يتعمق تقريرنا الأسبوعي لتحليلات مشتقات العملات الرقمية في الأحداث الكلية، وحالة العملات الرقمية الحالية، وإشارات التداول من حجم التداول الفوري، والعقود الآجلة، والخيارات والعقود الدائمة.

لقد تفوق أداء ETH، مدعومًا بإعلان رئيس SEC جاري جينسلر عن مغادرته في 20 يناير 2025، ومقترحًا من زيادة الفائدة المفتوحة في عقود ETH الدائمة. هذه الديناميكية الإيجابية تمتد إلى العديد من العملات البديلة ذات القيمة السوقية الكبيرة التي تم التدقيق فيها سابقًا من قبل SEC، كما يشير إلى ذلك معدلات التمويل المتفائلة للمراكز الطويلة.

يرجى مراجعة أبرز ما في التقرير.

ازدياد الاهتمام المفتوح لـ ETH بينما يتراجع اهتمام BTC

يتفوق ETH على BTC عقب إعلان رئيس SEC غاري جينسلر عن مغادرته، كما يظهر في أسواق المبادلات الدائمة. انخفض الاهتمام المفتوح لـ BTC من أعلى مستوياته في الأسبوع الماضي، بينما زادت عقود ETH. بالإضافة إلى ذلك، تُشكل أحجام التداول لـ ETH حصةً أكبر من التداول اليومي مقارنةً بالكثير من الأشهر الستة الماضية، على الرغم من انخفاض إجمالي أحجام التداول هذا الأسبوع. يشير الانخفاض التدريجي في الاهتمام المفتوح لـ BTC، دون زيادة في نشاط التداول، إلى إعادة تموضع استراتيجي، بدلاً من موجة تصفيات.

يتعمق انعكاس منحنى خيارات BTC مع تراجع السعر

إن التراجع في سعر بيتكوين الفوري عن هدف 100 ألف دولار أدى إلى هيكلية تقلب ATM مسطحة، حيث انخفضت الخيارات قصيرة الآجل إلى أقل من 60٪. 

يستمر هذا الاتجاه في الربط بين انقلاب هيكلية الآجل وعوائد سعر بيتكوين الفوري الذي لوحظ منذ الانتخابات الأمريكية في 5 نوفمبر 2024

. يتماشى الانخفاض في تقلب المقدمة مع مستويات التقلب المحققة الأقل. في حين أن الطلب على الخيارات قصيرة الآجل قد تقلص، لم يكن هناك تغيير ملحوظ في الفائدة المفتوحة للنداءات أو الخيارات. بدلاً من ذلك، توقفت نموها في بداية الأسبوع.

خيارات الإيثيريوم أكثر تفاؤلاً من بيتكوين

يبدو أن الشعور في أسواق خيارات الإيثيريوم أكثر تفاؤلاً بشكل معتدل مقارنة ببيتكوين خلال الانخفاض الأخير في الزخم من الارتفاع الذي تلا الانتخابات. تتقدم خيارات النداء في كل من أحجام التداول والفائدة المفتوحة. 

#تعلم_بايبيت #بحث_بايبيت

مستوى متقدم

تقرير Bybit X Block Scholes لتحليلات مشتقات العملات الرقمية (27 نوفمبر 2024): إشارة على تفوق ETH في الأداء مقابل BTC تظهر على العقود طويلة الأجل

البنية التحتية للبلوكشين القابلة للتخصيص العالي من نولز تجذب المطورين من خلال تقديم ميزات مثل الهندسة المعمارية المعيارية وتقنيات السلسلة المتقاطعة.

في كل مرة يتم فيها إطلاق مشروع جديد 

، يجب أن يسأل نفسه أحد الأسئلة الأولى وهو، "على أي سلسلة يجب أن نبني؟" التقنية الأساسية المحددة للبلوكشين التي تدعم 

 تحدث فرقًا كبيرًا في سرعة النظام وموثوقيته ومرونته. بينما تعد بلوكشين الإيثيريوم اختيارًا شائعًا للمطورين، إلا أن هناك بعض السلاسل الأصغر التي توفر بيئة أكثر ملاءمة للمطورين. نولز قامت بإنشاء بلوكشين ملائم وقابل للتخصيص بلا حدود تم تصميمه مع وضع المطورين في الاعتبار. إليك ما تحتاج إلى معرفته حول نولز ورمز NULS.

 هي بنية تحتية بلوك تشين قابلة للتخصيص العالي. تجذب المطورين من خلال تقديم ميزات مثل الهندسة المعمارية المعيارية، وتقنيات عبر السلاسل والسرعات العالية. لتسهيل عملية التطوير على NULS قدر الإمكان، توفر البلوك تشين واجهة مفيدة ومجموعة متنوعة من الأدوات.

تم إنشاء مفهوم NULS لأول مرة من قبل 

، التي عملت سابقاً مع قناة تلفزيون وتشونغتشينغ للعلوم والتعليم. لتحويل حلمها إلى واقع، تعاونت وانغ مع جيسون تشانغ، مطور برمجيات ذو خلفية في برامج البنوك، وريبير ران، وهو متحمس لتطوير البلوكشين. 

قام هذا الفريق بتأسيس شركتهم رسميًا في عام 2017. بعد إنشاء التكنولوجيا خلف النظام، قرر فريق NULS توظيف ليسا هوانغ كمدير تنفيذي لهم. مع تولي هوانغ الجوانب التجارية، تم إطلاق شبكة NULS الرئيسية والتوكن في عام 2018. 

