هو الصحيح. لقد كانت موجودة لفترة طويلة تجاوزت العقد من الزمن وواجهت مجموعة متنوعة من حالات السوق. بصفتها العملة الرقمية الأصلية والأب المؤسس لتقنية البلوك تشين، استطاعت بيتكوين البقاء لفترة أطول من أي عملة أخرى، مما ساعدها في تحقيق وضعها كعملة رقمية ممتازة.
سمعة المؤسس
في عالم الأسهم التقليدي، يُستخدم مصطلح "الشركات ذات الأسهم الممتازة" لوصف شركة راسخة ومعترف بها عالميًا كاستثمار موثوق. تمتلك الشركات ذات الأسهم الممتازة سمعة قوية في إنشاء منتجات أو خدمات عالية الجودة وتحمل الانكماشات. وينطبق نفس الشيء على العملات ذات الأسهم الممتازة مثل البيتكوين والإيثريوم، التي تتمتع بسمعة قوية داخل مجتمع المستثمرين وفي العالم بأسره.
الوضع المؤسسي
لا توجد أي عملة أخرى تتمتع بدعم مؤسسي كبير مثل البيتكوين. بينما تعتبر منصة Ethereum و DeFi الخاصة بها مولِّدة لاهتمام مستثمرين جادين، فإن Bitcoin يعد حاليًا جزءًا من الميزانيات العمومية للشركات مثل عقود CME الآجلة، صناديق Grayscale Trust التبادلية وغيرها. شركات كبيرة مثل تسلا تملك مليارات الدولارات في البيتكوين وحدها.
سقف السوق الكبير
تقليديًا، يلزم حد أدنى للرسملة السوقية قدره 5 مليارات دولار للحصول على وضع "الأوراق الزرقاء" للعملات الرقمية أو الأسهم. تجاوز أكبر اثنين في عالم العملات المشفرة، البيتكوين والإيثريوم، هذا الرقم بشكل كبير. حيث تجاوزت القيم السوقية الحالية لكل منهما 600 مليار دولار و250 مليار دولار على التوالي، مما يعني بالتأكيد تحقيقا لهذا الشرط.
سيولة أعلى
السيولة العالية والقدرة على التحرك بسهولة داخل وخارج المراكز هي سمة أخرى من سمات العملات والأسهم الممتازة. يتم تداول ما قيمته مليارات من BTC كل يوم، لذا ما لم تكن ترغب في شراء أو بيع ملايين من العملات، ستجد السوق مليئة بالسيولة كلما احتجت إليها.
مرونة عالية في التبادل
إرسال واستقبال العملات الرقمية يلعب دوراً كبيراً، خاصة عند نقل الأموال من محفظة إلى أخرى. يمكن أن يكون إما بين منصات التبادل للعملات المشفرة أو محافظ الند للند. يجب أن تكون العملات الرقمية مثل البيتكوين والإيثيريوم قابلة للتبادل بدرجة عالية فيما بينها لتسمح بمزيد من الاعتماد. سيود المستخدمون أن يكونوا قادرين على تبادل BTC مقابل ETH بنفس القيمة بدلاً من استخدام أصل غير سائل مثل NFTs.
تقلب أقل
العملات الرقمية والتقلبات يسيران يدًا بيد. بينما تعتبر التقلبات العنيفة في الأسعار جزءاً أساسياً من عمليات المتداولين المتحمسين، إلا أن هذه التقلبات قد تكون قاسية علىحاملي العملات. ومع ذلك، فإن بعض العملات تكون أكثرتقلبًا من غيرها. وعلى الرغم من التقلبات، إلا أن العملات الرقمية الكبرى مثل بيتكوين وإيثيريوم لا تتحرك بقدر تحرك العملات الرقمية الأخرى، مما يجعلها استثمارات أكثر أمانًا واستقرارًا في كل منالأسواق الصاعدة والهابطة.
مستوى اللامركزية
في جوهرها، تتعلق العملات الرقمية كليًا باللامركزية. ومع ذلك، فإن بعض العملات تعد أكثر لامركزية من غيرها. البيتكوين، الإيثيريوم و التمويل اللامركزي (DeFi) بشكل عام، مشبعون بمفاهيم المساواة والاستقلالية ويمثلون تجسيدًا للمثل الديمقراطية.
