مورفو (MORPHO) هو بروتوكول فعال مبني على إيثريوم يغير النظام الإقراضي اللامركزي بحلول قابلة للتخصيص تعتمد على نظير إلى نظير والمجموعات.

لقد أحدثت مجموعات السيولة ثورة في الإقراض والاقتراض اللامركزي من خلال تقديم مجموعة واسعة من خيارات المنتجات ومستويات سيولة هائلة. على مدار عدة سنوات، البروتوكولات مثل 

 (COMP) قد حصلت على إشادة كرواد حقيقيين في تقديم تغيير نوعي حقيقي: الإقراض والاقتراض القائم على المجموعات. ومع ذلك، فإن نظرة أعمق تكشف أن الأمور ليست بالكفاءة والسهولة التي تبدو عليها في عالم الإقراض بالعملات المشفرة. المشكلة هي أن مجموعات الإقراض في البروتوكولات اللامركزية غالباً ما تواجه عدم تطابق بين المُقرضين والمقترضين، حيث يتفوق عدد الأولين بشكل كبير على الأخيرين. نتيجة لذلك، يكسب المقرضون فقط مكافآت 

 ضئيلة، في حين يدفع المقترضون رسوم باهظة للوصول إلى الأموال عبر هذه المجموعات. مشكلة أخرى حاسمة هي نقص القدرة على التخصيص في منتجات الإقراض والاقتراض، حيث يتبنى العديد من البروتوكولات نهجاً يناسب الجميع تماماً.

مورفو (MORPHO) هو بروتوكول لامركزي على 

 (ETH) يهدف إلى تحسين كفاءة ومرونة الإقراض والاقتراض في العملات المشفرة من خلال تقديم نموذج فريد يجمع بين عناصر 

 (P2P) والمطابقة المستندة إلى التجمعات بين المقرضين والمقترضين. لتكون دقيقاً، يركز أحد المنتجات الأساسية لمورفو، وهو مـورفو أوبتيمايزرز، تحديداً على مطابقة P2P، مع استخدام الإقراض والاقتراض المستند إلى التجمع كخيار احتياطي. كما يقدم مورفو للمستخدمين مستوى ممتاز من التخصيص لإنشاء أسواق إقراض جديدة من خلال بروتوكوله الأساسي.

بفضل آلية المطابقة المبتكرة بين المقرضين والمقترضين والأسواق القابلة للتخصيص بدرجة عالية ومرنة، يُحسن مورفو بشكل كبير تخصيص رأس المال وكفاءة المعاملات في مجال الإقراض في صناعة 

 (MORPHO) هو بروتوكول إقراض لامركزي يعتمد على إيثريوم ويقدم آلية فريدة لمطابقة الطلبات من نظير إلى نظير لتحسين كفاءة وفعالية< img id="9">

 كما تتيح المنصة للمستخدمين إنشاء أسواق إقراض فعالة مع معايير إقراض واقتراض قابلة للتخصيص بشكل كبير. بالإضافة إلى ذلك، تقدم منتجًا يُسمى Morpho Vaults للإقراض المنظم بمستويات خطر متنوعة.

تم تطوير بروتوكول Morpho بواسطة 

، وهي شركة تطوير برمجيات مقرها فرنسا تأسست في عام 2021 على يد ميرلين إيغاليتي وبول فرامبوت. يحظى أيضًا بدعم من منظمة غير ربحية 

كأول منتج رئيسي لها، أطلق المشروع Morpho Optimizers على بلوكتشين الإيثريوم في 2022. يُصمم Morpho Optimizers كحل إضافي لمجمعات الإقراض على Aave و Compound لمساعدة الإقراض والمقترضين الأفراد على المطابقة. يمكن للطرفين المتعاملين الاستفادة من عملية إقراض أكثر كفاءة من الوضع الافتراضي المعتمد على المجمعات.

في يناير 2024، أطلق المشروع Morpho Blue، الذي أُعيد تسميته لاحقًا إلى Morpho، وهو حل لمساعدة المستخدمين على إنشاء أسواق إقراض شديدة المرونة مع معايير وخيارات مخصصة. يعمل Morpho كعمود فقري لنظام Morpho البيئي، وقد ركز فريق المشروع على الترويج وتطوير هذا المنتج بشكل أكبر. في نفس الوقت، يبقى Morpho Optimizers جزءًا لا يتجزأ من العروض الأساسية للمنصة، وإن كان في حالة أقل أولوية من Morpho.

يتكون بروتوكول مورفو من ثلاثة منتجات رئيسية - مورفو، صناديق مورفو (المستندة إلى البروتوكول الأساسي)، ومحسنات مورفو القديمة. يسمح مورفو للمستخدمين بإنشاء أسواق إقراض فردية عن طريق تحديد خياراتهم المفضلة للسمات الرئيسية التالية:

جميع هذه المعايير قابلة للتخصيص بشكل كبير مع تدخل minimal من آلية إدارة Morpho. بعض المعايير يجب أن تتوافق مع متطلبات معينة؛ على سبيل المثال، يجب أن تكون IRM وLLTV من القائمة المعتمدة من إدارة البروتوكول.

تمثل إمكانيات التخصيص العالية لدى Morpho اختلافاً كبيراً عن النموذج التقليدي المستخدم في منصات الإقراض والاقتراض اللامركزية. في معظم البروتوكولات الأخرى، هناك معايير ثابتة تحكم عملية الإقراض والاقتراض؛ مثلًا، يتم السماح بأنواع معينة فقط من الأصول الضمانية أو الأصول المقترضة أو معدلات LLTV. وفي المقابل، تتيح Morpho تخصيص جميع هذه الخيارات، مما يمنح مبدعي أسواق الإقراض مستوى لا مثيل له من الحرية. يقدم البروتوكول الفوائد الرئيسية التالية للمستخدمين والمطورين ومشغلي السوق:

في حين أن Morpho هو حاليًا المنتج الرئيسي للمنصة، فإن Morpho Optimizers القديمة تستمر كعرض رئيسي في خط منتجات المنصة. Morpho Optimizers عبارة عن طبقات إضافية على تجمعات الائتمان Aave وCompound. يمكن استخدامها لتسهيل مطابقة نظير إلى نظير بين المقرضين والمقترضين. نظرًا لأن تجمعات الإقراض التقليدية - بما في ذلك على المنصات مثل Aave وCompound - غالبًا ما تكون منحازة بشدة مع عدد أكبر من المقرضين مقارنة بالمقترضين، ينتهي الأمر بكلا الطرفين بدفع رسوم مفرطة. يتعين على المقترضين مواجهة تكاليف عالية بسبب الحاجة إلى خدمة العديد من المقرضين في التجمع. بدورهم، يتنافس المقرضون على الفتات الضئيلة المتبقية من العدد الغير كافٍ من المقترضين.

عن طريق استخدام آلية مطابقة نظير إلى نظير، تقوم Morpho Optimizers بفعالية بإبعاد المقرض والمقترض عن التفاعل القائم على التجمع وتؤسس علاقة مباشرة بينهما. هذا يتيح للمستخدمين اقتراض الأصول بأسعار أرخص، بينما يقدم أيضاً فوائد أفضل للمقرضين. إذا انسحب أي من الطرفين من علاقة الإقراض المباشر، فإن لكلا الطرفين الخيار لاستخدام مجمعات الإقراض القياسية على Aave وCompound كإجراء احتياطي.

المنتج الأساسي الثالث للمنصة، Morpho Vaults (الموضحة بالتفصيل أدناه) يستخدم البروتوكول الأساسي ويوفر طريقة للإقراض من خلال خيارات السوق المختارة بعناية وفقًا لملفات المخاطر المختلفة. يمكن أن يناسب هذا المقرضين الذين ليسوا بارعين في استخدام الأسواق المخصصة بالكامل، ولكن يفضلون مع ذلك الاستفادة من فرص الإقراض التي يقدمها Morpho.

