يغوص تقريرنا الأسبوعي لتحليلات مشتقات العملات المشفرة في الأحداث الكلية، والوضع الحالي للعملات المشفرة والإشارات التجارية من حجم التداول الفوري، وكذلك العقود الآجلة والخيارات والعقود الدائمة.

جلبت نهاية العام لانتهاء صلاحية الخيارات في ديسمبر انخفاضًا غير متوقع حيث انخفضت التقلبات المحققة إلى أدنى مستوياتها خلال الشهر. ظلت الفائدة المفتوحة للمبادلات الدائمة مستقرة، مما يشير إلى أن هذه الأسواق لم تُستخدم بشكل كبير للتحوط ضد الخيارات المنتهية، مما ساهم على الأرجح في التقلبات الهادئة. 

بينما لم يُعاد استثمار معظم الفائدة المفتوحة المنتهية في البيتكوين (BTC) والإيثريوم (ETH)، ظل التوازن بين العقود ذات الحق والالتزام بالشراء متسقًا. ومن الجدير بالذكر أن خيارات الإيثريوم تسعر مستويات أعلى من التقلبات الضمنية مقارنة بالبيتكوين، خاصة للانتهاء الأقصر، مما يؤدي إلى هيكل زمني مسطح للإيثريوم، بينما يوفر البيتكوين تعرضًا أرخص للخيارات.

في الأسواق الدائمة، قادت التقلبات المنخفضة والتحركات الفورية الطفيفة إلى أن تعكس معدلات التمويل لمعظم التوكنات الشعور العام للسوق طوال موسم العطلات. من الجانب الخاص بالخيارات، يكون الهيكل الزمني للبيتكوين أقل بشكل ملحوظ وأكثر انحدارًا من نظيره في الإيثريوم، مع انخفاض التقلبات المحققة الآن إلى ما دون مستويات التقلبات الضمنية، مما يبرز تغيرًا مثيرًا في ديناميات السوق.

يرجى الاطلاع على أبرز النقاط في التقرير.

استمرار الفائدة المفتوحة الثابتة وسط انتهاء صلاحية الخيارات لنهاية العام

على الرغم من أن الفائدة المفتوحة لكل من العقود الدائمة لبيتكوين وإيثر لم تعد إلى مستوياتها المرتفعة في أوائل ديسمبر 2024، إلا أنها ظلت قوية طوال حدث انتهاء صلاحية الخيارات الرئيسي لنهاية العام. 

يشير هذا إلى أن هذه الأسواق لم تُستخدم بشكل كبير للتحوط من دلتا

 بدلاً من ذلك، انخفضت أحجام التداول بشكل ملحوظ خلال موسم العطلات الشتوية، متزامنةً مع انهيار في التقلب المحقق إلى أدنى مستوياته في ديسمبر 2024.

الحفاظ على انحدار منحنى خيارات بيتكوين أثناء توازي الشراء والبيع

لم يتسبب انتهاء صلاحية خيارات نهاية العام في ديسمبر في الارتفاع المتوقع في التقلب؛ بل على العكس، انخفضت التقلبات المحققة إلى الطرف الأدنى من نطاقاتها الأخيرة. يظل هيكل الفترات الزمنية للتقلبات الضمنية حاداً مقارنةً بسلوكها الأخير وإيثير، مع تقلب ضمني للأمد الأطول حوالي 57٪، وتداول خيارات الأسبوع الواحد بسعر مراكز متوسطة أقل بنحو خمس نقاط. لم يتم بعد تدوير الكثير من الفائدة المفتوحة المنتهية الصلاحية إلى مراكز جديدة، مما يحافظ على توازن محايد بين الخيارات البيعية والشرائية. وبالتالي، فإن تموضع سوق الخيارات لعملة BTC يعتبر نسبيًا محايدًا، ويفتقر إلى النفوذ الذي كان يمتلكه في بداية ديسمبر 2024.

انتهاء صلاحية كبير لخيارات ETH لا يسبب تقلبات

الارتفاع المتأخر في تقلبات الأسعار المحققة في ديسمبر لم يحمل إلى العام الجديد، حيث يظهر سعر ETH الفوري تقلبًا أقل من تقلب الأسعار الضمني قصير الأجل. ومن المثير للاهتمام أن هيكل مدرج التقلبات الضمني قد شهد انحدارًا وتسطيحًا جديدًا خلال الأسبوع الماضي، مقارنة بملف BTC الذي أصبح أكثر حدة قليلاً. هذا يشير إلى أن سوق خيارات ETH يتوقع تقلبًا أكبر في تحركات الأسعار الفورية على المدى القصير. 

على الرغم من انتهاء صلاحية كبير للفائدة المفتوحة لعقود الخيارات في نهاية ديسمبر 2024، والتي لم تؤدِ إلى تدوير في استحقاقات لاحقة، إلا أن خيارات الشراء تواصل الهيمنة على السوق وزادت في بداية 2025.

مستوى متقدم

تقرير تحليلات مشتقات العملات المشفرة من بايبت وإكس بلوك شولز (2 يناير 2025): خيارات البيتكوين تستمر في رؤية التوازن بين العقود ذات الحق والالتزام بالشراء، مع توقع انخفاض تقلبات السوق على المدى القصير

اكتشف FLock، منصة لامركزية تحدث ثورة في طريقة تطوير وتدريب ونشر نماذج الذكاء الاصطناعي.