لماذا يعد BTC عملة رقمية ذات قيمة عالية؟
يغطي البيتكوين (BTC) جميع النقاط المذكورة أعلاه، مما يجعله العملة الرقمية الرائدة من حيث القيمة العالية وملاذًا آمنًا لأي شخص يبحث عن تقلبات أقل ونمو أكبر على المدى الطويل. كونه أول عملة رقمية تم إنشاؤها على الإطلاق، فقد نجا البيتكوين لفترة أطول من أي عملة رقمية أخرى ويصنف بالتأكيد كأصل عالي الجودة.
مع سجله الطويل، لا ينبغي أن يكون مفاجئًا أن البيتكوين أيضًا يمتلك أكبر قيمة سوقية لأي عملة رقمية. في الواقع، البيتكوين هو محرك قوي في سوق العملات الرقمية لدرجة أن تحركات الأسعار للعملات ذات القيمة العالية وغيرها غالبًا ما تعتمد عليه للتوجيه.
على عكس العملات الرقمية الأخرى والعملات ذات القيمة العالية، يستفيد مستثمرو ومتداولو البيتكوين من ميزة التحرك الأول. كما أنهم يستفيدون من ندرة البيتكوين. مع توفر 21 مليون بيتكوين (BTC) فقط على الإطلاق، يستمر سعر البيتكوين في الارتفاع ويثبت نفسه كاستثمار عملة رقمية ذات قيمة عالية وموثوقة.
اعرف المزيد:ماذا سيحدث إذا تم تعدين جميع 21 مليون بيتكوين؟
لماذا يعد الإيثريوم عملة رقمية ذات قيمة عالية؟
الإيثريوم (ETH) هو ثاني أكبر عملة رقمية من حيث القيمة السوقية ولكنه الرائد في الاستخدام، مما يجعله لاعبًا قويًا في مجال العملات المشفرة. توفر منصته القوية والثورية الدعم لأكثر من 70 في المائة من جميع العملات البديلة المتاحة، ولديه أكبر عدد من التطبيقات اللامركزية (DApps) التي تم بناؤها عليه.
بالإجمال، يحتل الإيثريوم 20 في المائة من سوق العملات الرقمية. ومع ذلك، فإنه يستمر في التحسن والتطور، مما يجعله مكونًا أكثر أهمية في مجال العملات الرقمية.
مع انتشاره الواسع وتقنيته المتقدمة، يعد الإيثريوم بلا شك واحدة من أفضل العملات عالية القيمة التي تستحق الاستثمار فيها في أي وقت تقريبًا، ولكن بشكل خاص في أوقات الأزمات حيث تزداد أهمية الاعتبارات المتعلقة بالسلامة والأمان على الرغبة في الحصول على أرباح قصيرة الأجل متفجرة.
عملات بلو تشيب أخرى في عالم العملات الرقمية
من بين العديد من المشاريع في العملات الرقمية، تمكن بعضها من تأمين موقعه كطبقة أقل من عملات البلو تشيب. نظراً لأن المنافسة عالية وقليل من العملات لديها القدرة على البقاء في سوق هابطة، ها هي العملات الزرقاء الأخرى التي تتبع بيتكوين (BTC) وإيثريوم (ETH).
عملة باينانس (BNB)
عملة باينانس (BNB) تم إطلاقها في عام 2017 كعملة أصلية لنظام باينانس الإيكولوجي. تحتل المرتبة الثالثة من حيث القيمة السوقية في العملات الرقمية عند37.7 مليار دولار، باستثناء العملات المستقرة مثل USDT و USDC. عملة BNB صمدت بشكل جيد ولا تزال خلف إيثريوم، ولا توجد عملات أخرى تقترب من قيمتها السوقية. يمكن للمستخدمين استخدام BNB لدفع رسوم الغاز على سلسلة BNB أو تلقي رسوم تداول أقل عند استخدام البورصة.
ريبل (XRP)
ريبل (XRP) تم إنشاؤها في عام 2012 لمنصة الدفع الخاصة بـ Ripple. كانت بلوكشين XRP شائعة في البداية لتحويل الأموال الفوري إلى أي مكان في العالم لكنها تضاءلت منذ بداية العديد من المشاريع الأخرى. منذ بداياتها، ارتفعت لتصبح رابع أكبر قيمة سوقية بعد BNB بقيمة 36.6 مليار دولار مع فوز جزئي ضد هيئة الأوراق المالية.