ما الذي تهدف NULS إلى تحقيقه؟

تتمثل مهمة NULS في إنشاء بلوكشين من قبل المطورين ولأجلهم. مع انطلاق صناعة الويب3، لاحظ فريق NULS أن العديد من البلوكشين تم تصميمها مستهدفة الاستثمار بدلاً من التطوير. أرادوا إنشاء نظام يهدف في المقام الأول إلى تشغيل مشاريع أخرى. في النهاية، تهدف NULS إلى أن تكون النظام البيئي للبلوكشين الذي تلجأ إليه الشركات عندما ترغب في إنشاء مشاريع ويب3، مثل أنظمة المكافآت المدعومة بالبلوكشين أو الألعاب القائمة على البلوكشين. لتحقيق هذا الهدف، تركز NULS على توفير العديد من الميزات التي تيسر على المطورين العمل، غير الموجودة في سلاسل أخرى، بما في ذلك ما يلي:

تبدأ بلوكشين NULS بآلية إجماع

. يعمل PoC بطريقة مشابهة لـ

 بمبلغ محدد لكل تحقق، يستخدم PoC إجماعًا كلاسيكيًا بمبلغ كبير. يتطلب من المحققين تحصيص كمية كبيرة من رموز NULS، والتي يستعيدونها في نهاية فترة التحقق طالما أنهم يديرون النظام بشكل صحيح. ومع ذلك، يتلقى المحققون بطاقات صفراء و/أو حمراء إذا ارتكبوا أخطاء أو نفدت منهم القدرة الحاسوبية. أولئك الذين يتلقون بطاقات كثيرة ستُجمَّد أصولهم.

ثم تستخدم NULS هذا النظام الأساسي لتصميم مجموعة معقدة من الوحدات. يعمل النظام البيئي كسلسلة متعددة، كل واحدة منها تتعامل مع خدمتها الخاصة. تشمل NULS على جهاز افتراضي للعقود الذكية، وسلسلة اتصال عبر السلاسل، ووحدة توافق والمزيد. هذا التصميم المعياري يسمح للمطورين باستخدام ودفع تكاليف الخدمات التي يحتاجونها فقط. 

تحتوي منصة NULS على العديد من الميزات لمساعدة المطورين على تصميم مشاريع ممتعة. فيما يلي بعض الأدوات الرئيسية التي ستصادفها عند العمل مع NULS. 

صندوق سلسلة NULS هو واجهة التطوير الرئيسية للنظام البيئي. يتضمن ست وحدات منفصلة للسجل والحسابات والمعاملات والكتل والتوافق والشبكة. نظرًا لأن الواجهة السهلة توجه المستخدمين خلال كل خطوة وتوفر نصوص مسبقة الصنع لتشغيل البرامج، لا يحتاج المطورون إلى أي خبرة في سلسلة الكتل للعمل مع صندوق السلسلة.

تجعل منصة SCO من السهل على أعضاء مجتمع NULS دعم المشاريع القائمة على NULS. يمكن لأي شخص يطور على سلسلة NULS إعداد نظامهم للتخزين. يكسب المساهمون مكافآت في شكل رمز المشروع، بينما يكسب فريق التطوير أيضًا NULS لمساعدتهم في تشغيل مشروعهم على NULS.

ENULS هي سلسلة موازية متوافقة بالكامل

 التي توسع الشبكة بأداء أفضل ورسوم غاز أقل. من خلال ENULS، يمكن لمطوري NULS الاتصال بشبكات بلوكتشين متعددة ونقل الأصول الرقمية بين Ethereum، وBNB Chain، وOptimism وغيرها من شبكات البلوكتشين.

 لراحة مستخدميها. إنهم يقدمون محفظة سطح المكتب التي تتصل مباشرة بـ NULS، ومحفظة متعددة السلاسل. المنصة متوافقة أيضًا مع العديد من المحافظ الخارجية، وقد ضمنت إمكانية تكديس NULS من خلالها.

إذا كنت ترغب في دعم شبكة NULS والمساعدة في أن تصبح جزءًا أساسيًا من مساحة البلوكتشين، فإن التكديس فكرة جيدة. يساعد قفل الرموز المميزة الخاصة بك مؤقتًا في تشغيل آلية توافق NULS، كما يتيح لك كسب مكافآت التكديس. هذه وسيلة سهلة للحصول على دخل سلبي من رموز NULS الخاصة بك.

لقد قضت NULS السنوات السبع الماضية في تحسين وصقل تقنيتها لمواكبة توجهات السوق. بدأت الشركة بسلسلة كتل بسيطة، لكنها أضافت تدريجياً المزيد من الميزات مثل 

. تخطط NULS لعام 2024 للتركيز بشكل أساسي على التحسين. على سبيل المثال، تأمل الشركة في تحسين وصقل واجهة برمجة تطبيقات الخدمة العامة الخاصة بها، وبروتوكول صانع السوق الآلي وعملية التوثيق الخاصة بها. 

 تشمل أيضًا خططًا لمزيد من تطوير مجتمع NULS. تأمل الشركة في كل ربع أن تدعم تطوير 10 مشاريع جديدة يمكن تشغيلها على NULS. بحلول عام 2025، تأمل NULS في أن تشمل مجموعة متنوعة من 

 (DeFi) وGameFi التي تعتمد على بلوكشين NULS.

NULS هو الرمز الأصلي لكامل نظام NULS البيئي. بالإضافة إلى استخدامه في إدارة آلية توافق السلسلة، يتم استخدام NULS أيضًا في حوكمة المجتمع ورسوم المعاملات. يمكن تقسيم كل رمز NULS إلى 100 مليون وحدة رمزية أصغر، تُسمى NA. تم توزيع العرض الأولي لرموز NULS والذي يبلغ 100 مليون رمز إلى أربع مجموعات منفصلة كما يلي:

مثل العديد من الشركات الناشئة في مجال العملات المشفرة، شهد رمز NULS قفزة كبيرة في السعر بعد وقت قصير من المشاركة المجانية. وصلت العملة إلى أعلى سعر لها على الإطلاق وهو 8.53 دولار في عام 2018، ومنذ ذلك الحين انخفضت تدريجيًا تحت 1 دولار. في مارس 2024، ارتفع سعر NULS من 0.20 دولار إلى 0.89 دولار قبل أن ينخفض مرة أخرى إلى 0.30 دولار. سعره الحالي هو 0.38 دولار (اعتبارًا من 28 نوفمبر 2024). يعتقد معظم الناس أن نموًا معتدلًا وإيجابيًا ممكن لرمز NULS في أواخر 2024.

