ملخّص الذكاء الاصطناعي
عرض المزيد
استخلص فحوى محتوى المقال بسرعة، مستشعرًا معنويات السوق في غضون 30 ثانية فقط!
يركز العديد من المتداولين الجدد في العملات الرقمية على شراء عملة واحدة فقط. ومع ذلك، فإن أدائهم في التشفير يعتمد بشكل كبير على الرأي العام، والتطوير، والمجتمع خلف هذا المشروع الواحد.
يمكن أن يساعد بناء محفظة تشفير متوازنة في الحماية من الخسائر المفرطة، حيث ستتفوق بعض المشاريع على الأخرى. خلال الدقائق القليلة القادمة، سنناقش ما هي محفظة العملات الرقمية، فوائدها، وأدوات لمساعدتك في إدارتها.
محفظة العملات الرقمية هي مجموعة من الأصول الرقمية التي تتكون من العملات المشفرة. يهدف مستثمرو العملات الرقمية إلى تحسين عوائدهم بعد تعديل المخاطر عن طريق خلط وتنويع استثماراتهم في العملات المشفرة والتوكنات.
بالنسبة للعديد من المبتدئين، فإن الاستثمار في العملات الرقمية يعني شراء واحتفاظ بالبيتكوين. هل تعلم أن هناك أكثر من 10,000 عملة مشفرة متاحة؟ ليس من الممكن شراء جميع 10,000 من أجل محفظتك، ولا ترغب في ذلك. تشكل أكبر خمس عملات مشفرة من حيث القيمة 76% من إجمالي قيمة العملات المشفرة.
يشير العدد الكبير من العملات المشفرة المتاحة إلى الإمكانات المستقبلية للعملات الرقمية. لذلك، فإن تضمين العملات الرقمية كجزء من محفظتك الاستثمارية الكلية يعد منطقيًا.
قبل أن نتعمق في طرق بناء محفظة العملات الرقمية، دعونا نتناول بعض الفوائد التي قد تقدمها محفظة العملات الرقمية.
يعتقد معظم المستثمرين المبتدئين في العملات المشفرة أن شراء العملات يعني ببساطة الاحتفاظ بـ بيتكوين على أمل أن ترتفع قيمتها إلى 1 مليون دولار لكل عملة. شراء البيتكوين هو مكان للبدء. ومع ذلك، لا يمكنك الجري حتى تتعلم كيفية المشي أولاً.
كما رأينا في عام 2021، هناك أوقات يفضل المستثمرون البيتكوين وأوقات أخرى يخرج فيها البيتكوين من التفضيل. في بداية عام 2021، كان البيتكوين يتسارع في السعر خلف التكهنات بتبنيه كمؤسسة في الموازين العامة للشركات. هذا التوقع المفضل انقلب سريعاً بعد بضعة أشهر عندما بدأت النقاشات حول استخدام الكهرباء من قبل البيتكوين والبصمة الكربونية الناجمة عنها تتفاقم.
المستثمر الذي تتكون محفظته فقط من البيتكوين سيواجه تقلبات كبيرة في السوق.
الفائدة الأولى من المحفظة المتوازنة هي التنوع. الاحتفاظ بعملة واحدة فقط يجعلك عرضة لتقلبات الأخبار التي تؤثر فقط على تلك العملة.
مثال آخر على هذه الديناميكية هو ريبل. مؤخراً، كانت الهيئات الحكومية الأمريكية تركز على ما إذا كانت ريبل في البداية تنتهك لوائحهم . باعت ريبل الأسهم بعد الخبر. العملات الرقمية غير منظمة إلى حد كبير، ولا تزال القوانين المتعلقة بها قيد الإنشاء. لذلك، الاستثمار في عملة واحدة فقط يربط عوائد استثمارك في العملات الرقمية بأداء تلك العملة الواحدة.
فائدة ثانوية لوجود محفظة عملات رقمية متوازنة هو أنه عندما تنشر استثماراتك، لديك فرصة أفضل لاختيار عملة تتفوق في الأداء. في الواقع، السبب في وجود أكثر من 10,000 عملة رقمية هو أن كل واحدة تحاول تحسين مشكلة في العالم الحقيقي بالعملات الرقمية.
البيتكوين هو أكبر وأقدم عملة رقمية وقد استطاع أن يصمد أمام اختبار الزمن. ومع ذلك، لا نعرف ما إذا كان في يوم من الأيام ستكون هناك عملة أخرى تساوي أكثر من البيتكوين إذا ما حسنت تلك العملة الأحدث من إحدى الخصائص الأساسية. أثناء بحثك عن العملات الرقمية، ابحث عن تلك المشاريع التي لديها القدرة على حل مشاكل العالم الحقيقي. على سبيل المثال، حل Chainlink لمشكلة الأوراكل يمكن أن يكون بديلاً محتملاً سينجح في يوم من الأيام.