Cardano (ADA)
Cardano (ADA) تم إطلاقها في نفس الوقت تقريبًا مع BNB في عام 2017 لشبكة كاردانو وكـ منافس لإيثريوم. كخامس أكبر عملة مشفرة من حيث القيمة السوقية، تتبع ADA وراء XRP بقيمة 11 مليار دولار. بينما لا تزال كاردانو في تطوير كثيف، طبقة 1 مستعدة للانقسام الصلب القادم باسم Vasil، والذي يعد بزيادة الإنتاجية بأضعاف عند تشغيل العقود الذكية والعملة المستقرة الأصلية DJED سابقًا، مما يجعل كاردانو خيارًا مثاليًا للنظر فيه للمستقبل.
ماذا عن العملات المستقرة Blue Chip؟
تحافظ العملات المستقرة على استقرار أسعارها من خلال ربط قيمتها بالدولار الأمريكي أو الذهب. على غرار أي عملة مشفرة أخرى، يتم تطبيق إطار عمل SMIDGE — الاستقرار، الإدارة، تنفيذ اللامركزية، الحكم والعناصر الخارجية — بشكل كبير في تحديد حالة العملة المستقرة.
تقوم Bluechip، وهي وكالة تصنيف للعملات المستقرة دون ربح، بتصنيف BUSD بمستوى عالٍ على الرغم من الحملة الأخيرة من قبل دائرة الخدمات المالية لولاية نيويورك (NYDFS). ومن المدهش، أنه رغم سيطرته على سوق العملات المستقرة بقيمة سوقية تزيد عن 80 مليار دولار، فإن USDT يُصنَّف في أسفل الجدول.
في الأساس، يُظهر التقرير أعلاه أن القيمة السوقية لا تثبت موثوقية العملة المستقرة، ويجب أن تبرر الأرقام من التدقيق ما إذا كانت العملة المستقرة تعتبر ذات جودة عالية، وذلك بناءً على إطار عمل SMIDGE.
عند مقارنة Tether (USDT) مع USD Coin (USDC)، فإن USDC يُصنَّف أعلى أساساً بسبب معيار الحوكمة الخاص به. عند الفحص الدقيق، يتفوق USDC على USDT من خلال توفير تحقق أكثر شفافية من الاحتياطيات، وكذلك قوانين تهدف لحماية مصالح حاملي العملة المستقرة. عدم وجود تدقيق مالي كامل، أو إفشاء أسماء بنوكها وحافظاتها لاحتياطياتها، يثير التساؤل عما إذا كانت USDT آمنة حقاً، على الرغم من رأسمالها السوقي الضخم.
من ناحية أخرى، تسجل DAI درجات عالية على لوحة الترتيب، على الرغم من صغر حجم سوقها، وذلك بسبب الضمانات التي تستخدمها. على عكس USDT أو USDC، اللذين يتم ضمانهما بنسبة 100%، DAI تتجاوز فيها الضمانات، مما يعني أن المستخدمين يجب عليهم إيداع ضمانات أكثر مما يمكنهم اقتراضه مقابل عملات مستقرة. عند النظر بشكل أعمق في تخزين أصولها، يتم الاحتفاظ بحوالي 83% من احتياطيات DAI في عقود Maker التي تم تدقيقها بالكامل وخارج الشبكة في أصول حقيقية، مثل قروض الشركات، العقارات، وصناديق المؤشرات المتداولة لخزانة الولايات المتحدة. هذا بشكل أساسي يعطي المستخدمين فكرة أفضل عن استقرار الأصول مقارنة بالعملات المستقرة الزرقاء الأخرى في القائمة.
كيفية الاستثمار في العملات الرقمية الزرقاء
إذا كنت ترغب في الاستثمار في العملات الرقمية الزرقاء وفقًا للأداء السابق، فأنت بحاجة أولاً إلى الوصول إلى منصة مثلبيبيت أو أي تبادل للعملات الرقمية يبيعها. عليك بعد ذلك تحويل عملتك النقدية الصادرة عن الحكومة إلى عملات زرقاء واتباع بعض الخطوات الإضافية.
الخطوة الأولى: اختر مكان شراء العملات الرقمية
لشراء وبيع العملات الرقمية الزرقاء، تحتاج إلى اختيار منصة لتبادل العملات الرقمية لاستخدامها. تشبه منصات تبادل العملات الرقمية منصات تداول الأسهم، مثل E*Trade®، TD Ameritrade أو Charles Schwab. كمثال على إحدى أفضل المنصات اليوم للاستثمار في العملات الزرقاء والعملات الأخرى، تعتبر بيبيت خيارًا ممتازًا.
