Alpaca Finance (ALPACA): تعظيم الأرباح للمقرضين والمقترضين
عرض المزيد
استخلص فحوى محتوى المقال بسرعة، مستشعرًا معنويات السوق في غضون 30 ثانية فقط!
زراعة العائدات هو مكون حيوي في التمويل اللامركزي (DeFi) حيث يمكن للمستثمرين قفل رموزهم وكسب دخل سلبي من خلال فرص متعددة لحمل العائدات.
بينما قد يكون نظام DeFi البيئي مشبعًا بمجموعة واسعة من منتجات الزراعة الإنتاجية، تبرز Alpaca كأول منصة تقدم للمستثمرين زراعة إنتاجية برافعة مالية عبر سلسلة BNB، مما يوفر لهم فرص زراعية مضاعفة واسعة. تجمع المنصة بين المقرضين والمقترضين مع قروض غير مضمونة، مما يزيد الأرباح إلى أقصى حد.
في البداية، ركزت Alpaca Finance على الزراعة الإنتاجية برافعة مالية ولكن منذ ذلك الحين تنوعت إلى المزيد من المنتجات، مثل NFTs، الإقراض، بورصة العقود الآجلة الأبدية وخزائن تلقائية لتشمل قاعدة أوسع من المستخدمين في مجال العملات المشفرة.
لنلقِ نظرة أعمق على مشروع Alpaca Finance لنرى لماذا يثير مثل هذا الضجيج في عالم DeFi.
أهم النقاط:
يركز Alpaca Finance، أول بروتوكول للزراعة الإنتاجية برافعة مالية والإقراض المحلي لسلسلة BNB، على كفاءة رأس المال للمستخدمين.
تشمل منتجاته الرئيسية الزراعة الإنتاجية برافعة مالية، والإقراض، والخزائن التلقائية، وبورصة العقود الآجلة الأبدية وNFTs، المعروفة باسم Alpies.
ALPACA هو رمز الحوكمة والاستخدام الخاص بمنصة Alpaca Finance، ويتميز بآلية تضخم تقلل بمرور الوقت لضمان زيادة قيمته.
ما هي منصة Alpaca Finance؟
Alpaca Finance هي بروتوكول مبتكر قائم على تقنية البلوكتشين على شبكة BNB يقدم للمستثمرين في DeFi مجموعة متنوعة من المنتجات، مثل فرص الزراعة بمضاعفة العوائد، الإقراض، الخزائن الآلية، تبادل العقود المستقبلية الدائمة وNFTs من خلال هيكل كفاءة رأس المال الذي يعظم الأرباح.
تم إطلاق الإصدار الأول من Alpaca Finance، AF1.0، في عام 2021، حيث ركز على منتجه الرئيسي، وهو الزراعة بمضاعفة العوائد، مما أتاح للمقرضين كسب عوائد ثابتة وآمنة بينما تمكن المقترضون من الوصول إلى قروض غير مضمونة بالكامل.
ومع ذلك، في عام 2023، تم ترقية بروتوكول Alpaca إلى AF2.0 مع توسيع عروضه لتشمل الإقراض مفرط الضمانات، وإقراض الأصول المتدرج، والزراعة بمضاعفة العوائد عبر الهوامش، والزراعة متعددة الرموز واستراتيجيات تحمل العوائد المرنة للغاية الأخرى.
اختار فريق Alpaca الإطلاق على شبكة BNB بسبب ارتفاع التكاليف إلى مستوى غير معقول على Ethereum وعدم وجود بروتوكول زراعة مضاعفة للعوائد على السلسلة في النظام البيئي الشهير. أجرى المشروع إطلاقًا عادلاً بدون مستثمرين أو تعدين مسبق أو عروض مسبقة للبيع. يتم مكافأة أولئك الذين يساعدون في تعزيز بيئة النظام على المنصة باستخدام الرمز الاقتصادي الخاص بها ورمز الحوكمة، ALPACA.
منتجات ألفاكا فاينانس الرئيسية
في سعيها لتعريف عشاق DeFi بالعديد من الفرص، تقدم ألفاكا فاينانس مجموعة واسعة من المنتجات المصممة لضمان الاستثمار البسيط والمربح والكفء في رأس المال.
ركزت المنصة في نسختها الأولى، AF1.0، على زراعة العائدات بالرافعة المالية والإقراض. ومع ذلك، قامت ألفاكا منذ ذلك الحين بالترقية إلى AF2.0 لتشمل المزيد من المنتجات. مع الانتقال إلى AF2.0، أعلنت ألفاكا فاينانس أنها ستقوم بإيقاف عملتها المستقرة، ألفاكا يو إس دي (AUSD)، وسيحتاج المستخدمون إلى التحويل إلى BUSD.