 لعملة NULS، ولكن بيانات التسعير تدعم هذه النظرة التفاؤلية أيضاً. تحليل من CoinCodex يشير إلى أن سعر NULS سيرتفع إلى 

 بحلول نهاية عام 2025. أسعار رموز NULS غالباً ما تكون مرتبطة بشكل وثيق بالأخبار من نظام NULS البيئي، لذلك كل مشروع جديد يبدأ على NULS وكل ميزة جديدة تُطلق على سلسلة NULS يمكن أن تسهم في ارتفاع الأسعار.

تبحث عن تداول رموز NULS؟ تقدم Bybit الآن عقود NULSUSDT دائمة. لبدء العمل، ستحتاج أولاً إلى إنشاء حساب على Bybit، ثم تمويله بالعملات الرقمية والانتقال إلى 

توفر NULS العديد من الفرص الفريدة للمستثمرين. يُعد الرمز خيارًا جيدًا إذا كنت مستثمرًا صبورًا يحب الاحتفاظ بالعملات لسنوات وبيعها عندما تتحسن ظروف السوق فجأة. بالإضافة إلى نموها على المدى الطويل، فإن هذه العملة تشهد أيضًا بعض التقلبات القصيرة الأجل التي قد توفر ربحًا إذا تمكن حاملو NULS من توقيت السوق بشكل صحيح.

 فقط تذكر أن NULS تتميز بتقلبات أكثر من 

 مثل بيتكوين أو إيثريوم. من المحتمل أنه ليس خيارًا موثوقًا بدرجة كافية ليصبح الرمز الرئيسي في محفظتك، وستؤثر ظروف السوق بشكل كبير على أرباحك المحتملة. مع هذا النوع من الرموز، من الضروري القيام بالكثير من 

 واتباع أفضل ممارسات إدارة المخاطر القياسية قبل اتخاذ قرارك النهائي.

 تُعتبر سلسلة البلوكشين NULS مثالًا رائعًا لكيفية تحسين سلسلة متخصصة لمساحة الويب3. من خلال التركيز على حلول سلسلة الكتل للمطورين، تدعم NULS تطوير تطبيقات جديدة والمشاريع الأخرى في مجال الويب3. على مر السنين، قامت هذه السلسلة بعمل رائع في متابعة الاتجاهات السوقية وتوفير الصيانة المستمرة لمستخدميها. إذا كنت تبحث عن شركة عملة رقمية موثوقة لدعمها، فإن 

 هي خيار مثير للاهتمام.

المستوى المتوسط

نولز (NULS): حلول بلوكشين فعالة للمطورين

أعلنت شركة SOS المحدودة عن خطط لاستثمار ما يصل إلى 50 مليون دولار في البيتكوين (BTC)، مما يؤكد التزامها بتوسيع استثماراتها في البلوكشين والعملات الرقمية.

الأداء اليومي الأفضل — خدمة أسماء إيثريوم (ENS)

تراجع مؤشر S&P 500 بنسبة 0.4% حيث قام المستثمرون بجني الأرباح. قادت أسهم التكنولوجيا التراجع، وأظهرت بيانات التضخم تحقيق تقدم محدود نحو هدف الاحتياطي الفيدرالي. ترى الأسواق الآن احتمالية بنسبة 34% لعدم رفع الفائدة من قِبل الاحتياطي الفيدرالي في ديسمبر. مؤشرات Coindesk، وهو مؤشر يقيس أداء سوق العملات الرقمية الأوسع، ارتفعت بنسبة 5.46%، مع ارتفاع البيتكوين والإيثر بنسبة 6.20% و9.42% على التوالي في الـ 24 ساعة الماضية.

أفضل أداء اليوم هو ENS، الذي ارتفع بنسبة 45.0% بعد الإعلان عن رؤية Namechain للتسجيل المبسط الخالي من الرسوم مع معاملات أسرع.

خدمة أسماء إيثريوم (ENS)، التي تم إطلاقها في مايو 2017، هي نظام نطاق مستند إلى البلوكشين على إيثريوم، يحول العناوين المعقدة إلى أسماء بسيطة، مشابهة للنظام DNS. إنه آمن ولامركزي ويحكمه حاملو الرموز. 

 حول تبسيط عملية التسجيل مع أهداف رئيسية: تمكين تسجيل الاسم من أي L2 دون الاتصال بـ Namechain، مدفوعات ETH بدون رسوم، إكمال التسجيل في معاملة واحدة، وتقليص أوقات الانتظار من 60 ثانية إلى 10 ثوانٍ.

تحقق من أحدث الأسعار، الرسوم البيانية، والبيانات لـ 

 يأتي هذا القرار في وقت تصل فيه أسعار بيتكوين إلى مستويات تاريخية، وتهدف SOS إلى الاستفادة من ظروف السوق المواتية، بما في ذلك تحسين اللوائح الأمريكية وازدياد الاهتمام المؤسسي. ستعتمد الشركة على استراتيجيات تداول كمية متنوعة لإدارة هذا الاستثمار وتحسين العوائد. تعتقد SOS أن بيتكوين سيلعب دورًا هامًا كأصل احتياطي استراتيجي عالمي، مما يعزز تنافسيتها وربحيتها على المدى الطويل في قطاع الأصول الرقمية.

تحقق من أحدث الأسعار والجداول والبيانات لـ 

أمس، أظهرت بيانات BTC Spot ETF تدفقًا إجماليًا بقيمة 103 مليون دولار، مع 0 دولار من GBTC و103 مليون دولار من مصادر غير GBTC.

