ملخّص الذكاء الاصطناعي
عرض المزيد
استخلص فحوى محتوى المقال بسرعة، مستشعرًا معنويات السوق في غضون 30 ثانية فقط!
الاستثمار هو لعبة طويلة الأجل. الفكرة العامة للاستثمار طويل الأجل هي وضع الأموال في السوق وكسب الفائدة أو البيع عندما يرتفع السعر. نتيجة لذلك، يمكن للمستثمرين تنمية مدخراتهم أو التخطيط للتقاعد في أي سوق مالي — الأسهم، الفوركس، العملات الرقمية، و/أو المعادن الثمينة. ومع ذلك، فإن الاستثمار الناجح على المدى الطويل ليس مهمة سهلة، خصوصاً في سوق العملات الرقمية.
الاستثمار طويل الأجل في العملات الرقمية يعني الاستثمار في العملات الرقمية لأكثر من أفق زمني يمتد لسنة، أو HODLing. الاستثمار طويل الأجل يختلف تماماً عن المضاربات القصيرة الأجل، ويجب أن يكون لدى المستثمرين معرفة واضحة عما يفعلونه. في الاستثمارات طويلة الأجل، يجب عليهم الاحتفاظ بالأصول لمدة سنة أو أكثر. لذلك، كونك مستثمراً على المدى الطويل يعني قبول قدر أكبر من المخاطر (تضاعفت بفترات زمنية) للحصول على عوائد أكبر.
في سياق العملات الرقمية، يأتي الاستثمار طويل الأجل مع مخاطر متأصلة. وذلك لأن السوق لا يزال غير مألوف لكثير من الناس. ومع ذلك، فإن سوق العملات الرقمية يصبح أكثر شهرة يوماً بعد يوم، وتتابعه المؤسسات عن كثب. لذلك، فإنه يقدم فرصة استثمارية كبيرة للمستثمرين على المدى الطويل الذين يرغبون في تنويع محافظهم الاستثمارية.
علاوة على ذلك، بدون نهج منهجي، قد تصبح أي قرار استثماري متجاوزة. لهذا السبب، يجب على المستثمرين التركيز على بناء استراتيجية استثمار مع تقييم مناسب للمخاطر واستراتيجية خروج.
في القسم التالي، سنقدم دليلاً شاملاً لاستراتيجيات الاستثمار الطويل الأجل في العملات الرقمية.
عموماً، الاستثمار طويل الأجل هو شكل من استراتيجية التداول التي تسعى للاستفادة عن طريق الاحتفاظ بأصل لأكثر من ثلاث سنوات. يحدث الاستثمار طويل الأجل القياسي عندما تحتفظ الشركة X باستثمار كبير في الشركة Y دون أن يكون لديها أغلبية الأسهم ذات الحق في التصويت. يعتبر سعر الشراء عنصراً في الميزانية العمومية، في حين ترتبط أسهم الاستثمار القصير الأجل بأرباح/خسائر الشركة. يُصنف بيع الاستثمارات طويلة الأجل عادةً على أنه دخل شامل آخر، غير مرتبط بأرباح/خسائر مباشرة.
الآن، دعونا نمر بمثال عملي لتوضيح فكرة الاستثمار طويل الأجل بشكل أفضل.
لنبدأ مع شقيقين، بيل وجو. قاموا بتوفير 100 دولار شهرياً لخطة استثمارهم طويلة الأجل، وبعد 20 عاماً، حصل كل منهما على 24,000 دولار بنفس العائد السنوي البالغ 8٪. بدأ بيل في الاستثمار في سن 36، بينما انتظر جو حتى بلغ 46. في سن 56، سيبلغ إجمالي مبلغ بيل $131,613، ورصيد جو سيكون $59,295.
في المثال، تضاعف العائد لنفس الاستثمار ببساطة لأن بيل بدأ قبل عشر سنوات من جو. يوضح هذا كيف أن خيار الاستثمار طويل الأجل يكون أكثر فائدة من الاستثمار قصير الأجل (بسبب الفائدة المتراكمة).
