بروتوكول Venus: مقدمة في تكنولوجيا سوق المال الخوارزمية

التمويل اللامركزي (DeFi) يغير الطريقة التي يجري بها الناس الأعمال. يهدف بروتوكول فينوس إلى جعل الأمر أكثر سهولة للأشخاص لاقتراض المال أو إقراضه بطريقة سريعة، ومريحة، وشفافة. باستخدام بلوكتشين BNB، يعد بروتوكول الإقراض فينوس واحدًا من أسرع وأرخص الوسائل لتوظيف مقتنياتك من العملات الرقمية.

نقاط رئيسية:

• تكنولوجيا السوق المالي للخوارزميات تضمن أسعار فائدة محسّنة بناءً على مبادئ العرض والطلب.

• مع بروتوكول فينوس، يمكنك رهن ضمان لاقتراض أو إقراض العملة ولإصدار VAI، وهو عملة مستقرة صناعية مرتبطة بالبروتوكول.

• يتم اتخاذ القرارات بشأن أسعار الفائدة وغيرها من القضايا التي تؤثر على النظام البيئي من قبل أصحاب المصلحة في البروتوكول نفسه.

ما هو بروتوكول فينوس؟

بروتوكول فينوس هو منصة لامركزية تتيح للأفراد استخدام ممتلكاتهم الحالية من العملات الرقمية وفقًا لتفضيلاتهم أو احتياجاتهم. على سبيل المثال، يمكن للمستخدمين تعهد ممتلكاتهم الحالية كضمان للاقتراض من مجموعة من العملات المدعومة على سلسلة BNB.

يُعرف هذا بالقرض المشروط بزيادة الضمان، مع حدود اقتراض تستند إلى أية حدود تنطبق على العملة التي ترغب في الاقتراض ضدها. على سبيل المثال، إذا كانت قيمة الضمان لعملة معينة 50٪، يمكنك الحصول على قرض يصل إلى نصف المبلغ الذي تعهدت به.

إحدى الفوائد الرئيسية لمنصة فينوس هي أنها لا تتطلب أي أذونات. وبالتالي، أي شخص لديه محفظة عملات رقمية سيكون قادراً على الاتصال بهذه السلسلة الخاصة والمشاركة كمقترض أو مقرض.

من خلال سك عملة مستقرة XVS، يمكنك استخدامها للتصويت على مستقبل هذا البروتوكول. العملة نفسها هي رمز BEP-20 الذي يمنحك فرصة التصويت على عدد من القضايا، مثل ما إذا كان يجب قفل رموز الحوكمة أو ما يجب أن يكون عليه معدل الفائدة على القروض الحالية.

في الواقع، يمكنك التفكير في نفسك كحامل للأسهم أو عضو في مجلس إدارة البروتوكول. كل عملة تمتلكها لها قيمة تقارب $3.53. ومع ذلك، يمكن أن ترتفع أو تنخفض قيمتها الدقيقة بناءً على مجموعة متنوعة من القوى السوقية.

فهم سوق المال الخوارزمي

أسواق المال

من المحتمل أنك قد تكون بالفعل على دراية بمفهوم سوق المال، وهو ببساطة وسيلة حسابية للتجار لشراء وبيع الديون قصيرة الأجل. في كثير من الحالات، تنضج هذه الديون في غضون ساعات أو أيام. ومع ذلك، قد يكون من الممكن أيضًا شراء أوراق مالية لا تنضج لعدة أسابيع أو أشهر.

الفكرة وراء أسواق المال هي توفير السيولة للبنوك وصناديق التحوط والشركات الكبيرة. على سبيل المثال، قد تحتاج إحدى البنوك إلى المال لبضع ساعات للبقاء على قدم الاستقرار من الوقت الذي تغلق فيه حتى تتلقى ودائع جديدة في الصباح. على الرغم من أنها ليست جزءًا من سوق المال تقنيًا، إلا أن الحكومة تقوم بشيء مشابه عند إصدارها سندات خزانة تنتهي صلاحيتها في أي مكان من عدة أيام إلى عدة أسابيع بعد الإصدار.

