شرح توضيحي: C.R.E.A.M. Finance (CREAM)

تم إطلاقها في عام 2020، C.R.E.A.M. Finance، وهي بروتوكول DeFi جديد نسبياً، تبرز بين العديد من العروض في السوق. بفضل واحدة من أكبر وأشمل نطاقات الأصول الرقمية المدعومة في الصناعة، بدأ هذا البروتوكول في اكتساب شعبية مؤخرًا، ويفخر الآن بقاعدة مستخدمين كبيرة.

من خلال عملياتها التي لا تضاهى حتى الآن، تُظهر C.R.E.A.M. Finance إمكانات كبيرة لتغيير نموذج الإقراض والاقتراض على بلوكشين الإيثيريوم إلى الأبد. إليك كل ما تحتاج إلى معرفته قبل الاستثمار فيها.

ما هو C.R.E.A.M. Finance؟

كونها نسخة من Compound Finance (COMP)، تعمل C.R.E.A.M. Finance كبروتوكول DeFi متعدد الأغراض. في جوهرها، هي منصة تداول عملات رقمية من نظير إلى نظير، يشكل تعدين السيولة أساسها.

الرمز المستخدم من قبل C.R.E.A.M. Finance، CREAM، هو رمز معيار ERC20 يمنح حامليه صلاحيات الحوكمة والاقتصاد. يمكن للمشاركين الانخراط في حوكمة الشبكة والمطالبة بجزء من الإيرادات المتأتية من تبديل الرموز في بورصة C.R.E.A.M. اللامركزية (0.05% من الرسوم البالغة 0.25%). تم جدولتها لتكون مجموعة من 9 ملايين رمز متاحة عند الإطلاق. ومع ذلك، صوتت المجتمع على خفض الحد الأقصى، ونتيجة لذلك تم حرق 6 ملايين رمز.

ما هو C.R.E.A.M.؟

C.R.E.A.M هو اختصار لعبارة "القواعد الرقمية هي كل ما يحيط بي". الهدف من المشروع هو إنشاء نظام مالي أكثر إمكانية وشمولاً من البنوك التقليدية. يشمل بروتوكول C.R.E.A.M. مجموعات الإقراض التي تسمح لك بالحصول على قروض سريعة مقابل الضمان بالدولار الأمريكي لتوفير السيولة واستخدامها كضمان أثناء الحصول على أصول أخرى.

C.R.E.A.M. هو آلية إقراض ند للند تعتمد على إيثريوم. الأصول التكميلية على C.R.E.A.M.، مثل CRV و YFI تميزه عن Compound Finance.

CREAM هو أيضًا الرمز الأصلي لـ C.R.E.A.M. Finance. يسمح للمستخدمين بالاقتراض والإقراض ورهن الأصول والمساعدة في إدارة الشبكة. كما يوفر لمستخدميه صوتًا في التصويت على دعم أو إزالة الأصول. 

ما هو استخدام C.R.E.A.M.؟ 

باعتبارها رمز ERC20 على إيثريوم، فإن C.R.E.A.M. لديها القدرة على تشغيل آلات الإيثريوم الافتراضية من خلال العقود الذكية بينما تسمح للمستخدمين بإنشاء DAOs لمجتمعها. وهذا يؤدي إلى تكامل أفضل، أو ربط الخدمات المالية المختلفة ببعضها البعض.

نظرًا لأن نظام C.R.E.A.M. البيئي مبني على سلسلة كتل إيثريوم، يمكن حفظ رموز CREAM في أي محفظة إيثريوم. هذا يضمن أن أي شخص يمكنه الحصول على مكافآت التعدين. يمكن للمستخدمين كسب المال عن طريق استخدام ميزات وخدمات المنصة مثل Swap.

يمكن رهن رموز CREAM لفترة تصل إلى أربع سنوات لتجميع المكافآت. لا تتوفر ميزة فتح الإدارة، ويتلقى المستخدمون مكافآتهم في نهاية فترة الرهن.

كما هو الحال دائمًا، يمكن لمستخدمي العملات المشفرة تحقيق المزيد من المال إذا كانوا يفهمون ما يفعلونه - وكيف تتغير الأسواق، اعتمادًا على أحجام الأحواض ونسب العرض والطلب.

كيف تعمل C.R.E.A.M. Finance

الاقتراض

يجب على المستخدمين إيداع العملات المشفرة بالدولار الأمريكي على بروتوكول C.R.E.A.M. Finance كضمان لاقتراض كمية أقل من العملات المشفرة بالدولار الأمريكي. يمكنك اقتراض ما يصل إلى 60% من قيمة الدولار الأمريكي للعملات المشفرة التي قمت بإيداعها.