فيما يلي المنتجات الأساسية لألفاكا.
زراعة العائدات بالرافعة المالية
دخلت ألفاكا فاينانس إلى DeFi من خلال تقديم منتج فريد مفقود في شبكة BNB، وهو زراعة العائدات بالرافعة المالية. يتيح هذا المنتج للمستخدمين الدخول في مواقع زراعة العائدات بالرافعة المالية بنسبة APR تصل إلى ست مرات من رأس مالهم. المكونات الرئيسية الثلاثة لمنتج الزراعة بالعائد المدعوم بالرافعة المالية من Alpaca هي المقرضون، ومزارعو العائد، ومحصلو التصفية.
يقوم المقرضون بإيداع أصولهم في خزائن الإقراض الخاصة بـ Alpaca لإنشاء عوائد آمنة ومستقرة من الرسوم المتولدة من المراكز المدعومة بالرافعة. يمكن لمزارعي العائد بعد ذلك الاقتراض من هذه الخزائن واستخدام الأصول المقترضة لفتح مراكز الزراعة المدعومة بالرافعة للحصول على عوائد زراعية تصل إلى 6x (آلية العملية مدعومة بعقود Alpaca الذكية وراء الكواليس).
ثم يساعد محصل التصفية في مراقبة صحة جميع المراكز المدعومة بالرافعة بناءً على المعايير المحددة. إذا تجاوز الموقع هذه المعايير، سيقوم محصل التصفية بتصفية المركز وكسب مكافأة بنسبة 5%. تذهب 100% كاملة من المكافآت المكتسبة إلى إعادة شراء وحرق ALPACA، مما يضمن أن حاملي التوكنات يحققون مكاسب من ارتفاع قيمة توكناتهم ALPACA حتى عندما تتم تصفية مراكزهم.
حاليًا، تدعم الزراعة بالعائد المدعوم بالرافعة عملات BNB، ALPACA، CAKE، ETH، BUSD، USDT، وUSDC. لتسهيل هذا المنتج، قامت Alpaca بالتكامل مع PancakeSwap و Biswap.
الإقراض
يوفر منتج الإقراض من Alpaca استراتيجية أخرى لتحقيق الربح. يمكنك تقديم أصولك للإقراض لتحقيق عوائد عالية بشكل مستدام، حيث إن التكنولوجيا المبتكرة لـ Alpaca تمكن المقترضين من كفاءة رأس مال متميزة، مما يسمح لهم بفتح قروض غير مغطاة بالكامل للمزارعة بالعائد. الرموز المودعة ليست مقيدة، ولا يتم فرض رسوم إيداع وسحب، مما يمنح المقرضين المرونة والطمأنينة.
بمجرد جعل أصول العملات المشفرة الخاصة بك متاحة للمقترضين، ستحصل على ibTokens من Alpaca (رموز الفائدة)، والتي تمثل وتتبع حصتك من الأصول التي قمت بإيداعها في تجمعات الإقراض. بمجرد إيداع BNB في تجمع إقراض Alpaca، ستحصل على رموز ibBNB، والتي ستكسب فوائد بمرور الوقت. كلما احتفظت برموز ibTokens لفترة أطول، كلما زادت قيمتها.
الخزائن الآلية
الخزائن الآلية (AVs)، منتج مبتكر على Alpaca، تنفذ استراتيجيات استثمار معقدة نيابة عنك. اعتبر AV كصندوق تحوط متواجد على السلسلة. تعمل الخزائن الآلية على Alpaca وفقًا لأحد الخطط التالية:
استراتيجية محايدة للسوق — تقترب الخزائن الآلية من المزارعة بالعائد المعزز بتقليل التعرض لمخاطر السوق، مع منحك معدل عائد سنوي مرتفع. وبذلك، يمكنك زراعة أزواج العائد السنوي نسبة الفائدة السنوية (APY) العالية بمخاطر منخفضة.
استراتيجية حفظ الخزانة — يدخل AV في مركز شراء (Long) بمضاعف 1x عن طريق استخدام أصول أساسية، مثل BTC وBNB، بطريقة تولد عوائد عالية بدون خطر التصفية. يعمل هذا بشكل مشابه للإقراض والستاكينج، ولكن بعائد سنوي نسبة الفائدة السنوية (APY) أعلى. من أجل القضاء على خطر التصفية، يقترض AV ويعيد توازن عدة أصول قبل تعرضها للمركز الطويل.