لإنشاء سوق إقراض مخصص على Morpho، تحتاج إلى بعض الكفاءة التقنية ويفضل معرفة بلغة البرمجة Solidity التي يستخدمها البروتوكول لعقوده الذكية. كما ذكر سابقًا، يمكن للمطورين إنشاء سوق مخصص بتزويد خمسة معايير أساسية — أصل ضماني، أصل متاح للإقراض، أوراكل، مفضل IRM وLLTV. عادة ما يتطلب أول أربعة من هؤلاء تحديد عنوان عقد ذكي على Ethereum. بالنسبة لأصول الضمان والإقراض، هذه هي العناوين لعقود الرموز. الأوراكل المختار يتم تحديده عادةً عبر مؤشر إلى عنوان عقده الذكي، رغم أن الأسعار المُرمّزة بدون أوراكل للأصول الضمانية والمُقرضة مقبولة. Morpho يحتفظ أيضًا بعناوين Ethereum لكل IRM مضاف للقائمة البيضاء بواسطة حوكمة البروتوكول؛ يمكن للمطورين استخدامها عند اختيار IRM مفضل.

القيمة الأخيرة، LLTV، هي قيمة محددة برمجيًا تحدد العتبة التي يصبح عندها القرض غير صحي بسبب نسبة القرض إلى قيمة 

. المصفون في Morpho هم جهات فاعلة في البروتوكول يتم تحفيزهم لتغطية الديون الرديئة مقابل الضمان، بطريقة مماثلة لتلك المستخدمة في العديد من منصات الإقراض الأخرى. يُسمح لهم بتصفية ما يصل إلى 100% من الدين. في المقابل، يحصل المصفون على ضمان الدين، بالإضافة إلى حافز إضافي لعملهم.

نظرًا لأن Morpho بروتوكول خالي من الأوراكل بدون أوراكل مدمج، يمكن لكل سوق أن يكون له أوراكل خاص به يجلب الأسعار للأصول الضمانية والإقراضية من مصادر خارجية. المطورون أحرار تمامًا في هذا الصدد، ويمكنهم حتى كتابة أسعار الأصول بشكل مباشر للسوق إذا لم يرغبوا في استخدام أوراكل الأسعار على الإطلاق. بالطبع، يُفضل استخدام الأوراكل للحفاظ على معلومات التسعير المحدثة والديناميكية.

الـ IRM المستخدم هو المعامل الأساسي الوحيد الذي يكون لدى المطورين بعض القيود في اختياره، حيث يُسمح فقط لـ IRMs المدرجة في القائمة البيضاء في السوق. اعتبارًا من منتصف نوفمبر 2024، هناك IRM وحيد على القائمة البيضاء يمكن لمنشئي السوق تحديده - 

. يقوم هذا النموذج بضبط معدلات الفائدة ديناميكيًا للحفاظ على نسبة الأموال المقترضة إلى الأموال المقدمة قريبة من 90%.

خزائن Morpho هي منتج خزائن مرمزة تقدم فرص إقراض منظمة مع معايير مخاطر مبرمجة مسبقًا متنوعة. يرتبط كل خزينة بأصل قرض واحد، ويمكنها تخصيص الودائع عبر عدة أسواق Morpho، وبالتالي الاستفادة من السيولة المتاحة على بروتوكول Morpho. تناسب خزائن Morpho المقرضين الذين يفضلون إدارة المخاطر المتوقعة على عدم اليقين في الأسواق المخصصة تمامًا. يمكن لكل مقرض كسب معدلات APY تتناسب مع 

لا يوجد حد لعدد الخزائن التي يمكنك فتحها على Morpho. وبالتالي، يمكنك حتى تخصيص أموال لخزائن مختلفة بمستويات المخاطر مختلفة بشكل كبير لتنوع تعرضك.

تقوم الخزائن في Morpho Vaults بتصفية الطبيعة بحيث لا يحتاج المستخدمون إلى قضاء الوقت في البحث وتقييم مخاطر الأسواق الفردية وفرص العوائد، حيث يتم إدارة التعرض للمخاطر بفعالية بواسطة الخزينة.

نظرًا لأن الخزائن متصلة بالبروتوكول الأساسي وتستمد السيولة منه، فإنها تعيد التوازن ديناميكيًا، مما يساعد في تحسين العوائد. بفضل طبيعتها غير المسموح بها وغير القابلة للتغيير، فإن الخزائن أيضًا شفافة تمامًا. علاوة على ذلك، فهي لا تقوم بحفظ الأصول، مما يمنح المستخدمين التحكم الكامل في أصولهم المودعة، والتي يمكن سحبها في أي وقت.

يقوم المقرض بإيداع أصل في Morpho Vault ويتلقى أسهم الخزينة كتأكيد على استثماره. الخزائن نفسها هي منتجات مرمزة تستخدم معيار 

 الخاص بإيثيريوم، المصمم لتمثيل الخزائن المرمزة للأصول التي تحمل العوائد. يمكن أن يمتلك كل خزينة 

 (DAO)، خبير DeFi مستقل أو بعض الخوارزميات التي يتم إدارتها بواسطة منصة DeFi. يمكن أن يمتلك الخزينة كيان واحد فقط. قد يحدد المالك أدوارًا إضافية/جهات لكيفية إدارة الخزينة. يمكن أن تشمل هذه الأدوار قيِّم واحد، ووصي واحد والعديد من المخصصين.

القيِّم هو طرف يقوم بتعيين حدود وقواعد وإرشادات معينة للخزينة، مثل تحديد قيود العرض للأصول وتمكين/تعطيل أسواق معينة. يلعب القيِّمون دوراً أساسياً في الحفاظ على مستويات المخاطرة المناسبة لخزائنهم. الأصول التي يقوم المقرضون بقفلها في خزينة يتم تزويدها إلى الأسواق الأساسية للبروتوكول، بناءً على قوائم القيِّمين البيضاء. لا يمكن أن يكون هناك سوى قيِّم واحد لكل خزينة.

دور الوصي هو موقع رئيسي في الخزينة. الوصي يحمي سلامة وأمن الخزينة. يمكن للأوصياء إلغاء أي إجراء يقوم به مالك الخزينة (أو كيانات أخرى) إذا اعتبروا أنه ضد مصلحة مقرضي الخزينة. يمكن أن يكون لكل خزينة وصي واحد فقط، وهو عادةً DAO يتألف من المودعين في الخزينة.

المخصصون هم جهات فاعلة ضمن البروتوكول ومهمتهم إعادة توازن السيولة المستخدمة من قبل خزائن مورفو لتعظيم معدلات الفائدة والسيولة المتاحة. مهمة المخصص هي إعادة توازن وتحسين السيولة الكلية، إما يدوياً أو باستخدام الروبوتات، لتلبية احتياجات مقترضي مورفو على أفضل وجه.

عمليات خزائن مورفو غير منظمة بواسطة آلية حوكمة البروتوكول. كل مالك خزينة مسؤول عن نموذج الحوكمة الخاص بخزينته. الأدوار المحددة، مثل القيِّم والوصي، تم تصميمها للمساعدة في وضع إجراءات حوكمة شفافة وآمنة للخزينة.

ما هو رمز مورفو المشفر (MORPHO)؟

يتم تصور العملة المشفرة الأصلية للمنصة، مورفو، ك

. يتمتع حاملو مورفو بحق المشاركة في اتخاذ القرارات بشأن الاتجاه المستقبلي للمنصة، والقواعد العامة، ونشر العقود الذكية وتخصيص الأموال من الخزانة. على الرغم من أن مورفو تشجع أسواق الإقراض والاقتراض التي تعمل مع تدخل محدود من مجتمع حوكمة البروتوكول، إلا أن هناك بعض الإرشادات والقواعد العامة التي يحتاج المجتمع من خلالها إلى إنشاء معايير معينة أو متطلبات دنيا أو قوائم بيضاء. يلعب حاملو رموز مورفو دوراً حيوياً في هذه العملية.

تم إطلاق الرمز الأصلي لمورفو على إيثريوم في يونيو 2022 بسقف إمداد يبلغ مليار واحد. ومع ذلك، كانت هناك قيود على عقد الرمز الأصلي التي أثرت سلبًا على وظائفه. تحديداً، لم يتم تصميم الرمز لتسهيل عملية التصويت على سلسلة الكتل بكفاءة. نتيجة لهذه القيود، قرر المشروع إعادة إطلاق الرمز الآن على عقد محسّن. التجسيد الجديد لمورفو سيوفر قدرات وظيفية أفضل، بما في ذلك عمليات حوكمة على السلسلة أكثر كفاءة. 