في سوق العملات المشفرة، يُعرف الاحتفاظ بالاستثمار طويل الأجل باسم "HODL". إنها نسخة خاطئة التهجئة من "hold"، وأصبحت ميمًا في سوق العملات المشفرة بعد نشرها على منتدى Bitcointalk في ديسمبر 2013. (يفسرها بعض مستثمري العملات المشفرة بطريقة فكاهية على أنها "الصمود للحياة") في الوقت الحاضر، يشير "HODL" عادةً إلى استراتيجية شراء والاحتفاظ في سياق سوق العملات المشفرة.
الاستثمار طويل الأجل هو وسيلة موثوقة لتعظيم العائد بالنسبة للأصل المستقر. يعتمد الكثير من الأفراد الذين يفتقرون إلى المعرفة حول التحليل الفنيوسلوك السوق بشكل رئيسي على الاستثمار طويل الأجل. إحدى المزايا الشائعة للاستثمار طويل الأجل هي أنه لا يتطلب مراقبة السوق يوميًا أو أسبوعيًا، أو اتخاذ قرار تداول بناءً على تحليل السوق اليومي.
الاستثمار في أصل تداول ليس استراتيجية طويلة الأجل. ومع ذلك، يمكن للمستثمرين اختياره بنية البيع بعد عدة سنوات. في هذه الحالة، سيتم اعتباره بندًا غير حالي في الميزانية العمومية، وستظهر فائدته على أساس القيمة العادلة. من ناحية أخرى، فإن الربح/الخسارة من استثمار قصير الأجل يؤثر بشكل مباشر على الربح/الخسارة للمؤسسات. ونتيجة لذلك، يكون فعالًا للمؤسسات التي ترغب في زيادة قيمة أصولها والحصول على فوائد كدخل شامل آخر في بيان الدخل. ومع ذلك، يتطلب الاستثمار طويل الأجل مبلغ استثمار كبير غالبًا ما يكون من الصعب الاحتفاظ به بالنسبة للعديد من الأفراد أو المؤسسات.
في الاستثمار قصير الأجل، يحقق المتداولون المال من تقلب الأسعار القصير الأجل الذي قد يوفر أرباحًا أكثر من مجرد الاحتفاظ بالأصل. نتيجة لذلك، غالبًا ما تكون الاستثمارات طويلة الأجل محفوفة بالمخاطر لأنه لا توجد طريقة لتغيير قرارات الاستثمار بعد التنفيذ. ومع ذلك، بالنظر إلى رسوم الوساطة وضريبة المكاسب الرأسمالية والرسوم المهنية، فإن الاستثمار طويل الأجل يكون أرخص ويتطلب جهدًا أقل.
بشكل عام، يعتبر الاستثمار طويل الأجل طريقة رائعة لتنويع المحفظة في الأسواق الناشئة، مثل البيتكوين أو العملات الرقمية الأخرى، مع الاحتفاظ باستثمارات قصيرة الأجل في الأسواق التقليدية.
عادة ما يقوم المستثمرون بشراء البيتكوين أو العملات الرقمية الأخرى والاحتفاظ بها لفترة طويلة، متجاهلين التقلبات القصيرة الأجل. في هذه الحالة، ليس من السهل العثور على أي أصل تشفير معين أو سهم للاستثمار طويل الأجل.
ومع ذلك، فإن العملات الرقمية التي نجت من أزمة العملة الرقمية في عام 2021 بارزة، نظراً لاستقرار السوق وقبول المستثمرين. دعونا نلقي نظرة على أفضل خمس عملات رقمية نجت من أزمة العملة الرقمية في عام 2021:
بالإضافة إلى ذلك، فإن العملات المشفرة التي تحقق عوائد أيضًا فعالة للاستثمار طويل الأجل. الاحتفاظ بالأصول يمكن أن يحقق كلًا من العوائد وتقدير السعر للمستثمرين. العملات الرقمية الأخرى التي حققت أداءً عاليًا ونجت تشمل:
لاحظ، مع ذلك، أن الاستثمار في سوق العملات الرقمية يتطلب نهجًا منهجيًا. استراتيجية الاستثمار المناسبة إلزامية لاتخاذ أي قرار استثماري.