مرت AV الخاصة بألباكا بإصدارتين وانتقلت الآن إلى الإصدار الثالث، AVv3، الذي يدمج السيولة المركزة من التبادلات اللامركزية (DEXs)، بما في ذلك Uniswap. تشمل بعض الميزات الرئيسية لـ AVv3 الرافعة المالية المتغيرة، والمعاملات الحصرية على السلسلة، والتحوط التلقائي، والمركبة التلقائية، وصفر خطر التصفية، والتصميم المعياري (مقارنةً بـ AVv2) وعدم وجود فترات قفل.
خزانة الحوكمة
خزانة الحوكمة هي نموذج مصمم لتحفيز المستخدمين على قفل رموز ALPACA الخاصة بهم حيث يتلقون رموز xALPACA، والتي تؤهلهم للحصول على مكافآت وقوة تصويت. تم استنساخ تصميم النموذج من هيكل الحوكمة في CurveDAO. يمكنك قفل الرموز الخاصة بك لمدة لا تقل عن سبعة أيام وحتى سنة كحد أقصى. كلما قمت بقفلها لفترة أطول، كلما حصلت على المزيد من رموز xALPACA. يتم توزيع المكافآت أسبوعياً.
بورصة العقود الآجلة الدائمة
تتيح بورصة العقود الآجلة الدائمة لألباكا للمستثمرين فتح مراكز تداول بدون تاريخ انتهاء. وفي حين لا ينتهي مركزك، تستمر في دفع الرسوم للحفاظ عليه مفتوحاً. يوفر هذا التصميم عليك تكلفة ومشقة ترحيل المركز عند انتهاء صلاحيته.
كما يضمن التحوط السريع، حيث يمكنك تعديل المركز بسرعة بما يتوافق مع السوق. فائدة أخرى كبيرة لهذه "الدائمة" هي أنها تجمع سيولة عميقة، مما يوفر روافع عالية حتى للمراكز التجارية الكبيرة.
تتكون بورصة العقود الآجلة الدائمة لألباكا من المتداولين ومزودي السيولة. بصفتك متداولاً، يمكنك فتح رافعة مالية عالية تصل إلى 50 ضعفًا للمراكز الطويلة/القصيرة بدون انزلاقات بتكلفة قليلة، وبدون مخاطر المركزية.
مزودي السيولة، من ناحية أخرى، يقدمون السيولة من خلال صندوق مؤشر يتكون من العملات الرقمية الرئيسية، مثل BNB وETH، والعملات المستقرة مثل USDT و USDC. في المقابل، ستكسب عوائد من الرسوم المختلفة، مثل تلك التي يتم جمعها من الاقتراض والتبديل وإيداع/سحب تجمع السيولة. من الرسوم التي تم توليدها بنسبة 16%، يتم استخدام 10% منها لشراء رموز ALPACA وتوزيعها كمكافآت للمستخدمين الذين قاموا بالاستثمار في القبو الخاص بالحوكمة، بينما يذهب 6% لإعادة الشراء الأسبوعية والحرق.
Alpies
Alpies هي مجموعة من 10,000 من NFT الخاص بالألباكا متوفرة على سلسلة BNB وإيثيريوم. هناك نوعان من Alpies: Dauntless (لسلسلة BNB) وDreamers (لإيثيريوم). يمكن جسر هذه NFTs بين السلسلتين والتداول في أسواق NFT مثل OpenSea.
بعض الطرق لاستخدام Alpies الخاصة بك هي كـ صور ملفات تعريف أو في لعبة العب واربح التابعة لألباكا. عشرون بالمئة من عائدات مبيعات Alpies تُعطى لحاملي ALPACA لتسهيل برنامج إعادة شراء وحرق الرمز المميز. وفي الوقت نفسه، يُتبرع بـ 5% من العائدات للجمعيات الخيرية التي تعمل مع الألباكا الفعلية.
ما هو رمز ALPACA؟
ALPACA هو الرمز الأصلي لمنصة Alpaca Finance. دخل إلى السوق كمشروع إطلاق عادل في عام 2021 مع حد أقصى للعرض يبلغ 188 مليون رمز.
من إجمالي عرض ALPACA، تم توزيع 87% على مستخدمي Alpaca، و8.7% تم تخصيصها للفريق لمدة عامين و4.3% مخصصة للنفقات الاستراتيجية المستقبلية. يعمل ALPACA كرمز حوكمة ليمنح حامليها حقوق التصويت، وكـ رمز فائدة للرسوم لتسهيل برنامج إعادة الشراء والحرق للمنصة.