الخطوة الثانية: إنشاء حساب
بمجرد اختيار منصة لتبادل العملات الرقمية موثوقة مثل بيبيت، قم بإنشاء حساب عن طريق تقديم اسمك، عنوانك، بريدك الإلكتروني وأي معلومات أخرى مطلوبة للتحقق من هويتك وعنوان إقامتك.
صورة هوية وفاتورة مرافق حديثة أو كشف حساب بنكي أيضًا ضرورية لإكمال اعرف عميلك (KYC)، وهي متطلب قانوني للتبادلات التي تعمل في الولايات المتحدة. في حين يتم الموافقة على معظم الحسابات على الفور، قد تحتاج إلى الانتظار يوم أو يومين ليتم التحقق من حسابك.
الخطوة الثالثة: قم بتمويل حسابك:
من أجل الاستثمار في العملات الرئيسية، ستحتاج بعد ذلك إلى تمويل حسابك. أرخص طريقة هي ربط حسابك البنكي بحساب التبادل. ولكن، يمكن أن يستغرق ذلك بضعة أيام. ولتوفير الوقت، يمكنك شراء العملات الرئيسية باستخدام بطاقة ائتمان أو خصم بدلاً من ذلك. الرسوم تكون أعلى قليلاً، ولكن لديك ميزة إضافية في الإيداعات شبه الفورية.
الخطوة الرابعة: شراء العملات الرقمية
مع تمويل حسابك، حان الوقت أخيراً لشراء بعض العملات الرقمية. تسمح لك منصات مثل Bybit والأخرى المستخدمة بشكل شعبي بسهولة النظر في الرسوم البيانية وفحص وشراء أي عدد من العملات الرقمية، بما في ذلك العملات الرئيسية مثل البيتكوين والإيثيريوم.
لشراء العملات الرقمية، ببساطة اختر العملات الرقمية، وأدخل الكمية التي ترغب في شرائها (المبلغ الذي تريد إنفاقه)، ودع التبادل يتمم المعاملة. هناك أنواع مختلفة من أوامر الشراء التي يمكنك تنفيذها، اعتمادًا على تجربتك التجارية وأهدافك، ولكن بشكل عام، هذا كل ما في الأمر.
معرفة المزيد:
الخطوة الخامسة: خزن عملاتك المشفرة
بمجرد أن تحصل على بعض العملات الرائدة، فإن الخطوة الأخيرة هي اختيار مكان وكيفية تخزينها. هل تريد الإبقاء على جميع عملاتك المشفرة على البورصة حيث قمت للتو بشرائها، أم ترغب في نقلها إلى محفظة العملات المشفرة الخاصة بك؟
الخيار الثاني أكثر شيوعًا ويوصى به بشدة. مع محفظة العملات الرقمية الخارجية الخاصة بك، تحتفظ بالمفاتيح وتتحكم بالكامل في عملاتك الرقمية، بدون أي قابلية للتعرض لطرف ثالث. معروفة باسمالتخزين البارد، تخزن هذه العملات الرقمية الخاصة بك بدون اتصال علىجهاز USB.
بينما يمكن أن يتطلب التعلم كيفية إعداد واستخدام محفظة العملات الرقمية بعض التعود، إلا أنها خيار أكثر أمانًا بشكل عام لتجنب القراصنة والأخطاء والانقطاعات وأي شيء آخر قد يهدد سلامة أموالك على منصة التداول.
معرفة المزيد: كيفية الحفاظ على أمان البيتكوين والعملات الرقمية الخاصة بك
الخلاصة
إذا كنت من محبي العملات الرقمية والتمويل اللامركزي لفترة زمنية، فمن الرائع سماع مصطلحات مثل "الأسهم الرائدة" عند الإشارة إليها. نحن معتادون على سماع الأسهم الآمنة ذات العوائد المتوقعة، لكننا نبدأ الآن في رؤية هذا الموقف تجاه الأصول في عالم العملات الرقمية. مع صعود العملات الرقمية الكبرى مثل البيتكوين والإيثيريوم، يمكن للمستثمرين وضع أموالهم بأمان في أصول تتميز بالجمع النادر بين الأمان وإمكانية الربح.
#Bybit #TheCryptoArk