فائدة اقتراض العملات المشفرة على C.R.E.A.M. Finance ذات وجهين: أولاً، لا يلزم تقديم أي وثائق مسبقاً؛ وثانياً، لا يوجد حد زمني لسداد القرض.

الإقراض

خاصية الإقراض في C.R.E.A.M. Finance مطابقة تماماً لخاصية Compound Finance. العامل الوحيد الذي يميز C.R.E.A.M. Finance هو دعمها لعدد أكبر من الأصول لعمليات الإقراض والاقتراض.

تعدين السيولة

أحواض السيولة في C.R.E.A.M. Finance مطابقة لما تقدمه Curve Finance في بروتوكولها. يمكن للمستخدمين رهن العملات المشفرة لكسب عوائد تقارب 200% والتي يمكن سحبها في أي وقت.

تُكافئ أحواض C.R.E.A.M. المستخدمين بجزء من رسوم التداول من C.R.E.A.M. Finance Swap، وهي بورصة لامركزية (DEX) على البروتوكول.

خدمات شبيهة بـ DEX

يصف مطورو C.R.E.A.M. Finance ميزة Swap في البروتوكول بأنها "نسخة متشعبة من Balancer بواجهة أمامية شبيهة بـ Uniswap.” يقلد Swap كلا البروتوكولين، معتمداً على نسبة الأصلين في الحوض لتحديد السعر، بدلاً من استخدام دفتر أوامر كما تفعل البورصات المركزية.

حوكمة DAO

أعلن المطورون أن C.R.E.A.M. Finance سيتم الانتقال إلى منظمة لامركزية مستقلة (DAO)، مما يمنح القوة الكاملة للحكم لحاملي الرموز في المجتمع.

بروتوكولات صانع السوق الآلي (AMM)

قام مطورو C.R.E.A.M. Finance بإعداد نسخة فريدة من AMM، تسمى CreamY، لتمكين تبادلات عالية السيولة للأصول الرقمية ذات القيمة المكافئة. يحصل المستخدمون على جزء من رسوم التداول على المنصة في كل مرة يقومون بإيداع السيولة.

الميزات الرئيسية

لنلقِ نظرة على بعض الميزات الرئيسية لـ C.R.E.A.M. Finance.

تعدين السيولة في C.R.E.A.M. Finance

يُعد تعدين السيولة وسيلة إضافية ومتطورة لتحقيق الربح من المنصة. يمكن للمستخدمين الاختيار من بين مجموعات مختلفة وكسب حصص باستخدام الرمز الخاص بهم.

يؤدي تداول هذه الرموز في جميع أنحاء المنصة أيضًا إلى إرجاع رسوم صغيرة للمعاملات إلى المنشئ، مما يوفر حوافز للمشاركين لإنشاء إدخالات جديدة. الهدف الرئيسي من هذه الآلية هو ضمان أن المتداولين لديهم ما يكفي من السيولة للتبديل بين ممتلكاتهم.

تبادل C.R.E.A.M. Finance

تم تقديم ميزة التبادل بعد وقت قصير من إطلاق C.R.E.A.M. Finance، محولة المنصة إلى AMM كنتيجة للتحديث.

يسمح تبادل C.R.E.A.M. Finance للمستخدمين بتبادل السلع بأسعار تحددها حجم مجموعات الأصول الحالية/القائمة، بدلاً من بطاقة سعر مركزية. هذا يعني أنه إذا قام مستخدمون آخرون بالإقراض أو الشراء أو الاقتراض من العملات المشفرة من المجمعات، فإن تقييم العملة الرمزية التي يمتلكها الشخص سيتغير. يمكن اعتبار C.R.E.A.M. Finance Swap كاستثمار تتقلب قيمته بناءً على حجم المجمع للأصل الأساسي.

محافظ العملات المشفرة في C.R.E.A.M. Finance

منصة C.R.E.A.M. Finance هي منصة تعتمد على الإيثيريوم، لذا يمكنها التفاعل مع أي محفظة إيثيريوم. المنصة متوافقة مع كل من محافظ Web 2.0 و Web 3.0، ولكن يفضل استخدام الأخيرة لأنها آمنة، غير خاضعة للوصاية، ولا تتطلب عمليات KYC (اعرف عميلك) أو AML (مكافحة غسل الأموال).