أخيراً، الحصول على محفظة متوازنة يسمح لك بإعادة توازن محفظتك حتى لا تصبح مرجحة بعملات معينة.
على سبيل المثال، لنفترض أنك استثمرت في ثلاث عملات: العملة A، العملة B والعملة C.
قررت تخصيص 50% لعملة A، و25% لعملة B، و25% لعملة C. تقرر أيضًا السماح بنسب مئوية تتغير بمقدار 10%. ارتفعت قيمة عملة A بشكل كبير، ونتيجة لذلك أصبحت الآن تشكل 60% من محفظتك المشفرة. لذلك تقرر بيع جزء من عملة A وشراء العملات B و C لاستعادة التوازن إلى تقسيم 50-25-25. بهذه الطريقة، تقوم باستخدام الأرباح من عملتك المشفرة المتفوقة لتمويل باقي محفظتك.
امتلاك محفظة مشفرة متوازنة يعني أنك في منتصف الطريق لإنشاء محفظة مستدامة. الاستثمار في الأصول الرقمية نسبيًا جديد، به الكثير من المصطلحات المربكة.
خذ الوقت لتتعلمها وتحللها بشكل أساسي قبل أن تغوص في الماء بكل قوتك. إذا كنت جاهزًا للبناء، إليك خمس ركائز أساسية لمساعدتك في السعي نحو هذا التوازن وإدارة محفظتك المشفرة.
قد لا يمتلك العديد من المستثمرين مجموعة كبيرة من الأموال يمكنهم نقلها من الاستثمارات التقليدية إلى محفظة مشفرة. لذلك، يعد القيام باستثمارات صغيرة منتظمة من تدفق دخلك النقدي، بغض النظر عن أسعار العملات المشفرة، طريقة رائعة لبناء محفظتك. نتيجة لذلك، المتوسط الحسابي للدولار هو واحدة من أفضل استراتيجيات التداول لبناء محفظتك التي تعمل في الأسواق الصاعدة والهابطة على حد سواء.
المتوسط الحسابي للدولار (DCA) هو نظام تلقائي لإجراء استثمارات بمبالغ ثابتة بالدولار، بغض النظر عن سعر الرمز. عن طريق الدخول في الاستثمار على فترات منتظمة، تقوم بتخفيف القلق الناتج عن توقيت غير مثالي. إذا ارتفع سعر العملة الرقمية، يمكنك إضافة المزيد من الأسهم في سوق صاعدة قوية. إذا انخفض سعر العملة الرقمية، ستتمكن من إضافة المزيد من الأسهم لأن مبلغ استثمارك يظل ثابتًا من حيث النقد الورقي.
إحدى أكبر مزايا اقتصاد العملات الرقمية هي الطبيعة اللامركزية للعديد من العملات. أثناء بناء محفظتك، قد تضطر للتعامل مع عدة محافظ مختلفة، وبورصات، ومنصات، مما يتيح لك الاستفادة من العروض الترويجية. نتيجة لذلك، يمكن أن يكون إدارة محفظة العملات الرقمية عبر هذه المحافظ أمرًا مرهقًا ومحاولة تذكر أي العملات الرقمية موجودة في أي مكان.
متتبعو محفظة العملات الرقمية هم وسيلة لحل هذه المشكلة. متتبع محفظة العملات الرقمية هو برنامج يقرأ بيانات محافظك ويعرض المعلومات المجمعة في لوحة تحكم لك. تسهل متابعات المحافظ عليك متابعة المبلغ الذي استثمرته في كل عملة رقمية. إذا كانت إحدى العملات الرقمية تحقق أداء أفضل من الأخرى، سترى أنها تحصل على نسبة أكبر من إجمالي محفظتك.
أيضًا، تتيح لك معظم متتبعو المحافظ التداول عبر العديد من بورصات العملات الرقمية، بما في ذلك Bybit، من خلال خدمتهم. توفر هذه المتابعات سهولة إضافية حيث لا تحتاج إلى تسجيل الدخول إلى كل حساب بورصة لتنفيذ تداولاتك. ومع ذلك، فإن تلك السهولة غالبًا ما تأتي مع رسوم.