اطلع على أحدث الأسعار والمخططات والبيانات لـ 

شبكة Hemi الاختبارية المحفزة 

 2000 نقطة للتحقق من تميزك عن طريق مسح وجهك وصكه على الشبكة الاختبارية. استخدم الرمز 6de1553d إذا لزم الأمر. إتمام هذه المهمة يؤكد أنك غير متلاعب بالهوية. يمكن للمستخدمين الجدد متابعة دليل مفصل مع لقطات شاشة 

مبتدئ

شركة SOS المحدودة تعلن عن استثمار بقيمة 50 مليون دولار في البيتكوين لتوسيع استراتيجية الأصول الرقمية

استكشف هذه المقالة لمعرفة كيفية يمكنك المشاركة في Bybit Web3 Staking.

الانغماس في عالم العملات الرقمية 

staking مثيرًا ومجزياً. إذا كنت تتساءل من أين تبدأ حتى تتمكن من 

، ففكر في Bybit Web3 Staking. يقدم هذا الإضافة الجديدة نسبيًا إلى Bybit Web3 منصة سلسة وسهلة الاستخدام لأولئك المتحمسين للشروع في هذه الرحلة. 

في هذه المقالة، سنوجهك خلال عملية المشاركة في Bybit Web3 Staking، لضمان استعدادك جيدًا لتعظيم استثماراتك في العملات الرقمية.

 هي منصة توفر طريقة مريحة للتصديق على الرموز الخاصة بك وتوليد الأرباح دون الحاجة للتنقل عبر بروتوكولات مختلفة أو تنفيذ العديد من المعاملات. 

لماذا يجب عليك تجربة بايبيت ويب3 ستيكنغ

ليست بايبيت ويب3 ستيكنغ مجرد منصة تصديق أخرى — إنها نظام بيئي شامل مصمم لتحسين تجربتك في تصديق العملات الرقمية. إليك لماذا تتميز.

جوهريًا، يقدم Bybit Web3 Staking مزيجا من الميزات المرتكزة على المستخدم، والأمان من الطراز الأول، والراحة، مما يجعله خيارًا جاذبًا لأي شخص مهتم بتعظيم عائداته من العملات الرقمية.

كيفية البدء مع Bybit Web3 Staking

الآن بعد أن تعرفت على المزيد عن Bybit Web3 Staking ولماذا يجب أن تجربه، إليك دليل خطوة بخطوة لتبدأ. 

 قبل أن تتمكن من متابعة Bybit Web3 Staking. إذا كنت بحاجة إلى أي مساعدة في إنشاء الحساب، يرجى الرجوع إلى 

 في شريط التنقل في الزاوية العليا اليسرى من الصفحة الرئيسية لـ Bybit. 

 بعد دخول بوابة Bybit Web3، حرك المؤشر فوق 

 في شريط التنقل في أعلى الصفحة وانقر على 

 في الزاوية العليا اليمنى من صفحة 

: ستظهر لك نافذة منبثقة. يمكنك اختيار المحفظة التي ترغب في الاتصال بها (

الموجود بجانب المحفظة المفضلة لديك. في هذه المقالة، سنستخدم 

كمثال. للاتصال بها، انقر على زر 

الموجود بجانبها، وأدخل تفاصيل حسابك.

: بعد توصيل محفظتك، يمكنك إيداع الأموال عن طريق تمرير المؤشر الخاص بك فوق 

، يمكنك عرض جميع مجموعات التخزين المتاحة. انقر على 

 لضبط العرض. يمكنك ترتيب الأحواض وفقًا لـ 

 وشاهد أحواض الستاكينغ حسب الشبكة. 

 انقر على حوض الستاكينغ المفضل لديك لمعرفة المزيد من المعلومات، مثل:

: أدخل المبلغ الذي ترغب في الستاكينغ، ثم انقر على 

: في نافذة منبثقة، تحقق من تفاصيل أمر الستاكينغ الخاص بك. يرجى ملاحظة الانزلاق والتكلفة المقدرة، والضغط على 

: ستظهر نافذة منبثقة تشير إلى أن المعاملة قيد المعالجة. بمجرد اكتمال المعاملة، يمكنك عرض المعاملة الخاصة بك بالنقر على 

بمجرد أن تقوم بالرهان بنجاح، ستظهر تفاصيل المعاملة تحت

يمكنك أيضًا العثور على تفاصيل استثمارك، بما في ذلك العائد الإجمالي المتراكم، على صفحة مجمع الرهانات المعنية.

بالإضافة إلى العائد الأساسي، تقوم بعض المشاريع بإصدار حوافز إضافية. يمكنك التحقق من عوائدك الإضافية أدناه.

سيتم عرض القيمة الإجمالية لاستثماراتك من جميع مجمعات الستاكينج على لوحة التحكم في 

: إذا كنت ترغب في إلغاء الستاكينج لممتلكاتك والمطالبة بمكافآتك، اتجه إلى 

 اختر المجمع الذي ترغب في استرداده، ثم اضغط على 

: يمكنك اختيار استرداد 

بمجرد تأكيد أن تفاصيلك صحيحة.

: تأكد من تفاصيل الاسترداد، وانقر على 

 أن عملية الاسترداد قد تستغرق بعض الوقت، وتفاصيل المعاملة ستكون متاحة تحت 

يوفر Bybit Web3 Staking منصة شاملة وسهلة الاستخدام لأسهم العملات الرقمية. تساعد واجهته سهلة الاستخدام حتى أولئك الجدد في عالم التخزين على المشاركة بثقة وزيادة استثماراتهم. سواء كنت مستثمرًا ذو خبرة أو بدأت للتو، فإن Bybit Web3 Staking هو خيار موثوق وفعال لمساعيك في التخزين.

كيفية المشاركة في Bybit Web3 Staking (خطوة بخطوة)

Investing

أفضل شركات IRA تشفير لتنويع استثماراتك وزيادة مدخراتك التقاعدية تشمل Bitcoin IRA وiTrustCapital وBockMint. تابع القراءة للعثور على أفضل حساب IRA للعملات تشفير لك.