يمكن للأفراد استخدام المحافظ المناسبة التي تعمل في منطقتهم، حسب الموقع. يجب على المستخدمين إجراء بحث دقيق قبل اختيار محفظة مناسبة للتخزين على المدى الطويل.

يمكن حفظ رموز ERC20، التي تشكل أساس C.R.E.A.M.، في أي محفظة إيثيريوم.

التخزين في C.R.E.A.M.

تسمح C.R.E.A.M. Finance للمستخدمين بتخزين رموز C.R.E.A.M. يختلف العائد السنوي المتوقع بناءً على المدة الزمنية التي ترغب في رهن عملاتك عليها . خلال هذا الوقت، تُحجز عملات العملات الرقمية ولا يمكن للمشاركين تداولها أو التصويت بها.

في حين أن رهن العملات الرقمية قد يبدو وسيلة رائعة لتحقيق دخل سلبي، إلا أنه ليس خاليًا من المخاطر بالتأكيد. على سبيل المثال، يمكن لمستثمري C.R.E.A.M. أن يخسروا الأموال إذا انخفضت القيمة السوقية لـ C.R.E.A.M. Finance إلى ما بعد الفائدة المتراكمة. على سبيل المثال، إذا انخفض تقييم عملة C.R.E.A.M. بنسبة 50% كل عام، فلن يكون عائد سنوي بنسبة 30% كافيًا لتعويض الخسائر.

الاقتراض والإقراض

الإقراض والاقتراض هما نشاطان رئيسيان يُستخدَمان بشكل متكرر من قبل المتداولين من جميع مستويات الخبرة في أي خدمة تبادل للأصول الرقمية. نظرًا لبنيتها على سلسلة كتل الإيثريوم، يمكن اعتبار C.R.E.A.M. Finance كحاسوب افتراضي، مما يتيح للأعضاء كسب المال على الأصول المعارة للمقترضين.

تحتوي تطبيق C.R.E.A.M. Finance أيضًا على واجهة بسيطة تعرض بوضوح الأصول المقدمة والمقترضة، مما يُبسط عملية الإقراض والاقتراض لأصول العملات الرقمية.

يمكن للمستخدمين الاطلاع على الأسعار الفورية لمجموعة واسعة من الأصول المعتمدة عن طريق زيارة سوق الإمداد أو سوق الاقتراض. يجب أيضًا أن يأخذ المقترضون في الاعتبار أنه إذا انخفض سعر الصرف لأوراقهم المالية عن المبلغ المقترض النسبي، فسيتم تصفيته.

اقتصاديات الرمز المميز لـ C.R.E.A.M.

اقتصاديات رمز C.R.E.A.M. مباشرة إلى حد ما — يمكن استخدام رمز CREAM للإقراض والاقتراض والاستثمار وإدارة الشبكة من خلال التصويت على الاستثمارات لدعمها أو إزالتها.

إليك كيفية توزيع رموز CREAM:

10% (900,000) ستذهب إلى فريق C.R.E.A.M. Finance الأساسي والمستشارين، مع استحقاق 75% على مدى أربع سنوات ويتبعها فترة تجمد لمدة ستة أشهر. سيستخدم المستثمرون المبدئيون 10% مع فترة تجمد لمدة سنة واحدة واستحقاق على مدى أربع سنوات. علاوة على ذلك، سيتم استخدام حوالي 1.8 مليون (20%) من CREAM لمكافأة مزودي السيولة أو كدعم احتياطي للسيولة. الرموز المتبقية — حوالي 5.4 مليون، وهو ما يعادل 60% — من المقرر استخدامها للحوكمة.

المصدر: CoinMarketCap

حتى كتابة هذه السطور، يبلغ سعر رمز CREAM 53.12 دولار، بحجم تداول يقارب 9 ملايين دولار في آخر 24 ساعة. تمتلك C.R.E.A.M. Finance قيمة سوقية حية تقارب 33 مليون دولار، وإمداداً متداولاً يزيد عن600 ألف رمز ويتضمن إجمالي عرض يقارب 3 ملايين من العملات CREAM.

تاريخ سعر C.R.E.A.M.

تم تطوير C.R.E.A.M. Finance في أواخر عام 2020 بمجموعة متميزة من السمات والوظائف، باستخدام أفضل الممارسات في البروتوكولات والأنظمة السابقة ومعالجة قيودها. بفضل أحواض السيولة المتزايدة لديها، أصبحت C.R.E.A.M. Finance الآن بروتوكولاً قادراً على إحداث ثورة في النظام المالي اللامركزي.