يعتبر الذكاء الاصطناعي (AI) في وضع يؤهله لتحويل العديد من الصناعات، لكن تطويره غالبًا ما يثير تساؤلات حول الخصوصية والتحكم والشمولية. 

 هو منصة لامركزية فريدة تعمل على ديمقراطية تدريب الذكاء الاصطناعي، وضبطه الدقيق وتنفيذ الاستدلال. من خلال بنيته التحتية المدعومة بتقنية البلوكشين، يضمن FLock الشفافية والأمان واتخاذ القرارات المعتمد على المجتمع، مما يمهد الطريق لنماذج الذكاء الاصطناعي التي تتماشى مع القيم المجتمعية الراسخة. 

في هذه المقالة، سنستكشف كيف يلام ركز FLock تدريب الذكاء الاصطناعي، وميزاته الرئيسية وأثره المحتمل على المطورين والمجتمعات والمستخدمين.

 تحدث ثورة في طريقة تطوير وتدريب ونشر نماذج الذكاء الاصطناعي. من خلال استخدام تقنية البلوك تشين ونهج جديد يسمى 

، تعالج FLock المشاكل الأساسية في تطوير الذكاء الاصطناعي مثل التحكم المركزي، وغياب الشفافية، ومشاكل الخصوصية.

تتمثل المهمة الأساسية لـ FLock في ديمقراطية الذكاء الاصطناعي من خلال تمكين المجتمعات من المشاركة مباشرة في إنشاء وتطوير نماذج الذكاء الاصطناعي. من خلال التعلم الفيدرالي، تقوم FLock بتدريب نماذج الذكاء الاصطناعي عبر العديد من الأجهزة أو الخوادم اللامركزية. تضمن هذه الطريقة بقاء البيانات محلية، مما يلغي الحاجة لتبادل البيانات الخام مع إتاحة تدريب نماذج قوية. من خلال لامركزية عملية التدريب، لا تحمي FLock الخصوصية الفردية فحسب، بل تعزز أيضًا نظامًا بيئيًا أكثر شمولاً يتعاون فيه أصحاب المصلحة المتنوعون.

ما يميز FLock هو تكاملها مع 

. يضمن هذا أن جميع المساهمات - سواء كانت بيانات أو قوة حوسبة أو تعليقات - يتم تسجيلها بشفافية ومكافأتها بشكل عادل. دفتر الأستاذ الغير القابل للتغيير لتقنيات البلوكشين يعزز الثقة بين المشاركين ويحمي العملية من التلاعب. بالإضافة إلى ذلك، تحفز آليات الحوافز على السلسلة في المنصة المشاركة من مجموعة واسعة من المساهمين، مما يضمن توزيع المكافآت بشكل عادل.

في النهاية، يمكن لـ FLock تمكين المجتمعات من تطوير نماذج ذكاء اصطناعي مخصصة تلبي احتياجاتهم المحددة. من خلال لامركزية العملية وإعطاء الأولوية للشفافية والتعاون، تكسر FLock احتكار الشركات الكبيرة، مما يخلق نظامًا بيئيًا للذكاء الاصطناعي يتماشى مع الأخلاقيات العامة والقيم الاجتماعية.

، خريج جامعة أكسفورد ذو خلفية قوية في الذكاء الاصطناعي وتكنولوجيا البلوكشين. عمل صن، الذي يشغل منصب الرئيس التنفيذي لـ FLock، في مسار مهني مثير للإعجاب، حيث عمل كمدير للذكاء الاصطناعي في البنك الملكي الكندي وكباحث زميل في الذكاء الاصطناعي في إمبريال كوليدج لندن. رؤيته لـ FLock تنبع من فهم عميق لكل من التحديات التقنية والأخلاقية لتطوير الذكاء الاصطناعي.

يشمل الفريق المؤسس أيضًا خريجين آخرين من جامعة أكسفورد، ويفتخر بأكثر من عقد من الخبرة المشتركة في أبحاث الذكاء الاصطناعي وصناعة العملات المشفرة. يجلب هذا الفريق مزيجًا جماعيًا من التفوق الأكاديمي والخبرة العملية التي تضع FLock في موقع القيادة لحركة الذكاء الاصطناعي اللامركزية.

لقد نجحت FLock في جمع 11 مليون دولار في التمويل عبر جولتين، مما يعكس ثقة قوية من المستثمرين في رؤيتها. في مايو 2024، حصلت FLock على جولة تمويل أولية بقيمة 6 ملايين دولار بقيادة مشتركة من Lightspeed Faction وTagus Capital، مع دعم إضافي من Digital Currency Group (DCG)، Volt Capital، OKX Ventures وInception Capital.

لاحقًا، في ديسمبر 2024، أعلنت FLock عن جولة تمويل ناجحة بقيمة 3 ملايين دولار بقيادة DCG وانضم إليها أسماء بارزة مثل Animoca Brands، Fenbushi Capital، GnosisVC وGSR. يتم توجيه هذه الاستثمارات لتعزيز منصة الاختبار والتعلم الفردي المتحد، مما يسرِّع من مهمة FLock في تمكين تطوير الذكاء الاصطناعي الآمن والمتعاون.

مع هذا التمويل وأكثر من 1500 عقدة تساهم من منصات مثل Numerai وKaggle، تتسارع FLock في توسيع تأثيرها على تدريب الذكاء الاصطناعي اللامركزي.