اعتبارًا من وقت الكتابة في 17 نوفمبر 2024، لم يقم فريق المشروع بعد بنشر الرمز الجديد. كذلك، سيكون الرمز الجديد لمورفو عملة معروضة محدودة، بحد أقصى وإجمالي عرض يبلغ مليار واحد. توزيع حصص إمدادات الرمز موضح في المخطط أدناه.

منصة التداول قبل افتتاح السوق 

 رمز قبل إطلاقه في السوق. تداول Bybit قبل السوق هو منصة تداول عبر الإنترنت (OTC) توفر الوصول إلى العملات الرقمية الواعدة الجديدة قبل إدراجها في السوق الفوري. الميزة الرئيسية للمنصة هي القدرة على الوصول إلى العملات الرقمية بأسعار مرغوبة قبل أن تؤثر الأسواق الرقمية الأوسع على أسعارها.

عملية التقييم المصممة بعناية لدى Bybit تضمن أن الأصول الرقمية التي تمتلك إمكانيات قوية وأصول ثابتة فقط هي التي تُدرج في قائمة التداول قبل السوق. هذا يوفر لك الوقت المطلوب للتحقيق في كل عملة رقمية، ويقلل من خطر الاستثمار في مشاريع احتيالية. بطبيعة الحال، أنت أيضا مدعو إلى 

 حول الأصول الرقمية التي قد تفكر في شرائها من خلال التداول ما قبل السوق في Bybit.

يمثل Morpho نهجًا فريدًا وقد يكون فعالاً للغاية في مجال الإقراض والاقتراض في DeFi. إن تسهيل المنصة للأسواق الإقراضية المعزولة والقابلة للتخصيص بشكل كبير يعطي لمستخدمي DeFi حرية غير مسبوقة من حيث الاختيار والتنوع. بالإضافة إلى ذلك، يمكن للمستخدمين الذين يفضلون استقرار ملفات المخاطر المنظمة والمحددة جيدًا الاستفادة من Morpho Vaults لتحقيق عوائد أكثر توقعًا. يعد استخدام سيولة البروتوكول الأساسية الشاملة إلى جانب الكيانات مثل المخصصات، يجعل Morpho Vaults فعالاً بشكل خاص في تحسين تكاليف الإقراض والاقتراض.

بينما أصبحت الأسواق الإقراضية المخصصة التي تم إطلاقها عبر البروتوكول الآن محور تركيز Morpho الرئيسي، تواصل محسنات Morpho القديمة أيضًا تقديم قيمة. تعتبر مطابقة P2P بين المقرضين والمقترضين كإضافة إلى الآلية القياسية القائمة على المسبح وظيفة سيجدها العديد من مستخدمي DeFi مفيدة. يمكن لمحسنات Morpho أن تقدم للمقرضين والمقترضين النشطين على Aave وCompound طريقة بديلة وفعالة للغاية لإجراء عملياتهم.

مع هذه الترسانة من المنتجات المبتكرة والفريدة، يتشكل بروتوكول Morpho بسرعة كمنصة رائدة في مجال الإقراض في صناعة DeFi.

مستوى متقدم

مورفو (MORPHO): الرائد في إقراض العملات الرقمية بكفاءة وبدون إذن

بف هو عملة ميمية لها موضوع يعتمد على التنين. يستخدم آلية مخصصة للألعاب لتوزيعه ويستند إلى سلسلة كتل إيثيريوم. تعرف على المزيد هنا.

 مصممة للترفيه فقط، لذلك يمكن أن تحتوي على الكثير من الميزات غير العادية والإبداعية. مثال على التطبيقات المثيرة لعملات الميم هو بوف. تهدف هذه العملة الممتعة إلى جذب المستخدمين عن طريق إضافة عناصر القصة واللعب في تصميمها. إذا كنت مهتمًا بالتعرف على بوف ورؤية سبب شعبيتها مؤخرًا، تحقق من هذا الدليل.

 هو عملة ميم بموضوع يعتمد على التنين. يستخدم آلية لعب لتوزيع العملات ويعتمد على 

. يشجع المستخدمين على التفاعل مع نظامه البيئي عبر متابعة قصة باف التنين.

mETHLab هو بروتوكول إقراض واقتراض يعتمد على إيثريوم. إنه ثابت المدة والمعدل، بدون 

 قسرية للضمان. يمكن للمستخدمين تقديم رموز PUFF أو mETH واستعارة mETH أو USDe مقابل هذه الرموز.

 لبروتوكول mETH. يمكن للمستخدمين الذين يمتلكون mETH أو يشاركون في أجزاء معينة من نظام Puff the Dragon اكتساب نقاط ستتحول إلى COOK. يمكن للأشخاص أيضًا الحصول على COOK من خلال حرق PUFF.

ما الذي يهدف Puff إلى تحقيقه؟

يهدف Puff إلى جذب المستخدمين من خلال نهج جديد لعملة الميم والإقراض. يأخذ نظامه البيئي الأفكار الرائجة

 من اللعب القصصي وتطبيقها على منتجاته. على سبيل المثال، بدلاً من الاقتراض ببساطة من بروتوكول mETHLab، يتم تشجيع المستخدمين على "الطبخ مع Puff the Dragon في mETHLab". يأمل المبدعون أن يضيف هذا بعض المرح والمتعة الإضافية التي تجعل الناس أكثر اهتمامًا بالعمل مع نظامهم.

كما توضح قصة أصل التنين، يحاول Puff أيضًا دمج وجهتي نظر متعارضتين في نظامه البيئي. Puff the Dragon هو "تنين أسود وذهبي" يجمع بين الفوضى والنظام القانوني في آن واحد. وبالمثل، يحاول نظام Puff البيئي دمج تنظيم 

 مع الطبيعة التجريبية لـ 

. على عكس الأنظمة البيئية الأخرى التي إما "تلعب بأمان" أو تركز على التجريب، يأمل Puff في دمج المفهومين في نظام واحد.

 لـ Ethereum. تعمل جميع ميزاته من خلال نظام Ethereum، لذا فإن المشروع موثوق وآمن. ومع ذلك، تعمل طبقته الثانوية بشكل متوازٍ مع الشبكة الرئيسية، لذا فهي أكثر قابلية للتوسع وتتميز برسوم أقل من شَبَكة Ethereum. النظام البيئي الكامل يمكن الوصول إليه من خلال الموقع الإلكتروني للمشروع. توجه هذه الواجهة المفيدة الأشخاص من خلال عملية الرهن والإقراض واقتراض الأصول الرقمية لباف بطريقة ممتعة ومشبعة بعناصر الألعاب. على عكس البورصات التقليدية، تستخدم الفيديوهات والأصول الكرتونية والمرئيات المسلية لخلق إحساس الألعاب والخيال.

مشروع "باف التنين" يقدم أكثر بكثير من مجرد عملة ميم قابلة للتداول. بمجرد الانخراط في نظامه البيئي، يمكنك الوصول إلى جميع هذه المزايا المثيرة.

باف بنثاوس هو المكان الذي يمكن فيه لعشاق "باف التنين" التفاعل مع النظام البيئي بالكامل. يمكن للمستخدمين رهن وحرق رموز PUFF، أو إرسال الرموز إلى مختبر الميث من خلال هذه الواجهة. يتميز بالعديد من قطع الفن ثلاثية الأبعاد الجميلة والمثيرة التي تضيف إلى تقاليد باف.

 داخل نظام "باف التنين" البيئي. كل NFT يحتوي على نسخة فريدة من التنين الخاص بالمشروع. حالياً، هناك 8,888 NFT، مصنفة حسب الندرة. المستوى الأندر، وهو "باف دراغون الأسطوري"، لديه 388 تنوعاً مختلفاً.