وفقاً ل CoinMarketCap، ارتفع سعر رمز CREAM بنحو 300 بالمئة، من حوالي 70 دولاراً في 29 أغسطس إلى 280 دولاراً في 10 سبتمبر، خلال الذروة الأولى في سبتمبر 2020. قاد إدخال C.R.E.A.M. Swap ونشر نسخة بيتا جديدة من تعدين السيولة إلى رفع سعره. بعد ذلك، انخفضت قيمة C.R.E.A.M. بنسبة 10% من قمتها التاريخية بسبب بيع منظم.

وصل سعر رمز CREAM إلى أعلى مستوى له على الإطلاق في فبراير 2021، مسجلاً ذروته الثانية. وقد ارتفع سعره بنسبة تزيد عن 300 في المائة، من $70 في 12 يناير إلى $310 في 4 فبراير. في حين تسبب الإعلان عن حد أصولها في زيادة السعر، أدى تقديم SushiSwap و Uniswap كرموز مجمع السيولة كضمان للإقراض والاقتراض على C.R.E.A.M. إلى دفع سعره لأعلى. وبعد تقارير عن هجوم اختراق لاحق أدى إلى خسارة 37.5 مليون دولار، انخفض سعر C.R.E.A.M. إلى أقل من 35% من ذروته.

هل يعد C.R.E.A.M. Finance استثمارًا جيدًا؟

منذ إنشائها، حافظت C.R.E.A.M. Finance على سجل حافل بالنمو المستقر والمثير للإعجاب. مع بعض التعاونات والابتكارات، تمتلك C.R.E.A.M. القدرة على توسيع قاعدة مستخدميها ونطاق تبنيها.

السعر الحالي لـC.R.E.A.M. هو $57.05. وفقًا لتوقعات الأسعار على TNL، قد يصل سعر C.R.E.A.M. إلى $71.81 خلال عام، $216.06 خلال خمس سنوات، و$1,294.15 في العقد القادم.

اليوم، تعد C.R.E.A.M. Finance منصة متعددة الفوائد يمكن أن يربح منها أي شخص. بصرف النظر عن نظامها البيئي وحالات الاستخدام، فإن نمو المشروع يعتمد أيضًا على عوامل خارجية مثل الاهتمام العام، التنظيمات الدولية/المحلية، والتغيرات في بيئة العملات المشفرة. إذا كنت تفكر في الاستثمار في C.R.E.A.M. Finance، يرجى القيام ببحثك الخاص (DYOR) ومراقبة أداء المشروع قبل اتخاذ قرارك.

شراء C.R.E.A.M.

لبدء التداول أو شراء C.R.E.A.M. مع Bybit، اتبع الخطوات التالية:

1. قم بتسجيل الدخول إلى Bybit باستخدام حسابك الموثق. إذا لم يكن لديك حساب بعد، قم بإنشاء واحد باتباع هذا الدليل. بعد ذلك، قم بزيارة بوابة العملات الورقية.
2. اختر عملتك المفضلة من القائمة المنسدلة. ثم، أدخل المبلغ الذي ترغب في إنفاقه أو كمية رموز CREAM التي تريد شراءها.
3. اختر خيار الدفع المفضل لديك. تقبل Bybit جميع خيارات الدفع الرئيسية، بما في ذلك بطاقات الائتمان وبطاقات الخصم Visa/Mastercard، وتحويل الأموال الإلكتروني، وإيداعات النقدية.
4. انتظر حتى تكتمل المعاملة الخاصة بك. ستصل أموالك إلى حسابك قريباً.
5. بعد ذلك، اختر زوج التداول الذي تريد التداول به في منطقة السوق. أدخل زوج التداول المحدد في مربع البحث — في هذه الحالة، C.R.E.A.M./USDT.
6. اختر أمر محدود أو أمر تحفيز حسب متطلباتك. أدخل الكمية، أو استخدم شريط التمرير % لتحديد الكمية التي ترغب في شرائها. 
7. املأ سعر الزناد المطلوب، سعر المبلغ أو الطلب.
8. لإكمال الطلب، انقر على شراء.

الأفكار الختامية

C.R.E.A.M. Finance هو عنصر حيوي في نظام التمويل اللامركزي (DeFi)، حيث يوفر استخدامات وأساليب جديدة لتحقيق عوائد أعلى من "منتج" كل بروتوكول. بشكل عام، قامت C.R.E.A.M. Finance بعمل رائع في توحيد خدماتها وجعلها متاحة على منصة إقراض يمكن للجميع الوصول إليها.