أسواق المال الخوارزمية

يستخدم سوق المال الخوارزمي العقود الذكية لتحديد أسعار الفائدة والشروط الأخرى التي تنطبق عند نقل المال من المقترض إلى المقرض. وعلى عكس السوق التقليدي، فإن سوق المال الخوارزمي يتحكم فيه بواسطة أسطر من الشيفرة، بدلاً من سلطة البنك أو نوع آخر من المؤسسات المالية.

تحدد الخوارزمية سعر الفائدة السائد بناءً على العرض والطلب البسيطين. كلما زاد الطلب على عملة أو رمز معين، زادت نسبة الفائدة على اقتراضه. وعند انخفاض الطلب، ينخفض سعر الفائدة لأداة معينة. هذا مشابه لكيفية عمل أسواق المال التقليدية، باستثناء أن معدلات الفائدة غالباً ما يتم تحديدها بواسطة عوامل متعددة قد تكون خارجة عن سيطرة المقترض. على سبيل المثال، قد يتم خفض معدلات الفائدة في محاولة لتحفيز الاقتراض، وربما منع أو تأخير الركود. قد يحدث ذلك حتى إذا كان هناك بالفعل طلب كافٍ في السوق.

تساعد خوارزمية سوق المال في ضمان وجود سيولة كافية في جميع الأوقات، مما يمكن أن يزيد من الكفاءة ويقلل من التكاليف حيث يكون لدى المقترضين خيارات قرض متعددة. وفي الوقت نفسه، لا يزال بإمكان المقرضين الوصول إلى أموالهم، مما يعني أنهم يمكنهم سحبها إذا لزم الأمر.

كيف يعمل بروتوكول فينوس؟

تم بناء بروتوكول فينوس على سلسلة BNB، والمعروفة سابقًا باسم سلسلة Binance الذكية (BSC). باستخدام نموذج القروض المفرطة الضمان، عادةً ما يجب عليك رهن 150% من أي مبلغ تريد اقتراضه. على سبيل المثال، إذا كنت تريد اقتراض 1,000 دولار، فستحتاج أولاً إلى رهن 1,500 دولار.

ومع ذلك، نظرًا لأن الأموال التي تضعها في السوق توفر لها السيولة، قد تكون مستحقًا لمكافآت صاحب المصلحة حتى إذا كنت مقترضًا. إذا كنت تملك الستايلكوين XVS، قد تكون مؤهلاً للحصول على معدلات فائدة ورسوم أقل على أي قروض تقوم بسحبها.

لاستخدام هذا البروتوكول، ستحتاج إلى توصيل محفظتك الرقمية بالسلسلة وتقديم تعهد ضمان. على الرغم من أن هذه المنصة متاحة لمعظم الأشخاص، إلا أن هناك قيودًا على الأعضاء من بعض الدول، ومن الممكن أيضًا أن القانون الفيدرالي في بلدك الأصلي قد يحد أو يمنع استخدامك لمنصات DeFi.

سلسلة BNB وبروتوكول فينوس

تعد فينوس أسهل وأسرع في الاستخدام من العديد من منصات DeFi الأخرى لأنها تستخدم سلسلة BNB. يُمكن أن يستغرق إنشاء كتلة نموذجية على العديد من سلاسل الكتل أكثر من 10 ثوانٍ. ومع ذلك، يمكن أن تتشكل كتلة في غضون ثلاث ثوانٍ فقط على سلسلة BNB. يعني تقليل وقت التأخير هذا أن المعاملات يمكن معالجتها والتحقق منها بشكل أكثر كفاءة وفعالية من حيث التكلفة.

فائدة أخرى لاستخدام سلسلة BNB هي أنها يمكن أن تتفاعل مع سلاسل أخرى. لذلك، يمكن للمطورين إنشاء منتجات تعمل عبر مختلف الأسواق، مما قد يساعد في زيادة عدد الأشخاص الذين يمكنهم استخدام فينوس بفعالية. هذا يعني أيضًا أنه يمكنك نقل الأموال بين المنصات المختلفة على تقنية البلوكشين دون الحاجة إلى تصفية حساب فينوس الخاص بك.

وأخيرًا، تتمتع سلسلة BNB بمجتمع كبير من المستخدمين والمطورين الذين يمكنك الوصول إليهم إذا واجهت أي مشاكل. لذلك، لن تضطر إلى الانتظار لساعات لحل مشكلة تتعلق بـ عقد ذكي، أو غيرها من المشاكل التقنية التي قد تواجهها. علاوة على ذلك، قد تجعل القدرة على التفاعل مع مجتمع متحمس وذو معرفة من السهل إنشاء وتنفيذ الأفكار لتحسين فينوس.