الميزات الرئيسية لـ FLock

يُحدث FLock AI ثورة في تطوير الذكاء الاصطناعي من خلال إطار عمله للتدريب اللامركزي. تسمح هذه الطريقة للمشاركين بالمساهمة في تدريب النماذج الذكية دون مشاركة بياناتهم الشخصية أبدًا. بدلاً من ذلك، يتم تدريب النماذج محليًا عبر الأجهزة باستخدام التعلم الفردي المتحد، مما يضمن بقاء البيانات مع أصحابها بينما لا تزال تعزز دقة النموذج بشكل عام. 

تم تصميم نظام مكافآت FLock لتحفيز المشاركة الفعالة. يتم تعويض المساهمين الذين يقدمون البيانات أو القوة الحاسوبية و/أو الملاحظات برموز FLOCK، مما يضمن توزيعاً عادلاً للمكافآت. 

يعزز FLock مجتمعه من خلال إطار حوكمة قوي. يتم توجيه القرارات المتعلقة بتطوير نماذج الذكاء الاصطناعي ونشرها والاعتبارات الأخلاقية من قبل المجتمع، مما يضمن التوافق مع القيم المجتمعية الراسخة. من خلال آليات التصويت القائمة على البلوكشين، يمكن للمساهمين التأثير على اتجاه مشاريع الذكاء الاصطناعي، مما يعزز الشفافية والمساءلة العامة. 

تطوير الذكاء الاصطناعي المعياري

يسمح الهيكل المعياري لـ FLock للمساهمين بالمشاركة في جوانب محددة من تطوير نماذج الذكاء الاصطناعي. سواء كان ذلك عن طريق توفير البيانات الخام أو القدرة الحاسوبية أو حتى تحسين الخوارزميات، تتيح المنصة عملية تطوير تعاونية وقابلة للتوسع. 

في صميم فلسفة FLock هي التزامها بالخصوصية والأمان. بواسطة تقنية البلوكشين، تضمن المنصة أن لا يسيطر أي كيان واحد على عملية تطوير الذكاء الاصطناعي. تبقى البيانات محلية ومحمية بتدابير تشفيرية، في حين أن عدم قابلية تغيير البلوكشين تضمن الشفافية في كل معاملة وتحديث نموذج. 

 بطبقة بلوكشين وطبقة ذكاء اصطناعي.

تدعم طبقة البلوكشين آليات التحفيز والأمان لدى FLock.

تُسهِّل طبقة الذكاء الاصطناعي عملية تدريب النماذج، وتطويرها ونشرها، من خلال الاستفادة من النهجين المركزي والفيدرالي.

دعونا نلقي نظرة على العرض والطلب على رمز FLOCK.

يتبنى FLock نموذج نسبة 1:2 بين الفريق/المستثمرين (33.3%) والمجتمع (66.7%)، مع التركيز على نمو المجتمع وتوسيع النظام البيئي. يتم تخصيص معظم الرموز لتحفيز مشاركة المستخدمين ونجاح النظام البيئي على المدى الطويل.

التوقعات المستقبلية لـ FLock

يهدف FLock لتحسين مستقبل تطوير الذكاء الاصطناعي عبر لامركزية عملية التدريب وضمان الشفافية والخصوصية والشمولية. من خلال استخدام تكنولوجيا البلوكشين والتعلم اللامركزي، يمكّن FLock المجتمعات من المشاركة في إنشاء الذكاء الاصطناعي دون التنازل عن الخصوصية. نظام المكافآت المبتكر والإدارة المعتمدة على المجتمع يعززان نظامًا بيئيًا عادلًا وتعاونيًا. 

مع الدعم القوي والشبكة المتنامية من المساهمين، يضع FLock نفسه كقائد في مجال الذكاء الاصطناعي اللامركزي، موفرًا بديلاً أكثر أخلاقية وأمانًا لنماذج تطوير الذكاء الاصطناعي التقليدية. بما أنه يواصل التوسع، فإن FLock يستعد لتحويل كيفية بناء نماذج الذكاء الاصطناعي ونشرها.

يمكن الآن لمستخدمي Bybit 

 — وكسب جزء من .جائزة بحوض بقيمة 10 مليون FLOCK لمزيد من التفاصيل، قم بزيارة 

المستوى المتوسط

FLock AI: التدريب على الذكاء الاصطناعي اللامركزي

في هذا الدليل التعليمي، سنستكشف كيف يمكنك إكمال سلسلة من المهام في Network3 لبرنامج Bybit Web3 Airdrop Arcade.

المهمة الأولى: سجّل للحصول على حساب Network3 وقم بربط محفظة Bybit الخاصة بك 

: انتقل إلى صفحة الحملة وانقر على 

التسجيل للحصول على حساب Network3 

المهمة. انقر على المهمة، وسيطلب منك Galxe إعادة توجيهك إلى صفحة التسجيل في Network3.

 ليتم توجيهك إلى صفحة تسجيل 

: قم بالتسجيل للحصول على حساب في شبكة 3 باستخدام عنوان بريدك الإلكتروني. يمكنك الإشارة إلى 

: بمجرد تسجيل الدخول، انقر على 

المهمة الثانية: قم بتنزيل تطبيق Network3 وتشغيل عقدة لمدة ساعة واحدة

 واختر نظام التشغيل الخاص بك لتنزيل تطبيق Network3.

 أو زر التشغيل، اعتمادًا على نظام التشغيل الذي تستخدمه. لتسهيل الرجوع، استخدمنا macOS و iOS كمثالين أدناه.