الجرعات السحرية هي مجموعة أخرى من الـNFTs داخل النظام البيئي. تأتي باللون الأحمر، الأخضر، الأزرق وألوان أخرى، ويمكن استخدامها لسكّ NFTs البف. هناك 8,888 جرعة سحرية، كل واحدة منها هي

. يمكن فقط للمستخدمين الأصليين للنظام البيئي الحصول على جرعة سحرية، ولكن إذا رغبوا، يمكنهم تحويلها إلى NFT بف وبيعها.

PUFF هو الرمز الرئيسي في نظام بف التنين البيئي. بالإضافة إلى التداول مثل عملة ميم العادية، يمكن استخدامه أيضًا للاستثمار والإقراض. PUFF لديه عرض إجمالي يبلغ 888.888888 مليون رمز، 

 مقفلة إلى أجل غير مسمى. سيتم توزيع التوكنات كما يلي:

شهد رمز PUFF تقلبات سعرية كثيرة منذ إصداره. بعد إطلاقه بفترة قصيرة في أبريل 2024، ارتفعت العملة إلى أعلى مستوى لها على الإطلاق عند $0.3304

. ومع ذلك، مع تراجع اهتمام المستخدمين، انخفض سعرها إلى أدنى مستوى له عند $0.03 في سبتمبر 2024. مع ذلك، لا يزال هناك الكثير من الاهتمام بتداول الرمز. ارتفع سعرها مرة أخرى إلى $0.0947 اعتبارًا من 18 نوفمبر 2024، والعديد من التجار يتوقعون الارتفاع.

تشير تحليلات لظروف السوق من DigitalCoinPrice إلى قصة مختلفة قليلاً: انخفاض طفيف في السعر بنسبة تتراوح بين 2٪ و5٪ في الأسابيع القادمة قبل أن يرتفع في القيمة مع اقتراب عام 2025. وفقًا لـ DigitalCoinPrice، بحلول عام 2025 قد تصل قيمة Puff 

، وبحلول عام 2030 قد تكون قيمة الرمز تصل إلى $0.54.

هل تتطلع لتداول رموز Puff؟ الآن تقدم Bybit زوج تداول بقعة PUFF/USDT. لكي تبدأ، ستحتاج أولاً إلى إنشاء حساب في Bybit، ثم تمويله بالعملات الرقمية والانتقال إلى صفحة 

PUFF هو مشروع مثير جذب الكثير من الاهتمام مؤخرًا. بفضل قصته الجذابة ومزجه للميزات المفيدة، تمكن PUFF من الحفاظ على تفاعل المستخدمين بشكل جيد. كما أن حجم التداول للعملة مستقر بشكل معقول. هذا رمز يستحق الاستثمار إذا كنت تستمتع بالبحث عن عملات الميمات المتجاهلة ولكن الواعدة.

ومع ذلك، قام عشاق عملات الميم 

 إلى تصميم "باف التنين". يعتقد البعض أن نموذج العملة وهيكلها العام يمنعها من أن تكون عملة ميم حقيقية. بدلاً من ذلك، يقترحون أن العملة تعمل بصورة أشبه بنظام زراعة عوائد web3، ولكنها تستخدم تسمية عملات الميم للتخلص من التنظيم المتساهل وخريطة الطريق غير الدقيقة. لا يعني هذا بالضرورة أن العملة محكوم عليها بالفشل، ولكنه يعني أنك قد ترغب في النظر إليها بشكل أكثر انتقادًا مما قد تنظر إلى عملات الميم الأخرى. نظرًا لأن التقلبات أمر لا مفر منه، فمن الضروري استخدام 

 مثل تجزئة المحفظة قبل شراء PUFF.

تعتبر "باف" (PUFF) نموذجًا مثيرًا للاهتمام لعملة الميم التي تستخدم ميزات بخلاف الميمات لجذب المستخدمين. من خلال إنشاء آلية مراهنة وإقراض مبسيطة، تأمل "باف" في جذب انتباه المستخدمين وجعلهم يستثمرون في قصة مستوحاة من التنين. رغم أن هذا المشروع لا يزال بحاجة لإثبات قدرته على جذب المزيد من المعجبين، إلا أنه يسير باتجاه تحقيق مستويات كبيرة من الاهتمام. 

المستوى المتوسط

بف (PUFF): دخول العالم السحري لبف التنين

بينما يستمر هيمنة البيتكوين، قد يؤدي الوضوح التنظيمي الناشئ إلى انتعاش العملات الرقمية البديلة، خاصة بالنسبة للمنصات مثل إيثريوم وسولانا، التي تستعد للاستفادة من بيئة مواتية للعملات الرقمية.

: تشير انتخاب دونالد ترامب إلى تحول حاسم في سياسة العملات الرقمية، من الشك إلى الدعم، مما قد يعيد تعريف المشهد التنظيمي.

: أدى نتيجة الانتخابات إلى ردود فعل فورية وكبيرة في أسواق العملات الرقمية، وظهر ذلك بشكل واضح في ارتفاع سعر البيتكوين، مما يعكس تفاؤل المستثمرين المتزايد.

: قد يؤدي الكونغرس الأمريكي الذي يسيطر عليه الجمهوريون إلى لوائح أكثر وضوحًا وإيجابية للأصول الرقمية، مما يعزز الابتكار والاستثمار في هذا القطاع.

إمكانات العملات البديلة

: بينما تستمر هيمنة البيتكوين، قد يؤدي الوضوح التنظيمي الناشئ إلى تحفيز انتعاش في العملات الرقمية البديلة، خاصة بالنسبة للمنصات مثل إيثيريوم وسولانا، التي تستعد للاستفادة من بيئة مؤيدة للعملات المشفرة.

تابع القراءة لمزيد من التفاصيل.

ترامب: رئيس العملات المشفرة

يمثل إعادة الظهور لدونالد ترامب كرئيس "للعملات المشفرة" تحولاً درامياً في علاقته مع قطاع العملات الرقمية. فقد كان ناقداً صريحًا سابقاً، ولكن حملته لعام 2024 احتضنت البيتكوين، مما جعله في قلب استراتيجيته الاقتصادية. يمكن إرجاع هذا التحول إلى المساهمات المالية الكبيرة من شركات العملات المشفرة، التي لعبت دورًا حاسمًا في حملته، مما يؤكد على التأثير السياسي المتزايد للصناعة. من خلال تعهده بجعل أمريكا "عاصمة العالم للعملات المشفرة"، لا يجذب ترامب فقط قاعدة ناخبين متنامية مستثمرة في الأصول الرقمية، بل ينسجم أيضًا مع مصالح أصحاب النفوذ القوي في عالم العملات المشفرة. يمكن أن يؤدي هذا التحول إلى تغيير جذري في الإطار التنظيمي الذي يحكم العملات الرقمية، مما قد يخفف القيود ويعزز بيئة أكثر ملاءمة للابتكار.

ردود فعل الأسواق تجاه الانتخابات

تميزت الفترة التي تلت فوز ترامب مباشرة بتقلبات كبيرة في أسواق العملات المشفرة، خاصة مع ارتفاع البيتكوين (BTC) بشكل حاد من حوالي 70 ألف دولار إلى ما يقرب من 90 ألف دولار. لم تكن هذه الحركة مجرد مضاربة؛ بل عكست توافقًا أوسع بين معنويات السوق والنتائج السياسية. يُظهر استخدام أسواق التنبؤ المبنية على السلسلة مثل بوليماركت كيف أن المتداولين قاموا بتعديل مراكزهم في الوقت الفعلي استنادًا إلى تطورات الانتخابات. مع ظهور فوز ترامب كاحتمال أكبر، ازداد ترابط البيتكوين مع هذه الأسواق التنبؤية، مؤكدًا على العلاقة المباشرة بين الأحداث السياسية وتقييمات العملات المشفرة. تسلط هذه الاستجابة الضوء على تزايد التداخل بين الأسواق المالية التقليدية والعملات المشفرة حيث يسعى المستثمرون للاستفادة من الرؤى السياسية لتوجيه استراتيجيات التداول الخاصة بهم.