مهما كان ما نريد تحقيقه، من المهم أن يكون لدينا خطة. تتألف استراتيجيات الاستثمار على المدى الطويل من خطة استثمار كاملة تأخذ في الاعتبار أهداف الاستثمار وتقييم المخاطر وأفق الوقت وتأثير الضرائب وخطة الدخول والخروج. يجب أن يكون لدى المستثمرين استراتيجية تداول مدروسة جيدًا وفعالة في السوق ولها تاريخ طويل في تحقيق العوائد.
ومع ذلك، فإن الاستثمار في سوق العملات الرقمية يختلف عن النقد الأجنبي التقليدي أو سوق الأسهم. ولهذا السبب، فإنه يتطلب بعض الاستراتيجيات الاستثمارية الحصرية والفعالة. هناك خمس طرق للاستثمار في سوق العملات الرقمية:
يعتمد المسار الجديد لتحقيق النجاح في الاستثمار طويل الأجل على التنفيذ وإدارة المخاطر. للحصول على أقصى استفادة يجب على المستثمرين تضمين الأفق الزمني وتقييم المخاطر في استراتيجيتهم. يجب أن يكون لديهم معرفة واضحة بمدى رغبتهم في الاحتفاظ بالاستثمار — وكم من المخاطر يمكنهم تحملها.
يعتبر الاستثمار طويل الأجل أرخص من التداول، لكن يجب على المستثمرين القلق بشأن بعض التكاليف الكبيرة قبل الدخول إلى السوق. فيما يلي بعض تكاليف الاستثمار طويل الأجل في العملات الرقمية:
"شراء الانخفاض" يعني شراء مادة مشفرة عندما ينخفض سعرها والافتراض بأن سعرها سيزيد في القيمة. تأتي هذه الفرصة من مراقبة مخطط الأسعار لفترة طويلة وملاحظة متى يتحطم فجأة إلى أدنى سعر كبير، يُرى كهبوط قصير الأجل.
في عام 2018، انهار سعر البيتكوين من ذروة 19,675 دولار إلى مستوى 5,933 دولار. لذلك، إذا اشترى أي فرد عند قيمة أقل، فسيُعتبر ذلك شراء انخفاض. ومع ذلك، فإن السوق المالية تتذبذب، مكونة قمم وقيعان مت oscillating highs and lows. لذلك غالباً ما يكون من الصعب العثور على الانخفاض الفعلي. أفضل طريقة هي العثور على ضغط هبوطي قوي في السوق الذي يسبب العديد من القيعان.
طريقة موثوقة أخرى هي الاستشهاد بتقارير المحللين لفهم آراء الخبراء حول الحركة. المستثمرون الذين لديهم معرفة واسعة بالتحليل الفني يكونون أكثر استعدادًا لتفسير تقارير المحللين بشأن انخفاض السوق. أخيرًا، تعتبر منصة تبادل العملات الرقمية الجيدة مع سعر موثوق وتكلفة منخفضة مصدرًا ممتازًا عند شراء الانخفاض.
بشكل عام، يعتمد النجاح في شراء الانخفاض على إمكانيات العملة المعينة للنمو في المستقبل. أحد أفضل الأمثلة هو بيتكوين، التي انهارت خلال جائحة كوفيد-19. المستثمرون الذين اشتروا في ذلك الانخفاض واحتفظوا بالعملات يستمتعون الآن بأرباح تبلغ ثلاثة أرقام.
كما نرى من المناقشة أعلاه، من الواضح أن الاستثمار طويل الأمد فعال جدًا إذا استطاع المستثمرون اختيار الأصول المناسبة. لا توجد طريقة دقيقة لقول أن الاستثمار طويل الأمد أقوى من الاستثمار قصير الأمد. في النهاية، يعتمد الأمر على عقلية المستثمر وسلوك السوق. ومع ذلك، يوصى بوضوح بتقسيم استثمارك إلى نفقات قصيرة الأمد وطويلة الأمد كجزء من تنويع المحفظة.
أخيرًا، من المهم الحصول على معرفة قوية بـ التحليل الفني، الذي يشير إلى التوقع بحركة سعر العملة الرقمية من خلال ملاحظة سلوك السعر في الماضي، لفهم سلوك السوق.