اعرف عميلك (KYC)

ماذا يعني مفهوم اعرف عميلك (KYC)؟

"اعرف عميلك (KYC) يعني أن مؤسسة أو هيئة حاكمة تطلب إثبات الهوية قبل السماح لفرد أو شركة بإجراء معاملات معه. إنها عملية تقوم من خلالها المؤسسات بجمع هويات العملاء والتحقق منها، ويمكن أن تساعد في فحص النشاط الإجرامي المحتمل.

تتطلب العملية عادةً من المستخدم تقديم وثيقة رسمية خاضعة لعقوبات حكومية تأكيد هويته. تشمل بعض الأمثلة رخص القيادة وجوازات السفر وبطاقات الهوية. تأكيد أن الشخص الذي يزاولون الأعمال معه هو من يدعي أنه هو، تتطلب اللوائح من المؤسسات المالية جمع بيانات العملاء.

لماذا تُعد سياسة "اعرف عميلك" ضرورية؟

قوانين ولوائح اعرف عميلك (KYC) ضرورية لمساعدة البنوك والبورصات والمؤسسات المالية الأخرى على الامتثال لالتزاماتها القانونية لمنع غسيل الأموال والاحتيال والأنشطة الإجرامية الأخرى.

كما أنه ينشئ عملية تحقق حتى تعرف المؤسسات مع مَن تتعامل، وما إذا كان يمكن الوثوق بهؤلاء الأفراد في خدماتهم أم لا.

ما الذي تنطوي عليه العملية؟

تتضمن عملية اعرف عميلك التحقق من هويات الأفراد من خلال الرجوع إلى معلوماتهم مقابل قوائم المراقبة الحكومية، مثل مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) التابع لوزارة الخزانة الأمريكية. ويمكن القيام بذلك من خلال عدد من التقنيات، بما في ذلك فحوصات الهوية بالصور وبصمات الأصابع والتعرف على الوجه.

ستطلب العملية أيضًا معلومات عن هوية الفرد، مثل اسمه أو التاريخ ميلاده أو رقم الضمان الاجتماعي أو بطاقة/رقم الهوية الوطنية. في بعض الحالات، ستكون هذه العملية الوقت واحدة. وفي حالات أخرى، قد يشمل ذلك فحص القياسات الحيوية أو المراجعة المستمرة للعميل في ضوء قوائم المراقبة وبرامج العقوبات.

كيف تؤثر سياسة اعرف عميلك على المستثمرين تشفير؟

عادةً، من أجل تداول العملات المشفرة في منصة، يجب على المستخدمين إكمال بروتوكول اعرف عميلك. في معظم الحالات، يكون الامتثال مطلوبًا الجميع المستثمرين الذين يزيدون عن مستوى معين من صافي القيمة أو الدخل.

بغض النظر عن موقعهم أو البلد الذي يعملون فيه، تؤثر هذه القواعد على كل منصة للعملات المشفرة في جميع أنحاء العالم. إذا كنت ترغب في المشاركة بشكل كامل في عالم تشفير، فهناك احتمال كبير أن تحتاج إلى تقديم وثائق اعرف عميلك إلى العديد من البورصات، حيث إن الاختصاص القضائي لكل منها مختلف.

اعرف عميلك على بايبت

في Bybit، يتم إجراء اعرف عميلك على مستويين: الأفراد والأعمال.

يجب التحقق من هوية التاجر قبل أن يتمكن من المشاركة في مشروعات أرباح Bybit مثل Launchpad و Launchpool . يُعد التحقق من "اعرف عميلك" ضروريًا أيضًا للوصول إلى عتبات سحب أعلى من BTC تصل إلى 100 BTC يوميًا (يُعاد ضبط العداد كل يوم عند الساعة 00:00 بالتوقيت العالمي الموحّد). وبدونها، يمكن للتجار سحب ما يصل إلى 2 BTC فقط يوميًا.

في Bybit، قد تستغرق عملية اعرف عميلك ما يصل إلى 48 ساعة، بسبب تعقيد عملية التحقق من المعلومات.

جامعة بايبت المجتمعية

الآن بعد أن أصبحت على دراية بأساسيات اعرف عميلك، لماذا لا تتحدى نفسك أكثر في حملة بايبيت الأخيرة، جامعة بايبت المجتمعية؟ انغمس في الاختبارات المتاحة من 9 أكتوبر 2023، من الساعة 1PM00 ظهرًا بالتوقيت العالمي الموحّد حتى 17 ديسمبر 2023، ومن الساعة 1PM بالتوقيت العالمي الموحّد، واحظَ بفرصة الفوز بحصةٍ من مجموع الجوائز بقيمة 3,000 دولار أمريكي! اشتراك اليوم لبدء المشاركة!

تسجيل الاشتراك الآن