آفاق تنظيمية وتأثير الكونجرس

مع وجود أغلبية جمهورية في كلا مجلسي الكونغرس الأمريكي، يزداد احتمال إصلاحات تنظيمية كبيرة في مجال العملات المشفرة. يكشف السياق التاريخي أن الجهود السابقة، مثل قانون FIT21، هدفت إلى تحديد السلطة التنظيمية على الأصول الرقمية، على الرغم من أنها واجهت تحديات في تمريرها التشريعي. ومع ذلك، فإن المشهد السياسي الحالي، إلى جانب دعم مالي كبير من لجان العمل السياسي المؤيدة للعملات المشفرة، يهيئ الساحة لبيئة تنظيمية أكثر ملاءمة. أظهر الدورة الانتخابية فعالية الإنفاق السياسي المستهدف في إعادة تشكيل الأولويات التشريعية، خاصة في سباقات مجلس الشيوخ الرئيسية. 

مع تولي المسؤولين المنتخبين حديثًا مناصبهم، قد تؤدي مواقفهم المؤيدة للعملات المشفرة إلى تسريع المناقشات وإمكانية تمرير الأطر التنظيمية الحيوية، مما يقلل من الغموض ويعزز مناخ الاستثمار.

مستقبل العملات البديلة

بينما يستمر البيتكوين في الهيمنة على السرد في السوق، فإن الاحتمال لنمو العملات البديلة كبير، خاصةً في ظل بيئة تنظيمية داعمة. تشير الأنماط التاريخية إلى أن هيمنة البيتكوين غالباً ما تصل إلى ذروتها خلال الأسواق الصاعدة، تليها دوران رأس المال تجاه العملات البديلة حيث يسعى المستثمرون إلى تحقيق عوائد أعلى. ارتفاع سعر البيتكوين مؤخرًا قد طغى على العملات البديلة، ومع ذلك قد تؤدي توجهات الإدارة القادمة المؤيدة للعملات الرقمية إلى تحفيز اهتمام متجدد بالمنصات مثل إيثريوم وسولانا. هذه الشبكات، التي تسهل العقود الذكية وتطبيقات التمويل اللامركزي (DeFi)، ستستفيد من زيادة الاستثمار مع ظهور وضوح تنظيمي. يمكن تسريع تدفق رأس المال إلى أسواق العملات البديلة عن طريق التركيز التشريعي المتوقع على تعزيز الابتكار ضمن قطاع العملات الرقمية، مما يشير إلى تحول محتمل في ديناميكيات السوق حيث ينوع المستثمرون محافظهم بعيدًا عن البيتكوين.

في الختام، تنذر رئاسة ترامب بفترة تحولات لمنظومة العملات الرقمية، تتميز بوضوح تنظيمي محتمل وزيادة في المشاركة السوقية. مع تقارب المجالين السياسي والمالي، يجب على الأطراف المعنية في نظام العملات الرقمية أن تظل متيقظة تجاه المشهد المتطور، مستعدة للتكيف مع الفرص والتحديات الجديدة التي تظهر في هذا البيئة الديناميكية.

تقرير Bybit x Block Scholes Institution: نتائج الانتخابات الأمريكية وما يجب مراقبته بعد ذلك

تعاونت نانسن مع TRON DAO لدمج شبكة TRON في Nansen V2، مما يعزز التحليلات على السلسلة لنظام TRON البيئي. 

أفضل أداء يومي — بروتوكول فيرتشوالس (VIRTUAL)

ارتفع مؤشر S&P 500 بنسبة 0.4%، مدفوعًا بارتفاع يقارب 5% في أسهم إنفيديا قبل تقرير أرباحها المنتظر بشدة، مما رفع معنويات السوق رغم المخاوف الجيوسياسية المستمرة.  مؤشرات Coindesk، وهو مؤشر يقيس أداء سوق العملات الرقمية بشكل أوسع، قد ارتفع بنسبة 0.15%، مع ارتفاع البيتكوين بنسبة 1.13% وانخفاض إيثير بنسبة 1.62%، في الـ 24 ساعة الماضية.

المؤدي الأفضل اليوم هو VIRTUAL، الذي ارتفع بنسبة 5.2% بعد إطلاق Agentstarter، مما يمكّن المؤسسين من بناء وكلاء الذكاء الاصطناعي الناجحين باستخدام بروتوكول Virtuals.

بروتوكول Virtuals (VIRTUAL)، الذي تأسس في 2021، يتيح للمستخدمين الاستثمار وامتلاك الأصول الافتراضية المدفوعة بالذكاء الاصطناعي مثل الصحبة والمؤثرين. يشجع نموذجه على الملكية المجتمعية، محولاً وكلاء الذكاء الاصطناعي إلى أصول تولد الإيرادات عبر منصات مثل Roblox و TikTok. تجذب المنصة المساهمين من مجالات الذكاء الاصطناعي والألعاب لدفع الابتكار في الاقتصادات الافتراضية. يقدم بروتوكول Virtuals 

، منصّة انطلاق لوكلاء الذكاء الاصطناعي التي تقدم التمويل، دعم التطوير، والتوزيع للمبدعين. يهدف إلى مساعدة المؤسسين في بناء وكلاء ذكاء اصطناعي ناجحين ضمن نظام بيئي مزدهر وهيكل حوافز طويل الأمد.

تحقق من أحدث الأسعار والرسوم البيانية والبيانات الخاصة ب

 لدمج شبكة TRON في Nansen V2، مما يعزز التحليلات على السلسلة لبيئة TRON. تهدف هذه الشراكة إلى تزويد المطورين والمستخدمين والمشاريع ببيانات قيمة لتعزيز النمو والابتكار. سيوفر التكامل ميزات متقدمة مثل وضع الآلهة للرمز، ملف تعريف المحفظة، والتنبيهات الذكية، مما يساعد في تحسين التطبيقات اللامركزية (DApps) وتحسين الشفافية داخل المجتمع. سيستفيد البنية التحتية للبلوكشين الخاصة بـ TRON العالية السرعة ومنخفضة التكلفة من هذه التحليلات المحسّنة لتعزيز منظومة العمل أكثر.

اطلع على أحدث الأسعار والمخططات والبيانات الخاصة ب

تدفقات صناديق تداول البيتكوين الفورية 

بلغ إجمالي التدفقات إلى صناديق التداول الفوري للبيتكوين أمس 600.3 مليون دولار، مع 16.2 مليون دولار من GBTC و584.1 مليون دولار من مصادر غير GBTC.

تحقق من أحدث الأسعار والمخططات والبيانات لـ 

الإسقاط الجوي الذي يجب مراقبته

 يسمح للمستخدمين بكسب XP للمعاملات والمهام ورسوم الغاز والإحالات في محفظتهم. XP، رغم أنها خارج السلسلة، ترتبط بعناوين المحافظ وتستخدم للارتقاء وفتح مكافآت حصرية. تشمل الميزات الرئيسية المعاملات المجانية على شبكة ZERϴ والمهام اليومية وXP الرجعي للمحافظ النشطة قبل منتصف أكتوبر. المكافآت تعزز التجربة على السلسلة ولكنها غير قابلة للتحويل. يشجع البرنامج على نقل الأصول إلى ZERϴ والمشاركة النشطة لتعظيم XP والمكافآت.

مبتدئ

نانسن تتعاون مع TRON DAO لتعزيز التحليلات على السلسلة لنظام TRON البيئي

Bybit Learn

Investing

من المكافآت الرائعة إلى التحويل السهل من تشفير إلى العملات الإلزامية، هذه هي أفضل بطاقات الائتمان والخصم تشفير التي يمكن امتلاكها.

في الأيام الأولى من تشفير، استخدم حاملو الأسهم عمومًا 

 (P2P). الآن، تسهل بطاقات الخصم والائتمان تشفير تحويل العملات المشفرة إلى عملات أجنبية لاستخدامها في الدفع. سواءً كنت جديدًا على تشفير أو مستثمرًا الوقت، يمكن أن تساعدك بطاقة تشفير على الوصول إلى حيازاتك الرقمية واستخدامها.

توضح هذه المقالة أفضل بطاقات الائتمان والخصم تشفير المتاحة حاليًا للمستهلكين. كما يوضح أيضًا كيف يمكنك تحديد البطاقة الأفضل لك.

