ملخّص الذكاء الاصطناعي
عرض المزيد
استخلص فحوى محتوى المقال بسرعة، مستشعرًا معنويات السوق في غضون 30 ثانية فقط!
اعرف عميلك (KYC) يعني أن مؤسسة أو هيئة حكومية تطلب إثبات الهوية قبل السماح لفرد أو شركة بإجراء المعاملات معهم. إنها عملية تقوم من خلالها المنظمات بجمع والتحقق من هويات عملائها، ويمكن أن تساعد في فحص النشاط الإجرامي المحتمل.
تتطلب العملية عادةً من المستخدم تقديم وثيقة رسمية معتمدة من الحكومة لتأكيد هويته. تشمل بعض الأمثلة رخص القيادة، وجوازات السفر، وبطاقات الهوية. لتأكيد أن الشخص الذي يتعاملون معه هو بالفعل كما يدعي، تتطلب اللوائح من المؤسسات المالية جمع بيانات العملاء.
قوانين ولوائح اعرف عميلك (KYC) ضرورية لمساعدة البنوك، وعمليات الصرف والمؤسسات المالية الأخرى على الامتثال لالتزاماتها القانونية لمنع غسيل الأموال، الاحتيال والأنشطة الإجرامية الأخرى.