: استمر في تشغيل العقدة حتى يصل المؤقت إلى 

مبتدئ

كيفية إكمال مهام Network3 لبرنامج Bybit Web3 Airdrop Arcade

أطلقت Bybit تحدي التصميم الإبداعي للمنتجات لطلاب الجامعات حول العالم، مقدمة جائزة بقيمة 50,000 دولار أمريكي (USDT).

أفضل أداء يومي — ريبل (XRP)

انخفض مؤشر S&P 500 بنسبة 0.22% يوم الخميس، وهو التراجع الخامس له على التوالي، حيث يترقب المستثمرون تحديثات اقتصادية يوم الجمعة. منصة Coindesk Indices، وهي مؤشر يقيس أداء سوق العملات الرقمية بشكل عام، ارتفعت بنسبة 2.03%، مع ارتفاع بيتكوين وإيثيريوم بنسبة 2.79% و2.70% على التوالي خلال 24 ساعة الماضية.

أفضل أداء اليوم هو XRP، حيث ارتفع بنسبة 1.9% بعد زيادة في السعر مدفوعة بزيادة الاهتمام المفتوح والمعنويات الإيجابية في السوق.

ريبل (XRP)، التي تم إطلاقها في أغسطس 2012، هي شركة تكنولوجيا البلوكتشين تركز على تحسين المدفوعات الدولية باستخدام عملتها الرقمية، XRP. ارتفع سعر XRP بسبب زيادة الاهتمام المفتوح، وتحويل كبير لـ XRP، والمعنويات السوقية المرتبطة بتنصيب ترامب. يتم دعم الزخم الصاعد بتصفية قصيرة عالية، مع مستويات مقاومة رئيسية لمراقبة حركة السعر المستقبلية.

اطلع على أحدث الأسعار والمخططات والبيانات لـ

 لطلاب الجامعات حول العالم، مع تقديم جائزة إجمالية بقيمة 50,000 دولار أمريكي/USDT. يمكن للمشاركين تصميم بضائع حصرية لـ Bybit، مع فتح باب التقديم حتى 15 يناير 2025. سيتم الإعلان عن الفائزين في 1 فبراير 2025، ضمن أربع فئات للجائزة.

تدفقات صندوق البيتكوين الفوري المتداول في البورصة (ETF)

أمس، سجلت صناديق التداول الفوري لبيتكوين تدفقاً إجمالياً بقيمة 84.8 مليون دولار، بدفع من 107.9 مليون دولار من الصناديق غير GBTC، والتي قابلتها جزئياً تدفقات خارجة بقيمة 23.1 مليون دولار من GBTC.

تحقق من أحدث الأسعار، المخططات، والبيانات الخاصة بعقود 

، بحيث تقدم إيردروب للمشاركين الذين يكملون المهام مثل التبديل والجسر باستخدام محفظة مانجو. يتم تحديد مكافآت الإيردروب بناءً على النقاط المكتسبة من خلال المهام. انضم عبر محفظة مانجو واتبع الخطوات على لوحة التحكم في الشبكة الاختبارية.

Bybit تطلق تحدي تصميم بقيمة 50,000 دولار لطلاب الجامعات حول العالم

Investing

أفضل شركات IRA تشفير لتنويع استثماراتك وزيادة مدخراتك التقاعدية تشمل Bitcoin IRA وiTrustCapital وBockMint. تابع القراءة للعثور على أفضل حساب IRA للعملات تشفير لك.

تعمل العملة الرقمية كفئة أصول على إيجاد المزيد من الطرق في مخططات الاستثمار التقليدية. أصبح من الممكن الآن الاحتفاظ تشفير ضمن مجموعة متنوعة من حسابات التقاعد الفردية (IRAs). لقد ازدادت الفاذدة على هذا الخيار مؤخرًا بشكل كبير عندما أعلن أكبر مزود 

، عن خطط لعرض تشفير ضمن حساباته البالغة 401(k). ويُنظر إلى هذه الخطوة على نطاق واسع على أنها مقدمة لجعل تشفير متاحة بموجب اتفاقيات IRA الخاصة بالشركة أيضًا. تُعد اتفاقيات الإيرادات الداخلية للعملات تشفير جوهرة خفية جديدة للمستثمرين المهتمين بالتقاعد، حيث تتميز بمزايا ضريبية كبيرة - مثل عدم وجود ضريبة على أرباح رأس المال والمساهمات القابلة للخصم الضريبي.

ما هو حساب المخاطر الفردي للعملات تشفير؟

تم إدخال اتفاقيات IRA لأول مرة بموجب قانون ضمان دخل تقاعد الموظفين لعام 1974 (ERISA). لقد كانت منذ فترة طويلة عنصرًا أساسيًا في الاستثمار التقاعدي لأصحاب الأعمال الحرة أو أصحاب الأعمال الصغيرة أو، في الواقع، أي شخص يرغب في إدارة أموال التقاعد الخاصة به بفعالية. تختلف هذه الحسابات عن 401(k) التي يرعاها صاحب العمل، وتعتمد على مساهماتك الفردية. تتيح لك تصنيفات المخاطر الاستثمارية الاستثمار في مجموعة متنوعة من فئات الأصول، عادةً الأسهم والسندات والصناديق المشتركة وصناديق المؤشرات، ولكن أيضًا استثمارات بديلة تقليدية أقل. العملات المشفرة هي أيضًا أصل مشروع لامتلاكه بموجب حساب عائد الاستثمار.