ما هي بطاقات الائتمان والخصم تشفير؟

تسمح لك بطاقة الائتمان تشفير بكسب عملة مشفرة كمكافأة على الإنفاق، بينما تقوم بطاقة الخصم تشفير بتحويل العملة المشفرة إلى عملة غير رسمية عند إجراء عملية شراء أو استخدام ماكينة الصراف الآلي.

شرح بطاقات الائتمان تشفير 

كما هو الحال مع بطاقات الائتمان العادية، ينطوي استخدام بطاقات الائتمان تشفير على اقتراض الأموال من الجهة المصدرة للبطاقة. عند إجراء عملية شراء، توفر شركة البطاقات الأموال اللازمة ويزيد الرصيد. وكما هو الحال مع البطاقات العادية، تسمح بطاقات الائتمان تشفير لحامليها بكسب مكافآت على مشترياتهم. ما يميز بطاقات الائتمان تشفير هو أن المكافآت تأتي في شكل عملة مشفرة تشتريها الجهة المصدرة للبطاقة لحاملها.

تتمثل إحدى الفوائد الرئيسية لاستخدام بطاقة الائتمان تشفير في أنها تمنحك طريقة خالية من المخاطر لكسب العملة المشفرة بمجرد إجراء عمليات الشراء اليومية. وهذا يجعله خيارًا رائعًا للوافدين الجدد المترددين الذين لا يتجنبون المخاطر إلى عالم تشفير. ويتمثل العيب الوحيد الكبير في تقلب أسواق تشفير، ولكن على الأقل سيخاطر حاملو البطاقات بمكافآتهم فقط، بدلاً من الوفورات الأكبر.

شرح بطاقات الخصم تشفير 

تشبه بطاقة الخصم تشفير بطاقة الخصم العادية حيث يستخدم الحامل أمواله الخاصة لإجراء عمليات الشراء أو سحب النقود من ماكينة الصراف الآلي. على عكس بطاقات الخصم العادية، تستمد معظم بطاقات الخصم تشفير من حسابات العملات المشفرة الخاصة بالحامل. وهذا يجعلها طريقة مناسبة لتحويل العملة المشفرة إلى عملة أجنبية يمكنك استخدامها لإجراء عمليات شراء قياسية. تسمح لك بطاقات الخصم تشفير الأخرى بتحميل العملات 

بالإضافة إلى تحويل تشفير إلى عملات أجنبية، غالبًا ما تسمح لك بطاقات الخصم تشفير بتقليل الرسوم المعاملات الأجنبية الدفع الأموال بسهولة بعملات متعددة. وتشمل المآزق المحتملة القيود الجغرافية وإطلاق الأحداث الخاضعة للضريبة لاستخدام العملات المشفرة.

كيفية اختيار أفضل بطاقات الائتمان والخصم تشفير 

في حين أنه لا يزال لا يوجد الكثير من بطاقات تشفير المتاحة مثل بطاقات الائتمان والخصم التقليدية، تظهر عقود الخيارات جديدة كل عام. مع زيادة عدد الخيارات، يحتاج المستهلكون إلى التفكير المزيد في قراراتهم. هناك بعض العوامل الرئيسية التي يجب عليك مراعاتها قبل اختيار البطاقة.

أنواع العملات المشفرة المتاحة

أولاً وقبل الجميع، فكر في النوع العملة المشفرة التي ستستخدمها. تسمح لك بعض بطاقات الائتمان تشفير فقط بربح مكافآت بعملة مشفرة معينة، ويمكن لبعض بطاقات الخصم تشفير الاتصال بحسابات عملة مشفرة معينة فقط. إذا كنت جديدًا في عالم تشفير، ولا تهتم عملة التي تستخدمها في النهاية، فلا ينبغي أن تكون هذه مشكلة. من ناحية أخرى، إذا كان لديك بالفعل عملة من اختيارك، فستحتاج إلى العثور على بطاقة تسمح لك باستخدامها.

عند مقارنة أفضل بطاقات ائتمان تشفير، ستحتاج إلى وزن المكافآت التي تقدمها كل بطاقة. بشكل عام، سيسمح لك المعدل المكافآت الأعلى بكسب المزيد من العملات المشفرة. تقدم بعض البطاقات المعدل ثابت الجميع أنواع المشتريات، بينما يقدم البعض الآخر أسعارًا أعلى لشراء المنتجات والخدمات التي تندرج ضمن فئات معينة. إذا كنت الدفع الكثير من المال في مجال معين من السلع أو الخدمات، فقد ترغب في البحث عن بطاقة تكافئك على عاداتك.

على الرغم من أن أفضل بطاقات ائتمان تشفير تكون معقولة التكلفة بشكل عام، إلا أن هناك الرسوم معينة عليك مراعاتها. تفرض بعض البطاقات الرسوم سنوية، في حين أن بطاقات أخرى مجانية تمامًا. الرسوم المعاملات الأجنبية شائعة، ولكن يمكنك العثور على بطاقات بدونها، وهي فكرة جيدة بشكل خاص إذا سافرت إلى الخارج. ابحث أيضًا عن الرسوم مبيعات العملات المشفرة، وهي رسوم مزعجة تظهر في كل الوقت بيع فيها المكافآت التي ربحتها في تشفير.

بالنسبة للعديد من المستخدمين، فإن النقطة الرئيسية لامتلاك بطاقة ائتمان أو خصم تشفير هي تحسين تحويلات العملات تشفير إلى العملات الإلزامية. لن تكون بطاقة الخصم الخاصة بك من البيتكوين مفيدة إذا لم تسمح لك بتحويل تشفير بسرعة وسهولة إلى عملات فيات. لسوء الحظ، تستخدم بعض الجهات المصدرة للبطاقة طرقًا تجريبية تخلط بين حاملي البطاقات وتعقد عمليات التحويل. ومن خلال تجنب هذه الأنواع من الجهات المصدرة للبطاقة، يمكنك ضمان حصولك على بطاقة تلبي احتياجاتك من تشفير.

لا تكون بطاقة تشفير مفيدة إلا إذا كان بإمكانك استخدامها بالفعل. يتطور عالم تشفير بسرعة، ويبدو أن كل شهر يجلب مجموعة جديدة من اللوائح. في ظل هذه البيئة الديناميكية، تحتاج إلى بطاقة قابلة للاستخدام حاليًا في موقعك المفضل. وبهذه الطريقة، يمكنك التأكد من الحفاظ على الوصول المستمر إلى الأصول الرقمية.

أفضل بطاقات الائتمان تشفير  

مع اكتساب العملات المشفرة شعبية، يزداد عدد بطاقات الائتمان تشفير المتاحة بشكل مطرد متزايد. وهذا يعني أن المستهلكين يجب أن يكونوا مميزين بشكل خاص قبل اتخاذ أي قرار. فيما يلي ست من أفضل بطاقات الائتمان تشفير الموجودة حاليًا في السوق. على الرغم من أن كل فرد لديه احتياجاته وتوقعاته الخاصة، ويجب عليه اختيار بطاقة وفقًا لذلك، إلا أنه لا يمكنك الخطأ من خلال اختيار أي من البطاقات في هذه القائمة القصيرة.

 واحدة من أفضل بطاقات الائتمان تشفير لأي شخص يتطلع إلى الحصول على قروض كبيرة بالعملة المشفرة. يمكنك استخدام البطاقة للحصول على 

 تصل قيمتها إلى 2 مليون دولار، مع عمل حيازات تشفير الحالي الخاصة بك لتأمين التمويل.

حتى إذا لم تكن مهتمًا بالقروض واسعة النطاق، فإن بطاقة نكسو ماستركارد لا تزال خيارًا جذابًا. تتمثل إحدى المزايا الرئيسية في توافرها، مع إمكانية استخدام البطاقة في أي مكان يتم فيه قبول بطاقة ماستركارد. يمكنك أيضًا ربح ما يصل إلى 2% من المكافآت في NEXO أو ما يصل إلى 0.5% في BTC، وهو المعدل تنافسي يسعد به العديد من حاملي البطاقات. يجعل تطبيق الهاتف الذكي المرتبط البطاقة سهلة المستخدم بشكل لا يصدق، مما يسمح لك بسهولة تعيين الإشعارات وتغيير رقم التعريف الشخصي وتجميد البطاقة إذا فُقدت أو سُرقت.

