اعرف عميلك (KYC)

ماذا يعني مفهوم اعرف عميلك (KYC)؟

"اعرف عميلك (KYC) يعني أن مؤسسة أو هيئة حاكمة تطلب إثبات الهوية قبل السماح لفرد أو شركة بإجراء معاملات معه. إنها عملية تقوم من خلالها المؤسسات بجمع هويات العملاء والتحقق منها، ويمكن أن تساعد في فحص النشاط الإجرامي المحتمل.

تتطلب العملية عادةً من المستخدم تقديم وثيقة رسمية خاضعة لعقوبات حكومية تأكيد هويته. تشمل بعض الأمثلة رخص القيادة وجوازات السفر وبطاقات الهوية. تأكيد أن الشخص الذي يزاولون الأعمال معه هو من يدعي أنه هو، تتطلب اللوائح من المؤسسات المالية جمع بيانات العملاء.

لماذا تُعد سياسة "اعرف عميلك" ضرورية؟

قوانين ولوائح اعرف عميلك (KYC) ضرورية لمساعدة البنوك والبورصات والمؤسسات المالية الأخرى على الامتثال لالتزاماتها القانونية لمنع غسيل الأموال والاحتيال والأنشطة الإجرامية الأخرى.