تعمل العملة الرقمية كفئة أصول على إيجاد المزيد من الطرق في مخططات الاستثمار التقليدية. أصبح من الممكن الآن الاحتفاظ تشفير ضمن مجموعة متنوعة من حسابات التقاعد الفردية (IRAs). لقد ازدادت الفاذدة على هذا الخيار مؤخرًا بشكل كبير عندما أعلن أكبر مزود 

، عن خطط لعرض تشفير ضمن حساباته البالغة 401(k). ويُنظر إلى هذه الخطوة على نطاق واسع على أنها مقدمة لجعل تشفير متاحة بموجب اتفاقيات IRA الخاصة بالشركة أيضًا. تُعد اتفاقيات الإيرادات الداخلية للعملات تشفير جوهرة خفية جديدة للمستثمرين المهتمين بالتقاعد، حيث تتميز بمزايا ضريبية كبيرة - مثل عدم وجود ضريبة على أرباح رأس المال والمساهمات القابلة للخصم الضريبي.

ما هو حساب المخاطر الفردي للعملات تشفير؟

تم إدخال اتفاقيات IRA لأول مرة بموجب قانون ضمان دخل تقاعد الموظفين لعام 1974 (ERISA). لقد كانت منذ فترة طويلة عنصرًا أساسيًا في الاستثمار التقاعدي لأصحاب الأعمال الحرة أو أصحاب الأعمال الصغيرة أو، في الواقع، أي شخص يرغب في إدارة أموال التقاعد الخاصة به بفعالية. تختلف هذه الحسابات عن 401(k) التي يرعاها صاحب العمل، وتعتمد على مساهماتك الفردية. تتيح لك تصنيفات المخاطر الاستثمارية الاستثمار في مجموعة متنوعة من فئات الأصول، عادةً الأسهم والسندات والصناديق المشتركة وصناديق المؤشرات، ولكن أيضًا استثمارات بديلة تقليدية أقل. العملات المشفرة هي أيضًا أصل مشروع لامتلاكه بموجب حساب عائد الاستثمار.

ومع ذلك، لطالما تردد مقدمو خدمات IRA التقليديون في تقديم تشفير أو أي فئة أصول أخرى عالية المخاطر لهذه الحسابات. ومع ذلك، كما يحدث غالبًا، لم يظل المكان شاغرًا لفترة طويلة. على مدى السنوات القليلة الماضية، ظهر العديد من مقدمي خدمات تقنية IRA تشفير في السوق. تقدم هذه الشركات المالية العملات المشفرة ضمن منتجات IRA الخاصة بها. ومن بين أكثر مقدمي خدمات تقنية IRA تشفير شيوعًا البيتكوين IRA وiTrustCapital وAlto Solutions وBitIRA. في حين أن تخصص مقدمي خدمات تقنية IRA تشفير لا يزال صغيرًا نسبيًا، إلا أنه ينمو بسرعة. كما تُعد خطة فيدلتي لتقديم تشفير في منتجاتها بحجم 401(k) مؤشرًا على الفاذدة مقدمي خدمات حساب المخاطر الفردي التقليديين في هذا المجال.

عادةً ما تُستخدم تصنيفات مخاطر الدخل للمزايا الضريبية التي تقدمها. بناءً على النوع IRA (التي يوجد العديد منها)، ستعمل المزايا الضريبية الخاصة بك بشكل مختلف. من بين مجموعة متنوعة من أنواع IRA، فإن النوعين الأكثر شيوعًا هما IRAs القياسية، ويُشار إليهما أيضًا باسم IRAs التقليدية (أو ببساطة IRAs)، 

تتيح لك اتفاقيات IRA القياسية - اتفاقيات IRA، فيما بعد - تقديم مساهمات قابلة للخصم الضريبي. ومع ذلك، فإن عمليات السحب الخاصة بك من حساب المخاطرة الداخلية عند التقاعد ليست قابلة للخصم الضريبي. وعلى النقيض من ذلك، فإن المساهمات في حساب المخاطر الفردي الخاص بـ Roth ليست قابلة للخصم الضريبي، ولكن عمليات السحب التي تقوم بها عند التقاعد هي.

الفرق الرئيسي بين IRAs وRoth IRAs

يقدم غالبية مقدمي خدمات IRA تشفير كل من IRA وRoth IRA. لدى بعض مقدمي الخدمات تشفير متاحة فقط كفئة أصول مؤهلة ضمن منتجات حساب التقاعد الخاص بهم، بينما يقدم البعض الآخر مزيجًا من تشفير والأصول المختلفة الأصول.

أفضل 7 اتفاقيات IRA للعملات تشفير 

ينمو سوق تصنيفات مخاطر الاستثمار بالعملات تشفير يومًا بعد يوم، مع توفر مجموعة متنوعة بشكل متزايد من مقدمي الخدمات والمنتجات للمستثمرين الذين يركزون على التقاعد. ومن بين هذا التنوع، قمنا بتحليل واختيار أفضل مقدمي خدمات حساب المخاطر الفردي بناءً على ستة عوامل رئيسية - العروض الخاصة بالبيتكوين، والملاءمة للمبتدئين، وتنوع العملة، والملاءمة للاستثمارات الموجهة ذاتيًا، الرسوم والأمن - بالإضافة إلى أفضل مقدم خدمة حساب المخاطر الفردي بشكل عام. 

 1. الأفضل بشكل عام - حساب المخاطر الفردي للبيتكوين المشترك وiTrustCapital

قررنا اختيار اثنين من مقدمي الخدمات كفائزين مشتركين للحصول على أفضل معدل عائد داخلي شامل لدينا - 

 في الفئات الفردية أدناه، سنلقي نظرة فاحصة على هاتين الشركتين. يُعد حساب المخاطر الفردي للبيتكوين هو اختيارنا لأفضل فئة استثمارية خاصة بالبيتكوين، في حين أن iTrustCapital هو الفائز بفئة الرسوم المنخفضة.