ومع ذلك، لطالما تردد مقدمو خدمات IRA التقليديون في تقديم تشفير أو أي فئة أصول أخرى عالية المخاطر لهذه الحسابات. ومع ذلك، كما يحدث غالبًا، لم يظل المكان شاغرًا لفترة طويلة. على مدى السنوات القليلة الماضية، ظهر العديد من مقدمي خدمات تقنية IRA تشفير في السوق. تقدم هذه الشركات المالية العملات المشفرة ضمن منتجات IRA الخاصة بها. ومن بين أكثر مقدمي خدمات تقنية IRA تشفير شيوعًا البيتكوين IRA وiTrustCapital وAlto Solutions وBitIRA. في حين أن تخصص مقدمي خدمات تقنية IRA تشفير لا يزال صغيرًا نسبيًا، إلا أنه ينمو بسرعة. كما تُعد خطة فيدلتي لتقديم تشفير في منتجاتها بحجم 401(k) مؤشرًا على الفاذدة مقدمي خدمات حساب المخاطر الفردي التقليديين في هذا المجال.

عادةً ما تُستخدم تصنيفات مخاطر الدخل للمزايا الضريبية التي تقدمها. بناءً على النوع IRA (التي يوجد العديد منها)، ستعمل المزايا الضريبية الخاصة بك بشكل مختلف. من بين مجموعة متنوعة من أنواع IRA، فإن النوعين الأكثر شيوعًا هما IRAs القياسية، ويُشار إليهما أيضًا باسم IRAs التقليدية (أو ببساطة IRAs)، 

تتيح لك اتفاقيات IRA القياسية - اتفاقيات IRA، فيما بعد - تقديم مساهمات قابلة للخصم الضريبي. ومع ذلك، فإن عمليات السحب الخاصة بك من حساب المخاطرة الداخلية عند التقاعد ليست قابلة للخصم الضريبي. وعلى النقيض من ذلك، فإن المساهمات في حساب المخاطر الفردي الخاص بـ Roth ليست قابلة للخصم الضريبي، ولكن عمليات السحب التي تقوم بها عند التقاعد هي.

الفرق الرئيسي بين IRAs وRoth IRAs

يقدم غالبية مقدمي خدمات IRA تشفير كل من IRA وRoth IRA. لدى بعض مقدمي الخدمات تشفير متاحة فقط كفئة أصول مؤهلة ضمن منتجات حساب التقاعد الخاص بهم، بينما يقدم البعض الآخر مزيجًا من تشفير والأصول المختلفة الأصول.

أفضل 7 اتفاقيات IRA للعملات تشفير 

ينمو سوق تصنيفات مخاطر الاستثمار بالعملات تشفير يومًا بعد يوم، مع توفر مجموعة متنوعة بشكل متزايد من مقدمي الخدمات والمنتجات للمستثمرين الذين يركزون على التقاعد. ومن بين هذا التنوع، قمنا بتحليل واختيار أفضل مقدمي خدمات حساب المخاطر الفردي بناءً على ستة عوامل رئيسية - العروض الخاصة بالبيتكوين، والملاءمة للمبتدئين، وتنوع العملة، والملاءمة للاستثمارات الموجهة ذاتيًا، الرسوم والأمن - بالإضافة إلى أفضل مقدم خدمة حساب المخاطر الفردي بشكل عام. 

 1. الأفضل بشكل عام - حساب المخاطر الفردي للبيتكوين المشترك وiTrustCapital

قررنا اختيار اثنين من مقدمي الخدمات كفائزين مشتركين للحصول على أفضل معدل عائد داخلي شامل لدينا - 

 في الفئات الفردية أدناه، سنلقي نظرة فاحصة على هاتين الشركتين. يُعد حساب المخاطر الفردي للبيتكوين هو اختيارنا لأفضل فئة استثمارية خاصة بالبيتكوين، في حين أن iTrustCapital هو الفائز بفئة الرسوم المنخفضة.

لقد اخترنا حساب المخاطر الفردي للبيتكوين كواحد من أفضل اثنين من حساب المخاطر الفردي العام لأن الاستثمار بالعملات المشفرة لا يزال يهيمن عليه 

 (BTC). ويرتبط ذلك بشكل خاص بالاستثمار التقاعدي، حيث تعتبر غالبية 

 المزيد تقلبًا من أول وأكبر تشفير في العالم. وبالتالي، ليس من المستغرب أن يتم تويج أفضل مقدم لدينا لمعدلات العائد الداخلي الخاصة بالعملات البيتكوينية (على نحو مشترك) كأفضل ما يكون بشكل عام أيضًا.

بالنسبة لـ iTrustCapital، فإن قيادة الشركة في فئة الرسوم والعوائق المنخفضة أمام الدخول للاستثمار وتنوع الأصول المعروضة هي نقاط القوة الرئيسية. تساعد هذه العوامل iTrustCapital على جعل تصنيفات مخاطر الاستثمار تشفير ميسورة التكلفة قدر الإمكان لشرائح متنوعة من المستثمرين، وهو أمر — من وجهة نظرنا — يضمن بالتأكيد أفضل جائزة شاملة من تصنيف مخاطر الاستثمار.