فائدة مهمة أخرى توفرها أدوات متابعة محفظة التشفير هي التخطيط الضريبي وإعداد الضرائب. على سبيل المثال، في الولايات المتحدة، يتم التعامل مع ممتلكات العملات الرقمية كملكية. لذلك، يتم تحفيز حدث خاضع للضريبة عند بيع العملات الرقمية. هناك حاجة إلى أساس تكلفة لممتلكات العملات الرقمية لتقييم الأثر الضريبي بدقة. حتى المواقف مثل الفائدة المكتسبة من عملية الستيكينج تغير أساس تكلفة العملة. نتيجة لذلك، سيوِّلد المتداول النشط في العملات الرقمية الكثير من المعاملات التي تحتاج إلى تحليل لأغراض ضريبية. يمكن لأداة متابعة محفظة التشفير أن تساعد في تنظيم هذه المعاملات لتوثيقها.
تأتي أدوات متابعة محفظة التشفير مع مجموعة من الميزات، ولكن اختيار واحدة ليس بالضرورة أن يكون صعبًا.
الخطوة 1: حدد ما يوفره المتتبع من راحة وما المشكلات التي سيحلها لك. لا تنسى الوقت الذي تقضيه في تنظيم تداولاتك لتحديد مسؤوليتك الضريبية.
الخطوة 2: التحقق من أمان التطبيق وسلامته. العديد من أدوات متابعة محفظة التشفير ترتبط بتبادلات العملات الرقمية، ومن المهم حماية عملاتك.
الخطوة 3: الممارسة تؤدي إلى الكمال. العديد من المتتبعات تقدم تجارب مجانية يمكنك اللعب بها لفترة.
الخطوة 4: ابحث عن تصميم بسيط ونظيف وواضح. أنت لا تريد أن تقضي الكثير من الوقت في محاولة معرفة كيفية استخدام متتبع المحفظة الخاص بك. تصميم بديهي سيساعد في جعل إدارة محفظة العملات الرقمية الخاصة بك أسهل.
الآن بعدما عرفت ما تبحث عنه، إليك العديد من متتبعات المحافظ التي قد تهمك.
يمكن أن تكون أسعار العملات الرقمية شديدة التقلب، مع تقلبات جامحة للأعلى والأسفل. بالإضافة إلى ذلك، تكنولوجيا البلوكشين التي تغذي العملات الرقمية هي تكنولوجيا جديدة نسبياً ومثيرة للغاية. ومع ذلك، لا تدع كل الضجيج يدفع عواطفك إلى أقصى الحدود.
الخوف من فقدان الفرصة (FOMO) هو سبب رئيسي لفشل المتداولين في إدارة المحافظ. عادة ما تؤدي العواطف إلى شراء الأصل بأسعار مرتفعة، لتنتهي برؤية تصحيح كبير يسيطر. أيضاً، يمكن أن نصبح قلقين عندما ينخفض السوق بنسبة 30٪ - لأننا غير متأكدين مما إذا كان هذا التصحيح سيعمق ويصبح تصحيحاً بنسبة 70٪.
المتداولون أو المستثمرون الناجحون في العملات الرقمية يكونون دائماً عقلانيين بشأن خططهم وأهدافهم. ستظل هناك فرص استثمارية جيدة لزيادة رصيد محفظتك الإجمالي. استخدام التحليل الفني يقضي على العواطف ويساعدك في تعزيز استراتيجيات التداول الأكثر انضباطًا. كل ما تحتاجه هو الالتزام بالخطة.
كل خطة جيدة يجب أن تشمل استراتيجية خروج. يخبرنا العلم أنه كلما كانت تداولاتنا ناجحة، يتم إفراز الدوبامين من دماغنا، مما يجعلنا نشعر بالرضا عن قراراتنا.
في غياب خطة خروج، هذا الشعور الجيد سيجعلنا نستمر في الاحتفاظ بالموقف حيث يبدأ تكرار التغذية العكسية. المزيد من الأرباح يؤدي إلى المزيد من الدوبامين، والمزيد من الدوبامين يجعلنا نتمسك بالتداول. ثم، إذا انهار السوق، نأمل في أن يرتد مرة أخرى. في سيناريو أفضل الأحوال، ينتعش سوق العملات المشفرة مرة أخرى. ولكن هناك أيضًا سيناريو أسوأ الأحوال: يستمر التصحيح في التقدم أكثر وأكثر.
كل اتجاه عظيم ينتهي في نهاية المطاف. بالتأكيد، يمكن أن تستمر الاتجاهات القوية لفترة أطول بكثير مما يتوقع الناس. لكن في النهاية يصبح الاتجاه مشبعًا أكثر من اللازم، ويتغير.
سيفكر المتداول الجيد في خطته للخروج قبل أن يدخل في التداول. بهذه الطريقة ، يكون واضحًا عند أي سعر سيغلق الصفقة لتحقيق الربح، وعند أي سعر سيغلق برصيد للخسارة. مرة أخرى: التزم بخطتك.
