ملخّص الذكاء الاصطناعي
عرض المزيد
استخلص فحوى محتوى المقال بسرعة، مستشعرًا معنويات السوق في غضون 30 ثانية فقط!
اعرف عميلك (KYC) يعني أن مؤسسة أو هيئة حكومية تطلب إثبات الهوية قبل السماح لفرد أو شركة بإجراء المعاملات معهم. إنها عملية تقوم من خلالها المنظمات بجمع والتحقق من هويات عملائها، ويمكن أن تساعد في فحص النشاط الإجرامي المحتمل.
تتطلب العملية عادةً من المستخدم تقديم وثيقة رسمية معتمدة من الحكومة لتأكيد هويته. تشمل بعض الأمثلة رخص القيادة، وجوازات السفر، وبطاقات الهوية. لتأكيد أن الشخص الذي يتعاملون معه هو بالفعل كما يدعي، تتطلب اللوائح من المؤسسات المالية جمع بيانات العملاء.
قوانين ولوائح اعرف عميلك (KYC) ضرورية لمساعدة البنوك، وعمليات الصرف والمؤسسات المالية الأخرى على الامتثال لالتزاماتها القانونية لمنع غسيل الأموال، الاحتيال والأنشطة الإجرامية الأخرى.
كما أنها تُنشئ عملية تحقق حتى تعرف المؤسسات مع من تتعامل، وما إذا كان ينبغي الوثوق بهؤلاء الأفراد بخدماتهم أم لا.
تشمل عملية اعرف عميلك (KYC) التحقق من هويات الأفراد عن طريق مطابقة معلوماتهم مع قوائم المراقبة الحكومية، مثل مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) التابع لوزارة الخزانة الأمريكية. يمكن القيام بذلك من خلال عدد من التقنيات، بما في ذلك فحص بطاقة الهوية بالصورة، ومسح البصمات والتعرف على الوجه.
ستطلب العملية أيضًا معلومات حول هوية الفرد، مثل اسمه، تاريخ الميلاد، رقم الضمان الاجتماعي أو رقم/بطاقة الهوية الوطنية. في بعض الحالات، ستكون هذه عملية لمرة واحدة فقط. في حالات أخرى، قد تشمل فحصًا بيومتريًا أو مراجعة مستمرة للعميل مقابل قوائم المراقبة وبرامج العقوبات.
عادةً، من أجل التداول في العملات الرقمية على منصة تداول مركزية، يتعين على المستخدمين إكمال بروتوكول اعرف عميلك. في معظم الحالات، يتطلب الامتثال من جميع المستثمرين الذين يتجاوزون مستوى معين من صافي الثروة أو الدخل.
بغض النظر عن موقعهم أو البلد الذي يعملون فيه، تؤثر هذه القواعد على كل منصة تداول للعملات الرقمية في جميع أنحاء العالم. إذا كنت ترغب في الانخراط بشكل كامل في عالم التشفير، فهناك فرصة كبيرة لأن تحتاج إلى تقديم وثائق اعرف عميلك إلى عدة منصات تداول، حيث أن الولاية القضائية لكل واحدة مختلفة.
تقدم Bybit ثلاثة مستويات اعرف عميلك للمستخدمين الفرديين: العادي، المتقدم، والمحترف، وكذلك اعرف عميلك للأعمال منفصل للمستخدمين الشركات.
المستندات المطلوبة لكل مستوى هي كما يلي:
نسبة دنيا من اعرف عميلك العادي مطلوبة للوصول إلى جميع منتجات وخدمات Bybit، مع فتح مستويات KYC الأعلى حدود سحب يومية مرتفعة.