2. الأفضل لمستثمري البيتكوين - IRA البيتكوين

يُعد تصنيف المخاطر على مستوى البيتكوين خيارنا لأفضل تصنيف مخاطر على مستوى البيتكوين. وباعتبارها مزودًا كبيرًا وراسخًا، يمكن لـ Bitcoin IRA تقديم منصة تداول على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، وإعداد سهل، وتأمين وصاية يصل إلى 700 مليون دولار. يمكنك ترحيل اتفاقيات IRA الحالية، وحتى 401(k) إلى منتج IRA تقدمه الشركة. يتطلب منتج IRA الرئيسي للشركة استثمارًا لا يقل عن 3,000 دولار.

كما الميزات حساب المخاطر الفردي للبيتكوين بنظام تخزين آمن للغاية. يتم الاحتفاظ بأموالك في مخزن بارد، وهي محمية بحلول أمنية من الدرجة العسكرية.

المجموعة المتوازن من المزايا الرئيسية - حجم المنصة وطبيعتها الثابتة، والإعداد المريح، وحدود التأمين العالية، والعديد من عقود الخيارات الترحيل، والأمان الكبير.

3. الأفضل للمستثمرين الجدد في العملات تشفير — BlockMint

يُعد الاستثمار في تشفير، خاصةً من خلال تصنيفات مخاطر الاستثمار، منطقة لا تزال غير مألوفة للكثير من الأشخاص. يخلق هذا عدم المعرفة حالة من عدم اليقين وعدم الفهم بشأن عقود الخيارات والاستراتيجيات لاستثمارات IRA تشفير. ولهذا السبب، فإن ملاءمة المبتدئين هي فئة رئيسية أخذناها في الاعتبار في مراجعة حساب المخاطر الفردي تشفير.

من بين عدد كبير من مقدمي خدمات تقنية IRA تشفير، تتميز 

 في كاليفورنيا بخدمتها وأدواتها الرائعة المتاحة للمستثمرين المبتدئين. عندما تفتح حساب عائد داخلي في BlockMint، يتم توجيهك في العملية من قبل وكيل BlockMint الشخصي الخاص بك، وهو مستشار مؤهل. وهذه ميزة المستحق تشفير المبتدئين لمساعدتهم على اختيار المنتج أصول العملات المشفرة واستراتيجية الاستثمار الأكثر ملاءمة.

بعد مرحلة فتح الحساب، تواصل BlockMint توجيهك على المنصة عبر نظام دعم متعدد القنوات يتضمن البريد الإلكتروني والهاتف والمحادثة عبر الإنترنت. وهذا يوفر فرصة للمستثمرين الأقل خبرة لتعديل محافظهم الاستثمارية واستراتيجياتهم بانتظام، وهو أمر يفشل العديد من المبتدئين، لا سيما في مجال الاستثمار التقاعدي، في القيام به غالبًا.

بالإضافة إلى الدعم الشامل للمستثمرين المبتدئين، تتميز BlockMint بمزايا أخرى: تغطية تأمينية تصل إلى 600 مليون دولار وتأمين من الدرجة العسكرية لتخزين الأموال.

4. أفضل مجموعة من العملات المشفرة المدعومة - الأصول الملكية

على الرغم من أن البيتكوين لا يزال ملكًا لعالم العملات المشفرة، إلا أن العديد من المستثمرين لا يرغبون في قصر أنفسهم على هذا تشفير عند ابتكار استراتيجيات الاستثمار الخاصة بهم. أصبح الاستثمار في العملات الرقمية المتعددة مقبولاً بشكل متزايد، حيث يبحث بعض المستثمرين بنشاط عن منتجات ذات مجموعة واسعة من العملات المعدنية قدر الإمكان.

عندما يتعلق الأمر بالتنوع، فإن 

، وهي مزود لمنتجات الاستثمار في تشفير والمعادن الثمينة، هي التي تتمتع بالأولوية القصوى. توفر الأصول الملكية تصنيفات مخاطر الاستثمار التي يمكنك من خلالها اختيار أي تشفير تقريبًا للاستثمار فيها. هناك أكثر من 20 عملة مشهورة، مثل البيتكوين والإيثر (ETH) والكاردانو (ADA) واللايتكوين (LTC) والتموج (XRP) وغيرها من العملات المشفرة 

 المدرجة من قبل الأصول الملكية على النحو المتاح في اتفاقيات IRA الخاصة بها. بالإضافة إلى ذلك، تقدم الشركة خيار إضافة تشفير مخصصة، حسب تفضيلاتك - حلم حقيقي للمستثمرين الحريصين على الاحتفاظ بمجموعة متنوعة من العملات تشفير.

كما يقدم هذا المورد الاستثمار في المعادن الثمينة - الذهب والفضة والبلاتين والبلاديوم. يمكنك تنويع استثمارك في حساب الإيرادات الداخلية مع الأصول الملكية من خلال الجمع بين العملات المشفرة وهذه الأصول التقليدية. يمكن أن يكون هذا خيارًا رائعًا للعديد من المحافظ التي تركز على التقاعد، حيث تُعتبر المعادن الثمينة على نطاق واسع "شبكة أمان" واستثمار منخفض المخاطر، في حين أن تشفير من النوع.