يتميز ALPACA بتصميم انكماشي طويل الأمد حيث يقلل عدد الرموز الموزعة بمرور الوقت، مما يؤدي إلى زيادة في القيمة. وعلاوة على ذلك، فإن برنامج إعادة الشراء والحرق لرمز ALPACA يزيد أيضًا من سعر الرمز بمرور الوقت من خلال خلق الندرة
توقع سعر Alpaca Finance
اعتبارًا من 19 أكتوبر 2023، كان سعر ALPACA يبلغ 0.16 دولار، وهو انخفاض بنسبة 98.21% من أعلى سعر له على الإطلاق (ATH) البالغ 8.78 دولار وزيادة بنسبة 23.97% من أدنى سعر له على الإطلاق (ATL) البالغ 0.13 دولار.
خبراء التنبؤ بالأسعار متفائلون نسبيًا بشأن رمز ALPACA. وفقًا للخبراء في PricePrediction، يمكن أن يصل ALPACA إلى $0.51 بحلول عام 2025 ويزيد إلى حد أقصى قدره $3.52 في عام 2030. وفي الوقت نفسه، تحافظ DigitalCoinPrice على تفاؤل حذر بشأن ALPACA، وتتنبأ بأن الرمز يمكن أن يصل إلى $0.57 في عام 2025 ويزيد إلى $1.65 في عام 2030.
هل تعتبر Alpaca Finance استثمارًا جيدًا؟
لقد قامت Alpaca Finance بالفعل بصنع اسم لنفسها في مجال التداول بالعائدات المرفوعة في DeFi. باعتبارها رائدة في هذا القطاع، فإن Alpaca تتمتع بميزة استراتيجية للمستثمرين الذين يتطلعون لتنوع محفظتهم الاستثمارية. توفر منتجاتها التي تحقق العائدات العديدة طيفًا واسعًا من خيارات الاستثمار المصممة لتنفيذ فعال لرأس المال.
علاوة على ذلك، فإن الترقية من AF1.0 إلى AF2.0 تزيد من الخيارات المتاحة للمستثمرين. تشمل النسخة الأحدث تنويع سلال الاستثمار لتشمل المزيد من المنتجات مثل منصة تبادل العقود الدائمة وخزانة الحوكمة، وتقديم الديون المضمونة المفرطة، مما يساهم في تحسين إدارة المخاطر. بالإضافة إلى ذلك، تستمر Alpaca في الابتكار وتحسين منتجاتها، كما شوهد في إعادة تصميم خزائنها الآلية لجذب المزيد من مستخدمي DeFi.
سوف تضمن رموز ألـبـاكـا الإنكماشية، عبر تصميم الشراء والحرق، أن يظل الرمز نادرًا. هذا قد يؤدي إلى زيادة سعره مع مرور الوقت.
بناءً على هذه الاعتبارات، نعتقد أن مشروع التمويل ألـبـاكـا يُعتبر مشروعًا محتملاً لتحقيق الربح ويمكن أن يكون ذا قيمة كبيرة في المستقبل. ومع ذلك، هذه ليست نصيحة مالية. نوصي بشدة بأن تقوم بإجراء البحث الخاص بك قبل الاستثمار في التمويل ألـبـاكـا.
أين تشتري رمز ألـبـاكـا
يمكنك شراء رموز ألـبـاكـا في بورصة Bybit كعقد دائم لـ USDT (ALPACAUSDT). ببساطة قم بالتسجيل على المنصة، و سجل، و قم بالتأكيد وابدأ التداول على ألـبـاكـا، إلى جانب العديد من العملات الرقمية الأخرى.
الأفكار الختامية
احتياجات عشاق التمويل اللامركزي ديناميكية. تم تصميم التمويل ألـبـاكـا بزاوية فريدة لتلبية هذه الاحتياجات ويهدف إلى أن يكون أكبر بروتوكول للإقراض في هذا المجال. حتى مع استمرار تطور عالم التمويل اللامركزي السريع الإيقاع، واصلت ألفاكا فايننس مواكبة ذلك من خلال التنوع من زراعة العائد بالرافعة المالية والإقراض إلى تقديم مجموعة واسعة من المنتجات التي تشمل الخزنات الآلية وتبادل العقود الآجلة الأبدية.
سواء كنت مزارع عوائد أو مقرضًا أو موفر سيولة، توفر ألفاكا فايننس طريقة آمنة ومربحة لك لاستخدام الرموز بشكل جيد.
#Bybit #TheCryptoArk