إذا كان لديك بالفعل تطبيق Venmo، فستكون 

 سهلة ومريحة للاستخدام. مع تطبيق Venmo، يمكنك تتبع عمليات الشراء ومراقبة مكافآتك. يتم تخصيص البطاقة نفسها مع QR خاص لسهولة المزامنة.

مع عدم وجود الرسوم ومكافآت سنوية تصل إلى 3%، تكون البطاقة مواتية ماليًا. يسمح لك تحويل مكافآتك إلى تشفير من خلال ميزة 

استرداد الأموال إلى تشفير

 المشفرة بتسمين محفظتك الرقمية دون تحمل مخاطر كبيرة. إن المجموعة الأرباح المالية والراحة يجعل هذه البطاقة واحدة من أفضل بطاقات Visa تشفير في السوق.

هيكل المكافآت المميز والتوافق الواسع لبطاقة 

 يجعلها واحدة من أفضل بطاقات الائتمان تشفير المتاحة. الاستلام حاملو البطاقات 3% على الجميع مشتريات الطعام السنوية التي تصل إلى 3000 دولار سنويًا، و2% على البقالة، و1% على الجميع المشتريات الأخرى. تُدفع هذه المكافآت تلقائيًا بالبورصة البريطانية أو بإحدى العملات المشفرة الـ 40 الأخرى المتوافقة مع البطاقة.

يمكن استخدام بطاقة Gemini Mastercard في أي مكان يقبل بطاقة Mastercard. تطبيق سهل المستخدم يسهل مراقبة المعاملات وإدارة حسابك. بالإضافة إلى ذلك، لا توجد الرسوم سنوية.

4. ترقية بطاقة Visa Signature من برنامج مكافآت البيتكوين

توفر بطاقة الائتمان البيتكوين هذه طريقة سهلة للمبتدئين للدخول إلى عالم تشفير. مصطلحاتها بسيطة، والحاجز أمام الدخول لا يكاد يُذكر. حتى إذا كان لديك رصيد عادل فقط، يجب أن تكون قادرًا على الحصول على موافقة مسبقة على الفور تقريبًا. من هناك، ستكسب 1.5% على الجميع المشتريات، التي يتم دفعها مباشرةً في شركة البحرين للسياحة. ستحصل أيضًا الاستلام المكافأة قدرها 200 دولار عندما تفتح حسابًا في برنامج المكافآت Rewards Checking وتسدد ثلاث دفعات متتالية.

يتمثل الجانب السلبي الوحيد المهم لبطاقة Visa تشفير في أنها لا تسمح لحاملي البطاقات حول البيتكوين، وهو أمر من المرجح بشكل خاص أن يزعج عشاق تشفير ذوي الخبرة. الجميع نفس الوقت، تمثل 

 واحدة من أفضل بطاقات الائتمان تشفير للمبتدئين والأشخاص الذين لديهم رصيد متوسط.

وعلى عكس بقية بطاقات الائتمان تشفير الموجودة في هذه القائمة، فإن بطاقة 

 هي بطاقة شحن مخصصة بشكل أساسي للشركات الأمريكية الناشئة المدعومة بمغامرات وشركات السوق المتوسطة. وهذا يعني أن مالكي بطاقات Brex لن يتمكنوا من ترحيل الرصيد الائتماني، حيث يتم خصم الرسوم تلقائيًا من الحساب الجاري المخصص. ومع ذلك، فإن فوائد استخدام بطاقة Brex Mastercard تفوق بوضوح هذا الإزعاج الطفيف.

بالنسبة للمبتدئين، لا يقدم Brex الرسوم سنوية وهيكل مكافآت سخيًا، طالما أنك تستخدم بطاقته حصريًا. يمنحك Brex Mastercard نقاطًا المكافأة لمعظم أساسيات الشركة، بدءًا من مشاركة الركوب ووجبات الشركة إلى السفر الجوي وتعويضات البرامج. عرّف نفسك على أنك شركة تكنولوجية واحصل على المزيد من النقاط من مشتريات Apple وعمليات شراء إمدادات المختبرات. هل أنت متشوق إلى أقصى حد لهذه المكافآت؟ حوّل بطاقة Brex بالكامل إلى بطاقة شحن يومي، ويزيد Brex من مكافآت النقاط الخاصة بك. بمجرد جمع النقاط، يمكنك صرفها نقدًا عن طريق تحويلها بسهولة إلى بيتكوين أو إيثر.

مع أسعار المكافآت اللائقة وسهولة الاستخدام واسعة النطاق ومجموعة من المزايا الفريدة، تستحق بطاقة 

 وضعها في أي قائمة بأفضل بطاقات الائتمان تشفير. إن عرض استرداد النقود بنسبة 3% يجعل البطاقة طريقة رائعة لإضافتها إلى مدخراتك. أيضًا، قلل معدل العائد السنوي بنسبة 1% فقط من خلال تلبية المدفوعات في الوقت المحدد لمدة عام.

يمكنك استخدام بطاقة الائتمان البيتكوين في جميع أنحاء شبكة ماستركارد، مما يمنحك المرونة لإجراء معظم عمليات الشراء دون أي متاعب. لا توجد الرسوم ويمكنك إدارة حسابك بسهولة استرداد المكافآت من خلال تطبيق SoFi. تشمل المزايا الإضافية تأمينًا مجانيًا على الهاتف الخلوي وخصومات مع Lyft وBoxed والعلامات التجارية الشهيرة الأخرى.

أفضل بطاقات الخصم تشفير 

خذ عملتك تشفير أثناء التنقل مع أحدث وأروع بطاقة خصم تشفير للوصول إلى مساحة تشفير. تأخذ 

 راحة تشفير إلى المستوى التالي، لأنها تسمح بمعاملات خالية من المتاعب دون المساس بالجانب المهم الجميع. من خلال الشراكة مع ماستركارد، يضمن بايبيت أوسع مجموعة من دعم التجار وأعلى مستويات الأمان، وذلك بفضل نظام 

، وهو نظام حائز على براءة اختراع ماستركارد.

لتمييز نفسها عن بطاقات الخصم الأخرى ذات أعلى مستوى من تشفير، تجعل بطاقة بايبيت عملية فك السحب مرن وسهلة، خاصةً إذا كنت تاجرًا ذا خبرة في بايبت. من خلال السماح بالتداول خارج السوق عبر التداول الفوري المشتقات التداول بالهامش، قد تتمكن حتى من ربح ربح منظم مع تحويل عملتك تشفير إلى الشكل المفضل لك من عملة الإلزامية. وبالاقتران مع ميزة الإنفاق متعدد الأصول في بطاقة بايبيت، يمنح هذا المستخدمين الحرية المطلقة في إدارة الرصيد من العملات المشفرة وإنفاقه حسب رغبة قلبهم.

كما يقدم Bybit برنامج مكافآت الولاء حيث يمكن للمستخدمين ربح نقطة مقابل كل جنيه إسترليني/يورو يتم إنفاقه بحد أقصى 12500 نقطة كل شهر. يمكن بعد ذلك استخدام النقاط استرداد قيمة السلع الحصرية في سوق مكافآت بايبيت. 

ستطرح Bybit المزيد من المزايا لبطاقة Bybit في المستقبل القريب. يمكنك البقاء على التاريخ بأحدث أخبار بطاقة بايبت من خلال متابعة 

إذا كنت تبحث عن بطاقة خصم تشفير لتغرق فيها أسنانك، فهذه واحدة من أفضل البطاقات التي يجب وضعها في الاعتبار. تُعد Visa 

 أول بطاقة خصم مجانية على مستوى العالم مرتبطة بالمعادن تشفير. بدون الرسوم، نموذج شحن مباشر يسهّل تحميل حسابك باستخدام البيتكوين والعملات الرقمية الأخرى، وحملة تسويقية قوية تتضمن أمثال LeBron James وMatt Damon، من السهل معرفة سبب كون العديد من المستثمرين ملاكًا. بمجرد تحميل عملة، ستتمكن من الدفع على الفور أو سحب أينما تقبل Visa.