5. الأفضل للاستثمارات ذاتية التوجيه - القيمة المالية 

تفرض غالبية اتفاقيات IRA وRoth IRA التي يقدمها مقدمو الاستثمار التقاعدي التقليدي قيودًا على أنواع الأصول التي يمكنك الاحتفاظ بها داخل هذه المنتجات. عادةً، تستثمر صناديق IRA وRoth IRA في النقد وما يعادله والأسهم والسندات والصناديق المشتركة وصناديق المؤشرات 

 (ETFs). تعتبر فئات الأصول هذه أقل خطورة، وبالتالي المزيد ملاءمة المحفظة التقاعد.

ومع ذلك، توجد فئة خاصة من IRAs وRoth IRAs - IRAs ذاتية التوجيه (SDIRAs) - لتسهيل الاستثمار في مجموعة أوسع من فئات الأصول. يمكن استخدام SDIRA للاحتفاظ 

، مثل العقارات القيمة المالية الخاصة والسلع وحتى حقوق تأجير المعادن.

من بين مزودي حساب المخاطر الفردي تشفير، فإن اختيارنا لفئة الاستثمارات الموجهة ذاتيًا هو 

، وهي شركة متخصصة معروفة في مجال منتجات الاستثمار البديلة. تقدم صناديق القيمة المالية استثمارات في العملات المشفرة، وكذلك في مجموعة من الأصول الاستثمار البديلة الأخرى التي تشمل (على سبيل المثال لا الحصر) العقارات القيمة المالية الخاصة الإقراض

ربما يكون اختيار فئات الأصول التي تقدمها القيمة المالية Trust المزيد تنوعًا مما هو عليه في أي مقدم آخر من مقدمي تصنيف مخاطر الاستثمار تشفير. من خلال التحدث إلى مستشاري الشركة، يمكنك تخصيص المحفظة IRA الخاصة بك بشكل أكبر والاستفسار عن أنواع الأصول الإضافية الأكثر المزيد غرابة. غالبًا ما تمنحك SDIRAs حرية كاملة فيما يتعلق بتكوين المحفظة. أنواع الأصول الوحيدة المحظورة صراحةً في SDIRA هي التأمين على الحياة والمقتنيات وأسهم 

تقدم القيمة المالية Trust كلاً من IRA وRoth IRA للاستثمارات الموجهة ذاتيًا. يمكن للشركات أيضًا فتح حسابات 401(k) ذاتية التوجيه لموظفيها.

6. الأفضل الرسوم المنخفضة — iTrustCapital

تعتبر الرسوم المنخفضة وعوامل القدرة على تحمل التكاليف الأخرى - على سبيل المثال، الحد الأدنى لمتطلبات الاستثمار - من أهم متغيرات القرار للعديد من المستثمرين الذين يركزون على التقاعد. في هذه الفئة الحرجة، يكون خيارنا لأفضل حساب سري تشفير هو iTrustCapital، وهو أحد مقدمي خدمات حساب سري تشفير الرائدين في السوق.

لا تفرض iTrustCapital الرسوم شهري على الحسابات الفردية، والتي تشمل IRAs وRoth IRAs التي تقدمها الشركة. يقدم عدد قليل جدًا من مقدمي الخدمات في هذا السوق اتفاقيات IRA بدون الرسوم حساب. تمتلك الشركة أيضًا بعضًا من الحد الأدنى من متطلبات الاستثمار: يمكنك فتح حساب IRA تشفير في iTrustCapital بمبلغ 1,000 دولار فقط. تُعد القدرة على تحمل التكاليف للمنصة فرصة رائعة للمستثمرين المهتمين بالميزانية لامتلاك منتج IRA تشفير.

يقدم iTrustCapital استثمارًا في حوالي 60 عملة مشفرة، بالإضافة إلى اثنين من المعادن الثمينة، الذهب والفضة. يمكنك الجمع بين العملات تشفير والمعادن الثمينة في منتج IRA الخاص بك لمزيد من تنويع المحفظة. تبلغ الرسوم المعاملة لشراء العملات المشفرة بموجب IRA 1%، كما أنها من بين الأقل في الصناعة. تبلغ الرسوم شراء المعادن الثمينة 50 دولارًا/أوقية للذهب و2.50 دولارًا/أوقية للفضة.

كما أن iTrustCapital لا تتنازل عن جودة عروضها. تتميز اتفاقيات IRA الخاصة بالشركة بتغطية تأمينية تصل إلى 320 مليون دولار، وتخزين بارد آمن، ومنصة تداول على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.

الفئة الأخيرة - على الرغم من أنها ليست بالتأكيد الأقل أهمية - هي الأمان. عندما يتعلق الأمر بأموالك التقاعدية، فإنك لا تريد أي تسويات، أليس كذلك؟ إذن، ما هو مقدم حساب المخاطر الفردي تشفير الأفضل من وجهة نظر الأمان؟ يفتخر مقدمو الخدمات الرئيسيون الجميع بتخزين الأموال على البارد وحدود تغطية تأمينية سخية. ومع ذلك، من وجهة نظرنا، يبذل مقدم خدمة واحد، 

، قصارى جهده لتحقيق أفضل أمان لأموال IRA تشفير الخاصة بك.

تمتلك BitIRA الجميع الأجراس والصافرات التي قد تجدها في مقدم IRA رائد للعملات تشفير، مثل التغطية التأمينية (حتى 100 مليون دولار) والتخزين البارد للأموال. بالإضافة إلى ذلك، طبقت BitIRA تدابير أمنية رائدة في الصناعة لحماية استثمارك إلى أقصى حد. أولاً، توفر التغطية التأمينية للشركة "حماية شاملة". وهذا يعني أن استثمارك مشمول بالكامل ضد السرقة أو القرصنة أو الخسارة المادية أو أي شكل آخر من أشكال الضرر أو التدمير في مراحل شراء وتخزين ونقل أموالك.