لقد اخترنا حساب المخاطر الفردي للبيتكوين كواحد من أفضل اثنين من حساب المخاطر الفردي العام لأن الاستثمار بالعملات المشفرة لا يزال يهيمن عليه 

 (BTC). ويرتبط ذلك بشكل خاص بالاستثمار التقاعدي، حيث تعتبر غالبية 

 المزيد تقلبًا من أول وأكبر تشفير في العالم. وبالتالي، ليس من المستغرب أن يتم تويج أفضل مقدم لدينا لمعدلات العائد الداخلي الخاصة بالعملات البيتكوينية (على نحو مشترك) كأفضل ما يكون بشكل عام أيضًا.

بالنسبة لـ iTrustCapital، فإن قيادة الشركة في فئة الرسوم والعوائق المنخفضة أمام الدخول للاستثمار وتنوع الأصول المعروضة هي نقاط القوة الرئيسية. تساعد هذه العوامل iTrustCapital على جعل تصنيفات مخاطر الاستثمار تشفير ميسورة التكلفة قدر الإمكان لشرائح متنوعة من المستثمرين، وهو أمر — من وجهة نظرنا — يضمن بالتأكيد أفضل جائزة شاملة من تصنيف مخاطر الاستثمار.

2. الأفضل لمستثمري البيتكوين - IRA البيتكوين

يُعد تصنيف المخاطر على مستوى البيتكوين خيارنا لأفضل تصنيف مخاطر على مستوى البيتكوين. وباعتبارها مزودًا كبيرًا وراسخًا، يمكن لـ Bitcoin IRA تقديم منصة تداول على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، وإعداد سهل، وتأمين وصاية يصل إلى 700 مليون دولار. يمكنك ترحيل اتفاقيات IRA الحالية، وحتى 401(k) إلى منتج IRA تقدمه الشركة. يتطلب منتج IRA الرئيسي للشركة استثمارًا لا يقل عن 3,000 دولار.

كما الميزات حساب المخاطر الفردي للبيتكوين بنظام تخزين آمن للغاية. يتم الاحتفاظ بأموالك في مخزن بارد، وهي محمية بحلول أمنية من الدرجة العسكرية.

المجموعة المتوازن من المزايا الرئيسية - حجم المنصة وطبيعتها الثابتة، والإعداد المريح، وحدود التأمين العالية، والعديد من عقود الخيارات الترحيل، والأمان الكبير.

3. الأفضل للمستثمرين الجدد في العملات تشفير — BlockMint

يُعد الاستثمار في تشفير، خاصةً من خلال تصنيفات مخاطر الاستثمار، منطقة لا تزال غير مألوفة للكثير من الأشخاص. يخلق هذا عدم المعرفة حالة من عدم اليقين وعدم الفهم بشأن عقود الخيارات والاستراتيجيات لاستثمارات IRA تشفير. ولهذا السبب، فإن ملاءمة المبتدئين هي فئة رئيسية أخذناها في الاعتبار في مراجعة حساب المخاطر الفردي تشفير.

من بين عدد كبير من مقدمي خدمات تقنية IRA تشفير، تتميز 

 في كاليفورنيا بخدمتها وأدواتها الرائعة المتاحة للمستثمرين المبتدئين. عندما تفتح حساب عائد داخلي في BlockMint، يتم توجيهك في العملية من قبل وكيل BlockMint الشخصي الخاص بك، وهو مستشار مؤهل. وهذه ميزة المستحق تشفير المبتدئين لمساعدتهم على اختيار المنتج أصول العملات المشفرة واستراتيجية الاستثمار الأكثر ملاءمة.

بعد مرحلة فتح الحساب، تواصل BlockMint توجيهك على المنصة عبر نظام دعم متعدد القنوات يتضمن البريد الإلكتروني والهاتف والمحادثة عبر الإنترنت. وهذا يوفر فرصة للمستثمرين الأقل خبرة لتعديل محافظهم الاستثمارية واستراتيجياتهم بانتظام، وهو أمر يفشل العديد من المبتدئين، لا سيما في مجال الاستثمار التقاعدي، في القيام به غالبًا.

بالإضافة إلى الدعم الشامل للمستثمرين المبتدئين، تتميز BlockMint بمزايا أخرى: تغطية تأمينية تصل إلى 600 مليون دولار وتأمين من الدرجة العسكرية لتخزين الأموال.

4. أفضل مجموعة من العملات المشفرة المدعومة - الأصول الملكية

على الرغم من أن البيتكوين لا يزال ملكًا لعالم العملات المشفرة، إلا أن العديد من المستثمرين لا يرغبون في قصر أنفسهم على هذا تشفير عند ابتكار استراتيجيات الاستثمار الخاصة بهم. أصبح الاستثمار في العملات الرقمية المتعددة مقبولاً بشكل متزايد، حيث يبحث بعض المستثمرين بنشاط عن منتجات ذات مجموعة واسعة من العملات المعدنية قدر الإمكان.

عندما يتعلق الأمر بالتنوع، فإن 

، وهي مزود لمنتجات الاستثمار في تشفير والمعادن الثمينة، هي التي تتمتع بالأولوية القصوى. توفر الأصول الملكية تصنيفات مخاطر الاستثمار التي يمكنك من خلالها اختيار أي تشفير تقريبًا للاستثمار فيها. هناك أكثر من 20 عملة مشهورة، مثل البيتكوين والإيثر (ETH) والكاردانو (ADA) واللايتكوين (LTC) والتموج (XRP) وغيرها من العملات المشفرة 

 المدرجة من قبل الأصول الملكية على النحو المتاح في اتفاقيات IRA الخاصة بها. بالإضافة إلى ذلك، تقدم الشركة خيار إضافة تشفير مخصصة، حسب تفضيلاتك - حلم حقيقي للمستثمرين الحريصين على الاحتفاظ بمجموعة متنوعة من العملات تشفير.