توفر البطاقة للمستخدمين مكافآت استرداد نقود تصل إلى 5% في CRO بدون حد أدنى الدفع. ومع ذلك، لاحظ أنك ستحتاج إلى حصة CRO للحصول الاستلام مكافآت استرداد الأموال. توفر Visa على 

 أيضًا لحامليها تعويضات من خدمات الاشتراك مثل Netflix وAmazon Prime وSpotify. هل أنت على وشك الانطلاق في عطلة؟ تأكد من دفع رسوم زيارة صالة المطار 

. إلى جانب الفائدة الواضحة المتمثلة في تسهيل الدفع عملتك المشفرة، تجعل هذه المزايا

 واحدة من أفضل بطاقات الخصم تشفير المتاحة.

هذه واحدة من أفضل بطاقات الخصم تشفير لأي شخص يستخدم بالفعل Coinbase، وهي واحدة من أهم بورصات تشفير في العالم. يمكنك استخدام البطاقة في أي مكان داخل شبكة Visa، ويتم سحب عمليات الشراء والسحب مباشرةً من حسابك على Coinbase. كما أن مكافآت العملات تشفير مهمة أيضًا، حيث يتلقى حاملو البطاقات تشفير المعدل 1% لعملة البيتكوين ومعدل 4% المعدل لـ 

. سيتم فرض الرسوم ثابت بنسبة 2% إذا اخترت اقتراض دولار أمريكي من Coinbase وقامت ببيع ضمان BTC الخاص بك. هناك أيضًا حد للإنفاق يومي، يمكنك عرضه مباشرةً من حسابك، وحد حد السحب1000 دولار. الجميع، يعتبر معظم الخبراء أن بطاقة 

 واحدة من أفضل بطاقات الخصم تشفير لاستخدام العملات الرقمية بانتظام.

إذا كنت المستخدم متكررًا لمتصفح Brave، فمن المحتمل أن تصادف تطبيق محفظة 

 الذي يُستخدم لتخزين رموز 

 التي اكتسبتها بشق الأنفس. مؤخرًا، أعلنت Uphold عن بطاقة ماستركارد 

 الخاصة بها. من خلال عدم فرض أي الرسوم سنوية وعدم فرض أي الرسوم المعاملات الأجنبية، فإن بطاقة الخصم تشفير هذه ومقرها المملكة المتحدة تتفوق بالفعل على نظرائها في المالية التقليدي.

لمزيد من التحفيز على استخدام بطاقة Uphold Mastercard، يتم سحب مكافآت استرداد النقود تشفير في برنامج XRP المعدل استرداد نقدي 4% سخي. في حين أن هناك حد أقصى لاسترداد الأموال بقيمة 50 جنيهًا إسترلينيًا على المكافآت شهريًا، فإن هذا المبلغ يضمن مكافأة الجميع مشترياتك التي تصل إلى 1250 جنيهًا إسترلينيًا حسب الأصول.

 واحدة من أفضل بطاقات الخصم تشفير للمعاملات الدولية. عمليات السحب من ماكينات الصراف الآلي الدولية مجانية تمامًا، ويمكنك استخدام البطاقة مع المزيد من 80 مليون بائع عالمي. هذه البطاقة متوافقة مع أكثر من 150 عملة مختلفة، وهي بطاقة Visa تشفير التي يحتاجها كل مسافر حول العالم.

تقدم Wirex لحاملي البطاقات مكافآت من خلال خدمة الاشتراك 

، حيث يمكنك الاستلام على ما يصل إلى 8% من مكافآت استرداد النقود في شكل رموز WXT. ومع ذلك، يتعين عليك دفع الرسوم شهري تصل إلى 29.99 دولارًا إذا كنت ترغب في الاستلام على أعلى مستوى من مكافآت استرداد الأموال. يتيح لك الإصدار المجاني فقط كسب ما يصل إلى 1% من مكافآت إعادة التشفير. 

على الرغم من عدم وجود الرسوم إلا أن الرسوم المعاملة البالغة 2.5% ستأخذ جزءًا صغيرًا من إجمالي مكافآتك. فيما يتعلق بالملاءمة، يُسهّل التطبيق المرتبط وضع ميزانية، وتتبع الإنفاق، الاستلام التنبيهات.

12. تأشيرة الاختيار (الكريبتريوم سابقًا)

بالنسبة للمستخدمين الذين بدأوا للتو تشفير، قد يكون Choise، المعروف سابقًا باسم Crypterium، مثاليًا لأنه يوفر للمستهلكين محفظة تشفير مع 

 المرفقة بها. وهذا في نهاية المطاف يجعل من السهل على المتسوقين الوصول إلى تشفير واستخدامها دون عناء حيث أن Choise يربط بسلاسة بين العملات الإلزامية تشفير.

بطاقة Choise Visa هي بطاقة تشفير مسبقة الدفع، وتجذب السوق الأوروبية إلى حد كبير من خلال عملية التسجيل السهلة. من خلال منح المستخدمين خيار امتلاك بطاقات Choise Visa الافتراضية أو البلاستيكية، تسمح Choise للمستخدمين بتحويل الأصول الرقمية بسرعة إلى نقد في أي ماكينة صراف آلي، مع فرض الرسوم بسيطة على عمليات السحب. وهذا الجميع المزيد فائدة عند الأخذ في الاعتبار حسابات التوفير في العملات المعدل المشفرة المتنوعة عالية الفاذدة من Choise. تشفير 

تعد لعبة Binance واحدة من أكبر عمليات تبادل العملات المشفرة في العالم، وتمنح بطاقة 

 حامليها وصولاً مستمرًا إلى الأموال الرقمية. على الرغم من أنها غير متاحة في الولايات المتحدة، إلا أنها تظل واحدة من أفضل بطاقات الخصم تشفير للمستهلكين العالميين. بمجرد حصولك على بطاقة، يمكن استخدامها دوليًا، المجموعة بين الرسوم الإنفاق المنخفضة وحدود السحب السخية يجعلها خيارًا سهل المستخدم.

لا تعمل بطاقة Visa تشفير هذه إلا إذا كانت مرتبطة بحساب Binance. إذا كان لديك حساب بالفعل، وكنت مقيمًا خارج الولايات المتحدة، فمن المحتمل أن تكون هذه هي بطاقة الخصم تشفير لك.

لا تعتبر بطاقة الخصم Bitcoin هذه واحدة من أفضل بطاقات الخصم تشفير المتاحة اليوم فحسب، بل إنها مرتبطة أيضًا بمشغل ذي سمعة طيبة في مجال تشفير. منذ عام 2011، تساعد BitPay التجار على تحقيق أقصى استفادة من عملتهم البيتكوين. تساعد 

، التي تعمل بالتنسيق مع محفظة BitPay، حامليها على استخدام حيازاتهم من البيتكوين في حياتهم يومي.

لا توجد الرسوم شهري، وهي مجانية تمامًا لتحميل المزيد من البيتكوين على البطاقة. ونظرًا لأن البطاقة لها شراكات مع العديد من التجار، مثل Adidas وCostco، فإنها تظل خيارًا ممتازًا للإنفاق البسيط. 

15. بطاقة ماستركارد Bit2Me 

من واحدة من أكبر بورصات العملات المشفرة في إسبانيا، فإن 

 هي بطاقة لا تعتمد على التفكير إذا كنت تعيش في إسبانيا ومستعدًا لاسترداد أموالك بالعملات المشفرة. ويرجع ذلك إلى أن بطاقة Bit2Me Mastercard لا تفرض الرسوم شهري أو الرسوم صيانة، ولا الميزات أي الرسوم على السحب من ماكينة الصراف الآلي عند سحب من الاتحاد الأوروبي. هذا الحاجز المنخفض أمام الدخول يجعل بطاقة ماستركارد من Bit2Me خيارًا iDEAL لأولئك الجدد على تشفير. 

21 أفضل بطاقات الائتمان والخصم تشفير للمبتدئين في العملات تشفير والمحاربين القدامى في عام 2023