تختلف هذه التغطية الشاملة تمامًا عن التأمين القياسي، الذي يحمي أموالك عادةً فقط في مرحلة الشراء.

ثانيًا، تستخدم BitIRA طبقات متعددة من التشفير والمصادقة متعددة العوامل لحماية استثمارك في IRA. ستجد الجهات الفاعلة الخبيثة التي قد تحاول اختراق أموالك صعوبة كبيرة في اختراق نظام الأمان متعدد الطبقات الخاص بالشركة.

وأخيرًا، يجب أن تكون عملية BitIRA لإنشاء حساب عائد داخلي رقمي للعميل متوافقة مع المستوى الثاني من معايير أمان العملات المشفرة (CCSS)، وهو معيار أمان صارم تم إنشاؤه بواسطة هيئة اعتماد أمان تشفير رائدة - 

مع تطبيق الجميع هذه التدابير، يمكنك التأكد من أن أموالك المحفوظة في منتج IRA من قبل BitIRA محمية على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع من خلال بعض أفضل آليات الحماية في الصناعة.

كيف يعمل حساب المخاطر على العملات تشفير؟

تتيح لك تصنيفات مخاطر الاستثمار بالعملات تشفير الاستثمار في العملات المشفرة أو مزج العملات المشفرة وفئات الأصول الأخرى تحت نفس الحساب. يركز بعض مقدمي الخدمات فقط على استثمارات العملات المشفرة. هناك عدد آخر - على سبيل المثال، iTrustCapital و القيمة المالية Trust و Regal الأصول - لديه مجموعة من الأصول المختلفة المعروضة بالإضافة إلى العملات المشفرة.

يُعد مقدمو الخدمات الذين لديهم فئات أصول مختلفة خيارًا رائعًا لتنويع المحفظة التقاعد. ومع ذلك، إذا كان مقدم حساب المخاطر تشفير الخاص بك يقدم حصريًا استثمارات بالعملات المشفرة، فلا يزال بإمكانك تنويع حيازات حساب المخاطر الفردي الخاصة بك. ومن الطرق الشائعة للقيام بذلك فتح حساب عائد استثماري قائم على تشفير لدى مقدم خدمة متخصص، وحساب عائد استثماري آخر لدى مقدم خدمة تقليدي يتيح لك الاستثمار في الأسهم والسندات الأصول المالية التقليدية الأخرى. لا تضع دائرة الإيرادات الداخلية الأمريكية (IRS) أي قيود على عدد اتفاقيات الإيرادات الداخلية المسموح لك بفتحها أو الاحتفاظ بها. وعلى هذا النحو، يمكنك فتح حسابين (أو المزيد) من أجل تنويع استثماراتك.

عند التفكير في استراتيجية الحسابات المتعددة، ضع في اعتبارك عاملين رئيسيين:

اعتبارًا من أواخر عام 2022، لا يقدم مقدمو خدمات تقنية IRA تشفير إلا العملات المشفرة القابلة للاستبدال كخيار استثمار متاح. NFTs ليست في القائمة! من الممكن أنه مع التطوير الإضافي لصناعة حساب المخاطر الفردي للعملات تشفير، قد تصبح معاملات NFT شكلاً مشروعًا للاستثمار في ظل حسابات التقاعد. كما هو الحال الآن، فإن استخدام 

 يشك العديد من المتخصصين في المجال في أنه سيتم السماح بتداولات NFT في اتفاقيات IRA، حيث تحظر IRS على وجه التحديد الاستثمار في المقتنيات بموجب هذه الحسابات. في حين أنه لا يوجد حكم صريح على معاملات NFT حتى الآن، فمن المرجح أن يتم اعتبارها "مقتنيات رقمية" من قبل IRS، مما يجعل استخدامها في حساب IRA أمرًا إشكاليًا.

إيجابيات وسلبيات اتفاقيات IRA الخاصة بالعملات تشفير 

تقدم تشفير اتفاقيات IRA المشفرة بعض المزايا الكبيرة للمستثمرين الذين يركزون على التقاعد. تشمل المزايا الرئيسية لحسابات الاستثمار هذه ما يلي:

كما تنطوي تصنيفات مخاطر الاستثمار بالعملات تشفير على بعض السلبيات أو المخاطر المرتبطة بها والتي ستحتاج إلى مراعاتها قبل فتح حساب تقاعد يركز على تشفير. وتشمل:

لم تعد تصنيفات مخاطر الاستثمار بالعملات تشفير خيارًا غريبًا أو غير مسموع للاستثمار التقاعدي. تشهد هذه الفئة الجديدة من منتجات IRA نموًا سريعًا، حيث توفر فرص التنويع والنمو التي لم تكن متاحة للمستثمرين الواعين بالتقاعد منذ بضع سنوات.

تمثل الجميع اتفاقيات IRA التي قمنا بتضمينها في هذه المقالة بديلاً قويًا لاستثمارك تشفير. يجب تحديد خيارك النهائي لـ IRA من خلال أي من العوامل الرئيسية الستة التي قمنا بتغطيتها هنا والتي تعتبرها الأكثر أهمية.

أفضل 7 شركات من شركات الاستثمار الأجنبي تشفير لتنويع خطة التقاعد الخاصة بك