كما يقدم هذا المورد الاستثمار في المعادن الثمينة - الذهب والفضة والبلاتين والبلاديوم. يمكنك تنويع استثمارك في حساب الإيرادات الداخلية مع الأصول الملكية من خلال الجمع بين العملات المشفرة وهذه الأصول التقليدية. يمكن أن يكون هذا خيارًا رائعًا للعديد من المحافظ التي تركز على التقاعد، حيث تُعتبر المعادن الثمينة على نطاق واسع "شبكة أمان" واستثمار منخفض المخاطر، في حين أن تشفير من النوع.

5. الأفضل للاستثمارات ذاتية التوجيه - القيمة المالية 

تفرض غالبية اتفاقيات IRA وRoth IRA التي يقدمها مقدمو الاستثمار التقاعدي التقليدي قيودًا على أنواع الأصول التي يمكنك الاحتفاظ بها داخل هذه المنتجات. عادةً، تستثمر صناديق IRA وRoth IRA في النقد وما يعادله والأسهم والسندات والصناديق المشتركة وصناديق المؤشرات 

 (ETFs). تعتبر فئات الأصول هذه أقل خطورة، وبالتالي المزيد ملاءمة المحفظة التقاعد.

ومع ذلك، توجد فئة خاصة من IRAs وRoth IRAs - IRAs ذاتية التوجيه (SDIRAs) - لتسهيل الاستثمار في مجموعة أوسع من فئات الأصول. يمكن استخدام SDIRA للاحتفاظ 

، مثل العقارات القيمة المالية الخاصة والسلع وحتى حقوق تأجير المعادن.

من بين مزودي حساب المخاطر الفردي تشفير، فإن اختيارنا لفئة الاستثمارات الموجهة ذاتيًا هو 

، وهي شركة متخصصة معروفة في مجال منتجات الاستثمار البديلة. تقدم صناديق القيمة المالية استثمارات في العملات المشفرة، وكذلك في مجموعة من الأصول الاستثمار البديلة الأخرى التي تشمل (على سبيل المثال لا الحصر) العقارات القيمة المالية الخاصة الإقراض

ربما يكون اختيار فئات الأصول التي تقدمها القيمة المالية Trust المزيد تنوعًا مما هو عليه في أي مقدم آخر من مقدمي تصنيف مخاطر الاستثمار تشفير. من خلال التحدث إلى مستشاري الشركة، يمكنك تخصيص المحفظة IRA الخاصة بك بشكل أكبر والاستفسار عن أنواع الأصول الإضافية الأكثر المزيد غرابة. غالبًا ما تمنحك SDIRAs حرية كاملة فيما يتعلق بتكوين المحفظة. أنواع الأصول الوحيدة المحظورة صراحةً في SDIRA هي التأمين على الحياة والمقتنيات وأسهم 

تقدم القيمة المالية Trust كلاً من IRA وRoth IRA للاستثمارات الموجهة ذاتيًا. يمكن للشركات أيضًا فتح حسابات 401(k) ذاتية التوجيه لموظفيها.

6. الأفضل الرسوم المنخفضة — iTrustCapital

تعتبر الرسوم المنخفضة وعوامل القدرة على تحمل التكاليف الأخرى - على سبيل المثال، الحد الأدنى لمتطلبات الاستثمار - من أهم متغيرات القرار للعديد من المستثمرين الذين يركزون على التقاعد. في هذه الفئة الحرجة، يكون خيارنا لأفضل حساب سري تشفير هو iTrustCapital، وهو أحد مقدمي خدمات حساب سري تشفير الرائدين في السوق.

لا تفرض iTrustCapital الرسوم شهري على الحسابات الفردية، والتي تشمل IRAs وRoth IRAs التي تقدمها الشركة. يقدم عدد قليل جدًا من مقدمي الخدمات في هذا السوق اتفاقيات IRA بدون الرسوم حساب. تمتلك الشركة أيضًا بعضًا من الحد الأدنى من متطلبات الاستثمار: يمكنك فتح حساب IRA تشفير في iTrustCapital بمبلغ 1,000 دولار فقط. تُعد القدرة على تحمل التكاليف للمنصة فرصة رائعة للمستثمرين المهتمين بالميزانية لامتلاك منتج IRA تشفير.

يقدم iTrustCapital استثمارًا في حوالي 60 عملة مشفرة، بالإضافة إلى اثنين من المعادن الثمينة، الذهب والفضة. يمكنك الجمع بين العملات تشفير والمعادن الثمينة في منتج IRA الخاص بك لمزيد من تنويع المحفظة. تبلغ الرسوم المعاملة لشراء العملات المشفرة بموجب IRA 1%، كما أنها من بين الأقل في الصناعة. تبلغ الرسوم شراء المعادن الثمينة 50 دولارًا/أوقية للذهب و2.50 دولارًا/أوقية للفضة.

كما أن iTrustCapital لا تتنازل عن جودة عروضها. تتميز اتفاقيات IRA الخاصة بالشركة بتغطية تأمينية تصل إلى 320 مليون دولار، وتخزين بارد آمن، ومنصة تداول على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.

الفئة الأخيرة - على الرغم من أنها ليست بالتأكيد الأقل أهمية - هي الأمان. عندما يتعلق الأمر بأموالك التقاعدية، فإنك لا تريد أي تسويات، أليس كذلك؟ إذن، ما هو مقدم حساب المخاطر الفردي تشفير الأفضل من وجهة نظر الأمان؟ يفتخر مقدمو الخدمات الرئيسيون الجميع بتخزين الأموال على البارد وحدود تغطية تأمينية سخية. ومع ذلك، من وجهة نظرنا، يبذل مقدم خدمة واحد، 

، قصارى جهده لتحقيق أفضل أمان لأموال IRA تشفير الخاصة بك.