تشمل استراتيجية إدارة المحفظة الجيدة تنويع استثماراتك. لقد سمعت القول بألا تضع كل بيضك في سلة واحدة. في حال سقوط السلة، لا تريد أن تخسر كل بيضك.
هناك الكثير من الضجيج حول العملات المشفرة التي تتحرك بسرعة وتؤدي بشكل مرتفع. بعض من هذا الضجيج مبرر، حيث أن بعض العملات المشفرة لديها مستقبل واعد وتحل مشاكل حقيقية في العالم. العملات المشفرة الأخرى تحل مشاكل حقيقية أيضًا، لكن عالمنا لا يزال مهيمنًا من قبل الأعمال والتمويل التقليدي.
يمكن أن تقوم أصول العملات المشفرة المتقلبة للغاية وغير المرتبطة ببعضها البعض بتهدئة بعضها البعض، مما يوفر عوائد رائعة معدّلة للمخاطر. الخبر السيء هو أن الكثير من العملات المشفرة مترابطة فيما بينها. لذلك، رغم أن تنويع محفظتك من العملات المشفرة يمكن أن يكون تحديًا، إلا أنه لا يزال ممكنًا.
أولاً، خطط أساس لمحفظتك. ما هي العملات المشفرة التي لديها رؤوس أموال سوقية كبيرة، مما يؤدي إلى إمكانات قوية في المستقبل؟ ثانيًا، فكر في استثمار جزء من محفظتك في العملات المستقرة التي يمكنك إقراضها مقابل معدلات فائدة مرتفعة. تبني جزء من محفظتك ليعمل كبنك ادخار عالي العائد يعني أن جزءًا من محفظتك سيزداد دائمًا - حتى في سوق منخفض.
ثالثًا، فكر في مبالغ صغيرة مستثمرة في مشاريع صغيرة ذات نمو مرتفع. قد تكون هذه المشاريع لا تزال مترابطة مع مكاسب وخسائر سوق العملات المشفرة الأوسع، ولكن إذا انطلق واحد منها، فإن النمو الإضافي قد يزيد من القيمة الإجمالية لمحفظتك.
قم بالبحث من خلال قراءة أساسيات رمز العملة المشفرة الأصلي. أحيانًا، لا يعكس السعر الحالي القيمة الحقيقية التي يجلبها الرمز إلى اقتصاد العملات المشفرة.
إذا كنت ستستثمر، كم يعتبر مبلغًا كبيرًا؟ فيما يلي بعض الاقتراحات من مدربي المالية:
1. دان فاغنر: استثمر أقل من 10٪ من محفظتك في العملات المشفرة.
دان فاغنر، مؤسس شركة إكسبونينشيال جروث فينانشال، يقول إن "المستثمرين يجب أن لا يستثمروا أكثر من 10٪ من إجمالي محفظتهم في العملات المشفرة."
ويشير دان أيضًا إلى أنك لا يمكنك استخدام العملات المشفرة للخروج من كومة ديون ضخمة. إذا لم تكن التدفقات النقدية لديك كافية لنهاية الشهر، فإن العملات المشفرة ليست الحل لتلك المشكلة.
2. صلاح الدين بوهاميدي: 1–5٪ مفيد للعملات المشفرة.
يقول صلاح الدين بوهاميدي، رئيس الأسواق في IG، إن "المستثمر الكلاسيكي يجب أن يبقي مخاطر الأصول ذات الطابع المضاربي العالي صغيرة. اعتمادًا على ملف المخاطر، فإن 1-5٪ من المحفظة مفيد للتعرض المادي للعملات المشفرة."
ويشير صلاح الدين أيضًا إلى أن المستثمرين المخاطرين قد يستخدمون حتى 20٪، ولكن تلك المخاطر تصبح كبيرة للغاية وتتعرض المحفظة لتقلبات كبيرة.
3. فريشين سوبرامانيام: 2–5٪ من صافي ثروتك
يوصي Subramaniam بهذه الأرقام المحافظة كجزء من استراتيجية الانتظار والمراقبة حتى نعرف المزيد عن الأداء طويل الأجل للعملات المشفرة.
لا يجب أن يكون بناء محفظة العملات المشفرة الخاصة بك معقدًا. لكنها تتطلب خطة وربما بعض المساعدة مثل متعقب المحفظة. حتى لو لم يكن لديك المال الفائض للاستثمار الآن، يمكنك استخدام أسلوب متوسط تكلفة الدولار لبناء محفظة متوازنة. كما هو الحال مع أي استثمار، سترغب في البحث في أساسيات الأصل قبل الشراء. غالبًا ما تستمد قيمة محفظتك من مدى جيدا تدير أصولك من العملات المشفرة.