الإقراض والاقتراض على فينوس

هناك عدد من خيارات الإقراض المتاحة لأولئك الذين يرغبون في استخدام فينوس. على سبيل المثال، يمكنك ببساطة اختيار وضع أموالك في ما يعادل حساب ادخار بالعملات المشفرة حيث يمكنها تحقيق فائدة بدلاً من الجلوس بخمول في محفظتك المشفرة.

لديك أيضًا خيار استثمار بعض أو كل ممتلكاتك في مجموعات استثمارية مختلفة التي تتمتع بمعدلات فائدة ومزايا أخرى متنوعة. إذا كنت ترغب، يمكنك ببساطة وضع كل ممتلكاتك في المجموعة التي تقدم أعلى نسبة عائد. بدلاً من ذلك، يمكنك تخصيص ممتلكاتك بين مجموعات مختلفة لإنشاء محفظة متنوعة.

إذا كنت تبحث عن الاقتراض، يمكنك البحث في مختلف التجمعات للعثور على المقرضين الذين يقدمون العملة التي تبحث عنها. تقدم Venus مجموعة متنوعة من العملات للاختيار من بينها في محاولة لمساعدتك في الحصول على العملة التي ترغب في الاستفادة منها باستخدام الضمانات الأساسية لديك.

قد يوفر لك ذلك فرصة للانخراط في نسخة رقمية من تجارة الفرق، والتي تتضمن تبادل نوع من العملة بآخر يوفر معدل فائدة أعلى. الفرق بين الفائدة على قرضك الحالي والفائدة المحصلة على العملة الثانية هو ربحك الإجمالي.

أحد فوائد استخدام Venus هو عدم وجود فحص ائتماني، مما يعني أنه يمكنك تلقي الأموال في وقت أقل. علاوة على ذلك، سيكون لديك مجموعة أوسع من الخيارات لتتناسب مع احتياجاتك وجدول سدادك. في معظم الحالات، لا توجد حاجة للقيام بدفعات شهرية، ولكن كما هو الحال مع أي نوع من القروض، من الأفضل بشكل عام سداد ما تدين به في أسرع وقت ممكن.

دور رمز الحكم $XVS في النظام البيئي

أحد الميزات الأكثر إثارة للاهتمام في بروتوكول Venus هو أنه لم يتم سك أي عملات خصيصًا للمؤسسين أو المستثمرين الأوائل. لذلك، يتم إدارة هذا المنصة حقًا بواسطة الأشخاص الذين يستخدمونها. عند حصولك على رمز XVS، تحصل على حق المشاركة في حكم النظام البيئي.

من الناحية الفنية، أي قرارات تتخذها المجتمع يشار إليها بمقترحات تحسين فينوس (VIPs). في معظم الحالات، يتم التصويت في كل مرة يتم فيها تقديم اقتراح من قبل مستخدم، ولا يتم تقديم اقتراح إلا إذا كان لديك 300,000 رمزًا على الأقل. بعد الوصول إلى هذا الحد، يستمر التصويت لمدة 72 ساعة. لكي يمر الاقتراح، يجب أن يتلقى أصواتًا تساوي 600,000 رمز.

تحصل على صوت واحد لكل رمز XVS لديك، مع الحق في التصويت بنفسك أو تفويض حقوق التصويت الخاصة بك لشخص آخر. بافتراض أن الاقتراح ناجح، فسوف يدخل حيز التنفيذ بعد يومين من الوصول إلى النصاب القانوني.

الخلاصة

يهدف بروتوكول فينوس إلى تسهيل استفادة الناس إلى أقصى حد من مقتنياتهم من العملات الرقمية. كما يسعى إلى تسهيل تفاعل الناس مع المنصات الأخرى دون الاضطرار إلى إخراج المال من نظام فينوس البيئي. على الرغم من أن المنصة أصغر من غيرها الموجودة حاليًا، إلا أنها لديها التزام قوي بالأمن والحوكمة الذي يجعلها خيارًا جذابًا لكل من المقرضين والمقترضين على حد سواء.

#Bybit #TheCryptoArk