تمتلك BitIRA الجميع الأجراس والصافرات التي قد تجدها في مقدم IRA رائد للعملات تشفير، مثل التغطية التأمينية (حتى 100 مليون دولار) والتخزين البارد للأموال. بالإضافة إلى ذلك، طبقت BitIRA تدابير أمنية رائدة في الصناعة لحماية استثمارك إلى أقصى حد. أولاً، توفر التغطية التأمينية للشركة "حماية شاملة". وهذا يعني أن استثمارك مشمول بالكامل ضد السرقة أو القرصنة أو الخسارة المادية أو أي شكل آخر من أشكال الضرر أو التدمير في مراحل شراء وتخزين ونقل أموالك.

تختلف هذه التغطية الشاملة تمامًا عن التأمين القياسي، الذي يحمي أموالك عادةً فقط في مرحلة الشراء.

ثانيًا، تستخدم BitIRA طبقات متعددة من التشفير والمصادقة متعددة العوامل لحماية استثمارك في IRA. ستجد الجهات الفاعلة الخبيثة التي قد تحاول اختراق أموالك صعوبة كبيرة في اختراق نظام الأمان متعدد الطبقات الخاص بالشركة.

وأخيرًا، يجب أن تكون عملية BitIRA لإنشاء حساب عائد داخلي رقمي للعميل متوافقة مع المستوى الثاني من معايير أمان العملات المشفرة (CCSS)، وهو معيار أمان صارم تم إنشاؤه بواسطة هيئة اعتماد أمان تشفير رائدة - 

مع تطبيق الجميع هذه التدابير، يمكنك التأكد من أن أموالك المحفوظة في منتج IRA من قبل BitIRA محمية على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع من خلال بعض أفضل آليات الحماية في الصناعة.

كيف يعمل حساب المخاطر على العملات تشفير؟

تتيح لك تصنيفات مخاطر الاستثمار بالعملات تشفير الاستثمار في العملات المشفرة أو مزج العملات المشفرة وفئات الأصول الأخرى تحت نفس الحساب. يركز بعض مقدمي الخدمات فقط على استثمارات العملات المشفرة. هناك عدد آخر - على سبيل المثال، iTrustCapital و القيمة المالية Trust و Regal الأصول - لديه مجموعة من الأصول المختلفة المعروضة بالإضافة إلى العملات المشفرة.

يُعد مقدمو الخدمات الذين لديهم فئات أصول مختلفة خيارًا رائعًا لتنويع المحفظة التقاعد. ومع ذلك، إذا كان مقدم حساب المخاطر تشفير الخاص بك يقدم حصريًا استثمارات بالعملات المشفرة، فلا يزال بإمكانك تنويع حيازات حساب المخاطر الفردي الخاصة بك. ومن الطرق الشائعة للقيام بذلك فتح حساب عائد استثماري قائم على تشفير لدى مقدم خدمة متخصص، وحساب عائد استثماري آخر لدى مقدم خدمة تقليدي يتيح لك الاستثمار في الأسهم والسندات الأصول المالية التقليدية الأخرى. لا تضع دائرة الإيرادات الداخلية الأمريكية (IRS) أي قيود على عدد اتفاقيات الإيرادات الداخلية المسموح لك بفتحها أو الاحتفاظ بها. وعلى هذا النحو، يمكنك فتح حسابين (أو المزيد) من أجل تنويع استثماراتك.

عند التفكير في استراتيجية الحسابات المتعددة، ضع في اعتبارك عاملين رئيسيين:

اعتبارًا من أواخر عام 2022، لا يقدم مقدمو خدمات تقنية IRA تشفير إلا العملات المشفرة القابلة للاستبدال كخيار استثمار متاح. NFTs ليست في القائمة! من الممكن أنه مع التطوير الإضافي لصناعة حساب المخاطر الفردي للعملات تشفير، قد تصبح معاملات NFT شكلاً مشروعًا للاستثمار في ظل حسابات التقاعد. كما هو الحال الآن، فإن استخدام 

 يشك العديد من المتخصصين في المجال في أنه سيتم السماح بتداولات NFT في اتفاقيات IRA، حيث تحظر IRS على وجه التحديد الاستثمار في المقتنيات بموجب هذه الحسابات. في حين أنه لا يوجد حكم صريح على معاملات NFT حتى الآن، فمن المرجح أن يتم اعتبارها "مقتنيات رقمية" من قبل IRS، مما يجعل استخدامها في حساب IRA أمرًا إشكاليًا.

إيجابيات وسلبيات اتفاقيات IRA الخاصة بالعملات تشفير 

تقدم تشفير اتفاقيات IRA المشفرة بعض المزايا الكبيرة للمستثمرين الذين يركزون على التقاعد. تشمل المزايا الرئيسية لحسابات الاستثمار هذه ما يلي:

كما تنطوي تصنيفات مخاطر الاستثمار بالعملات تشفير على بعض السلبيات أو المخاطر المرتبطة بها والتي ستحتاج إلى مراعاتها قبل فتح حساب تقاعد يركز على تشفير. وتشمل:

لم تعد تصنيفات مخاطر الاستثمار بالعملات تشفير خيارًا غريبًا أو غير مسموع للاستثمار التقاعدي. تشهد هذه الفئة الجديدة من منتجات IRA نموًا سريعًا، حيث توفر فرص التنويع والنمو التي لم تكن متاحة للمستثمرين الواعين بالتقاعد منذ بضع سنوات.

تمثل الجميع اتفاقيات IRA التي قمنا بتضمينها في هذه المقالة بديلاً قويًا لاستثمارك تشفير. يجب تحديد خيارك النهائي لـ IRA من خلال أي من العوامل الرئيسية الستة التي قمنا بتغطيتها هنا والتي تعتبرها الأكثر أهمية.

أفضل 7 شركات من شركات الاستثمار الأجنبي تشفير لتنويع خطة التقاعد الخاصة بك